广东省分行建信私募2期培训材料ppt课件.ppt

建信信托建信信托. .建信私募精选第建信私募精选第2 2期信托期信托方案简介及销售管理方案简介及销售管理个人金融部个人金融部20212021年年2 2月月1212日日建信私募精选建信私募精选2期产品简介期产品简介 建信私募精选建信私募精选2期销售操作本卷须知期销售操作本卷须知产品销售推进考核鼓励措施产品销售推进考核鼓励措施 纲纲 要要建信私募精选建信私募精选2期产品简介期产品简介〔一〕代销阳光私募信托产品的意义〔一〕代销阳光私募信托产品的意义〔二〕建信私募精选〔二〕建信私募精选1 1期情况期情况〔三〕建信私募精选〔三〕建信私募精选2 2期产品构造及要素期产品构造及要素〔四〕〔四〕1 1期和期和2 2期产品对比期产品对比◆◆ 弥补目前理财中心思财富品的缺失，满足我行优质客弥补目前理财中心思财富品的缺失，满足我行优质客 户投资理财的需求户投资理财的需求◆◆ 产品创新的要求，丰富我行投资理财富品线产品创新的要求，丰富我行投资理财富品线◆◆ 维护和拓展中高端客户群体、挖抢行外客户资金维护和拓展中高端客户群体、挖抢行外客户资金 ◆◆ 添加中间业务收入来源添加中间业务收入来源◆◆ 私募基金开场迅速扩张，私募基金开场迅速扩张，TOT是私募基金开展的趋势。

是私募基金开展的趋势〔一〕代销阳光私募信托产品的意义〔一〕代销阳光私募信托产品的意义〔二〕建信私募精选〔二〕建信私募精选1期情况期情况◆◆ 销售情况：销售情况： 我分行共募集资金我分行共募集资金6110万元；仅万元；仅14个二级分支行实现销售，个二级分支行实现销售，仍有仍有22个二级分支行销售为零，其中包括部分大行，与其个二级分支行销售为零，其中包括部分大行，与其位置不符位置不符◆◆ 鼓励情况：鼓励情况： 1. 在总行下达认购及追加手续费率共在总行下达认购及追加手续费率共2%的根底上追加专项费的根底上追加专项费用，最高达用，最高达4%，按照时间进度和销售金额进度分配，先到，按照时间进度和销售金额进度分配，先到先得 2. 东莞、佛山、潮州、顺德行东莞、佛山、潮州、顺德行4名客户经理获得信托公司单名客户经理获得信托公司单笔销售笔销售500万元以上奖励，奖励金额万元以上奖励，奖励金额6000元◆◆ 存在问题存在问题1. 全国全国300万元以下个人客户名额仅万元以下个人客户名额仅50名，由于预热不够充分，部分购买意名，由于预热不够充分，部分购买意向向300万元以下的客户需求无法满足万元以下的客户需求无法满足。

2. 培训不到位，客户经理对产品情况掌握不够，没有翻开营销局面培训不到位，客户经理对产品情况掌握不够，没有翻开营销局面 3. 产品认购操作流程不熟习，相关销售文本签署不规范，存在客户漏签名、产品认购操作流程不熟习，相关销售文本签署不规范，存在客户漏签名、我分行留存文本误寄送信托公司等情况我分行留存文本误寄送信托公司等情况◆◆ 先进阅历先进阅历 1. 越秀支行及早预备，锁准目的客户，胜利营销越秀支行及早预备，锁准目的客户，胜利营销4名客户，其中一名为推名客户，其中一名为推介会现场签约介会现场签约 2. 潮州、揭阳、云浮等分行仔细掌握产品特点，找准客户需求，有效实现潮州、揭阳、云浮等分行仔细掌握产品特点，找准客户需求，有效实现销售〔二〕建信私募精选〔二〕建信私募精选1期情况期情况〔三〕建信私募精选〔三〕建信私募精选2期产品构造及要素期产品构造及要素信托称号建信信托•建信私募精选第2期集合资金信托方案信托类型证券投资类集合资金信托信托期限20年〔到期可延期〕受托人建信信托有限责任公司托管银行中国建立银行股份投资顾问国泰君安证券股份投资范围精选的私募证券投资类信托方案初次最低认购金额人民币100万元〔以10万元整数倍添加〕，300万以下的个人投资者不超越50人推介期2021年2月16日至2021年3月21日，受托人有权延伸或缩短推介期固定信托管理费2.46%/年浮动管理费超额收益的20%认购费率0赎回费率成立后12个月为准封锁期，准封锁期内赎回费率为3%；准封锁期后无赎回费开放日每年2、5、8、11月的最后一个买卖日〔四〕〔四〕1期和期和2期产品对比期产品对比工程工程1 1期产品期产品2 2期产品期产品信托期限信托期限5 5年，可延伸年，可延伸2020年，可延伸年，可延伸子信托投资顾问子信托投资顾问北京星石、上海从容北京星石、上海从容上海从容、上海尚雅上海从容、上海尚雅销售范围销售范围1010个一级分行个一级分行3131个一级分行个一级分行认、申购费认、申购费1%1%无无总特定信托利益总特定信托利益信托方案高于历史最高累计信托单信托方案高于历史最高累计信托单位净值〔不低于位净值〔不低于1.021.02元〕的增值元〕的增值部分的部分的20%20%信托方案高于历史最高累计信托单信托方案高于历史最高累计信托单位净值〔不低于位净值〔不低于1.051.05元〕的增元〕的增值部分的值部分的20%20%销售收入销售收入认认/ /申购手续费收入：认申购手续费收入：认/ /申购金额申购金额的的1%1%；认购再追加；认购再追加1%1%二次鼓励。

二次鼓励〔认购〔认购566405566405科目，申购科目，申购566410566410科科目〕目〕代理资金收付手续费收入代理资金收付手续费收入: :信托资信托资产规模的产规模的0.8%/0.8%/年566410(566410科目科目) )浮动销售管理手续费收入浮动销售管理手续费收入= =〔特定信〔特定信托利益托利益÷7×4÷7×4〕〕××开放日当日我开放日当日我行有效客户持有的信托份额行有效客户持有的信托份额÷÷开开放日当日信托方案的全部信托份放日当日信托方案的全部信托份额566410(566410科目科目) )浮动效力手续费收入浮动效力手续费收入= =〔特定信托〔特定信托利益利益÷7×5.5÷7×5.5〕〕××开放日当日开放日当日我行有效客户持有的信托份额我行有效客户持有的信托份额÷÷开放日当日信托方案的全部开放日当日信托方案的全部信托份额信托份额566410(566410科目科目) ) 建信私募精选建信私募精选2期销售操作本卷须知期销售操作本卷须知〔一〕代销买卖操作流程〔二〕信托文件签署及传送要求〔三〕投资者资历〔四〕其它本卷须知〔一〕代销买卖操作流程〔一〕代销买卖操作流程第一步：客户资料审核。

包括客户有效身份证件、以本人名义在建立银第一步：客户资料审核包括客户有效身份证件、以本人名义在建立银 行开立的活期一本通、龙卡通、理财卡行开立的活期一本通、龙卡通、理财卡第二步：信托公司签署信托文件；第二步：信托公司签署信托文件；第三步：与我行签署第三步：与我行签署< <中国建立银行股份代理资金信托方案资中国建立银行股份代理资金信托方案资 金收付业务声明书金收付业务声明书> >、、< <信托文件传送委托书信托文件传送委托书>(>(上缴稽核上缴稽核) ) 第四步：认购买卖由系统完成启动系统买卖，打印凭证第四步：认购买卖由系统完成启动系统买卖，打印凭证 ★ ★高柜启动高柜启动2481-32481-3买卖；低柜进入理财富品认购买卖；低柜进入理财富品认购/ /追加追加/ /申购交申购交 易，扣划客户认购资金易，扣划客户认购资金 ★ ★按照系统提示打印特殊业务恳求书按照系统提示打印特殊业务恳求书。

第五步：客户追加认购客户在原认购网点追加认购，务必启动第五步：客户追加认购客户在原认购网点追加认购，务必启动““认购认购 追加〞买卖，其它办理步骤参考第一至第四步追加〞买卖，其它办理步骤参考第一至第四步第六步：客户办理申购时，应备齐申购资料，在理财中心填写并提交申第六步：客户办理申购时，应备齐申购资料，在理财中心填写并提交申 购恳求，由理财中心联络并转交给信托公司购恳求，由理财中心联络并转交给信托公司〔一〕代销买卖操作流程〔一〕代销买卖操作流程 1.全套信托文件包括：全套信托文件包括：〔〔1〕〕 <建信信托建信信托•建信私募精选第建信私募精选第2期集合资金信托方案认购期集合资金信托方案认购(申购申购)风险声明书及认购风险声明书及认购(申购申购)恳求书恳求书>〔〔1式式2份，以下简份，以下简称称<风险声明书及认购风险声明书及认购(申购申购)恳求书恳求书>〕；〕；〔〔2〕〕 <委托人调查询卷委托人调查询卷>〔〔1式式2份〕；份〕；〔〔3〕〕 <建信信托建信信托•建信私募精选第建信私募精选第2期集合资金信托方案信托期集合资金信托方案信托方案阐明书方案阐明书>〔〔1式式2份，以下简称份，以下简称<信托方案阐明书信托方案阐明书>〕；〕；〔〔4〕〕 <建信信托建信信托•建信私募精选第建信私募精选第2期集合资金信托方案资金期集合资金信托方案资金信托合同信托合同>〔〔1式式2份，以下简称份，以下简称<信托合同信托合同>〕；〕；〔〔5〕〕 <建信信托建信信托•建信私募精选第建信私募精选第2期集合资金信托方案法律期集合资金信托方案法律文件签收单文件签收单>〔〔1式式2份，以下简称份，以下简称<签收单签收单>〕。

〕〔二〕信托文件签署及传送要求〔二〕信托文件签署及传送要求 2.需求客户本人签字的文件包括：需求客户本人签字的文件包括：〔〔1〕〕<风险声明书及认购风险声明书及认购(申购申购)恳求书恳求书>〔〔1式式2份〕；份〕；〔〔2〕〕<委托人调查询卷委托人调查询卷>〔〔1式式2份〕；份〕；〔〔3〕〕<信托合同信托合同>〔〔1式式2份〕；份〕；〔〔4〕〕<签收单签收单>〔〔1式式2份〕；份〕；〔〔5〕〕<代理资金收付业务声明书代理资金收付业务声明书>〔〔1份〕；份〕；〔〔6〕〕<信托文件传送委托书信托文件传送委托书>〔〔1份〕；份〕；〔〔7〕〕<特殊业务恳求书特殊业务恳求书>〔〔1份〕；份〕；〔〔8〕〕 客户身份证明正、反面复印件，复印在一张纸上〔客户身份证明正、反面复印件，复印在一张纸上〔1份〕；份〕；〔〔9〕〕 信托利益分配账户正面复印件〔信托利益分配账户正面复印件〔1份〕 注：共注：共13个签名 3. 文件保管和传送要求：文件保管和传送要求：〔〔1〕〕 全套信托文件一式两份，连同客户资料复印件、信托利全套信托文件一式两份，连同客户资料复印件、信托利益分配账户正面复印件、益分配账户正面复印件、 <特殊业务恳求书特殊业务恳求书>复印件配套管复印件配套管理。

理 〔〔2〕〕 各二级分支行于各二级分支行于3月月15日前将所辖理财中心的上述资料日前将所辖理财中心的上述资料上缴省分行个人金融部，由省分行一致快递至建信信托上缴省分行个人金融部，由省分行一致快递至建信信托〔〔3〕〕 3月月15日日-21日办理的业务，需先将日办理的业务，需先将<特殊业务恳求书特殊业务恳求书>银银行联复印件经过或扫描的方式报省分行，并务必于行联复印件经过或扫描的方式报省分行，并务必于3月月21日日前将全套信托文件快递至省分行，由省分行一致快递至信前将全套信托文件快递至省分行，由省分行一致快递至信托公司〔〔4〕省分行收到盖章的信托文件后交各二级分支行，由各行〕省分行收到盖章的信托文件后交各二级分支行，由各行理财中心通知客户客户经理将客户签署的理财中心通知客户客户经理将客户签署的<签收单签收单>撕下撕下 快递回信托公司，信托文件交还客户快递回信托公司，信托文件交还客户1.信托方案投资者的认购信托方案投资者的认购/申购资历申购资历18周岁〔含〕以上、具有相关投资阅历和风险识别才干且风周岁〔含〕以上、具有相关投资阅历和风险识别才干且风 险接受才干较强的合格个人投资者；合格的法人投资者。

险接受才干较强的合格个人投资者；合格的法人投资者 2.挑选客户条件挑选客户条件 ﹡AUM值值100万以上万以上﹡有证券市场投资阅历，理财、基金、股票等投资阅历有证券市场投资阅历，理财、基金、股票等投资阅历﹡符合信托公司符合信托公司<委托人调查询卷委托人调查询卷>要求要求 ★★ 积极拓展行外客户，吸引行外资金积极拓展行外客户，吸引行外资金〔三〕投资者资历〔三〕投资者资历〔〔1〕必需在理财中心由具有资质的客户经理进展一对一的推介〕必需在理财中心由具有资质的客户经理进展一对一的推介〔〔2〕运用信托公司印制的信托文件和〕运用信托公司印制的信托文件和<委托人调查询卷委托人调查询卷>，不得，不得自行印刷，不运用我行的风险评价问卷自行印刷，不运用我行的风险评价问卷〔〔3〕追加认购只能在原认购的网点办理同一客户再次认购必〕追加认购只能在原认购的网点办理同一客户再次认购必需启动认购追加买卖需启动认购追加买卖〔〔4〕个人投资者只允许本人在网点当面填写恳求书、当面签署〕个人投资者只允许本人在网点当面填写恳求书、当面签署本信计本信计 划相关的一切合同文本资料，不允许委托他人代为办理划相关的一切合同文本资料，不允许委托他人代为办理。

〔〔5〕系统实时扣划认购资金，自动记录客户的〕系统实时扣划认购资金，自动记录客户的AUM值曾经扣款胜利的认购买卖不能撤销扣款胜利的认购买卖不能撤销〔〔6〕本次运用特殊业务恳求书作为业务凭证系统将提示操作〕本次运用特殊业务恳求书作为业务凭证系统将提示操作人员打印人员打印 委托恳求书和委托划款书，请在同一张特殊业务恳求书上打印委托恳求书和委托划款书，请在同一张特殊业务恳求书上打印〔四〕其它本卷须知〔四〕其它本卷须知产品销售推进考核鼓励措施产品销售推进考核鼓励措施〔一〕总行下划产品销售收入〔一〕总行下划产品销售收入〔二〕信托公司配置的鼓励〔二〕信托公司配置的鼓励〔三〕省分行考核鼓励措施〔三〕省分行考核鼓励措施〔四〕销售任务要求〔四〕销售任务要求 1. 固定资金代收付手续费：信托资产规模的0.8%/年，入账科目566410 2. 浮动销售管理费： ★ 从信托方案业绩报酬中提取 ★ 某开放日计提的浮动销售管理手续费=当日应计提的 浮动收益×5.5% ×我行客户持有的信托单位份数 ★ 入账科目566410 注：总行每季度按实践代销规模兑现。

3. 对销售量、销售完成率和单笔大额完成好的分行和客户经理，总行将予以适当奖励，方式另行通知 〔一〕总行下划产品销售收入〔一〕总行下划产品销售收入1.单笔大额销售鼓励：单笔大额销售鼓励：对单笔销售对单笔销售500万元以上的客户经理，奖励不低于万元以上的客户经理，奖励不低于6000元〔二〕信托公司配置的鼓励〔二〕信托公司配置的鼓励1.下达销售方案：下达销售方案：1.33亿元2.追加销售收入鼓励追加销售收入鼓励——全省销售前全省销售前8000万元的，按销售金额万元的，按销售金额2%追加中间业务收追加中间业务收入；入；——全省销量超越全省销量超越8000万元以后销售的，按销售金额万元以后销售的，按销售金额1%追加追加中间业务收入中间业务收入3.单笔大额销售鼓励单笔销售单笔大额销售鼓励单笔销售300万元以上的奖励万元以上的奖励2g金币一枚，金币一枚，其中单笔销售其中单笔销售1000万元以上的另外再追加奖励万元以上的另外再追加奖励2g金币一枚〔金币一枚〔共共30个名额，先到先得，奖完即止〕个名额，先到先得，奖完即止〕4.扣罚未完成销售方案的二级分支行，扣罚扣罚未完成销售方案的二级分支行，扣罚1万元基金销售收万元基金销售收入。

入〔三〕省分行考核鼓励措施〔三〕省分行考核鼓励措施1. 充分预热，尽早营销，满足客户投资需求充分预热，尽早营销，满足客户投资需求 300万元以下的合格个人投资者不超越万元以下的合格个人投资者不超越50人，合格机构投人，合格机构投资资 者那么不受限制者那么不受限制300万元以上的投资者数量万元以上的投资者数量不受限制不受限制本次产品销售范围比本次产品销售范围比1期添加了期添加了2倍，额度有限，先到先倍，额度有限，先到先得 2月月16日正式认购开场前就要落实好客户，尤其是认购日正式认购开场前就要落实好客户，尤其是认购意向意向300万元以下的，尽早出单，争取名额万元以下的，尽早出单，争取名额2. 及时传达总行及省分行相关考核鼓励政策，调动网点营及时传达总行及省分行相关考核鼓励政策，调动网点营销积极性销积极性3. 各行务必于各行务必于2月月15日前完成辖内转培训任务，将培训纳入日前完成辖内转培训任务，将培训纳入到一月两培训的培训工程里到一月两培训的培训工程里〔四〕销售任务要求〔四〕销售任务要求。