[其它考试]基金销售考试大纲.ppt

证券投资基金销售人员从业考试考前2009.3.l1目 录1基金销售人员从业的概况2基金销售人员从业考试的背景3考试的范围、出题方式4各章节重点内容和考试知识点预测l2一、基金销售人员从业的概况•发行的开放式基金不断增加： 现有基金管理公司62家，管理开放式基金400多只•销售渠道不断拓展： 截至08年12月底，取得基金代销资格的商业银行26家，证券公司76家、投资咨询机构1家•参与基金销售的人员越来越多： 商业银行代销网点超过10万家（其中仅邮储网点超过3万家）l3二、销售人员从业考试的背景•根据《基金法》和《销售管理办法》，从事基金宣传、推销等业务的人员，应当具有从业资格；•经证监会与银监会协商，应提高基金销售人员业务水平和执业素质，并规范销售人员的从业资格；•08年9月20日举行第一次从业考试，报名人数超过20万、及格通过率不到40％；•09年3月21日将举行第二次从业考试，现报名人数超过15万，主要为工行、建行等主托管代销行的基金销售人员.l4三、考试的难度、范围•考试难度： 考虑到参考人员主要为银行渠道人员，考题主要以基金基础知识、基本理论与运作实务、销售监管法规、销售人员行为规范为主。

难度低于证券从业资格考试，设计及格率为40％•考试范围： 在《考试大纲》范围内； 从业考试用书从证券从业资格考试的“证券市场基础知识”和“证券投资基金”两个科目的用书中节选编撰•出题范围： 不超出从业考试用书中的内容，但会涉及到基金销售主要法规规定l5考试的方式•考试采取闭卷机考形式，考试时间为120 分钟•题目均为客观题，其中单选题80、多选题40、判断题20•试卷总分为100分，考试合格线为60分 l6考试出题方法分析•因从业考试用书中的内容较少，因此考题大多集中在每章的基础性、概念性的内容•用书中每章内容都具有一定数量的考试点，因此内容少的章节相对来说考试点较多 •单选题较易，考生可通过复习用书，明确基础概念，尽量拿分•多选题选错或少选都会扣分，主要考应试人员对某个概念所具有的几种类型、分类等是否明确，试题的四个选项中大都为正确选项，只有一至两个为错误选项•判断题也主要是考相关概念和基础知识，但内容会侧重于应试人员较模糊、容易混淆的知识方面l7l8•考试时间:120分钟•题目:140道题•总分:100分 60分及格•单选:80题 共40分•多选:40题 共40分•判断:70题 共20分四、各章节的重点内容和考试知识点预测 l9第一章 证券市场基础知识•该章内容浓缩的概念内容较多• 应明确有关证券、证券市场、市场参与者、各类证券的概念•有关概念的分类、特征、层次结构、发展历史、收益风险等，易出多选题l10《第一章 证券市场基础知识》知识点1第一节1.证券的定义2.有价证券分类 3.证券市场的特征 4.证券市场的概念5.证券市场的特征 6.证券市场的基本功能7. 证券市场的品种8.证券市场的发展历史9.证券市场的参与者 第二节1.股票的定义、性质、特征和分类2.股票的价格和价值3.股东权利和义务4.债券的概念、特征5.债券和股票的比较6.衍生工具的概念、特征、功能l11《第一章 证券市场基础知识》知识点2第三节1.证券发行市场的定义和构成2.新股的发行方法3.证券交易方式4.交易时间、竞价方式5.什么叫“三板”第四节1.股票投资收益的构成2.公司税后利润分配顺序3.债券投资收益4.系统性风险？包括？5.非系统性风险？6.预期收益率＝？7.什么债券利率最低？最高？l12第二章 证券投资基金概述•该章内容不多，但是涉及基金的概念较多•应明确证券投资基金、基金的参与主体的概念•有关基金的特点、分类、比较等，易出多选题•对基金起源和发展的一些重要概念应能在判断题中正确判断l13《第二章 证券投资基金概述》知识点第一节1.证券投资基金的概念2.基金的特点：5项3.基金的分类（多选）4.基金与银行理财产品的比较第二节、第三节、第四节1.基金的参与主体2.最早设立的基金3.第一家基金组织、第一个公司型开放式基金4.我国基金的发展阶段、及发展中的特征5.基金业的地位和作用l14第三章 基金的类型和分析方法•该章有关基金的分类易出多选题，应明确各种分类方式，避免混淆•基金分析和评价的基本方法，销售人员必须掌握l15《第三章 基金的类型和分析方法》知识点1第一节、第二节1.基金的分类（多选题、概念题）2.ETF和LOF3.股票型基金与股票的不同4.股票型基金的类型、投资风险5.股票型基金的分析指标6.债券型基金与债券的不同、投资风险7.债券型基金的分析指标8.货币基金的主要投资对象、投资风险9.混合型基金的类型、分析指标10.保本型基金的保本策略、安全垫、投资风险、分析指标11.QDII基金投资风险12.ETF的特点、类型、投资风险、风险指标l16《第三章 基金的类型和分析方法》知识点2 第三节1.对基金管理公司的评价方法2.基金投资风格分析3.基金产品风险评价方法l17第四章 基金市场的参与主体•该章内容主要围绕基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的作用和职责，相关概念较多l18《第四章 基金市场的参与主体》知识点1第一节1.基金份额持有人的权利、义务第二节1.基金管理公司及其主要股东的注册资本要求2.基金管理人的作用3.基金管理公司的主要业务4.基金管理公司治理的基本原则l19《第四章 基金市场的参与主体》知识点2第三节1.基金托管人的资格管理2.基金资产托管业务3.基金托管人的职责4.基金托管的运作管理阶段第四节1.基金代销机构的资格（对部门、人员、档案保管的要求等）l20第五章 基金的运作•该章内容主要描述基金的投资运作和后台管理，应试人员应该从运作流程中明确一些重要环节的运作和核算方式 l21《第五章 基金的运作》知识点1第一节1.基金运作的所有环节2.基金营销可以达到的目的3.基金募集的概念4.基金投资运作的主要流程第二节1.基金投资管理的首要目标2.投资决策委员会组成、负责？3.投资管理部门包括？4.投资管理的循环过程5.基金交易的必要性6.基金绩效衡量的概念7.基金投资的内外部风险8.基金管理公司风控体系的四个层次l22《第五章 基金的运作》知识点2第三节1.基金资产估值的概念2.基金资产估值要考虑的因素3.基金估值的基本原则4.基金费用的种类5.各种费用的计提标准6.不列入费用的项目7.基金会计核算的责任主体、核算主体8.基金会计期间9.金融资产在初始确认时的分类10.基金会计核算的主要内容第四节1.基金的收入来源2.基金的利润分配（重要）3.基金的税收（有关免税的规定较重要）l23第六章 基金的市场营销•此章为考试的主要内容，应试人员应重点复习•明确基金市场营销的特征、意义、内容•基金销售渠道的分类、投资者分析的方法、基金营销的手段和过程、客户服务和投资者教育•重点掌握基金销售规范中的要点l24《第六章 基金的市场营销》知识点1第一节1.基金市场营销的特征2.基金市场营销的意义3.营销环境的分析4.营销组合的设计第二节、第三节1.我国基金销售的渠道（多选题）2.目标市场分析三步骤3.投资者风险收益特征分类4.基金产品和投资者之间的风险对应关系l25《第六章 基金的市场营销》知识点2第四节1.基金的促销手段2.基金营销目标和战略的确定第五节、第六节（第六节考点较多）1.受理基金业务申请（业务类型）2.客户服务的内容、方式3.投资者教育的主要内容4.对基金销售机构人员从业资格的要求5.基金销售的业务规范6.销售宣传活动时间、推介材料内容的规定7.对基金销售费用的规范8.销售人员从业资格的取得和管理9.销售人员行为监管l26第七章 基金的募集、交易和登记•明确基金募集和交易的具体流程和规则•明确特殊类型基金募集和交易的特点•明确转换、非交易过户、转托管等的概念l27《第七章 基金的募集、交易和登记》知识点1第一节1.封闭式基金的募集程序2.开放式基金的募集程序（几个具体期限）3.开放式基金的认购步骤（详读图7－1）4.基金认购费用和份额的计算公式第二节、第三节、第四节1.开放式基金认购和申购的区别2.股票基金、债券基金、货币基金的申购、赎回原则3.基金申购费用和份额的计算公式4.申购、赎回登记与款项支付（T+1等期限的概念）5.巨额赎回的要求和公告l28《第七章 基金的募集、交易和登记》知识点2第五节1.ETF基金的场内、场外认购、现金认购、证券认购2.ETF份额申购和赎回应遵循的原则3.LOF基金的场外、场内募集、上市交易4.LOF基金申购、赎回的原则第六节1.QDII基金与一般基金募集程序的区别2.QDII基金申购赎回的原则3.QDII基金与一般基金交易的区别l29《第七章 基金的募集、交易和登记》知识点3第七节1.基金的登记流程2.基金申购、赎回资金清算流程（图7－2）l30第八章 基金的信息披露•明确信息披露的意义和作用、原则、禁止行为的分类和主要内容•明确主要当事人信息披露的主要义务•了解各类信息披露文件的主要内容l31《第八章 基金的信息披露》知识点1第一节1.基金信息披露的作用2.基金信息披露的原则3.基金信息披露的禁止行为4.基金信息披露的分类5.我国基金信息披露体系的四个层次第二节1.负有信息披露义务的参与主体？2.基金管理人的信息披露义务3.基金托管人的信息披露义务4.基金份额持有人的信息披露义务l32《第八章 基金的信息披露》知识点2第三节1.基金合同的主要披露事项（募集份额、合同期限？）2.销售人员应重点把握基金合同的三类信息3.编制基金招募说明书的主要目的、其中最重要的信息4.招募说明书摘要5.基金运作信息披露文件包括？6.基金净值公告的主要信息7.基金季报组成部分、披露时间8.基金半年报的组成部分、披露时间、与季报相比的主要不同9.与半年报相比，年报的特点l33《第八章 基金的信息披露》知识点310. 重大性的两个标准11. 基金的重大事件包括12. 货币基金的特殊信息披露内容13. 货币基金何时刊登偏离度公告14. 对偏离度的分析l34第九章 基金法律制度和监督管理•了解我国证券市场法规体系的构成•熟悉主要法律颁布、生效日期•了解基金监管法律体系构成、主要法规的内容•重点熟悉有关销售的法规和守则l35《第九章 基金法律制度和监督管理》知识点1第一节1.我国证券市场法规体系的四个部分2.93年《公司法》、98年《证券法》的颁布实施，是法制建设的标志事件3.05年《公司法》、《证券法》的修订是又一重要里程碑4.加强市场监管的四个意义5.国际证监会的监管目标6.我国证券市场监督管理的原则7.指导证券市场的八字方针8.五位一体的监管框架9.《证券法》何时实施、生效？10.《证券法》的立法宗旨11.《证券法》中有关基金销售过程中的违法行为12.现行《公司法》的施行、适用范围、立法宗旨13.《刑法》中关于证券犯罪的主要规定l36《第九章 基金法律制度和监督管理》知识点2第二节1.基金监管的目标、原则、监管框架（主要名词）2.基金法规体系（图9-1）3.《基金法》的立法宗旨4.《基金管理公司管理办法》何时实施5.《基金托管资格管理办法》何时实施6.《基金运作管理办法》何时实施7.关于“基金的募集”要求8.关于“基金的投资和收益分配”9.《信息披露管理办法》何时实施10.对各项信息披露的时间规定11.《高级管理人员任职管理办法》何时施行，对托管部门管理人员、独立董事任职的要求l37《第九章 基金法律制度和监督管理》知识点3第三节1.《基金销售管理办法》何时实施2.销售活动应遵循的三个基本原则3.对基金宣传推介材料的规定4.《销售业务信息管理平台管理规定》设计的三个层次监控架构5.信息管理平台的三个系统6.《销售适用性指导意见》何时颁布7.适用性的概念8.实施过程中应遵循的四项原则9.适用性管理制度包括10.对基金管理人审慎调查的内容11.基金产品风险评价12.投资人风险承受能力类型l38《第九章 基金法律制度和监督管理》知识点4第三节13.《销售机构内部控制指导意见》何时颁布14. 内控应履行的四个原则15.《销售人员执业守则》中的销售人员行为规范16. 基本业务素质和职业道德规范l39考后事项•考试成绩可通过中国证券业协会网站查询: 如果这次考试未通过,还可参加今年的后续考试:•第二次: 6月13日、14日•第三次：10月17日、18日 注意提前报名！ l40祝各位朋友顺利通过考试！谢 谢l41。