开户业务流程.ppt

1开户业务流程开户业务流程刘芷清21.1 开立证券账户（一）客户需要携带的证件：客户需要携带的证件：个人：客户本人需携带本人有效身份证明文件机构：经办人经办人需携带机构公章机构公章及以下文件：①机构有效身份证明文件（营业执照副本、组织机构代码证、税务登记证）②法定代表人证明书（注明有效期）③由法定代表人签署并加盖公章的授权委托书（注明授权范围和有效期）④法定代表人有效身份证明文件⑤被授权人有效身份证明文件31.1 开立证券账户（二）注意注意：个人：个人：①现役军人、人民武装警察持军人证、武警证不得开立账户②无磁的学生集体户身份证不得开立账户③其他无磁身份证，如一代身证等，客户需出示有效辅助证件，如驾照、医保卡、户口本，否则一律不得开户机构机构：：①机构有效身份证明文件需在年检有效期内②无法人资格的企事业单位、社会团体及个体户等不得开立账户③如为境外机构，提供境外有效商业注册登记证明文件41.1 开立证券账户（三）客户经理的职责客户经理的职责：①自行携带风险揭示书在柜台处印章确立客户关系②指导客户填写证券证券交易协议书、第三方存管协议、佣金确认回执、交易协议书、第三方存管协议、佣金确认回执、免费开户协议免费开户协议等，核对并确认客户关键信息，如姓名、证件号码、姓名、证件号码、地址、、签字地址、、签字等③客户填写的资料及签名不能涂改不能涂改，如填错，须重新填写新资料④若确定为空户，只开沪A账户，节省营业部成本⑤单独新开深A账户的客户，需缴纳50元深A账户开户费⑥转入客户持转出券商深A股票转托管费用收据可在柜台予以报销⑦提醒客户在开立B股证券账户时，向开户营业部外币银行账户划转开户费用，其中深B120港币，沪B19美元（本部暂不支持）可能遇到的问题可能遇到的问题：①已开立了证券账户需向其介绍转户手续及事项②客户证券账户被其他券商处理成休眠或不合格账户51.1 开立证券账户（四）收费标准：收费项目 收费标准 个人机构证券账户 深A人民币：50元人民币：500元沪A人民币：40元人民币：400元基金人民币：5元深B港 币：120元港 币：580元沪B美 元：19元美 元：85元61.2 1.2 指定存管银行业务流程指定存管银行业务流程自动开立“客户交易结算资金管理帐户”1、客户携带有效身份证明文件2、签署三方协议柜员校验客户身份柜台预指定客户客户券商券商银行银行建立与证券资金台账对应关系，返回成功响应接收成功响应后，增加存管银行及管理帐号信息柜员在三方协议上盖章，留存券商联1、客户持“三证”2、银行卡（折）3、盖章三方协议柜员验证客户身份录入银行确认申请接收请求，身份校验成功后，建立资金台账号与银行结算账号对应关系，返回成功响应实时向券商系统发出请求系统流程人工流程券商系统发送交易请求接收成功响应后，增加存管银行及管理帐号信息柜员打印客户回单交客户签字，并在三方协议上盖章客户保留三方协议“客户联”71.2 第三方存管业务介绍客户经理职责：客户经理职责：①确保客户关联三方银行卡为借记卡②提醒客户在我公司预指定后，必须及时去银行办理指定，否则无法银证转账③开户时，如录入重要信息（客户全名、证件号码）有误或与银行客户资料不相符，银行端将无法实施指定④如关联中国银行，需提醒客户开通银行业务1.2 第三方存管业务介绍8其中，支持一卡多券商的有：工商银行交通银行农业银行浦发银行中信银行1.3 填写指导——开户文件9转入开转入开户填写户填写1.3 填写指导——开户文件101.3 填写指导——开户文件111.3 填写指导——质押回购121.3 填写指导——创业板131.3 填写指导——创业板1415　 谢谢！。