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证券从业之金融市场基础知识题库完整题库及解析答案第一部分 单选题(50题)1、对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临外部风险与内部风险，其中，内部风险不包括基金管理人的（ ）A.合规风险B.操作风险C.经营风险D.职业道德风险【答案】： C 2、（　　）是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种A.收益公司债券B.可转换公司债券C.保证公司债券D.信用公司债券【答案】： C 3、股票的理论价格是（　　）经过折现后的现值之和A.股票价值B.股票未来收益C.股票账面价值D.股票内在价值【答案】： B 4、下列关于开放式基金申购费用的说法，正确的有（ ）A.①②④B.②③C.①③④D.①②③④【答案】： A 5、（2019年真题）为具有高成长性的中小企业和高科技企业提供融资服务，又称二板市场的是（）A.交易所市场B.银行间市场C.创业板市场D.中小企业板市场【答案】： C 6、目前，我国国债发行的招标方式包括（ ）A.①③④B.①④C.②③④D.①③【答案】： B 7、编制股价指数的步骤有（ ）。

A.①②B.①②③C.①③④D.①②③④【答案】： D 8、除中国证监会另有规定外，合格境内机构投资者经营证券投资基金、经营集合资产管理计划不得有下列行为（　　）A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】： B 9、单只私募证券投资基金管理规模金额达到（ ）万元以上的，应当持续在每月结束之日起（ ）个工作日以内向投资者披露基金净值信息A.5000；3B.5000；5C.3000；3D.3000；5【答案】： B 10、（2018年真题）下列说法中正确的有（　　）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】： D 11、符合基金资产估值规则的是（　　）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】： C 12、证券投资人可分为( )Ⅰ．机构投资者Ⅱ．政府投资者Ⅲ．个人投资者Ⅳ．国家投资者A.Ⅰ. ⅡB.Ⅰ. ⅢC.Ⅰ. ⅣD.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ【答案】： B 13、为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场被称为（ ）A.主板市场B.中小板市场C.全国中小企业股份转让系统D.创业板市场【答案】： D 14、上海证券交易所规定首个交易日无价格涨跌幅限制的情形有（ ）。

A.③④B.①④C.①②③④D.①②③【答案】： C 15、下列关于金融现货交易与金融期货交易的表述中，错误的是（　　）A.金融期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具B.金融现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算C.成熟市场中，金融现货交易通常允许进行保证金买入或卖空D.在金融期货交易中，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的【答案】： A 16、下列属于风险控制中事前控制阶段事项的是（ ）A.①②B.①③C.①②③D.②③④【答案】： A 17、下列业务中，不属于财产保险公司业务的是（　　）A.机动车保险B.船舶/货运保险C.责任保险D.人身保险【答案】： D 18、证券账户的子账户包括（　　）A.①②③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.①②④⑤【答案】： A 19、记名股票相较于无记名股票的特点不包括（ ）A.可以一次或分次缴纳出资额B.相对安全C.股东权利归属于股票的持有人D.转让相对复杂【答案】： C 20、根据我国财政部《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指省、自治区、直辖市政府(含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府)为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的(　　)还本付息的政府债券。

A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】： C 21、上海证券交易所和深圳证券交易所先后于( )正式运营A.1990年12月和1991年7月B.1991年7月和1991年12月C.1991年7月和1992年10月D.1992年10月和1991年7月【答案】： A 22、风险管理的基本流程包括（ ）、风险管理监督与改进A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】： D 23、中国证券业协会对当事人执业证书申请的审查期限为( )日A.10B.20C.30D.40【答案】： C 24、作为“发行的银行”，流通中的通货是中央银行资产负债表的（ ）项目A.资产类B.负债类C.权益类D.综合类【答案】： B 25、证券公司的监管制度包括（ ）A.①②③B.③④C.①②D.①②③④【答案】： D 26、基金招募说明书中应当详细说明基金的()A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】： D 27、普通股股东行使资产收益权有一定的法律上的限制主要包括（　　）A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】： B 28、属于按照交易品种的不同进行的资本市场分类的是（ ）。

A.①②B.②③C.③④D.①③【答案】： D 29、弥补赤字的手段有（）A.Ⅱ、Ⅲ、 ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、C.Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ【答案】： D 30、（ ）是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险规避【答案】： B 31、股票增发后，公司的注册资本（　　）A.相应增加B.相应减少C.不变D.以上都不对【答案】： A 32、沪港通试点初期，香港证监会要求参与港股通的境内投资者仅限于机构投资者及证券账户及资金账户资产合计不低于（ ）的个人投资者A.人民币20万元B.人民币50万元C.人民币80万元D.人民币100万元【答案】： B 33、在美国，可将（ ）视为无风险利率 A.长期国债利率B.短期国库券利率C.一年期存款利率D.一年期贷款利率【答案】： B 34、下面属于中小非金融企业集合票据特点的是（ ）A.①④B.①③④C.②③D.②④【答案】： B 35、风险管理的流程主要包活（　　）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】： A 36、按照《证券市场资信评级业务管理暂行办法》的规定，证券评级业务是指对（　　）评级对象开展资信评级服务。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】： C 37、下列关于货币最终目标的表述错误的是（ ）A.最终目标具有稳定性，基本上与一个国家的宏观经济目标相一致B.货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长等C.经济增长是中央银行货币政策的首要目标D.货币政策要对最终目标发生作用只能借助于货币政策工具【答案】： C 38、下列属于涉及我国股票发行制度范畴的有（　　）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】： B 39、证券公司自营业务投资范围包括（　　）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】： D 40、证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为，称为()A.资产管理业务B.证券自营业务C.财务顾问业务D.证券代理业务【答案】： B 41、公司并购重组对公司的长期发展是否有利，是否能够（　　），是决定股价变动方向的重要因素。

A.提高公司的股票价格B.提高公司管理层的决策能力C.改善公司的经营状况D.改善公司的绩效考核【答案】： C 42、资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是（ ）A.如果证券化交易涉及金额较大，可能会组成承销团B.服务机构通常由第三方担任C.信用增级机构通常由发起人担任D.受托人是资产支持证券的真正发行人【答案】： A 43、委托受理的手续和过程包括（　　）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】： C 44、下列关于股东大会的说法中，正确的有（ ）A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】： C 45、关于证券经纪业务，以下说法中正确的有（　　）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】： C 46、下列关于契约型基金和公司型基金的说法错误的是（ ）A.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金B.公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务C.公司型基金依据基金公司章程设立D.公司型基金的基金投资者是公司全体高管【答案】： D 47、下列股价指数中，又被称为“派许加权指数”的是（ ）。

A.基期加权股价指数B.计算期加权股价指数C.几何加权股价指数D.简单算术股价指数【答案】： B 48、下列关于债券按付息方式分类中,说法正确的是（ ）A.①②③B.②③④C.①②④D.②④。