备考2025青海省初级银行从业资格之初级个人理财自我提分评估(附答案).docx

备考2025青海省初级银行从业资格之初级个人理财自我提分评估(附答案)一单选题(共100题)1、下列选项中，不属于理财顾问服务的是（ ）A.财务分析与规划B.个人投资产品推介C.投资建议D.信贷产品销售介绍【答案】 D2、商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，向当地银监会派出机构报告理财计划的销售文件不包括()A.法人机构理财计划发售授权书B.产品协议书C.产品说明书D.风险揭示书【答案】 A3、境外个人对境内机构提供贷款或担保，应当符合（ ）的有关规定A.资本管理B.贸易管理C.外债管理D.外汇管理【答案】 C4、（2018年真题）目前世界上最大的外汇交易中心是（ ）A.东京B.纽约C.新加坡D.伦敦【答案】 D5、（??）指保险公司将其实际经营成果优于假设的盈余，按照一定比例向保单持有人分配的人寿保险A.分红险B.房贷险C.万能保险D.投连险【答案】 A6、李先生购买了某公司首次公开发售时的股票，该公司的分红为每股1．20元，并预计能在未来3年中以每年10％的速度增长，则3年后的股利约为（ ）元答案取近似数值）A.2B.3.96C.4D.1.60【答案】 D7、（2017年真题）金融市场是国民经济的“气象台”，是因为金融市场具有（ ）。

A.资源配置功能B.反映功能C.调节功能D.风险再分配功能【答案】 B8、下列不属于商业银行代理业务的是（ ）A.代理国债业务B.代理股票买卖业务C.代理销售基金业务D.代理销售保险产品业务【答案】 B9、 关于交易所上市基金的特征，下列说法不正确的是（　　）A.它可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额B.ETF基金是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它是在交易所挂牌的，交易非常便利C.不可以在交易所挂牌买卖，投资者不能像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额D.其申购赎回也有自己的特色，投资者只能用与指数对应的“一篮子”股票申购或者赎回ETF，而不是像现有开放式基金那样以现金申购赎回【答案】 C10、下列哪一项不属于基金子公司产品的特征？（）A.产品收益率相对较高B.产品参与人相对较多C.产品标准化程度不高D.抗风险能力高【答案】 D11、我国商业银行个人理财业务的萌芽阶段是（ ）A.20世纪30年代到60年代B.20世纪60年代到80年代C.20世纪80年代末到90年代D.21世纪初到2005年【答案】 C12、（ ）是一种专门投资于其他证券投资基金的基金。

A.FOFB.ETFC.LOFD.QDII基金【答案】 A13、（2020年真题）理财师的工作流程主要分为六大部分，其中，对于本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户（ ）一步可以省略，在对客户很熟悉、对其情况很了解时（ ）可以简化A.制定理财规划方案；接触客户，建立信任关系B.接触客户，建立信任关系；明确客户的理财目标C.接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况D.明确客户的理财目标；接触客户，建立信任关系【答案】 C14、（2020年真题）理财师在制定投资规划时首先要考虑的是（ ）A.投资工具的风险较低B.投资工具的流动性较好C.投资工具适合客户的财务目标D.投资工具的收益较高【答案】 C15、（2017年真题）健康保障属于（ ）A.生理需求B.爱和归属感需求C.安全需求D.被尊重的需求【答案】 C16、专业财务计算器是理财规划中最方便全面可靠的计算工具以下关于货币时间价值操作键的说法正确的是（ ）A.PV为终值B.PMT为现值C.N为期数D.I／Y为切换键【答案】 C17、某银行理财师小王向客户提供了财务分析与规划、投资建议、投资产品推介等服务，该银行根据客户的委托和授权进行投资和资产管理。

区分该银行提供的是理财顾问服务还是综合理财服务的要点在于（ ）A.根据客户的委托和授权进行投资和资产管理B.推介投资产品C.提供财务分析与规划D.提出投资建议【答案】 A18、（2017年真题）理财顾问服务不包括（ ）A.财务分析与规划B.投资建议C.个人投资产品推介D.倾听客户的诉求【答案】 D19、（2018年真题）刘小姐年初将一笔100万元的资金投资在一个年收益率8％的投资项目中，大约经过（ ）年这笔资金的本利和可以达到200万元答案取近似数值）A.8B.6C.7D.9【答案】 D20、（2019年真题）下列选项中不属于债券投资收益来源的是（ ）A.利息收益B.债券利息的再投资收益C.红利收益D.资本利得【答案】 C21、（2018年真题）下列关于成长型基金的表述，错误的是（ ）A.一般经常分红派息给投资者B.其现金持有量较小C.重视基金的长期成长D.成长型基金投资对象常常是风险较大的金融产品【答案】 A22、张小姐看好某一项目，并投资20万元，希望能在12年后收回40万元，那么该项目的投资回报率约为（ ）A.6%B.8%C.10%D.200%【答案】 A23、根据F．莫迪利安尼的家庭生命周期理论，下列理财策略中不适合处于家庭成长期的投资人的是（ ）。

A.保持资产的流动性B.购买长期护理类保险C.适当投资债券型基金D.适当投资浮动收益类理财产品【答案】 B24、 按照《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》，居民个人年度购汇总额为每人每年等值（　　）万美元A.5B.10C.15D.2【答案】 A25、根据企业所得税法律制度的规定，下列固定资产计提的折旧允许在计算应纳税所得额时扣除的是（　　）A.闲置厂房计提的折旧B.经营租入机器设备计提的折旧C.与经营活动无关的固定资产计提的折旧D.已提足折旧但继续使用的生产设备【答案】 A26、下列关于间接融资说法不正确的是（ ）A.间接融资比较灵活，分散的小额资金通过银行等中介机构的集中可以办大事B.间接融资对保障资金安全和提高资金使用效益等方面有独特的优势C.间接性D.相对的分散性【答案】 D27、银行承兑汇票的特点不包括（）A.安全性高B.流动性差C.灵活性好D.信用度好【答案】 B28、商业银行应对拟销售的理财产品进行风险评级，风险等级由低到高应至少包括()级A.三B.五C.四D.七【答案】 B29、（2019年真题）下列选项不属于债券特征的是（ ）。

A.持有人收益相对固定B.清偿顺序优先于股票C.保证投资收益D.有规定的偿还期限【答案】 C30、下列关于保险市场在个人理财中的运用，说法错误的是()A.保险产品可以帮助人们解决死亡、疾病、意外事故所致的经济困难等问题B.很多保险产品能为客户带来稳定的保险金收入C.个人保险已经成为个人理财的一个重要组成部分D.目前具有储蓄投资功能的保险产品受到越来越多个人客户的青睐【答案】 B31、（2017年真题）理财师进行财务规划的基本假设是（ ）A.个人的财务资源是有限的B.客户都是理性的C.客户对理财师都是信任的D.财务资源的分配方式是多样的【答案】 A32、商业银行理财业务是指商业银行接受（ ），按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务A.信贷服务B.信托合同C.投资者委托D.投资者承诺【答案】 C33、影响货币时间价值的首要因素是（ ）A.单利与复利B.通货膨胀率C.收益率D.时间【答案】 D34、根据弗里德曼等人的生命周期理论，个人在维持期的理财特征是()A.自用房产投资B.寻求多元投资组合C.固定收益投资D.进行股票、基金的投资【答案】 B35、年金必须满足的条件，不包括（ ）。

A.每期的金额固定不变B.流入流出方向固定C.时间间隔相同D.流入流出必须都发生在每期期末【答案】 D36、金融市场交易的对象是货币、资金、信用以及其他金融工具，这体现的金融市场的特点是（ ） A.市场交易价格的一致性B.市场交易活动的集中性C.市场商品的特殊性D.交易主体角色可变性【答案】 C37、（2019年真题）某投资产品年化收益率为10%，张先生今年投入50000元，5年后按年复利计算比按单利计算他将获得（ ）元答案取近似值）A.5525.50B.4525.50C.6265.45D.6165.45【答案】 A38、（2017年真题）下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（ ）A.理财业务、财富管理业务和私人银行业务B.理财业务、理财顾问服务和综合理财C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务D.理财顾问服务和综合理财服务【答案】 A39、（2017年真题）在个人理财业务活动中，法律关系的主体包括客户和（ ）A.商业银行B.金融机构C.非银行金融机构D.保险公司【答案】 B40、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，（）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务。