银行问责规章制度.doc.docx

有用标准文档银行问责制度**市商业银行问责制度（试行）第一章总就第一条为了强化内控治理，切实落实责任，建立和完善违规惩戒机制，促进本行员工依法合规操作，依据监管部门“上追两级”、“双线问责”、“一案四问责”等案件责任追究制度的要求和本行有关制度规定，结合本行实际，制定本制度；其次条本制度所称问责制，是指本行内部已建立明确的岗位责任制度、规定、方法和落实各级各岗位人员的职责，对因有意或者过失，不履行或者不正确履行应负的职责，违法、违纪、违章、违反岗位操作规程等风险隐患，导致本行受到或可能遭受法律制裁、监管惩罚、重大财务缺失或声誉缺失等严峻后果及其他合规风险的行为；对直接责任人、相关责任人、案发单位主要负责人及业务条线治理责任进行责任追究的制度；第三条问责坚实事求是、公正公正的原就，坚持教育与惩戒相结合、追究责任与改进工作相结合，确保各项工作健康进展；文案大全有用标准文档第四条问责的范畴包括各级各部门的治理行为和各项业务操作环节；问责的对象是各项业务操作、治理环节中，因违法、违纪、违章、违规操作、未尽职治理或因制度缺陷而产生风险所涉及的操作人员、各治理部门负责人员及高管人员；第五条本行其他相关处理规定与本制度有冲突的，以本制度为准；其次章问责事项第六条有以下情形之一的，应当进行问责：（一）职责范畴内存在重大决策失误、重大案件、重大缺失和重大风险，影响本行将来进展的；具有重大财务违规行为的；（二）违法、违纪、违章、违规办理业务；逆程序操作等造成重大差错、风险、缺失或其他严峻后果的；（三）无正值理由未完成总行确定的重要工作任务，影响政令畅通，给全局工作带来不利影响；无充分理由未完成总行确定的各项经营目标，影响总行全年经营目标的实现，造成严峻后果的；, 或者不主（（四））对发觉风险或违规问题隐瞒不报动防止任何类似违规大事的发生和订正已发生的违规大事的行为；文案大全有用标准文档（五对重大、 突发大事等应报未报或迟报、谎报、瞒报、漏报的行为；（六）对被客户投诉，或本行内部员工、其他个人或团体组织向本行提出附有相关证据材料举报的；（七）对检查人员在日常的合规治理和监督检查中未充分尽职，讲人情不讲原就，有意掩盖事实，形成案件或造成严峻后果的；（八）违反枪支治理法及本行营业、押运、守库、枪支弹药治理等安全保卫有关规章制度、操作规程，造成重大财产缺失或人身损害（亡）事故的，( 九) 涉嫌犯罪或违反治安治理条例等行为的##（十）其他造成重大违规案件、事故或重大经营风险发生的行为；第三章问责方式第七条问责方式（一）诫勉谈话；（二）取消当年评优评先资格；（三）作出书面检查；（四）公开检讨；（五）通报批判；文案大全有用标准文档（六）调整工作岗位；（七）停职检查；（八）劝其引咎辞职；（九）责令辞职；（十）解除劳动合同以上问责方式可以单独使用或并用；第八条对总行高管人员的问责由行党委会、董事会、监事会提出，由董事会审议打算并实施问责；对其他经营管理人员的问责由本行行长办公会提出，对业务操作人员的问责由相应业务条线的治理部门提出，由行长办公会议审议决定并实施问责；情节严峻或涉及纪律处分的，提交本行党委审议打算；涉及犯罪的，移交司法机关处理；本行稽核部门为问责的经济惩罚执行部门，人力资源部为问责纪律处分执行部门；第九条依据被问责情形的情节、损害和影响程度，打算问责方式：（一）情节稍微，损害和影响较小的，对责任人诫勉谈话；取消当年评优评先资格；作出书面检查；（二）情节严峻，损害和影响较大的，对责任人实行公开检讨；通报批判；调整工作岗位；停职检查；文案大全有用标准文档（三）情节特殊严峻，损害和影响重大的，对责任人劝其引咎辞职；责令辞职；解除劳动合同；第十条有以下情形之一的，应当从重问责：（一） 1 年内显现2 次以上被问责的；（二）在问责过程中，干扰、不协作调查的；（三）打击、报复、陷害检举人、控告人、证人及其他有关人员；（四）实行不正值行为，影响公正实施问责的；第十一条有以下情形之一的，可免于问责：（一）因适用的法律、法规、规章和有关内部治理制度未作出具体、具体、明确规定或要求，无法正的确施的；（二）因不行抗拒因素难以履行职责的；第四章问责实施第十二条问责按违规的情节轻重或造成的风险大小以及缺失程度，分层次实施：（一）总行高管人员存在其次章第六条第（一）项所列情形的，由董事会负责打算、实施；其他中层治理人员存在该情形的，由行长办公会议指定相关人员负责实施；（二）在业务操作和治理中违反国家金融法律法规、有操作规程、 规定等， 遭受经济惩罚 2 万元（含）关内掌握度、文案大全有用标准文档5 万元（含）以上的；本行以上的；员工贪污或内盗资金在10遭受外来单位或个人诉讼，标的在万元（含）以上的；5 万元（含）以上的；对各类内部违规处置资产造成缺失在和外部检查发觉，未遵守法律、法规、制度或操作规程等进行违法违规操作的会计、临柜业务，并造成结算事故金额在10 万元（含）以上的；错款1 万元（含）以上的；经营成果不实或人为弄虚作假的，问责由行长办公会议指定相关部门或人员负责实施；（三）在业务操作和治理中违反国家金融法律法规、有2 万元以下关内掌握度、操作规程、规定等，遭受经济惩罚5 万元以下的；本行遭受外来单的；员工贪污或内盗资金在10 万元以下的；违规处置资产造成位或个人诉讼，标的在缺失在 5, 或者不万元以下的；对发觉的违规问题隐瞒不报主动防止任何类似违规大事的发生和订正已发生的违规事件的行为的；对重大、突发大事等应报未报或迟报、谎报、瞒报、漏报的；对被客户投诉，或本行内部员工及其他个人或团体组织向本行提出附有相关证据材料举报的，由风险管理部负责实施，相关部门协作；（四）各级治理和监督检查人员等在日常的合规治理和监督检查中未充分尽职，讲人情不讲原就、有意掩盖违法、违规事实，造成严峻后果的；由稽核部负责实施，相关部门协作；文案大全有用标准文档（五）对各类内部和外部检查发觉的未遵循有关金融法律法规、内掌握度、操作规程、规定等，进行违法违规操作10 万元以下的；的会计、临柜业务，并造成结算事故金额在错款 1 万元以下的；对未适当履行银行应承担的反洗钱和反恐惧融资等特定的法定职责的，由会计结算部负责实施，相关部门协作；（六）违反枪支治理法及本行营业、押运、守库、枪支弹药治理等安全保卫有关规章制度、操作规程，造成重大财产缺失或人身损害（亡）事故的，由安全保卫部负责实施，相关部门协作；（七）对涉嫌犯罪或治安治理条例等行为；被问责人受到行政纪律处分、解除劳动合同的，由人力资源部负责实施，相关部门协作；第五章问责程序第十三条问责的程序包括问责启动、调查取证、审核打算、申诉复议四个环节；（一）问责启动；依据问责情形，由各层级填写 《启动问责程序建议书》，提出启动问责程序和建议，提交问责委员会对是否启动问责做出打算；（二）调查取证；文案大全有用标准文档打算问责的，由合规部门协作相关部门对违规行为进行调查取证；为保证调查取证工作顺当进行，调查取证人可以将有关证据扣押、封存、冻结或将证据登记在案，并责令持有人妥当储存或将有关证据封存；（三）审核打算合规部组织相关人员对相关事实进行全面审核后，提交问责委员会作出相应的惩罚打算或免予惩罚的建议；情节严重或涉及纪律处分的，报总行党委审批；30 个工作日内完成；从启动问责到审核打算一般在（四）申诉复议10受惩罚人对惩罚打算不服，可以在接到惩罚打算书后个工作日内恳求复议；问责委员会做出的问责打算，向行长办公会议提出复议恳求；行长办公会议作出的，向总行党委会提出复议恳求；董事会作出的， 向股东大会提出复议申请；15复议一般在个工作日内完成；申诉复议期间，不停止处罚打算的执行；第十四条实行受理回避制度；受理部门工作人员受理问责有以下情形之一的，应当主动提出回避：（一）是被问责人近亲属（指配偶、父母、子女、兄弟姐妹、孙子女、外孙子女，下同）；（二）本人或近亲属与被问责人有利害关系的；文案大全有用标准文档（三）与被问责的违规行为有其他关系，可能影响问责公正处理的；（四）与被问责人或机构有其他关系，可能影响问责公正处理的；被问责人或机构提出受理人员具备回避条件的，回避决定由受理部门负责人作出；受理部门负责人的回避由总行行长打算；第十五条在问责过程中发觉的重大违法违规问题或线索，应予以进一步立案调查，从严追究，并准时向总行和监管部门报告；特殊是对于在重大违规大事中负有主要责任并涉嫌违法犯罪的责任人，应当移交并协作司法机关进行处理，依法追究相关人员的刑事责任；第十六条监督执行；对需要实行措施或整改的，由相关部门负责监督执行；对作出经济惩罚打算的，由稽核部负责监督执行；对作出行政纪律处分的，按规定程序处理，并由人力资源部负责监督执行；在监督执行中，应当实行有力措施，确保问责打算的执行和实施，切实保护问责打算的庄重性和权威性；第六章附就文案大全有用标准文档第十七条本制度由总行合规部负责说明，自发文之日起施行；附件 1启动问责程序建议书2附件问责流程单文案大全有用标准文档附件 1启动问责程序建议书问责启动部门被问责人问责事项及事实描述文案大全有用标准文档是否启动问责程序部门负责人：年月日党委书记、董事长（行长）：年月日附件 2问责流程单问责启动部门被问责人问责事项启动问责日期文案大全有用标准文档调查情况惩罚打算部门负责人：年月日文案大全有用标准文档党委书记董事长行长：年月日复议情形文案大全。