银行出具单位资信证明管理办法模版.docx

出具单位资信证明管理办法第一章 总 则第一条 为加强分行出具单位资信证明业务管理，规范业务操作流程，有效控制风险，特制定本办法第二条 本办法所称单位资信证明业务，是指分行接受客户委托，依据客观事实，采用“一份委托，一个证明”的方式，为委托人出具单位资信证明书，以确认在所委托事项范围内委托人在分行的业务往来状况第三条 本办法所称单位资信证明业务包括：单位开户证明；单位账户（币种）存款余额证明；单位结算纪录证明第四条 分行将单位资信证明书作为会计重要凭证，比照会计重要空白凭证进行管理，实行控号管理第五条 各级管理部门应加强对单位资信证明业务的监督管理工作，防范操作风险和道德风险第六条 单位资信证明书仅用于“单位资信证明业务委托书” 所指定的用途，不得转让，不得用作担保、融资和变相融资等经济行为的依据或凭证否则客户承担由此产生的一切经济和法律责任第七条 单位资信证明书只限送往所致单位，涂改、复印无效单位资信证明签发后，原件委托人留存，复印件开户银行留档备查第二章 单位资信证明书的开立第八条 委托人条件：在分行的人民币单位银行结算账户，且营业执照和组织机构代码证在有效期内的正常户；人民币单位定期存款账户（只限正常户，关闭、结清、预开户、被冻结、被止付等非正常状态下的账户除外）；保证金账户除外。

满足条件的客户须在其开户行办理单位资信证明业务第九条 委托人委托分行办理单位资信证明业务时，要按照规定出示并提供相应资料，同时填写相关材料包括：企业营业执照、组织机构代码证正本和副本（用于核对其是否在有效期内，若过期，禁止开立单位资信证明书），法定代表人身份证及复印件一份；单位资信证明业务协议书一式两份（见附件3）；单位资信证明业务委托书一式两份（见附件4）；如需授权办理同时还需提供经法定代表人授权的委托代理人身份证及复印件一份，法定代表人委托代理授权书一份（见附件2）第十条 单位资信证明书证明范围：（一）单位开户证明：截至出具单位资信证明时，客户在本机构的账户开立情况二）单位账户（币种）存款余额证明：出具单位资信证明前，客户在本机构某个时点的存款余额，不具有银行担保作用，分行对此证明书所指时点之前或之后该单位账户发生的任何变化不承担责任；在累计不超过存款总额的前提下，可根据客户需求，在客户提供有效说明后出具部分存款证明三）单位结算纪录证明：出具单位资信证明前，某一时段内，客户在本机构资金往来、执行结算纪律情况，有无违反人民银行等监管机构和本行结算制度规定的行为情况第十一条 操作流程（一）受理委托人在委托分行办理单位资信证明业务时，要按照规定向前台经办机构提供并填写第九条所示相关材料。

前台经办人员对委托人出示并提供的文件和所填写的相关材料进行复核合格后，收取手续费，同时填写我行《单位资信证明业务委托书》银行填写部分（见附件3），并签字确认二）填制证明前台经办人员根据委托人要求以及调查核实的结果，填制我行《单位资信证明书》（见附件5）对《单位资信证明书》能涵盖证明内容的，必须如实填写该证明书，不得更改、删减或增加内容对客户要求证明内容超过《单位资信证明书》所涵盖内容的，经办单位应逐级上报，经一级分行单位资信证明业务主管部门及法律合规部同时审核批准后，方可由经办机构对外出具相应的资信证明书三）审核前台经办人员将填制的《单位资信证明书》和业务受理相关资料确认无误后，上报业务主管负责人审核；无误后，上报经办支行行长等签批；同意后，相关人员在《单位资信证明业务委托书》和所出具的《单位资信证明书》指定位置签字，同时由业务公章保管人员加盖业务公章四）出具证明委托人在《单位资信证明业务委托书》签收处签字后，前台经办人员将出具的《单位资信证明书》和《单位资信证明业务委托书》第二联交由委托人留存经办机构会计结算部门保留《单位资信证明业务委托书》第一联和该单位资信证明复印件留档备查五）登记业务结束后，由前台经办人员将业务情况登记至《单位资信证明业务登记台账》（见附件6）。

第三章 单位资信证明书的更换第十二条 已经开立的单位资信证明书打印错误或交易失败时，该证明书开立机构可以对其进行更换第十三条 单位资信证明书的更换必须经过业务主管负责人同意第十四条 交易结束后，必须在原单位资信证明书背面详细注明更换事由，并由经办柜员和授权会计主管签字确认，同时在相关作废凭证上加盖“作废”戳记，作切角（右下角裁切1/5以上）或打洞处理，并将作废凭证作为当日传票附件第四章 单位资信证明书的撤销第十五条 在开立成功的单位资信证明书交给客户前，前台经办人员应仔细核对其内容如若发现由于操作失误等原因，需要对其进行撤销时，应立即上报业务主管负责人审核，同意后，由此证明书开立机构进行撤销开立成功的单位资信证明书交由客户后，客户也应仔细核对，确保无误当客户要求对已经开立的资信证明书进行撤销时，必须交回原证明书原件，同时提供书面说明，并加盖企业预留印鉴前台柜员应立即对该证明书内容进行核实，若发现由于非分行原因（如有权机关根据国家有关法律法规规定所为的行为和不可抗力情况）导致所开立《单位资信证明书》的内容与实际情况不符的，禁止撤销该证明书；若发现确是柜员操作失误等我方原因导致所开立单位资信证明内容与实际不符的，前台柜员应立即上报业务主管负责人，核实同意后，由原开立机构撤销该单位资信证明书。

所有单位资信证明书的撤销都必须在原证明书背后详细注明撤销事由，并由经办柜员和授权会计主管签字确认，同时在该作废凭证上加盖“作废”戳记，作切角（右下角裁切1/5以上）或打洞处理，并将作废凭证作为当日传票附件客户在所打印通用凭证上签字确认 第五章 业务管理第十六条 单位资信证明业务全部加盖经办机构的业务公章第十七条 单位资信证明书中严禁出现与分行业务无关以及难以确认的内容第十八条 各级经办机构都要设立《单位资信证明业务登记台账》，并严格台账管理制度第十九条 单位资信证明业务收费要严格执行我行中间业务收费标准，一份委托只收取一次费用严禁胡乱收取客户手续费第二十条 单位资信证明一旦遗失，银行不挂失，不退还手续费第六章 附则第二十一条本办法适用于温州分行各级分支机构第二十二条 本办法由温州分行计划财务部负责制定、解释和修订第二十三条 本办法自印发之日起执行附件: 1.单位资信证明业务操作流程图2.法定代表人委托代理授权书3.单位资信证明业务协议书4.单位资信证明业务委托书5.单位资信证明书6.单位资信证明业务登记台账附件1单位资信证明业务操作流程图附件2法定代表人委托代理授权书N0．委 托 人： 单位地址：法定代表人： 法定代表人身份证号码：开户银行： 银行账号：联系：委托代理人： 委托代理人身份证号码：工作单位及职务： 住 址：联系：证明接受人：证明用途：本公司委托作为委托人的代理人，在xx银行（ ）分行（网点）办理资信证明业务。

代理人的代理权限为：代为办理业务，包括但不限于：提交和填写相关材料、签订相关协议、认可和领取银行出具的《资信证明书》等委托人签章： 法定代表人签章： 签 署 日 期：附件3单位资信证明业务协议书N0．委托人(以下简称甲方)：受托银行(以下简称乙方)：xx银行（ ）分行甲、乙双方经平等协商，就乙方为甲方办理资信证明业务的有关事宜签订如下协议： 一、甲方委托乙方对《单位资信证明业务委托书》中的证明内容进行调查核实；乙方接受甲方的委托，就确认内容向甲方出具《单位资信证明书》 二、甲方应按乙方要求如实填写、出示并提交各项申请材料，并对其真实性承担法律责任乙方只对《单位资信证明书》内容的真实性承担法律责任（有权机关根据国家有关法律法规规定所为的行为和不可抗力情况除外） 三、甲方按照乙方统一规定缴纳手续费若发生其他费用，所需金额经双方商定后由甲方预先缴纳，协商不成，乙方有权终止接受甲方的委托四、出现以下情况之一，乙方有权终止受托业务，并且不退还甲方手续费：（一）乙方发现甲方提供的材料不真实；（二）乙方收取手续费并完成核实、调查程序，甲方提出终止委托；（三）乙方出具《单位资信证明书》后，由于非乙方原因(如有权机关根据国家有关法律法规规定所为的行为和不可抗力情况)导致《单位资信证明书》的内容与实际情况不符的。

五、甲方承诺《单位资信证明书》仅用于《单位资信证明业务委托书》所指定的用途，不得用作担保、融资和变相融资等经济行为的依据或凭证否则甲方承担由此产生的一切经济和法律责任六、乙方出具的《单位资信证明书》内容与客观事实不一致（有权机关根据国家有关法律法规规定所为的行为和不可抗力情况除外）乙方应退还甲方手续费七、甲、乙双方约定的其他事项为： 八、如甲、乙双方发生争议，应协商解决协商不成，可向协议签订地人民法院提起诉讼九、本协议一式两份，甲、乙双方各执一份 十、本协议自甲、乙双方签字（章）后生效协议签订地：（ ）省（ ）市甲方签字： 乙方业务公章： 公章：年 月 日 年 月 日附件4单位资信证明业务委托书 年 月 日N0．客户填写委托人：单位地址：法定代表人：法定代表人身份证号码：开户银行：银行账号：委托代理人：委托代理人身份证号码：联系：证明接受人：证明用途：证明内容口 单位开户证明（该单位于 年 月 日）口 单位账户（币种）存款余额证明（该单位在 年 月 日 时 分）口 单位结算纪录证明（自 年 月 日，截至 年 月 日 时 分止）口 其他（必须做出说明）：委托证明的银行账号 ：委托人已经阅读并了解《单位资信证明业务协议书》，自愿遵守协议的规定。

法定代表人签字：或(委托代理人签字) 委托人公章 年 月 日受托银行填写《单位资信证明业务协议书》编号：手续费金额（大写）：万千百十元 角 分经办人签字： 年 月 日业务公章：年 月 日业务主管负责人签字： 年 月 日 行长签字： 。