2024-2025年度北京市基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点.docx

2024-2025年度北京市基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点一单选题(共80题)1、不属于基金信息披露的内容是（ ）A.基金合同B.基金份额申购、赎回价格C.月度报告D.基金募集情况【答案】 C2、监事会向（　　）负责A.董事长B.监事C.股东会D.股东【答案】 C3、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（　　）A.混合型基金B.平衡型基金C.保本型基金D.收入型基金【答案】 B4、(2017年)下列事项中，可以通过加强基金管理人的内部控制来解决的是（ ）A.基金业绩不佳B.基金规模下降C.基金经理“老鼠仓”D.基金公司员工离职【答案】 C5、关于股票和股票基金的说法不正确的是（ ）A.单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险B.股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面来评判股票基金份额净值的合理性D.每一交易日股票基金只有1个价格【答案】 C6、在进行基金产品风险评价时，应对依据的因素不包括（ ）A.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度B.基金的历史规模和持合比例C.基金托管人的资本规模D.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例【答案】 C7、（2016年真题）关于基金管理人风险管理的内容，下列说法不正确的是（ ）。

A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法B.基金管理人应对每一个重要的风险进行评价C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础【答案】 C8、关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是（ ）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C9、国内金融市场分为（ ）的金融市场A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D10、开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由（ ）直接办理也可以由其委托其他机构代为办理A.基金管理人B.基金销售机构C.商业银行D.保险公司【答案】 A11、基金投资者教育活动的内容不包括（ ）A.风险教育B.投资咨询C.风险提示D.投资者维权【答案】 B12、（2016年真题）基金管理人的下列行为中，不属于违规行为的是（　　）A.在规定范围和比例内，将其管理的不同基金财产投资于同一股票B.将货币基金投资于可转债C.向基金份额持有人承诺5％的预期收益D.不同的投资组合之间在同一交易日频繁对同一股票进行反向交易【答案】 A13、下列情形中不属于基金管理人合规风险的是（ ）。

A.基金净值计算差错B.不公平对待不同投资组合C.基金宣传材料有误导性陈述D.基金投资组合违反投资合规指标导致基金财产受到损害【答案】 A14、某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新该事件反映该公司在内部控制方面违背了（　　）原则A.健全性B.相互制约C.有效性D.独立性【答案】 C15、基金管理人应当将不低于赎回费总额的（　　）归入基金财产A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 B16、（　　）不是货币储蓄的特点A.储蓄的收益会超过通货膨胀B.储蓄会有一定的利息收益C.货币储蓄是指居民将货币收入存人银行的一种活动D.货币储蓄确保本金安全【答案】 A17、基金募集失败，基金管理人应承担的责任有（　　）A.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用B.在基金募集期限届满后60日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息C.以基金财产承受因募集行为而产生的债务和费用D.在基金募集期限届满后90日内返还投资者已缴的款项，并加以计银行同期存款利息答案】 A18、基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（　　）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.1B.2C.5D.10【答案】 C19、(2016年)基金销售人员在销售基金时，正确的做法有（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B20、募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以（　　）等适当方式进行投资回访A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C21、下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，错误的是(　)A.分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回B.目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易C.合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额D.分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则【答案】 D22、下列哪项不属于科学合理的基金分类的好处？（ ）A.有利于监管部门实施更有效的分类监管B.有助于确保投资者的基金投资获利C.有助于投资者对基金风险收益特征的把握D.有助于投资者加深对各种基金的认识【答案】 B23、(2017年)关于内幕信息，下列表述错误的是（ ）A.内幕信息必须是非公开的信息B.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格C.内幕信息必须是来源可靠的信息D.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息【答案】 D24、以下关于开放式基金的描述，正确的是（ ）。

A.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户D.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户【答案】 A25、(2017年)下列关于基金销售机构人员的管理和培训的说法中，错误的是（ ）A.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制B.基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员C.基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录D.对于通过中国证券投资基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，应自行办理执业注册和执业年检【答案】 D26、下列关于封闭式基金认购的特点，表述错误的是（　　）A.封闭式基金按1.00元募集B.基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书C.认购申请已经受理就不能撤单D.投资人以“份额”为单位提交认购申请【答案】 B27、《证券投资基金法》明确规定了基金托管人的职责，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（ ）。

A.办理与基金托管业务有关的信息披露事项B.按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的基金财产C.按照规定召集基金份额持有人大会D.安全保管基金财产【答案】 B28、(2016年)封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0．001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份A.1B.10C.100D.1000【答案】 C29、(2016年)不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（　）计入基金财产A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】 C30、（2016年真题）《中华人民共和国证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务（ ）A.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理B.只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理C.只能由基金管理人办理D.只能由销售机构办理【答案】 A31、投资基金按照资金募集方式可以分为（　　）A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C32、基金管理公司变更持有（ ）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

A.1%B.3%C.5%D.10%【答案】 C33、内部控制的原则包括（　　）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 A34、关于货币市场基金的说法，错误的是（ ）A.风险低B.流动性好C.适合长期投资D.暂时存放现金的理想场所【答案】 C35、关于ETF的交易规则，不正确的是（ ）A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值B.实行涨跌幅限制；涨跌幅设置为10%C.买入申报是为100份及其整数倍,不足100份的不可以卖出D.基金申报价最小变动单位为0.001元【答案】 C36、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是（　　）A.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价B.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序C.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查D.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价【答案】 C37、基金管理人应当在上半年结束之日起（ 。