融资管理办法.docx

融资管理办法融资管理办法第一章总则第一条为规范XXX产业园下属公司（以下简称“公司〃）经营运作中的融资行 为，降低资本成本，减少融资风险,提高资金效益，依据相关法规，结合公司具体情 况,特制定本管理办法第二条本管理办法所称融资是指为满足公司经营和发展的需要，以债务方式 筹集资金的活动，又称债务融资债务融资包括短期借款、流动资金贷款、项目贷 款、信托、发行债券等方式融资第三条 本管理办法适用园区所属控股子公司第四条融资的原则（1） 符合有关法律法规，符合公司章程规定，符合企事业单位要求.（2） 发挥园区整体优势，广开融资渠道，满足经营和发展资金需求，与园区战 略和项目发展相匹配3） 科学选择融资方式和融资渠道，挖掘内部资金潜力，控制融资成本.（4） 优化融资结构，防范融资风险，保障资金链条安全和信用安全第五条董事会或股东根据公司章程规定行使重大融资决策权财政分局为融 资主要责任部门，园区的资金筹措由财政分局统一负责，主要职责：（1）制定融资管理办法2） 拟定融资预算.（3） 拟定融资方案4） 实施融资方案.（5） 融资资金的使用监督本息偿付.(6)融资(7)融资项目总结分析第六条融资纳入预算管理，根据园区资金预算编制年度融资预算，并编制相 应的年度融资方案，报园区审核、备案。

1) 园区批准的发展规划和年度重大投资项目是制定融资方案的依据，融资方案内容主要包括资金需求、融资渠道、融资方式、期限 结构、融资成本、还款计划等内容，并对有关情况进行分析和说明.(2) 融资项目的资金结构应符合国家对项目资本金的规定，根据项目总投资和资本金比例确定项目融资需求.(3) 融资方案应充分利用自有资金，合理安排债务融资，建设项目资金筹措应以长期资金为主，短期资金为辅,并结合现金流量管理，做 好资金的动态平衡4) 融资方案需要调整时，做详细说明，并书面报告园区经同意后，方可办理有关融资事宜第二章债务资本融资第七条债务资本的筹集分短期借款和长期借款(1) 短期借款是指借款期限不超一年(含一年)的借款2) 长期借款是指借款期限超过一年的借款第八条短期借款程序：(1)根据资金预测，财政分局应先确定公司短期内所需资金，编制融资计划表2)不管融资规模大小，需分别经财政分局局长、分管财务负责人和园区主任批准，园区党政会议审批同意.(3) 财政分局负责谈判和商定借款合同，负责办理抵押、担保等事项4) 园区办公室负责对合同进行法律审核5) 双方法定代表人或授权人签署合同.第九条公司长期借款的程序除要增加提交项目可行性研究报告和批复外，其 它程序与本管理办法第十条相同。

项目贷款筹资流程见附件第十条融资资金到银行账户后，由财政分局按照会计管理办法登记入账第十一条长期借款的提款计划长期借款合同项下具体的贷款时间和每次提款金额由财政分局和放款金融机构 商定后，由财务负责人批准，园区备案.第十二条园区应严格按照融资方案所规定的的用途使用资金.第十三条财政分局按月或按季计提利息，并办理支付到期利息，严格按合同 或协议约定，按时偿付本息第十四条财政分局要建立融资台账，融资处对融资资金进行管理，以详细记 录各项资金的筹集、运用和本息的归还情况，定期列单提示债务资金到期情况第十五条到期融资资金如需续期，财政分局在到期前一个月申请办理，完成 续借手续.第三章档案管理第十六条融资处对债务融资相关档案资料进行管理，将每个项目每笔借款的 电子或纸质资料分门别类的加以归档，方便日后查阅.非财政分局人员不得擅自查 阅.第十七条园区及公司名下国有土地使用权证及所有国有资产证照收归园区办 公室统一管理，办理抵押物登记时需经分管领导同意方可借用.第四章融资风险管理第十八条财政分局应定期对融资风险进行评价加强融资全过程管理,防范政 策风险、市场风险、利率风险、信用风险等融资风险.第十九条在金融政策从紧的阶段，对流动性风险的防范应超越对成本的考量， 避免出现资金链断裂的局面.第二十条财政分局应根据公司的经营状况、现金流 量等因素合理安排融资的偿还期限和资金来源，融资资金到期偿还的期限应尽量分 散.对于预计不能按期偿还融资资金的，应提前两个月向园区书面报告，制定还款 预案，做好与债权人的沟通协调，积极采取措施，防止债务逾期.第五章融资奖励管理第二十一条为激励先进，确保年度各项融资目标顺利完成，特制定园区融资 奖励办法，奖励完成年度融资目标的部门和个人，拟定以下方案：按照年初的计划，按时完成了年度融资任务，予以奖励。

完成的年度融资任务 额度内的部分按005%计提奖金，超过年度融资任务的部分按0.06%计提奖金， 年底一次性计提发放.第二十二条对于为园区债务融资工作做出贡献的单位和个人给予适当的奖励，具体由园区领导一事一议第六章附则第二十三条本管理办法由园区财政分局拟定，财政分局解释.第二十四条本 管理办法接受中国法律、法规以及本公司章程的约束,本管理办法如与国家日后颁 布的法律、法规或经合法程序修改后的公司章程相抵触时，按国家有关法律、法规 和公司章程的规定执行，并立即修订，报董事会审议通过.第二十五条本管理办法 未尽事宜，执行国家有关法律、法规和公司的有关规定第二十六条本管理办法经园区审议通过后生效实施附件：《银行项目贷款 筹资流程》附件：银行项目贷款筹资流程1、 和银行接洽2、 向银行提供借款人以下书面资料:借款申请、借款人公司章程、营业执照、组织机构代码证书、税务登记证明、贷款卡、法定代表人 身份证明、法人简介、验资报告、近三年经审计的年度财务报告和最近一期月度财 务报告、项目资本金落实情况证明资料、与项目建设相关的合同、协议等、国家有 权部门对项目在环境保护、土地使用、资源利用、城市规划、安全生产等方面的许 可文件.3、 请有资质的单位编制项目可行性研究报告.4、 区发改委对项目审批、出具项目立项批复.5、 抵押物进行预评估，出具预评估报告。

6、 银行方面出《项目贷款评估报告》7、 项目资料准备齐全，内部评审，送交贷审会审批审批有三个级次分别市行，省行、总行部分银行省行有额度内的最终审批权8、 贷审会通过（即授信额度已批复）9、 出具抵押物评估报告10、 抵押物设定抵押登记（即办理他项权证）.11、 办理放款手续及放款后续事宜.。