证券有限责任公司证券投资业务员工合规手册 模版.docx

证券有限责任公司证券投资业务员工合规手册 模版证券有限责任公司证券投资业务员工合规手册Chapter 1 综述1.1 本手册的修订，调整和监督为保证公司所有工作人员能够遵守公司的监管政策和规定，本手册需要得到定期修订，并且需要不时的进行调整，以适应公司工作变化和新的监管要求1.2 目的本手册的目的是为证券投资业务的工作人员提供有关公司合规政策，以及该政策的控制限制和管辖范围的相关知识和指南所有涉及证券的业务都必须遵守公司的合规政策，以便能够推动公司的业务稳健发展Chapter 2 合规基础2.1 监管政策公司的监管政策是由中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）制定公司的各种业务必须遵守中国证监会的监管要求和指导意见，同时根据执法实践的变化不断地调整政策2.2 法律法规公司的业务人员必须遵守相关的法律法规规定，包括《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国民间借贷业务管理条例》、《中华人民共和国公司法》等法律法规2.3 内部管理规定公司制定了一系列的内部管理规定，包括管理制度、流程规定、表格和内部系列文件等，以确保公司的各项工作符合相关的法律法规和监管要求。

2.4 独立审计报告公司接受独立审计机构的审计，以核实公司的业务和账目是否符合相关的法律法规和监管要求公司的各项业务必须根据独立审计机构的审计报告进行改进和完善Chapter 3 业务规范3.1 一般业务规范公司的业务人员必须按照公司的内部制度和相关法律法规进行工作，包括但不限于以下规范：(1) 遵守与客户之间的协议和约定；(2) 遵守公司的规定和业务伦理标准；(3) 遵守相关法律法规和业务规章；(4) 遵守行业纪律要求3.2 客户交易规范公司的业务人员在开展交易业务时，需要遵守以下规定：(1) 遵守客户的授权；(2) 获取客户的合法授权，并在客户操作的过程中尽可能减少授权范围，以确保交易行为的有效性；(3) 避免对客户的利益产生不利影响；(4) 在交易时，遵守客户的交易明确规定，包括价格、数量、期限等，不得违背客户的明确授权，避免操作超越客户授权的权限和范围3.3 保密要求公司的业务人员需要严格遵守公司和业务工作的保密规定，包括以下几个方面：(1) 对客户提供的信息进行保密；(2) 遵守公司的商业秘密；(3) 遵守国家机密规定；(4) 遵守公司保密标准、流程和要求Chapter 4 业务管理4.1 客户管理公司的业务人员必须严格遵守客户管理规定，包括以下几个方面：(1) 识别客户的身份和背景，特别是政治面貌和社会背景；(2) 收集、记录和保管客户信息资料，特别是客户的身份证件、签名和近照；(3) 确保客户信息资料的准确性和完备性；(4) 对涉及到客户的业务，按照客户选择的方式，对客户身份进行实名认证和审核，同时根据身份认证情况和授权情况，为客户提供合适的业务服务。

4.2 业务审查公司的业务人员必须按照公司相关的业务审查流程进行工作，确保业务的规范性、合法性和合规性在业务审查过程中，业务审查员应当与业务人员进行紧密的协作，在确保业务的规范性和合法性的基础上，向上级主管部门提交审查意见和报告4.3 风险管理公司的业务人员必须按照公司的风险管理规定进行工作，包括以下几个方面：(1) 确定消费者遵守系统的有效机制，建立风险管理措施和规章制度；(2) 在建立风险管理系统和规章制度的同时，建立风险和利益相对应的保障措施，对可能对客户利益产生损害的行为进行预警和控制；(3) 监测和及时反馈客户投诉，对投诉进行处理，避免损害客户利益的行为重复出现Chapter 5 监督管理5.1 监督检查公司内部的监督检查需要进行定期的、不定期的和临时的抽查，以验证公司制定的合规制度是否能够有效实施监管部门还会对公司进行定期或不定期的监管检查和抽查，以确保公司的业务符合相关法律法规和监管要求5.2 违规处理对于发现的违规行为，公司的业务人员需要立即停止违规行为，并按照公司规定和政策处理，包括停止业务、对业务人员进行违规警告和处罚、报告监管部门等Chapter 6 风险定价6.1 风险识别在向客户提供服务时，公司需要确定客户的风险承受能力和风险偏好，以确定合适的风险等级和风险定价。

6.2 风险定价公司需要根据客户的风险承受能力和风险偏好，以及相关市场信息，对风险定价进行评估和定价在评估和定价时，公司需要遵循以下原则：(1) 遵守市场原则和协商原则；(2) 考虑客户的风险承受能力和风险偏好；(3) 公告价格和风险定价Chapter 7 业务记录7.1 业务记录管理公司的业务人员需要根据公司规定建立完善的业务记录管理制度，并且严格按照规定记录业务资料，包括客户身份信息、交易记录等信息7.2 业务记录保管公司的业务人员需要根据公司规定进行业务记录的保管，并且需要保证业务资料的安全性和机密性，以防止信息泄漏Chapter 8 附则8.1 本手册适用范围本手册适用于公司的所有业务人员8.2 本手册解释权本手册的解释权属于公司8.3 本手册的效力本手册于颁布之日起生效4 / 4。