理财顾问部年终总结参考样本（三篇）.doc

理财顾问部年终总结参考样本每个客户我都进行详细讲解在遇到股市大幅波动时，客户的随时都有可能打进来，所以我基本保持____小时开机做理财顾问将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打就是对我的信任一、各项任务指标、学习和工作情况1、任务指标：基金个人任务指标万，完成万，完成率____%理财产品个人任务指标万，完成万，完成率____%理财客户新增户，完成____%贵金属任务指标万，销售万，完成率____%白金卡任务指标张，完成张，完成率____%贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率____%2、学习上：通过了cfp(国际金融理财师)考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格3、工作上：1)、积极营销新客户有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来____万元2)细心维护老客户定期给老客户打，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。

后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了多万元的贵金属，为我行增加了万多元的中间业务手续费3)耐心解答客户问题经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解在遇到股市大幅波动时，客户的随时都有可能打进来，所以我基本保持____小时开机记得有一次，周末我在家接到一个客户的，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打一直不接做理财顾问将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打就是对我的信任4)协助行领导积极营销在做好本岗的同时，协助行领导营销了、和____单位的的电子结算业务二、工作中存在的不足：1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高2、营销力度有待提高三、工作打算：1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通理财顾问部年终总结参考样本（二）各位领导、评委、各位同事：大家好!今天，我很荣幸参加行里举行的客户经理竞聘大会。

这是一次难得的锻炼、提高自己的机会我叫于崴，现年____岁，大专文化程度，中级理财师职称加入建设银行工作先后曾在兴盛储蓄所、城区支行、浑江大街支行，从事柜员岗、个人业务顾问、个人客户经理岗位现担任翠柏路支行对私个人客户经理一职年的工作实践，让我精通了银行的各项业务，也积累了许多从事客户经理的经验和关系，曾被评为优秀柜员、巾帼建工标兵今天，我竞聘对私客户经理一职第一、我先来谈一谈对客户经理一职的认识我国加入WTO以后，银行业首当其冲，迅速和国际接轨目前正进入以利率市场化为起点的银行业市场化阶段银行客户经理制也同时应运而生这是现实的客观需要和激烈竞争的要求可以说，客户经营的好，银行的贷款回收就能得到保证，银行的效益也就能随之提高;客户经营失败，银行的效益也就没有了来源谁赢得了客户，谁就赢得了市场，赢得了效益所以客户资源现已成为各大银行必争的蛋糕建立以客户为中心，满足客户的各种金融服务需求，提高服务质量，推行客户经理制是目前银行业的首要任务它是一种以市场为先导，以客户为中心，满足客户多元化、层次化金融需求，追求更加直接、明确的效益和风险控制目标的新型营销服务体制客户经理作为联系银行和客户、沟通信贷业务和市场需求的桥梁，担负着全面深入了解客户需求，为客户提供综合性、全方位优质服务，为银行拓展信贷营销，为经营管理决策和金融创新提供准确、有效的信息的重要职责。

我愿意在这一岗位上为建行的事业做出更大的贡献第二、如果组织和领导聘任我担任客户经理一职，我将从以下几个方面开展工作：一、认真学习，与时俱进，树立市场观念、客户观念、营销观念，为全方位对客户服务打定坚实的基础我计划这一年加强六项内容的学习二是强化对金融政策和法律法规的学习，为依法开展客户的经营管理业务银行客户经理年终总结三是认真学习行里的工作安排，按行领导的工作思路，创造性的开展工作二、认真履行客户经理的职责，积极拓展产品营销，发展客户广泛宣传建行的金融服务政策、内容、特色，热情向客户介绍、推荐行里的业务，使客户在了解我行的金融政策和服务的基础上优先考虑采用;并运用一切手段为客户提供综合性的金融服务，圆满完成各类基本业务的交易;挖掘客户潜在金融需求和潜在市场，为客户提供咨询和理财服务，行使金融顾问的职责，密切与客户的关系，更好地把银行产品营销和为客户服务两方面职责紧密结合起来三、分析研究市场，加强对客户的研究，建立客户资料档案，根据客户的实际状况，客观、公正地评价客户等级，不断调整服务措施，不断提高服务质量广泛搜集客户资金、财务信息，捕捉金融需求信息和金融风险变化情况、收集、掌握同业对客户的竞争动态，及时反馈客户对银行服务的意见和建议等，为领导经营决策提供可靠依据;深入进行市场调研和分析，掌握辖区客户特点和结构，进行市场细分;比较分析各类客户市场的特点，对确定和调整全行的目标市场提出意见和建议;研究本行金融产品和服务的市场占有率、同业竞争能力、获利能力及市场渗透能力，提出改进本行产品和服务的详细意见。

四、以客户为中心，加强内部沟通与业务协调，提高服务效率客户经理一方面代表整个银行与客户建立和发展关系，同时也积极协调银行内部的相关业务部门，共同为客户提供相应的金融服务或解决方案，督促业务部门在规定时间内答复客户要求，提高服务效率在实际工作中要做到特事特办，急事急办，易事快办，难事妥办，靠特色服务赢得客户五、监控客户风险，注重对客户的日常管理，主动掌握客户的思想动态、经营行为等，切实防范风险，提高经营管理水平六、求真务实，勇于创新，创造性的开展工作对工作不拖、不等、不靠、不推，不但用力去做工作，而且用心去做工作在对客户服务的同时，大力弘扬信用风气，帮助客户树立良好的信用理念在具体工作中，既热情洋溢，又严格规范自己的言行，在社会上在客户中树立良好的“建行人”形象靠诚信守诺留住客户，靠特色服务赢得客户，靠良好形象和优质服务拓展客户以上报告如有不妥之处，请各位领导和同事批评指正总之，如果这次竞聘成功，我将严格履行自己的诺言，以优良的工作作风开创新的工作局面如果不能，说明我的工作能力还有待提高，我将在今后的工作中加倍学习，与其他员工一道为建行的其它事业努力工作谢谢大家理财顾问部年终总结参考样本（三）____年____月至____月两个月期间，我在广州____企业集团曼杰顿投资咨询有限理财顾问岗位实习。

这是第一次正式与社会接并轨踏上工作岗位，开始与以往完全不一样的生活每天在规定的时间上下班，上班期间要认真准时地完成自己的工作任务，不能草率敷衍了事我们的肩上开始扛着民事责任，凡事得谨慎小心，否则随时可能要为一个小小的错误承担严重的后果付出巨大的代价，再也不是一句对不起和一纸道歉书所能解决天下英雄皆我辈，一入江湖立马催从大学校园到社会的大环境的转变，身边接触的人也完全换了角色，老师变成老板，同学变成同事，相处之道完全不同在这巨大的转变中，我们可能彷徨，迷茫，无法马上适应新的环境我们也许看不惯企业之间残酷的竞争，无法忍受同事之间漠不关心的眼神和言语很多时候觉得自己没有受到领导重用，所干的只是一些无关重要的杂活，自己的提议或工作不能得到老板的肯定做不出成绩时，会有来自各方面的压力，老板的眼色同事的嘲讽而在学校，有同学老师的关心和支持，每日只是上上课，很轻松常言道：工作一两年胜过十多年的读书两个月的实习时间虽然不长，但是我从中到了很多知识，关于做人，做事，做学问自学能力“在大学里学的不是知识，而是一种叫做自学的能力参加工作后才能深刻体会这句话的含义除了英语、计算机和国际金融操作外，课本上学的其他理论知识用到的相对比较很少，当然这只是针对的现在所从事的工作。

我担任的是理财顾问(或称操盘手)，平时在工作就是面对电脑观察外汇市场行情的变化，查找和了解最新的国际金融政策和一些重要商业机构的财务情况，在根据这些信息和数据判定外汇市场的走势，最后找准时机，选择合适的价位进仓看上去是乎没用上自己所学的专业知识不过其他的同事他们的专业也是百花齐放，有英语专业的，有国际经济于贸易、市场营销、工商管理等等但是现在的社会是知识复合型的社会，它所要求的不仅是专业的更是全面的我们这一批新的员工都是经过高等教育的，这在我们培训中就显现出来了，在我们工作一星期后我们就熟悉了所有的工作流程，这也充分说明了我们有及强的适应能力和自学能力在这个信息爆炸的时代，知识更新太快，靠原有的一点知识肯定是不行的我们必须在工作中勤于动手慢慢琢磨，不断学习不断积累，遇到不懂的地方，自己先想方设法解决，实在不行可以虚心请教他人，而没有自学能力的人迟早要被企业和社会所淘汰工作很轻松在广州和几个同学一起住房住，住的地方离工作的地方不算是很很远，有____个公车站，但是每天早上____点3就得起床去挤公交车，因为广州的公车确实太挤了，这还不要紧，最重要得是还塞车，一塞下来就是未知数，____个站，在梧州的话不会超过____分钟，这里有时一站就得花这么久的时间，一般去上班平均的时间是____分钟，我们是____点上班，还有____分钟的预留时间，想想够惨的，就算再热再差的天气，只要不是周末，都得去上班，公司还有一个好处就是周末从来不加班，因为周末的外汇是不开盘的，还有就是一些国外比较重要的节日如圣诞等，我们上班要求很严格，男士一定要正装，要打领带带工牌，上下班都要打卡，迟到或早退都是要扣工资的，我们必须克制自己，不能随心所欲地不想上班就不来，而不像在学校可以睡睡懒觉，实在不想上课的时候可以逃课，自由许多。

每日重复单调繁琐的工作，时间久了容易厌倦象我就是每天就是坐着对着电脑看k线图和一些相关的经济指标，显得枯燥乏味，中午休息的时候可以上和其他同学聊聊天之类的但是工作简单也不能马虎，你一个小小的错误可能会给客户带来巨大的麻烦或损失，还是得认真完成如果哪个客户有意向的还得到处奔波去商谈而事实上所有的业务并不是一次就能交易成功的，他们必须具备坚忍不拔的个性，遭遇挫折时绝不能就此放弃，犯错遭领导责骂时不能赌气就辞职一直以来，我们都是依靠父母的收入，而有些人则是大手大脚的花钱也许工作以后，我们才能体会父母挣钱的来之不易，而且要开始有意识地培养自己的理财能力，我们刚毕业，工资水平普遍不高，除掉房租餐费和日常的开支，我们常常所剩无几，一不留神可能就入不敷出成为月光一族，但此时我们再也不好意思伸手向父母要，因此很多时候我们要合理支配我们手中的这笔少的可怜的钱第3页共3页。