保险计划书撰写指南PPT.pptx

Click to edit Master title style,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,8/1/2011,#,保险计划书撰写指南,目录,contents,保险计划书基本概念与目的,保险产品介绍与选择依据,投保方案设计与费率计算过程展示,风险评估与防范措施说明,合同条款解读与权利义务明确,后续服务承诺及增值服务提供,01,保险计划书基本概念与目的,保险计划书定义及作用,定义,保险计划书是一份详细阐述保险方案、策略及其实施细节的文档，旨在为客户提供全面的保险保障建议作用,帮助客户了解自身风险状况，明确保险需求，选择合适的保险产品，制定个性化的保险方案个人客户,关注个人及家庭风险保障，希望了解并购买适合自身需求的保险产品企业客户,关注企业财产、员工福利等风险保障，需要为企业制定全面的保险方案中介机构,保险经纪人、代理人等，需要为客户提供专业的保险咨询和计划书撰写服务目标受众分析,03,02,01,以客户为中心，注重风险保障，遵循合规性、合理性、可行性原则。

原则,充分了解客户需求和风险状况，确保计划书内容真实、准确、完整；注重语言表达清晰、简洁、易懂；遵循公司及相关法律法规要求，确保计划书合规性注意事项,撰写原则与注意事项,02,保险产品介绍与选择依据,健康险产品,以人的健康为保险标的，提供医疗费用、疾病津贴等保障，如医疗险、重疾险等财产险产品,以财产及其相关利益为保险标的，提供财产损失、责任风险等保障，如车险、家财险等意外险产品,针对突发的、非本意的、外来的、非疾病的事故提供保障，包括意外身故、残疾、医疗等寿险产品,以人的寿命为保险标的，提供身故或生存保障，通常包括定期寿险、终身寿险等各类保险产品特点概述,了解客户基本信息,包括年龄、职业、家庭状况、收入水平等，以评估其风险承受能力和保障需求分析客户风险缺口,结合客户现有保障情况，分析其在寿险、健康险、意外险等方面的风险缺口制定产品匹配方案,根据客户风险缺口和保障需求，为其匹配合适的保险产品组合客户需求分析及产品匹配策略,分析市场竞争格局,了解同类保险产品的市场竞争情况，包括产品特点、价格水平、销售渠道等筛选优势产品,结合市场需求和竞争态势，筛选出具有竞争优势的保险产品，如保障全面、价格合理、理赔服务等。

制定推广策略,针对筛选出的优势产品，制定相应的推广策略，提高市场占有率和客户满意度市场竞争态势与优势产品筛选,03,投保方案设计与费率计算过程展示,A,B,C,D,投保方案内容要素梳理,被保险人信息,包括姓名、年龄、性别、职业等基本信息，以及健康状况、家族病史等健康信息保险期限与缴费方式,确定保险期限，如定期、终身等，以及缴费方式，如趸交、期交等保险责任与保障范围,明确保险责任，包括身故、疾病、意外等风险的保障，以及具体的保障范围和赔付条件附加险与豁免条款,根据需求选择附加险种，如重疾、医疗等，并了解豁免条款的适用条件均衡保费法,将长期寿险的保费均衡分摊到每个保单年度，使每年所缴保费相等示例演示,以某30岁男性为例，投保某终身寿险产品，基本保险金额为100万元，采用均衡保费法计算每年应缴保费纯保费法,根据被保险人的年龄、性别、保险金额等因素计算纯保费，再考虑附加费用率得出总保费费率计算方法及示例演示,根据被保险人实际需求和预算情况，调整保险责任和保障范围，以达到最佳保障效果调整保险责任与保障范围,优化缴费方式与期限,考虑附加险种与豁免条款,定期评估与调整,根据被保险人的经济状况和支付能力，选择最合适的缴费方式和期限，以减轻经济压力。

根据被保险人实际需求，选择附加险种并了解豁免条款的适用条件，提高保障的全面性和灵活性建议被保险人定期评估保险需求和保障情况，并根据实际情况进行调整和优化方案调整优化建议,04,风险评估与防范措施说明,采用问卷调查、现场勘查、历史数据分析等多种方式进行风险识别，确保全面、准确地掌握潜在风险点将识别出的风险点以列表形式呈现，包括风险点名称、所在环节、发生概率、可能造成的损失等信息，以便后续进行风险评估和防范措施制定风险识别方法及结果呈现,结果呈现方式,风险识别方法,风险等级划分标准,根据风险点发生的可能性和可能造成的损失程度，将风险点划分为高、中、低三个等级，分别用红色、黄色、蓝色进行标识等级划分依据,风险等级划分主要依据历史数据、行业标准、专家评估等，确保等级划分客观、合理风险等级划分标准介绍,VS,针对不同等级的风险点，制定相应的防范措施，包括预防措施、应急措施和补偿措施等防范措施实施,明确各项防范措施的责任主体、实施步骤和时间节点，确保措施能够得到有效落实同时，建立风险防范长效机制，持续监测风险点变化情况，及时调整防范措施防范措施类型,针对性防范措施制定,05,合同条款解读与权利义务明确,保险合同成立与生效,明确合同成立的条件、生效日期，以及保险责任的开始时间。

保险期间和续保,说明保险期间的具体长度，以及续保的方式和条件保险金额与给付,阐述保险金额的确定方式、给付条件和给付流程除外责任,列举保险公司不承担给付保险金责任的情况，如自杀、犯罪等关键合同条款摘要,包括知情权、选择权、解除权等，确保投保人的合法权益得到保障投保人的权利,如如实告知义务、缴纳保险费义务等，明确投保人在合同中的责任投保人的义务,阐述受益人指定的方式、变更的程序以及受益人的权利义务受益人指定与变更,投保人权利义务概述,协商和解,鼓励双方通过友好协商解决争议，达成和解协议诉讼解决,在符合法定条件的情况下，可以向人民法院提起诉讼，通过司法程序解决争议仲裁解决,如协商无果，可选择仲裁机构进行仲裁，仲裁结果具有法律约束力争议解决机制介绍,06,后续服务承诺及增值服务提供,03,客户服务流程优化,我们不断完善客户服务流程，提高服务效率和质量，确保客户问题得到及时解决01,专业的客户服务团队,我们拥有经验丰富、技能娴熟的客户服务团队，致力于为客户提供全方位、高效的服务02,多渠道服务支持,通过、邮件、聊天等多种方式，确保客户能够随时获得所需帮助客户服务体系搭建情况介绍,提供健康咨询、健康风险评估、健康干预等健康管理服务，帮助客户关注自身健康。

健康管理服务,提供专业的投资咨询服务，帮助客户实现资产保值增值投资咨询服务,在客户遭遇紧急情况时，提供及时的救援和支持服务，保障客户安全紧急救援服务,在客户需要法律帮助时，提供专业的法律援助服务，维护客户权益法律援助服务,01,03,02,04,增值服务项目清单,定期客户满意度调查,通过定期的客户满意度调查，了解客户需求和反馈，及时改进服务个性化服务方案,根据客户需求和偏好，提供个性化的服务方案，提高客户满意度客户服务培训,加强客户服务团队的培训和管理，提高服务人员的专业素养和服务水平投诉处理机制,建立完善的投诉处理机制，确保客户投诉得到及时、公正的处理客户满意度提升举措,THANKS FOR,WATCHING,感谢您的观看,。