东北财经大学22春《基金管理》在线作业1答案参考2.docx

东北财经大学22春《基金管理》作业1答案参考1. 名义利率等于实际利率加通货膨胀率 )A.正确B.错误参考答案：A2. 基金在金融体系中的作用，下列选项中正确的有( )A.为中小投资者拓宽投资渠道B.优化金融结构，促进经济增长C.有利于市场有效性的提高和资源的合理配置D.有利于市场合理定价参考答案：ABCD3. 完全由政府出资的中央银行有：( )A.英国B.日本C.美国D.加拿大完全由政府出资的中央银行有：( )A.英国B.日本C.美国D.加拿大正确答案：AD4. 用于分析ETF运作效率的指标不包括( )A.折(溢)价率B.周转率C.费用率D.标准差参考答案：D5. 在金融业发展的不同阶段，金融系统所面临的风险也各不相同与之相对应，金融风险管理也需要随着不在金融业发展的不同阶段，金融系统所面临的风险也各不相同与之相对应，金融风险管理也需要随着不同时期的经济和金融环境而发生相应的变化下列陈述正确的是( )A．在布雷顿森林体系建立之前，风险暴露的大小取决于金融机构的净头寸和期限B．布雷顿森林体系建立之后，固定汇率制下外汇风险并不突出C．只要银行资产和负债期限相匹配，银行就不会面临利率风险D．久期概念的提出解决了银行资产和负债不匹配的问题正确答案：A6. 基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则有( )。

A.易入原则B.成长原则C.利润原则D.识别原则参考答案：ABCD7. 以现款买入未到期汇票的债权，待汇票到期时收回本金并获取利息，这是指票据的( ) A．承兑 B．转贴现 C．贴现以现款买入未到期汇票的债权，待汇票到期时收回本金并获取利息，这是指票据的( )  A．承兑  B．转贴现  C．贴现  D．再贴现C8. ETF的认购方式不包括( )A.场内现金认购B.场外现金认购C.组合证券认购D.以上都不是参考答案：D9. 私募发行债券的特点是( )A.发行手段简便B.发行时间长C.流动性比较差D.比同等公募发行债券的收私募发行债券的特点是( )A.发行手段简便B.发行时间长C.流动性比较差D.比同等公募发行债券的收益率低正确答案：C10. 基金信息披露内容主要有( )等A.基金招募说明书B.基金合同C.基金托管协议D.基金份额发售公告参考答案：ABCD11. 证券投资基金起源于( )的投资信托公司A.英国B.美国C.法国D.荷兰参考答案：A12. 下列金融资产中风险性最高的是( )A.国债B.股票C.银行存单D.同业拆借资金参考答案：B13. 凯恩斯主义继承者的主要代表人物有( ) A.罗宾逊 B. 萨缪尔森 C. 卢卡斯 D. 拉弗凯恩斯主义继承者的主要代表人物有( )A.罗宾逊B. 萨缪尔森C. 卢卡斯D. 拉弗参考答案B14. 政策性银行与商业银行共有的职能是( )。

A．倡导性职能 B．选择性职能 C．金融中介职能 D．补充性职能政策性银行与商业银行共有的职能是(  )  A．倡导性职能  B．选择性职能  C．金融中介职能 D．补充性职能C15. 关于基金净值收益率的计算，以下说法正确的是( )A.简单(净值)收益率的计算不考虑分红再投资时间价值的影响B.时间加权收益率的计算考虑分红再投资时间价值的影响C.时间加权收益率的假设前提是红利以除息前一日的单位净值减去每份基金分红后的份额净值立即进行了再投资D.算术平均收益率要大于几何平均收益率参考答案：ABCD16. 17周岁的公民小王不可以开立基金账户 )A.正确B.错误参考答案：B17. 第二步，花旗银行纽约分行收到中国民生银行上海分行的付款指示后，扣除银行费用USD15后再发MT103给美国银行纽第二步，花旗银行纽约分行收到中国民生银行上海分行的付款指示后，扣除银行费用USD15后再发MT103给美国银行纽约分行  MT103SENDER'S BIC: CITIUS33发报行代号(花旗银行纽约分行)MT: 103报文类型RECEIVER'S BIC: BOFAUS3 N收报行代号(美国银行纽约分行)  20: PAY/002汇款编号23B: CRED 23E: HOLD/PASSPORT No. V631006护照号32A: 061222USD 3465,起息日、币种、清算金额33B: USD 3500,实际汇款金额50K: LISA汇款人52A: MSBCCNBJ002汇款行57A: BOFAHKHX收款行59: /123456JACK收款人账号收款人7IA: BEN费用承担71F: USD 20,中国民生银行扣费71F: USD 15,花旗银行扣费  请将上述SWIFT电汇MT103报文写成普通电报的汇款报文。

  MT: ______  FM: ______________________________________________________  TO: ______________________________________________________  __________________________________________________________MT: 103    FM: THE CITY BANK NEW YORK BRANCH    TO: BANK OF AMERICA NEW YORK BRANCH    REMITTANCE REFERENCE NUMBER PAY/002 CREDIT PASSPORT NO. V631006 VALUE DATE 061222 USD3,465 INSTRUCTED AMOUNT USD3,500 ORDERING CUSTOMER LISA ORDERING INSTITUTION MSBCCNBJ002 ACCOUNT WITH INSTITUTION BOFAHKHX BENEFICIARY CUSTOMER JACK ACCOUNT NO. 123456 DETAILS OF CHARGES BENEFICIARY MSBCCNBJ002'S CHARGES USD20 CITIUS33'S CHARGES USD15 18. 假设甲股票价格是25元你，其3个月后到期、行权价格为30元的认购期权价格为2元，则构建备兑开仓策假设甲股票价格是25元你，其3个月后到期、行权价格为30元的认购期权价格为2元，则构建备兑开仓策略的成本是( )A.30元B.32元C.23元D.25元答案：C19. ( )是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。

A.内部控制目标B.内部控制内容C.内部控制对象D.内部控制细则参考答案：A20. 我国的《商业银行法》从规范商业银行行为、促进专业银行商业化的需要出发，对商业银行的法律地位进行我国的《商业银行法》从规范商业银行行为、促进专业银行商业化的需要出发，对商业银行的法律地位进行了明确的界定下列说法不正确的是( )A．商业银行以效益性、安全性、流动性为经营原则B．商业银行依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉C．商业银行以其部分法人财产独立承担民事责任D．商业银行是依照《商业银行法》和《公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算业务的企业法人正确答案：C21. 我国证券业协会基金业委员会成立于( )年A.1991B.2001C.2002D.2003参考答案：C22. 我们选择金融资产时要考虑其( )A.安全性B.收益性C.流动性D.合理性E.时代性参考答案：ABC23. 所有者权益审计时，由于一般不进行符合性测试，所以，注册会计师也就不需了解企业所有者权益的内部控制，并作出所有者权益审计时，由于一般不进行符合性测试，所以，注册会计师也就不需了解企业所有者权益的内部控制，并作出评价  )错误24. 链接基金是一种特殊的基金中基金(FOF)，ETF联接基金持有目标ETF的市值不得低于该联接基金资产净值的90%。

)A.正确B.错误参考答案：A25. 股票收益一般要随股份公司经营状况波动 )T.对F.错参考答案：T26. 操作风险管理框架发展的第四阶段是风险量化阶段这一阶段操作风险管理的重点开始集中于对相关风操作风险管理框架发展的第四阶段是风险量化阶段这一阶段操作风险管理的重点开始集中于对相关风险进行量化，并预测未来发展趋势关于这一阶段的下列表述中正确的有( )A．这一阶段，大量资金被投向于定量、定性的风险指标和扩展标准的设计建立B．在此阶段金融机构应能对自身所面临的操作风险进行准确的计量，并能公开对外披露C．操作风险量化技术被用于对投资和保险更好地进行成本一收益分析决策中D．BC说法都正确正确答案：B这一阶段，大量资金被投向于开发资本模型和组建对操作风险量化的结果进行评估的委员会；“操作风险量化技术被用于对投资和保险更好地进行成本一收益分析决策中”属于风险整合阶段27. 什么是“6C”评估法?什么是“6C”评估法?参考答案“6C”评估法，即银行分析影响借款人信用的六个主要方面的一种方法由于这六个方面的英文第一个字母都是C，故通常被称为贷款信用分析的“6C”原则或“6C”评估法这六个方面分别是品德(Character)、能力(Capacity)、资本(Capital)、担保(CollateraD经营条件(Condition)和持续性(Continuity)。

28. 投资者的投资境况和需求会随着时间而变，因此有必要至少每年对投资者的需求作一次重新的评估 )A.正确B.错误参考答案：A29. 沪港通是投资者委托( )，经由( )设立的证券交易服务公司，向( )进行申报，买卖规定范围内的( )上市的股票A.香港经纪商; 香港联合交易所; 上海证券交易所; 上海证券交易所B.香港经纪商; 上海联合交易所; 上海证券交易所; 香港证券交易所C.香港经纪商; 香港联合交易所; 香港证券交易所; 上海证券交易所D.香港经纪商; 香港联合交易所; 上海证券交易所; 香港证券交易所参考答案：A30. 下列风险中，属于跨境投资风险的有( )A.政治风险B.汇率风险C.税收风险D.投资研究风险参考答案：ABCD31. 第三步，美国银行纽约分行收到花旗银行纽约分行的报文后，扣除银行费用USD 20后再将MT103转发给美国银行香港第三步，美国银行纽约分行收到花旗银行纽约分行的报文后，扣除银行费用USD 20后再将MT103转发给美国银行香港分行  MT103SENDER'S BIC: BOFAUS3N发报行代号(美国银行纽约分行)MT: 103报文类型RECEIVER'S BIC: BOFAHKHX收报行代。