《理财人生》沙龙指南20110816.pptx

理财人生沙龙指南理财人生沙龙指南2011-8-162011-8-16n n第一部分：游戏说明第一部分：游戏说明n n第二部分：游戏主持第二部分：游戏主持n n第三第三部分部分：游戏运作：游戏运作要点要点2n n第一部分第一部分：：游戏说明游戏说明n n游戏工具游戏工具n n游戏规则游戏规则3游戏工具游戏工具4游戏配件游戏配件◦ 6块磁性游戏棋盘 ◦ 96枚游戏棋子 ◦ 222张游戏纸币 ◦ 54张事件卡 ◦ 54张大额投资卡 ◦ 54张中额投资卡 ◦ 54张小额投资卡 ◦ 1个卡片支架 ◦ 1个游戏币支架 ◦ 1枚游戏骰子 ◦ 1个太阳能计算器56年龄区年龄区n包含23岁~6“退休”共39格；n用来标记玩家的当前年龄及玩家规划 的各种人生大事的时间点7现金流区现金流区n现金流=收入-支出n现金流数字格共四行数字，代表不同单位（千，万，十万，百万） 的数值，组合到一起可以表示玩家当前的现金流n现金流数字格下面有一个小小的注释区，解释不同职位和家庭状态 下的现金流，也可以用来标示玩家的状态8现金流注释现金流注释n现金流注释区里的现金流数值，对应于下表不同职位的 收入及支出水平9理财规划区理财规划区n包含“保险规划”、“职业规 划”、“投资规划”三部分n保险规划和职业规划，用棋子 来标示玩家的规划及购买的份 数。

n投资规划抽取卡片进行投资1011梦想卡梦想卡梦想卡梦想卡n梦想卡共有6张，为玩家一开始选择的理财目标n在抽取梦想卡的时候，可以让每一位玩家知道各自的理财梦想，也 可以不让其他玩家知道自己的理财梦想n梦想卡中出现的6个理财目标为大都会人寿对应的保险产品名称， 名称的寓意和产品意象已经做了联接12梦想卡13投资卡投资卡n投资卡为不同的的投资项目，包括各种金融工具和创业项目投资 卡分为大额投资卡、中额投资卡和小投资卡两种，如果玩家手中现 金少于10万，可以拿取小投资卡如果玩家手中现金大于10万少于 100万，可以拿取中额投资卡，如果玩家手中现金大于100万，可 以拿取大投资卡n投资卡需购入，购入金额在投资卡上标明投资卡在购入后保留 投资卡需玩家支付现金购入，如果该玩家放弃购入时候，可将此投 资卡进行转让或拍卖如无玩家购买，则此张卡片作废n每个回合，玩家可根据手中现金多少拿取相应投资卡，只有此玩家 可购买该投资卡上的投资所有其他玩家可以按该投资卡上的价格 出售手中的同类资产14事件卡事件卡n事件卡代表工作或生活中的风险或机会，既有针对所 有玩家的社会事件，也有针对个别玩家的个人事件n每个回合，必须抽取一张事件卡，并根据事件卡中的 事件进行相应操作。

1516游戏规则游戏规则17游戏目标游戏目标n玩家达成自己梦想卡上的目标n玩家竞争达成同一个最高目标18玩家状态玩家状态n打工者/创业者——打工者是指替人打工，以工资薪水 为主要收入的玩家创业者是指创立企业，以经营利润 为主要收入的玩家n单身者/已婚者——单身者是指尚未结婚或结婚后离婚 的玩家已婚者是指结婚后有配偶的玩家n所有玩家在游戏开始时都为打工者，只有选择了投资卡 中的创业卡后，其身份将由打工者变为创业者所有玩 家在游戏开始时都为单身，只有结婚后其身份将由单身 变为已婚19游戏要求游戏要求n让玩家统一是否让别人知道自己的人生梦想n所有人生大事必须有费用支出，玩家需要在游戏开始前商议决定费 用等级n游戏中到达玩家设定的结婚、生育、子女上大学的年龄时，玩家必 须支付相关费用n子女出生后，会影响到家庭的现金流，直到子女上大学后20主持人给出 主导建议游戏准备游戏准备n安排主持人：指定专门主持人或者一名玩家兼任主持人， 主持人负责道具准备、安排玩家顺序、收发游戏币、读出 卡片内容，协助玩家交易n道具准备：将游戏币和卡片按要求放在支架上，发给每位 玩家棋盘和棋子n玩家排序：投掷骰子，由点数最大的玩家开始游戏，其他 玩家按顺时针方向轮流操作。

n目标规划：玩家协商本次游戏的关卡目标和费用等级，玩 家各自做好人生规划并在棋盘上标示21游戏过程游戏过程n每次操作代表一年n所有玩家全部完成一个回合为经过一年n每个回合中n领取现金流n本回合人生事件（结婚/生子/还贷/还息）n本回合人生规划（保险规划/职业规划/投资规划）n事件卡22回合操作回合操作n回合开始，年龄上调一年，发放年度现金流n判断是否有人结婚、生孩子，如有，结婚收取10万，生孩 子收取2万，现金流调整为有孩子状态n从第一个玩家开始，先判断玩家有无到期的理财产品、债 券等要赎回，然后让玩家做保险规划、职业规划，接下来 是投资规划，根据手中现金（注意不是现金流）多少决定 拿那种投资卡，最后抽取事件卡n所有玩家操作结束为一回合23资产清算资产清算n当游戏最后一个回合结束时停止操作n判断有哪些资产项目n在未使用过的卡片中，按顺序抽取投资卡片，对应的资产价格即当前价格，予以兑换24总结分享总结分享n总结人生规划、财务规划、投资规划中所表现出的个性和 习惯；n总结自己在游戏中的体会、学习到的知识以及对自身财商 的认识和提升25n n第二部分：游戏主持第二部分：游戏主持n n开场开场n n过程过程n n结束结束26开始开始——理财定义与理财人生理财定义与理财人生27n个人理财的范围①赚钱--收入②用钱--支出③存钱--资产④借钱--负债⑤省钱--节税⑥护钱--保险与信托上上 学学生生 子子就就 业业结结 婚婚出生出生子女工作子女工作结束结束$ $退休退休高高低低重大重大支出期间支出期间收入收入曲线曲线支出支出曲线曲线子女独立子女独立意外疾病意外疾病借钱负债借钱负债n理财的定义：n指如何制订合理利用财务资源、实现个人人生目标的程序开场开场——玩出你的财富人生玩出你的财富人生n经历一生中家庭、事业的各个阶段；n体验人生中的各种机会和风险事件；n通过打工或创业获得工作收入，运用各种金融工具进行 家庭理财；n n游戏目标：达成财务自由及人生的梦想游戏目标：达成财务自由及人生的梦想n游戏时间：120分钟2829开场开场——从设定游戏目标开始从设定游戏目标开始123456过程过程n向玩家说明游戏工具n向玩家说明游戏方法n要求玩家听从指引n主持游戏，控制时间进度30结束结束——分享获得的思考分享获得的思考n评估游戏者的理财观念；n测验游戏者的财商水平；n洞察游戏者的风险态度；n了解游戏者的投资习惯；n识别游戏者对金钱的掌控能力。

n总结前十年之得失，开创后十年之幸福31n n第三部分第三部分：游戏运作要点：游戏运作要点n n分阶段操作分阶段操作n n游戏游戏主持注意事项主持注意事项n n沙龙主讲注意事项沙龙主讲注意事项32第一阶段：单人主持第一阶段：单人主持33定位：小型活动，一个好玩的游戏定位：小型活动，一个好玩的游戏n定目标：主持人把游戏主持得纯熟；激发客户对产品或下次活动的兴趣n定主持人：渠道经理或理财经理n定客户：从小型的客户关系圈开始n定地点：银行、客户家、客户公司、其他地点n定时间：中午休息时间、客户下班后，大概2小时n定频次：越多越好，最好每天一次n定收尾：直接进行产品介绍；邀请参加对应梦想卡主题的产品介绍会；邀请参加同一梦想的游戏比赛活动34第二阶段：沙龙运作第二阶段：沙龙运作35定位：中型活动，一个有价值的午后定位：中型活动，一个有价值的午后n定主讲人：熟悉游戏，能控制全场n定主持人：渠道经理或理财经理，需对游戏玩法纯熟n定产品：和游戏目标一致的产品n定客户：邀约客户n定地点：银行n定时间：周末，3小时左右361.主持需做好有吸引力的开场2.主持需保持热情3.主持需自己读卡4.主持需快速指导交易5.主持需引导众人分享6.主持需给出游戏结论7.主持需引出下次活动询问37游戏主持注意事项游戏主持注意事项1.主讲需做好有吸引力的开场2.主讲需保持控场3.主讲需控制各组统一时间进度4.主讲需归纳总结众人分享5.主持需讲解产品38沙龙主讲注意事项沙龙主讲注意事项39。