信用社银行领导在案件防控会议上的讲话.doc

信用社（银行）领导在案件防控会议上的讲话今天这次会议的主要任务是 ,传达贯彻全省农村合作金融机构案 件防控工作会议精神，回顾总结我市上半年案防工作情况 , 研究部署 下一步的案防工作任务下面，我讲两点意见一、客观评价上半年案件防控工作 ,充分认识当前存在的问题和 隐患今年以来，在省联社的正确领导下，在银监局的监管指导下，全 市上下高度重视，齐抓共管，进一步加大案件防控工作力度，取得了 初步成效上半年，未出现案件和事故一）强化“三个保障” ，提升防控水平一是强化组织保障， 增强责任意识自上而下分别成立了案防工作领导小组，配齐人员、 明确分工、细化职责，确保案防工作始终摆在重要议事日程；实行案 防工作“一把手”负责制，逐级签订了《案防责任书》和《履职承诺 书》，并纳入综合考核，与工资额和等级社挂钩，促进了案防工作由 被动应付到主动落实的转变二是强化思想保障，转变案防观念每 季度召开一次案防工作座谈会，分析形势、剖析案例、加强调度，保 证从思想上不放松要求 大力开展学习培训， 认真落实学习计划和固 定学习日制度，先后举办各类培训班 22 期，累计培训 1160人次组 织 500 余人到市监狱开展警示教育，提醒大家珍惜工作、珍惜家庭， 使全员特别是管理人员的思想观念发生较大转变， 对案防工作的认识 明显提高。

三是强化物质保障，提高防范能力有重点地对安全防范 设施进行改造、更新和加固，营业网点综合达标率达到 92.7%注意 从技术层面抓案件防范， 开通了事后监督系统和反洗钱系统， 开展了 遇险演练、技能比武等活动，提高了案防水平二）开展“三项清理” ，突出防控重点为掌握全市农信社的 风险状况和案件隐患， 4 月份，办事处组织开展了综合大检查，各联 社也开展了形式多样的检查活动，进一步摸清了底子在此基础上， 着力抓好“三项清理” 即：清理联社班子成员责任贷款，清理顶冒 名贷款和员工经商办企业贷款， 清理虚假贷款和财务挂账 由理事长 作为第一责任人，相关人员全部签订承诺书活动展开后，各联社高 度重视，认真组织，深入排查，基本达到规定要求有些联社还将责 任贷款清理范围扩大到中层干部， 推动了清理活动深入开展 从上报 的数字看，大部分比较真实，说明大家的态度比较认真，措施比较得 力，为下一步抓好处理整改工作奠定了良好基础三）实施“十项规定” ，高悬防控利剑针对全市农信社存在 的风险点和管理盲点，办事处研究出台了从严治社的十项“砸饭碗” 规定，抓住问题要害， 加大惩处力度，狠刹知法犯法和惯性违规行为， 起到明显的震慑作用。

为督促管理层尽责履职，年初，还首次下达了 人员处理的指令性任务，实行专项考核，引起强烈反响，得到大多数 人的支持和拥护上半年，全市经济处罚 246人次，罚款 29 万元； 行政处分 45 人，其中开除 1 人、开除留用 1 人、撤销信用社主任级 职务 8 人； 2人被公安机关立案调查， 1人被刑拘在肯定成绩的同时， 也要清醒地认识到， 目前我市案件防控工作 仍存在很多问题和漏洞，主要表现为：有些单位历史积案隐瞒不报， 遗留问题得不到彻底清理； 有的对违规违纪人员查而不处甚到不敢查 处，姑息迁就的问题时有发生，违规违章问题司空见惯，顶冒名贷款 和经商办企业贷款屡禁不止；有的对要害环节和部位的控制流于形 式，假值班、假交接，假复核、假监督，假检查、假对账，假公章、 假凭证，假发票、假项目，假质押、假挂失，假担保、假授权，假催 收、假保全，假展期、假回收，假报表、假数字等，自欺欺人的现象 屡见不鲜不仅严重制约了改革发展，还掩盖了很多问题、积累了大 量风险、形成了巨大隐患，务必要高度重视、加快解决、防患未然二、正确理解和把握案件防控工作的部署和要求， 确保不出现新 案件、新事故、新风险下一步，全市农信社要围绕案件专项治理“三年大见成效”的目 标，按照全省农村合作金融机构案件防控工作会议的部署， 进一步提 高思想认识、强化治本措施、加大工作力度，加快建立案件查防长效 机制。

一）强化合规教育，提高全员思想认识着眼于有效性、实用 性、针对性，认真开展“三大活动” 一是开展警示教育系列活动， 筑牢思想防线各联社要从历史中吸取教训、深刻反思，坚决克服侥 幸心理和麻痹思想要邀请纪委、检察院、公安局等部门人员，举办 专题讲座，增强全员法制观念从 7 月份起，办事处计划抓一批反面 典型，进行公开处理曝光， 在八县一区分别召开全员震慑大会，强化 警示作用同时，还将通过暗访、暗查等形式，搜集整理各类违规现 象，编制反面典型记录片， 组织全员观看并对照反思，促使大家从思 想深处发生自我转变二是开展正面典型带动活动，巩固思想基础 下半年，要继续召开系列现场会，推广先进单位的好经验、好做法， 并进行表彰奖励 各联社也要注意总结和推广宣传一批先进典型， 评 选一批“金融卫士”和“廉内助” ，通过抓点树标，发挥正面典型的 示范作用三是开展合规文化普及活动，创造遵规守纪的良好环境 要坚持从我做起、从现在做起，牢固树立合规才能促发展、合规才能 上水平、合规才能树正气、 合规才能成大事的思想意识， 坚决扭转“平 时违规没人管、出了问题靠协调”的被动局面今晚，我们还要在这 里举办“正气之歌” 文艺晚会， 通过文艺演出的形式弘扬真、 善、美， 鞭挞假、恶、丑。

下一步，还要举办安全管理知识竞赛， “做合规人、 办合规事”演讲比赛各联社要参照这些形式，大力开展廉政歌曲大 家唱、反腐倡廉书画展、案防理论研讨会、规范管理观摩会、征求意 见恳谈会、员工家属座谈会等系列活动，确保合规文化进基层、进家 庭要明确每一项活动由谁牵头负责、 由谁组织实施， 确保人人参与、 个个响应，确保轰轰烈烈、扎实推进，达到理想效果二）强化措施落实，全面排查风险隐患一是严格落实干部交 流、岗位轮换、亲属回避、强制休假“四项制度” 对任期满 2 届的 联社班子成员，年内必须交流；任期满 1 届以上的，原则上也应进行 交流对在同一单位连续任职满 4 年的信用社主任 ,要在 7 月底以前 完成交流工作 对在同一岗位连续工作满 3 年的员工，要分期分批进 行轮岗符合亲属回避条件的， 要立即进行调整 凡在应交流未交流、 应轮岗未轮岗环节发生案件的，对单位负责人要从严从重进行处理要在保证工作正常开展的情况下，每年按一般员工 20%-30%、管理岗不低于 30%的比例，安排强制休假， 并对其岗位工作进行检查、 审 计，及时排查风险隐患二是严格落实“三项清理”活动的目标和要 求根据办事处研究的意见，此次清理活动分自查自报、检查验收、 处理整改三个阶段进行，目前为第一阶段。

各联社要把握政策、履行 承诺，如实上报，并研究落实挽回、补救和整改措施，力争无遗漏 第二阶段，办事处将从上报问题最少的单位查起，不能让说实话、报 实数的吃亏，也绝不会让隐瞒不报、掩盖问题的得便宜要严格履行 清理承诺，凡隐瞒不报的， 对承诺人引咎辞职，确保每一个阶段都达 到全面、真实、彻底的要求，否则就推倒重来，绝不能半途而废三 是严格落实“案件隐患排查”专项行动按照“主动暴露是成绩，被 动查出是问题”的原则，加大对重要环节、要害部位的排查力度，翻 箱倒柜、仔细排查，确保在环节上没有遗漏、排查面上不留死角、问 题整改上不留余地， 把案件消灭在萌芽状态 凡在这期间主动暴露问 题和案件的，办事处不扣分、不实行一票否决、不追究领导责任；被 动查出的，将严格执行“一案四问责” 四是严格落实贷款风险深度 排查，对现存的不良贷款进行深挖细究 要查一查为什么形成不良？ 为什么不去清收？为什么不起诉保全？为什么会失去诉讼时效？为 什么不追究责任？要通过一连串的为什么，逐笔搞清楚、找根源、抓 问题，挖出案件隐患，最终达到清收贷款的目的五是严格落实项目 经理制将重大问题和案防措施形成若干个大项目， 分解落实到管理 人员身上，并建立奖罚机制，保证每人每年都能解决 1-2 个项目，杜 绝类似问题在本辖区再次发生。

六是严格落实廉洁从业有关规定， 狠 刹内部送礼不正之风由于上级收下级的，领导收职工的，职工收客 户的，内部送礼成了潜规则，产生了较坏影响全市农信社要从内部 送礼败坏党风社风、扭曲上下级关系、增加管理成本、影响信贷资产 质量的角度，充分认识其危害性除对外的业务走访、 关系维护以外， 内部送礼之风要坚决刹住， 从而建立起一种新型的上下级关系 今后， 再发现此类问题，将对员工解除劳动合同、 领导给予解聘或撤职处分三）强化责任追究， 加大对责任人的惩处力度和管理层的追究 力度一是加大经济处罚力度 办事处各部门和各联社要尽快修订处 罚办法，取消 500 元以下罚款凡罚款项目，最低标准是 500 元，以 增加违规成本二是排列“黑白名单” ，实施“逮人行动”对贷款拿 回扣、捞好处，发放顶冒名贷款，或挪用客户资金、造成资金损失， 社会影响较大的，直接列入“黑名单” ，移交公安局、检察院依法惩 处，起到杀一敬佰作用对情节比前者轻，有望挽回损失，且态度较 好、积极配合的，实行“白名单” ，书面约定挽回损失期限，不能按 期履行的，将移交司法机关处理三是对问题很多、反映很大、影响 很坏，但没有确切证据的， 可实行纪委 “双规”或内部“双规”询问， 强制介入调查，争取在最短的时间内查清问题。

对主动交待问题、配 合调查，节省精力时间，没有延误时机的，可从轻从宽处理或免于刑 事处理否则，交由司法机关进行查处四是严格执行从严治社“十 项规定”只要违反任意一条， 对员工直接进行除名或解除劳动合同， 是单位负责人的， 则给予撤职或引咎辞职处理， 不给予罚款和一般行 政处分希望任何人都不要撞枪口、不要碰高压线下半年，要重点 围绕“十项规定”抓反面典型，做到月检查处理、季公开曝光，直至 把腐败分子、内部“蛀虫” 、违规“惯犯”全部挖出来，达到纯洁员 工队伍的目的五是加强案件防控工作考核 将案件防控与风险评级、 高管人员年度履职评价结合起来， 对新发案和隐瞒不报的陈案， 实行 一票否决 省联社和银监局已明确要求， 凡主要领导任期内辖内机构 发生案件的，如果涉案金额超过 500 万元、或风险金额超过 100 万元、 或一年内连续发生两起案件， 对联社主要领导要先引咎辞职， 再视案 件查处结果做进一步处理希望大家要高度重视，切莫以身试法四）强化审计监督，确保案防措施和任务全面落实一是改进 审计方法要改变以往先通知、后审计，先公布方案、后对照实施的 检查习惯，突出暗访、暗查，确保查出真情况、真问题。

二是落实内 审责任制， 建立审计部门和审计人员尽责履职考评体系， 加大审计问 责力度，保证履职到位三是每季度都要解剖网点或客户经理，查问 题、找症结、抓违规四是发挥社会监督作用，聘请一定数量的社会 监督员作为“明线” ，再挑选一些素质高、负责任的外部人作为“暗 线”，通过“明线”暗查，“暗线”明查的方式，使全体员工始终处于 被监督之中，从而主动约束自己言行五是设立案件举报专项奖金， 举报问题经调查核实后， 要对诚信举报人进行奖励 对有价值的案件 线索，要给予 1-5 万元的重奖各联社要在审计部门设立举报， 对外公布，保证 24 小时有人接听六是联社领导班子成员带队检查 每月不少于 2 次要通过检查，详细了解基层情况，全面排查风险隐患，认真落实整改措施，努力推动案防工作上台阶、上水平同志们，目前，我们面临的案防形势十分严峻，任务相当艰巨 希望大家能认清形势，提高认识，明确思路，把握重点，正确处理好 业务发展与案件防控的关系，在银监分局的监管指导下，采取更加有 力的措施，把案件防控工作做深、做细、做扎实，为保障改革发展的 顺利进行做出积极的贡献谢谢大家！。