小微金融管理师课程手册.ppt

一、一、您您可以可以详情情请登登录中中国国小微金融小微金融标准委准委员会会官官网网查询网网址：址：cmsc.org二、二、您您也可以致也可以致电：中：中国国小微金融小微金融标准委准委员会会秘秘书处电 话：：010-88820332010-88820332三、三、您您还可以直接可以直接来来访地地 址：北京市海淀址：北京市海淀区区西三西三环北路北路8787号号 国国际财经中心中心D D座座703703室室前言IIIIIIVI注册小微金融管理师（CMFA）课程体系介绍一、项目整体介绍一、项目整体介绍 小微行业处于中国金融改革的风口浪尖，而高校的教育体系的偏差又造成小微人才奇缺本项目课程以三大技能模块----信审技术及流程、机构运作及风险管理和宏观环境及战略决策----为培养方向，以为小微金融机构提供各层次人才为目标解决问题为导向提升绩效为目标实战体验为方法咨询培训相结合师生互动加收获知识模块分布知识模块分布建立专业团队建立专业团队提升企业效益提升企业效益123•面向小微行业基层员面向小微行业基层员工和有志从业于小微工和有志从业于小微行业的在校大学生。

行业的在校大学生•2 2天面授天面授+2+2天网授天网授•面向银行、农村信用面向银行、农村信用社和小贷机构的中层社和小贷机构的中层管理人员管理人员•8 8天面授天面授•面向从事小微业务的面向从事小微业务的金融机构的董事长、金融机构的董事长、总经理等总经理等•面向金融监管机构的面向金融监管机构的负责小微金融行业监负责小微金融行业监督的相关人士督的相关人士•1212天面授天面授二、初级项目介绍二、初级项目介绍在工作中，您难道不想达成以下工作效果吗？在工作中，您难道不想达成以下工作效果吗？在工作中，您难道不想达成以下工作效果吗？•不断提高销售的专业性专业性，做到专业的客户开发与再开发•高效准确高效准确地对授信资格进行审核，提高业务流程效率并降低不良贷款率•掌握风险管理及控制技术，做到对业务风险进行系统性防范系统性防范确定目标】了解自己的目标定位认清现状】知道自己欠缺的技能提升能力】破解工作中各种问题价值拓展】自身价值的不断提升纲举目张】提升基层员工管业务技能，大幅提升部门业绩身临其境】案例分析提升实战能力，创造卓越绩效懂实战懂实战懂应用懂应用懂报表懂报表• 是什么是什么——财务报表种类财务报表种类• 怎么看怎么看——财务报表元素财务报表元素Asadal has been running one of the biggest domainand web hosting sites in Korea since March 1998. ASADAL INTERNET, INC.财务分析财务分析第一模块：信审技术第一模块：信审技术• 怎么做怎么做——财务比率分类财务比率分类• 怎么用怎么用——同型和比较分析同型和比较分析• 张裕葡萄酿酒有限公司财务分析张裕葡萄酿酒有限公司财务分析• 中兴通讯股份有限公司财务分析中兴通讯股份有限公司财务分析第二模块：小贷业务操作的流程第二模块：小贷业务操作的流程三、中级项目介绍三、中级项目介绍在工作中，您是否经常遇到以下问题：在工作中，您是否经常遇到以下问题：在工作中，您是否经常遇到以下问题：•小微市场那么大，而我的客户却很少。

•对小贷的各项流程不够熟悉，对下属安排工作只能纸上谈兵•由于能力有限，对上级安排的工作常常云里雾里•无法对风险有效监控，赔了夫人又折兵鞭辟入里】认识小微的重要性及特殊性【百炼成钢】知识与实战相结合【颠倒乾坤】快速提高实战能力【防患未然】防范风险就是创造价值【纲举目张】快速提高专业能力，熟悉小贷业务各项流程【知行合一】提升营销能力，创造卓越绩效【未雨绸缪】加强贷后管理，注重风险防范，做到只赚不赔第一模块：小微金融理论第一模块：小微金融理论第一模块：小微金融理论第一模块：小微金融理论微型金融的理论微型金融的理论• 发展现状 －成就令人瞩目 －高还款率、过度负债• 未来发展的机遇 －农村发展 －微型企业发展小微金融的监管小微金融的监管• 微型金融监管的特殊性 －微型机构类型的特殊性 － 微型金融服务对象的特殊性 基础与理论 万丈高楼平地起！小贷产品小贷产品• 设计原则 －满足客户需求 －自身机构能力 －满足监管要求 －可持续性发展客户评估客户评估• 财务评估• 非财务评估 －经营状况 －经营环境 －个人信息 方向与实践 实践出真知！第二模块：小额信贷实务与操作第二模块：小额信贷实务与操作第二模块：小额信贷实务与操作第二模块：小额信贷实务与操作小贷业务操作流程小贷业务操作流程• 客户开发 －业务开端• 业务受理• 贷款评估 －资料审查、实地调查 提出贷款申请客户经理进行初审业务受理贷款调查与评估贷款审查与审批各方签订有关合同办理抵质押手续发放贷款贷后跟踪管理收回贷款本息不合要求回复企业逾期催还手续财务管理财务管理• 财务会计 －会计人员职责 －会计要素分类 －会计制度• 财务分析 －财务报表分析 －盈亏分析人力管理人力管理• 人力培训• 人力规划• 人力绩效 技能与管理 运筹帷幄、决胜千里！第三模块：小微金融机构运作与管理第三模块：小微金融机构运作与管理第三模块：小微金融机构运作与管理第三模块：小微金融机构运作与管理运作模式运作模式• 信贷工厂技术 －信贷业务工厂化的运作 －批量处理 －提高贷款效率与质量市场营销市场营销• 营销渠道• 客户服务• 定价机制 运作与营销 知己知彼、百战不殆！第四模块：小微金融运作模式与案例第四模块：小微金融运作模式与案例第四模块：小微金融运作模式与案例第四模块：小微金融运作模式与案例小贷评估小贷评估• 差异性的贷款模式 －评估内容 －评估步骤 －评估方法风险控制风险控制• 风险种类 －客户风险 －操作风险• 风险管理 －责任追究制度 －内部审计 评估与风险 未雨绸缪、有备无患！第五模块：小微金融业务评估技术与风险控制第五模块：小微金融业务评估技术与风险控制第五模块：小微金融业务评估技术与风险控制第五模块：小微金融业务评估技术与风险控制高级项目介绍高级项目介绍在工作中，您是否经常遇到以下情形：在工作中，您是否经常遇到以下情形：在工作中，您是否经常遇到以下情形：•面对不断变化的国内金融形势，感到了力不从心。

•按照自己之前的经验经营机构，却老是不能领先对手•在人民币国际化和利率市场化的面前，感到力不从心•面对逐渐逼近的互联网金融和社区银行，发现自己没有头绪抓住关键】认清小微发展的方向【融会贯通】了解战略决策的重要性【学以致用】知识与实践完美结合【掌握技能】直接实战并立竿见影【职业素质】高度专业地解读小微行业，培养高管战略眼光经营理念】了解变革的必要性，加入主动迎接变革的一方全面收益】提升机构高管战略决策的能力第一模块：小微发展模式与战略第一模块：小微发展模式与战略第一模块：小微发展模式与战略第一模块：小微发展模式与战略 • 国内金融改革逐步加深• 小微行业处于变革的前期• 小微法规政策• 小微行业状况• 国内外宏观经济形势• 产品与业务创新• 经营模式解析 • 小微机构经营风险与挑战• 宏观经济、金融形势解析• 小微行业热点分析21积累知识储备准备出兵3第二模块：互联网金融第二模块：互联网金融熟悉游戏规则宝宝剑出鞘•无纸化贸易•虚拟社区•大数据时代•普惠金融理论•电商平台种类•网络融资模式•了解网贷法律困境•跟上风控量化趋势第三模块：社区银行第三模块：社区银行我我们们的武器的武器——扬长扬长避短避短•社区银行竞争分析•社区银行市场定位我们的机会我们的机会——抢占市场抢占市场•中国金融体制落后•中小企业融资缺口我我们们的策略的策略——万无一失万无一失•小微金融风险控制我们的目的我们的目的——方向正确方向正确•社区银行发展模式THANK YOU 。