第二章 证券投资基金的类型-QDII基金的投资对象.pdf

2015年证券从业资格考试内部资料2015证券投资基金第二章 证券投资基金的类型知识点：QDII基金的投资对象● 定义：QDII基金可投资的金融产品或工具和不得有的行为● 详细描述：1.QDII基金的投资对象（1）银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具2）政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券（固定收益证券）3）与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证（股权类资产）4）在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金5）与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性产品6）远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品QDIl基金不得有的行为（1）购买不动产2）购买房地产抵押按揭3）购买贵重金属或代表贵重金属的凭证4）购买实物商品5）除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%。

6）利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外7）参与未持有基础资产的卖空交易8）从事证券承销业务9）中国证监会禁止的其他行为例题：1.QDII基金不得有的行为包括（）A.投资国外的股票市场B.投资于政府债券C.购买不动产D.投资于结构性产品正确答案：C解析：QDII基金除了证监会另有规定的，不得购买不动产2.QDII基金可以投资的金融产品不包括()A.与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品B.远期合约、互换C.购买房地产抵押按揭D.银行票据、商业票据等货币市场工具正确答案：C解析：QDII不得购买房地产抵押按揭此题考查QDII投资不得有的行为3.投资QDII基金会比投资国内基金多面临的风险包括()A.国别风险B.汇率风险C.投资风险D.新兴市场风险正确答案：A,B,D解析：QDII基金的投资风险包括：1.国际市场投资会面临国内基金所没有的汇率风险；2.国际市场将会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险；3.尽管进行国际市场投资有可能降低组合投资风险，但并不能排除市场风险；4.QDII基金的流动性风险也需注意4.ETF在追踪指数上的偏离程度可以用跟踪误差和跟踪偏离度两个指标来衡量。

A.正确B.错误正确答案：A解析：ETF在追踪指数上的偏离程度可以用跟踪误差和跟踪偏离度两个指标来衡量5.QDII基金在任何情况下均不能借入现金A.正确B.错误正确答案：B解析：在应付赎回、交易清算等临时用途的情形下，QDII可以借入现金6.不同于只能投资于国内市场的公募基金，QDII基金可以进行国际市场投资A.正确B.错误正确答案：A解析：不同于只能投资于国内市场的公募基金，QDII基金可以进行国际市场投资7.QDII基金可以投资下列哪些金融产品或工具（   ）A.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具B.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券C.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股D.房地产抵押按揭、不动产等正确答案：A,B,C解析：QDII不得购买不动产、房地产抵押按揭8.QDII基金不得有下列行为()A.购买不动产B.购买实物商品C.从事证券承销业务D.购买房地产抵押按揭正确答案：A,B,C,D解析：以上都是QDII基金不得有的行为，除此之外还有利用融资购买证券，参与未持有基础资产的卖空交易等。