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2011中级经济师金融专业知识与实务试卷.pdf

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  • 卖家[上传人]:凯和****啦
  • 文档编号:201913010
  • 上传时间:2021-10-13
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    • 金融专业知识与实务(中级)试卷一、单项选择题(共60 题,每题1 分每题的备选项中,只有1 个最符合题意)1在金融市场的各类主体中,主要以资金供应者身份参与金融市场的主体是() A企业B家庭C政府D金融机构2金融市场为投资者提供购买力的储存工具,这是指金融市场的()功能A资金积聚B资源配置C风险分散D财富3如果某一金融机构希望通过持有的债券来获得一笔短期资金融通,则它可以参加()市场A同业拆借B商业票据C回购协议D大额可转让定期存单4公司以贴现方式出售给投资者的短期无担保的信用凭证是() A公司债券B银行承兑汇票C大额可转让定期存单D商业票据5常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易A即期外汇B远期外汇C掉期D回购6以人民币为面值、外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票是()股票AA 股BB 股CH 股DF 股7投资者用100 万元进行为期5 年的投资, 年利率为5%,一年计息一次, 按单利计算,则 5 年末投资者可得到的本息和为()万元A110 B120 C125 D135 8认为货币供给是外生变量,由中央银行直接控制,货币供给独立于利率的变动,该观点源自于() 。

      A货币数量论B古典利率理论C可贷资金理论D流动性偏好理论9债券的票面收益与面额的比率是() A当期收益率B名义收益率C到期收益率D实际收益率金融专业知识与实务(中级)试卷10如果某债券面值为100 元,本期获得的利息(票面收益)为8 元,当前市场交易价格为 80 元,则该债券的名义收益率为() A 4% B5% C8% D10% 11与普通企业的经营对象不同,金融企业所经营的对象不是普通商品,而是() A贵金属B不动产C股票D货币资金12 与其他金融机构相比,商业银行的一个最明显特征是() A以盈利为目的B提供金融服务C吸收活期存款D执行国家金融政策13 1998 年 6 月 1 日成立的欧洲中央银行的组织形式属于()制度A一元式中央银行B二元式中央银行C跨国的中央银行D准中央银行14由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式,形成联合经营的银行组织制度称为()制度A持股公司B连锁银行C分支银行D单一银行15 根据有关规定,我国小额贷款公司的主要资金来源为() A借入外资和融入资金B发行债券和捐赠资金C吸收存款和融入资金D股东缴纳的资本金和捐赠资金162003年修改通过的中华人民共和国商业银行法规定,商业银行的经营原则包括安全性、流动性和() 。

      A政策性B公益性C效益性D审慎性17 商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是() A集中核算B业务外包C前后台分离D综合经营18商业银行致力于与客户建立更加稳定的关系,属于商业银行市场营销中的() A关系营销B用户管理C传统营销D产品营销19 现代商业银行财务管理的核心是基于()的管理A利润最大化B效率最大化金融专业知识与实务(中级)试卷C价值D核心资本增值20 根据“巴塞尔协议” ,属于商业银行核心资本的是() A中期优先股B损失准备C非累计性永久优先股D股本债券21当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时,投资银行在基金运作中承担基金的()角色A发起人B管理者C托管人D承销人22 投资银行财务顾问业务的服务对象通常是() A机构投资者B个人投资者C公司或者政府机构等融资者D金融中介机构23在上市公司以增发新股融资时,现有股东按目前持有股份比例优先认购后,如果股份尚有剩余,承销商将买进剩余股票,再转售给其他投资者,则该新股发行的承销方式是() A全额包销B尽力推销C余额包销D混合推销24 目前,我国记账式国债采用的发行方式是() A行政分配B承购包销C邀请招标D公开招标25 在信用经纪业务中,投资银行不仅是传统的中介机构,而且还承担着()的角色。

      A债务人与抵押权人B债权人与抵押权人C债务人与发行人D债权人与发行人26 金融制度的创新是指() A与国际惯例接轨B混业经营到分业经营的转变C金融体系与金融结构的新变化D商业银行与非银行金融机构分类管理27 金融发展不单是指金融数量或质量上的变化,更主要的是指() A农村金融市场的发展B外资金融机构的增加C金融产品的复杂化D金融效率的提高28戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标金融相关比率,即某一时点上现存()之比金融专业知识与实务(中级)试卷A社会信用总额与国民收入B实物资产总额与对外净资产C金融资产总额与国民财富D货币总额与国民生产总值29 关于经济发展与金融深化关系的说法,正确的是() A金融深化会导致金融危机,破坏经济发展B金融深化必然促进经济发展C经济发展离不开金融深化,失控的金融深化会导致经济倒退D金融深化与经济发展同时出现是一种偶然巧合30在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中,货币对经济运行的影响,主要是通过对()的影响,进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的A可支配收入B国内生产总值C国民生产总值D税前利润31凯恩斯认为,当利率极低时,投机动机引起的货币需求量是无限的,并将这种现象称为() 。

      A现金偏好B货币幻觉C流动性过剩D流动性偏好陷阱32 弗里德曼认为,货币需求量是稳定的,可以预测的,因此,货币政策应() A “相机行事”B重在调整利率C实行“单一规则”D “走走停停”33 根据货币供给机制,货币供应量等于基础货币与货币乘数的() A和BC差额D商34 商业银行的存款准备金加流通中的现金等于() A基础货币B库存现金C法定存款准备金D超额准备金35 “太多的货币追求太少的商品”, 从而导致一般物价水平上涨,这种情形属于 ()通货膨胀A需求拉上型B成本推进型C结构型D隐蔽型36 石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升,从而导致一般物价水平上涨,这种情形属于()通货膨胀金融专业知识与实务(中级)试卷A需求拉上型B成本推进型C结构型D隐蔽型37由国际因素引起的通货膨胀也叫北欧型通货膨胀,是由北欧学派提出的,其适用于() A开放经济的小国B开放经济的大国C封闭经济的小国D封闭经济的大国38 关于通货膨胀影响的说法,错误的是() A通货膨胀能够有效地扩张社会生产资本总量B通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用C较严重的通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号扭曲D在通货膨胀的情况下,商品会长期滞留在流通领域,成为倒买倒卖的对象39 关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法,错误的是() 。

      A以经济自由化和反对政府干预为思想基础B货币政策对通货紧缩无能为力C货币数量是经济中唯一起支配作用的经济变量D扩张性财政政策需要相应的货币政策配合40 在金融宏观调控机制的构成要素中,变换中介是() A商业银行B中央银行C企业D居民户41 货币政策的最终目标之间存在矛盾,根据菲利普斯曲线,()之间就存在矛盾A稳定物价与充分就业B稳定物价与经济增长C稳定物价与国际收支平衡D经济增长与国际收支平衡42 作为一种直接信用控制的货币政策工具,利率限制是指中央银行规定() A存款利率和贷款利率的下限B存款利率和贷款利率的上限C存款利率的上限和贷款利率的下限D存款利率的下限和贷款利率的上限43根据凯恩斯的货币政策传导机制理论,货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性,其中,增加货币供给,能导致国民收入增长较大的组合是() 金融专业知识与实务(中级)试卷A投资的利率弹性小,货币需求的利率弹性大B投资的利率弹性大,货币需求的利率弹性小C投资和货币需求的利率弹性都大D投资和货币需求的利率弹性都小44我国的公开市场操作中,中国人民银行向一级交易商卖出有价证券,并约定在未来特定日期买回有价证券,这种交易行为称为() 。

      A现券买断B现券卖断C正回购D逆回购45某企业从某银行借入一笔贷款后,到期不能如期、足额还本付息,这种情形属于该银行的() A市场风险B信用风险C流动性风险D操作风险46 我国某居民在购房时向商业银行借入按揭贷款,在借款期内中国人民银行宣布加息,该居民的借款利率随之被商业银行上调,导致该居民的利息成本提高,这种情形说明该居民因承受()而蒙受了经济损失A信用风险B利率风险C汇率风险D操作风险47我国某企业在海外承建了某项目,但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设,并撤出人员,项目工地被洗劫,这种情形属于该企业的() A市场风险B信用风险C国家风险D操作风险48 商业银行的缺口管理属于()管理A利率风险B信用风险C汇率风险D投资风险49 “巴塞尔新资本协议”的最低资本要求,涵盖了信用风险、市场风险和() A汇率风险B利率风险C法律风险D操作风险50认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应,这种观点来自() A公共利益论B特殊利益论C社会选择论D经济监管论金融专业知识与实务(中级)试卷512003 年我国金融监管的发展进入新的阶段,其标志是全国人大批准国务院成立() 。

      A中国证监会B中国保监会C中国银监会D中国银行业协会52 下列措施中,属于银行业市场运营监管内容的是() A监管资本充足性B审批业务范围C审批注册资本D处理有问题银行53 根据商业银行风险监管核心指标,我国银行机构的全部关联度,即全部关联授信与资本净额之比,不应高于() A 5% B10% C15% D50% 54 在证券公司的市场准入监管制度中,我国证券公司的设立实行() A登记制B备案制C注册制D审批制55 根据购买力平价理论,如果一国的物价水平与其他国家的物价水平相比相对上涨,则该国货币对其他国家货币() A升值B贬值C升水D贴水56 2005 年 7 月 21 日,我国启动了人民币汇率形成机制改革,开始实行以市场供求为基础、参考() A美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度B美元进行调节、可调整的盯住汇率制C欧元进行调节、可调整的盯住汇率制D一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度57当国际收支出现逆差时,一国之所以采用本币贬值的汇率政策,是因为本币贬值以后,以外币标价的出口价格下降,而以本币标价的进口价格上涨,从而() ,使国际收支逆差减少,乃至恢复均衡A刺激出口和进口B限制出口和进口C刺激出口,限制进口D限制出口,刺激进口58 为构建积极的外汇储备管理模式和机制,我国成立了具有()性质的中国投资公司,将部分外汇储备由其运作和管理。

      A国资委B开放式基金C主权财富基金D封闭式基金金融专业知识与实务(中级)试卷59 如果中国政府在美国纽约发行一笔美元债券,则该笔债券属于()的范畴A外国债券B猛犬债券C武士债券D欧洲债券60如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币,则说明人民币实现了() A自由兑换B完全可兑换C资本项目可兑换D经常项目可兑换二、多项选择题(共20 题,每题 2 分每题的备选项中,有2 个或 2 个以上符合题意,至少有 1 个错项错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得0.5 分)61 在金融工具四个性质之间,存在反比关系的是() A期限性与收益性B期限性与风险性C流动性与收益性D期限性与流动性E收益性与风险性62 我国金融市场存在的问题有() A间接融资比重过低B金融市场规模小C直接融资比重过低D尚未推出金融衍生品市场E货币市场发展滞后63 决定债券到期收益率的因素有() A票面收益B买入债券到债券到期的时间C偿还价格D购买价格E汇率64 我国国家开发银行作为政策性银行期间,其贷款可分为() A粮油收购贷款B消费贷款C软贷款D进出口信贷E硬贷款65 根据有关规定,目前中国人民银行履行的职责有() 。

      A防范、化解系统性金融风险B经理国库C包销国债D制定和执行货币政策E向政府提供贷款金融专业知识与实务(中级)试卷66 商业银行利润总额的构成包括() A购买企业股票利得B证券交易佣金收入C营业利润D投资收益E营业外收支净额67 投资银行最本源、最基础的业务包括() A证券发行与承销B资产证券化C项。

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