广西下半年基金从业资格：利率期限结构和信用利差考试试题.docx

广西2016年下半年基金从业资格：利率期限结构和信用利差考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内错选、多选或未选均无分本大题共30小题，每小题2分，60分) 1、基金注册登记机构应当提供每____基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性 A：日 B：3日 C：周 D：10日 2、封闭式基金的基金份额持有人不少于______人，基金募集金额不低于______元人民币可以上市交易 A．1000；2亿 B．2000；5亿 C．500；1亿 D．100；5000万3、商业银行超额储备的持有形式一般不包括__ A．股票 B．基金 C．短期国债 D．高等级公司债券 4、下列选项中，流动性较强的是__ A．信托计划 B．基金 C．保险投资产品 D．银行理财产品5、证券投资基金的一个突出特点是透明度较高，这主要得益于__ A．基金的强制信息披露制度 B．基金从业人员较高的专业水平 C．基金管理人员较高的道德水准 D．基金管理人设立了内部流程控制 6、通常情况下，交易所上市的有价证券以其估值H的____估值。

A：平均价 B：收盘价 C：开盘价 D：预期收益的现值 7、基金注册登记机构负责的业务包括基金__ A．登记 B．存管 C．清算 D．交收 8、无记名股票与记名股票的差别主要表现在__ A．股票名称 B．股票编号 C．股票的记载方式 D．股东权利 9、适合于积极型投资者选择的基金品种是__ A．混合型基金 B．股票型基金 C．债券型基金 D．货币市场基金 10、依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定，基金管理人运用基金资产买卖股票按照0.1%的税率征收____ A：印花税 B：企业所得税 C：营业税 D：个人所得税11、下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用 A．基金投资人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金监管机构 12、每个季度结束后__日内，基金管理人应编制完成基金季度报告 A．15 B．30 C．60 D．90 13、根据权证行权时所买卖的标的股票来源不同，权证可分为__ A．认股权证 B．认沽权证 C．认购权证 D．备兑权证14、商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的______，部门的管理人员应具备从事2年以上的基金业务或者______年以上证券、金融业务的工作经历。

A．1/3；3 B．1/3；5 C．1/2；3 D．1/2；5 15、证券的__是指证券收益的不确定性 A．期限性 B．收益性 C．流动性 D．风险性 16、与股票型基金相比，混合型基金的投资风险__ A．相同 B．较低 C．较高 D．无法比较 17、关于基金监管目标，下列说法错误的是____ A：保护投资者利益 B：保证市场的公平、效率和透明 C：消除系统风险 D：推动基金业的规范发展 18、以下属于基金监管部日常持续监管内容的有__ A．对基金销售机构及高级管理人员的资格审核 B．对基金销售机构日常经营活动的监管 C．对基金销售机构销售人员从业行为的监管 D．对基金销售机构基金销售各环节的监管 19、开放式基金的申购赎回可以通过__进行 A．直销中心 B． C． D．互联网 20、基金销售机构应当向监管机构提供下列__信息 A．基金日常交易情况、异常交易情况 B．内部监察稽核报告 C．调查和评价基金投资人风险承受能力的方法 D．基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总 21、基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括__ A．家庭规模 B．社会阶层 C．家庭生命周期 D．交通通信条件 22、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。

A．操作风格 B．从业经验 C．投资能力 D．过往业绩 23、在风险控制的组织体系中，参与预防和控制各类风险的组织有__ A．风险控制委员会 B．督察长 C．监察稽核部门 D．投资决策委员会 24、基金持有人获取收益和承担风险的原则是__ A．收益保底，超额分成 B．利益共享、风险共担 C．按“先进先出法”实现收益和风险 D．获取无风险收益 25、一般而言，当市场利率下降时，债券价格会__；债券的到期日越长，债券价格受市场利率的影响就越__ A．上升；小 B．上升；大 C．下降；小 D．下降；大 26、根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资 A．60% B．70% C．80% D．90% 27、关于基金销售费用的规范，下列说法正确的有__ A．基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用 B．未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率 C．基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式 D．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例 28、金融期货一般不包括__。

A．商品期货 B．股票期货 C．货币期货 D．股票指数期货 29、____ 是为适应我国证券市场和基金业发展新形势.新情况的需要成立的，是中国证券业协会内设的由专业人士组成的议事机构 A：证券业协会 B：中国证监会 C：中国银监会 D：基金业委员会 30、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，目前的称谓有__ A．共同基金 B．单位信托基金 C．证券投资信托基金 D．集合投资基金 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分) 31、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的__ A．50% B．60% C．80% D．90% 32、下列关于证券市场结构的说法，正确的有__ A．按顺序关系，证券市场可以分为发行市场和交易市场 B．证券“一级市场”是指已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场 C．证券发行市场是流通市场的基础和前提 D．证券流通市场是证券继续扩大发行的必要条件33、基金信息披露的作用主要体现在__ A．有利于投资的价值判断 B．有利于降低基金运作成本 C．有利于防止利益冲突和利益输送 D．有利于提高证券市场的效率 34、下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是____ A：是委托人、受益人与受托人的关系 B：基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人;基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理 C：是所有者和经营者之间的关系 D：是相互制衡的关系35、基金管理人设置了相应的证券交易技术控制手段，目的在于__。

A．有效控制不公平交易行为 B．有效控制利益输送的交易行为 C．为公司的业绩考核提供部分量化指标 D．通过分散投资降低系统性风险 36、多个基金共用一个基金合同，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，这类基金是__ A．指数基金 B．对冲基金 C．系列基金 D．开放式基金 37、以下不属于证券投资基金的客户服务模式的是____ A： 服务中心 B：自动 、电子信箱与 短信 C：短信服务 D：互联网、媒体和宣传手册的应用 38、证券投资的系统性风险不包括__ A．政策风险 B．经济周期波动风险 C．信用风险 D．购买力风险 39、__是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益 A．投资人利益优先原则 B．全面性原则 C．客观性原则 D．及时性原则 40、基金账户可用于__，以及其他债券的认购及交易 A．基金 B．A股 C．国债 D．B股41、理财发展的初级阶段面临的所有问题中最核心的、最需要明确的是__ A．目标客户的投资意向 B．理财经理的专业资历 C．理财经理的定位问题 D．投资人的理性选择 42、基金托管协议主要用于明确__的权利与义务。

A．基金份额持有人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金注册登记机构 43、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为200万股、300万股和500万股，每股的收盘价分别为20元、20元和10元，银行存款为10000万元，对托管人和管理人应付的报酬为5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为10000万份运用一般的会计原则，该基金份额净值为__元 A． B． C． D．44、依照《证券投资基金法》规定，基金清算后的全部剩余资产按____分配给基金份额持有人 A：基金份额持有人持有的基金单位占基金资产的比例 B：实际持有的基金资产绝对数额 C：实际持有的基金资产绝对数额扣除管理费 D：实际持有的基金资产绝对数额扣除应付款 45、建立客户关系的过程中，其工作内容包括__ A．客户的沟通 B．客户的促成 C．客户的寻找 D．客户关系的维护 46、目前，我国开放式基金的注册登记体系有__模式 A．“内置” B．“外置” C．“混合” D．“组合” 47、对基金投资比例监管的有关规定中，正确的有__ A．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金的总资产 B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10% C．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10% D．基金财产参与股票发行申购，申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票总量的50% 48、下列关于基金会计核算特点的说法，正确的有__。

A．会计分期细化到周 B．会计分期细化到月 C．会计主体是证券投资基金 D．基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为持有至到期投资 49、下列不属于证券市场层次结构关系的选项是____ A：发行市场和交易市场 B：一级市场和二级市场 C：有形市场和无形市场 D：初级市场和次级市场 50、____是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式 A：直接销售 B：银行间销售 C：网上发售 D：网下发售 51、跟踪误差大致可分为__ A．仓位型跟踪误差 B．结构型跟踪误差 C．交易型跟踪误差 D．费用型跟踪误差 52、____是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用 A：基金投资者 B：基金管理人 C：基金托管人 D：监管机构 53、基金管理公司风险控制制度体系由__构成 A．公司章程 B．内部控制大纲 C．公司基本管理。