2023年证券从业考试金融市场基础知识过关必做真题汇总.doc

2023年证券从业考试金融市场基础知识过关必做真题汇总1.股票价格指数的功能有（ ）Ⅰ．综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度Ⅱ．为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向做出分析Ⅲ．作为投资业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报Ⅳ．作为指数衍生产品和其他金融创新的基础A. Ⅰ、ⅡB. Ⅰ、Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】: D【解析】:股票价格指数是反映股票市场行情变动的重要指标，也是观测经济形势和周期状况的参考指标，被视为股市行情的指示器和经济景气变化的晴雨表股票价格指数主要有以下功能：①综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度②为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向做出分析③作为投资业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报④作为指数衍生产品和其他金融创新的基础2.证券化基础资产的原始所有者是（ ）[2017年6月真题]A. 资金和资产存管机构B. 承销人C. 发起人D. 证券化产品投资者【答案】: C【解析】:资产证券化是指以特定现金流或特定资产组合为支持，发行可交易证券的一种融资形式。

与传统的证券发行是以企业为基础不同，资产证券化是以特定的资产池为基础发行证券资产证券化的发起人是资产证券化的起点，是基础资产的原始权益人，也是基础资产的卖方3.Ms＝m×B中，m是货币乘数，B是基础货币，Ms是（ ）[2015年11月真题]A. 货币供给B. 货币需求C. 虚拟货币D. 名义货币【答案】: A【解析】:商业银行可以根据基础货币，创造出倍数的货币供给额，其中，基础货币和货币供给之间的倍数关系，被称为货币乘数其公式为：m＝Ms/B，其中Ms表示货币供给，B表示基础货币4.下列有关国有股权界定的表述，正确的有（ ）[2013年6月真题]Ⅰ．国家授权投资的机构或部门直接向新设成立的股份公司投资形成的股份界定为国家股Ⅱ．有权代表国家投资的机构或部门直接设立的国有企业以其部分资产（连同部分负债）改建为股份公司的界定为国家股Ⅲ．国有企业（行业性总公司和具有政府行政管理职的公司除外）或国有企业（集团公司）的全资子企业（子公司）和控股子企业（控股子公司），以其依法占用的法人资产直接向新设立的股份公司投资入股形成的股份，界定为国有法人股Ⅳ．有权代表国家投资的机构或部门直接设立的国有企业以其全部资产改建为股份有限公司的，原企业应予撤销，原企业的国家净资产折成的股份界定为国家股A. Ⅰ、ⅢB. Ⅰ、Ⅱ、ⅣC. Ⅱ、ⅢD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】: D【解析】:设立股份公司时，股权界定应区分改组设立和新设立两种不同情况，Ⅱ、Ⅳ两项为国有企业改组为股份公司时的股权界定的其中两种情况；Ⅰ、Ⅲ两项为新设立的股份公司的股权界定。

5.深圳证券交易所投资者可以将其托管证券从一家证券营业部转移到另外一家证券营业部托管，这一过程称为证券（ ）[2014年11月真题]A. 复合托管B. 转托管C. 指定托管D. 双重托管【答案】: B【解析】:深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为：自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限转托管是指同一投资人开立的两个托管账户之间的托管债券的转移，即其持有的债券从一个托管账户转移到属于该投资者的另一个托管账户进行托管6.证券投资咨询的基本业务形式包括（ ）[2014年3月真题]Ⅰ．证券投资顾问业务Ⅱ．财务顾问Ⅲ．投资者教育Ⅳ．发布研究报告A. Ⅰ、ⅣB. Ⅱ、ⅢC. Ⅰ、ⅡD. Ⅱ、Ⅳ【答案】: A【解析】:根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，证券投资咨询包括两种基本业务：①证券投资顾问业务；②发布证券研究报告7.能够进行实时套利交易的基金是（ ）[2014年3月真题]A. ETFB. 伞型基金C. LOFD. 保本基金【答案】: A【解析】:ETF的独特之处在于实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排，因此，投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易。

8.以下选择中，哪些属于债券的基本性质？（ ）Ⅰ．债券属于有价证券Ⅱ．债券是一种虚拟资本Ⅲ．债券是设权债券Ⅳ．债券是债权的表现A. Ⅱ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、ⅡC. Ⅰ、Ⅱ、ⅣD. Ⅰ、Ⅲ【答案】: C【解析】:债券是社会各类经济主体为筹措资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证债券的基本性质有：①债券是一种有价证券，利息通常事先确定，因而债券从属于固定收益证券②债券是一种虚拟资本债券有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本③债券是证明债权债务关系的凭证，因而债券是债权的表现9.在基金市场上存在着许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为（ ）Ⅰ．基金当事人Ⅱ．基金市场服务机构Ⅲ．基金的监管机构和自律组织Ⅳ．其他机构A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅰ、Ⅱ、ⅣC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】: A【解析】:在基金市场上存在许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类10.下列关于创业板发行人的说法，正确的是（ ）。

Ⅰ．持续经营3年以上Ⅱ．需满足一定的业绩条件Ⅲ．主业突出，业务稳定Ⅳ．最近五年内实际控制人没有发生变更A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅰ、Ⅲ、ⅣC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】: A【解析】:Ⅳ项，根据《首次公开发行股票并在创业板上市管理办法》第十四条，首次公开发行股票并在创业板上市应满足发行人最近两年内主营业务和董事、高级管理人员均没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更11.有限售条件股份包括（ ）[2011年6月真题]Ⅰ．其他内资持股Ⅱ．国有法人持股Ⅲ．外资持股Ⅳ．国家持股A. Ⅰ、ⅢB. Ⅰ、Ⅱ、ⅣC. Ⅱ、ⅢD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】: D【解析】:有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份，具体包括：①国家持股；②国有法人持股；③其他内资持股；④外资持股12.以下关于我国商业银行混合资本债券的说法，错误的是（ ）A. 自发行之日起10年后发行人具有3次赎回权B. 自发行之日起10年内不得赎回C. 期限在15年以上D. 如发行人核心资本充足率低于4%，发行人可延期支付利息【答案】: A【解析】:根据中央人民银行《关于对商业银行发行混合资本债券的有关事宜的公告》，商业银行发行的混合资本债券具有以下特征：①期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。

发行之日起10年后发行人具有一次赎回权，若发行人未行使赎回权可以适当提高混合资本债券的利率②混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息A项错误13.在上市公司增资发行方式中，公司发行可转换债券的主要动因是（ ）[2017年9月真题]A. 保护原股东的权益及其对公司的控制权B. 不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的设立或转制，成为一家上市公众公司C. 扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中D. 增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金【答案】: D【解析】:可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常是转化为普通股票公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金14.境内上市的股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票，称为（ ）[2015年11月真题]A. 社会公众股B. 外资股C. 法人股D. 国家股【答案】: B【解析】:外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。

外资股按上市地域，可以分为境内上市外资股和境外上市外资股境内上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织；我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织；定居在国外的中国公民等15.股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标以下属于股利政策的是（ ）Ⅰ．固定股利政策Ⅱ．零股利政策Ⅲ．现金股利Ⅳ．剩余股利政策A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅰ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅱ、ⅣD. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】: C【解析】:股利政策通常有以下四种：①固定股利政策，指公司每年支付固定的或者稳定增长的股利；②固定股利支付率政策，指公司每年发放的每股现金股利与每股收益保持固定的比率关系；③零股利政策，将公司所有收益全部投资于本公司用于内部积累；④剩余股利政策，指现金优先用于公司投资需要，只有在满足该需要后有剩余，剩余的部分才用来发放股利而现金股利和股票股利是股利分配形式16.以下不属于影响股票价格的行业因素的是（ ）[2014年9月真题]A. 行业可持续性B. 行业或产业竞争结构C. 抗外部冲击能力D. 管理层质量【答案】: D【解析】:常见的行业因素有行业或产业竞争结构、行业的可持续性、抗外部冲击的能力、监管及税收待遇——政府关系、劳资关系、财务与融资问题、行业估值水平。

D项，管理层质量属于公司经营状况因素的影响17.我国《证券法》规定，证券交易所可以根据需要对出现重大异常交易情况的证券账户（ ）[2014年3月真题]A. 停止清算B. 限制交易C. 停止交易D. 强制销户【答案】: B【解析】:《证券法》第一百一十二条规定，证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监督管理机构备案18.证券公司不得以（ ）向他人提供融资或者担保Ⅰ．证券经纪客户的资产Ⅱ．证券资产管理客户的资产Ⅲ．公司自有资产Ⅳ．公司转融通资产A. Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、ⅡC. Ⅱ、ⅢD. Ⅱ、Ⅳ【答案】: B【解析】:《证券公司监督管理条例》第六十一条规定，证券公司不得以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产向他人提供融资或者担保任何单位或者个人不得强令、指使、协助、接受证券公司以其证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保19.下面对上市公司再融资描述错误的是（ ）A. 上市公司再融资是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票或可转换债券的行为B. 增发会扩大股东人数，分散股权，避免股份过度集中C. 定向增发不会直接影响公司原股东利益D. 可转换债券能以较低的成本筹集到所需要的资金，能使公司将筹集到的期限有限的资金转化为长期稳定的股本，扩。