初级银行从业《银行管理》资格证书考试内容及模拟题含参考答案52.docx

初级银行从业《银行管理》资格证书考试内容及模拟题含参考答案1. 单选题：根据期限不同可以将金融市场分为（）A.一级市场和二级市场B.货币市场和资本市场C.现货市场和期货市场D.公开市场和协议市场正确答案：B2. 多选题：互联网金融是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现（）的新型金融业务模式A.资金融通B.支付C.信息中介D.结算E.投资正确答案：ABCE3. 单选题：下列关于非现场监管的作用，说法错误的是（　　）A.提高监管实效性B.降低监管成本C.非现场监管对被监管机构没有干扰D.更容易得到被监管机构的认同正确答案：C4. 单选题：商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规范相适应的（）A.合规管理目标B.内部控制C.合规风险管理体系D.内部审计部门正确答案：C5. 单选题：审计部门要及时向董事会报告年度开展案件防控有关审计工作的计划、实施报告及总结、审计过程中发现的重大问题和风险等内容A.正确B.错误正确答案：B6. 单选题：银行合规管理的绩效考核和问责通常分为两个层面：一是，对经营管理部门管理层和工作人员的考核问责，二是（　　）A.对合规部门董事会和监事会问责B.对合规部门管理层和工作人员问责C.对合规部门监事会和理事会问责D.对合规部门股东会和工作人员问责正确答案：B7. 单选题：银行业金融机构应当突出合规经营和风险管理的重要性，()权重应当明显高于其他类指标。

A.合规经营类指标和风险管理类指标B.发展转型类指标C.社会责任类指标D.合规经营类指标和经营效益类指标正确答案：A8. 单选题：客户的风险管理的主要措施有（）A.建立客户风险管理手段、完善客户风险管理机制B.建立客户风险管理机制、完善客户风险管理手段C.建立客户风险控制机制、完善客户风险管理手段D.建立客户风险管理机制、完善客户风险控制手段正确答案：B9. 单选题：位居（）地位的商业银行的营销战略，以模仿市场领导者或挑战者的行为为主，尽可能地形成自己的特色A.市场领导者B.市场挑战者C.市场追随者D.市场补缺者正确答案：C10. 单选题：欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的（　　）以上A.10%B.15%C.12%D.20%正确答案：A11. 单选题：信贷审批岗位完全独立于贷款的营销和发放A.正确B.错误正确答案：A12. 单选题：（）是财务公司主要负债，也是财务公司货币资金主要来源之一A.发行公司债券B.发行金融债券C.同业负债业务D.吸收成员单位存款正确答案：D13. 单选题：以下不属于留住老客户的主要方法的是（）A.为客户供高质量服务B.严把产品质量关C.保证高效快捷的执行力D.采用陌生拜访法开发客户正确答案：D14. 多选题：商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求包括()。

A.贷存比应低于70％B.主要监管指标符合监管要求C.制定了理财业务风险监测指标和风险限额．并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系D.具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算E.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队正确答案：BCDE15. 多选题：担保贷款包括（）A.保证贷款B.抵押贷款C.质押贷款D.信用贷款E.贸易融资正确答案：ABC16. 单选题：信用卡透支额计息方式不包括（　　）A.全额罚息B.余额计息C.全额计息D.容差全额罚息正确答案：C17. 多选题：信用风险是商业银行面临的一种最主要风险，信用风险一般存在于银行的（）等业务之中A.贷款B.债券投资C.信用担保D.贷款承诺E.场外衍生品交易正确答案：ABCDE18. 单选题：在银行内部控制的流程中，信息交流与反馈要求银行应建立并保持信息交流与沟通的程序，应建立并保持必要的内部控制体系文件A.正确B.错误正确答案：A19. 多选题：《商业银行法》规定，商业银行因（　　）而终止A.解散B.被撤销C.被宣告破产D.接管E.暂停经营正确答案：ABC20. 多选题：商业银行的负债主要由（）构成。

A.存款B.应付账款C.短期借款D.借款E.预收账款正确答案：AD21. 单选题：《商业银行法》中规定的存款业务基本法律规则，不包括（　　）A.依法保护存款人合法权益B.私自吸收存款C.经营存款业务特许制D.以合法正当方式吸收存款正确答案：B22. 多选题：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒()等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照法律规定采取相关措施的行为A.黑社会性质的组织犯罪B.毒品犯罪C.恐怖活动犯罪D.走私犯罪E.贪污贿赂犯罪正确答案：ABCDE23. 单选题：商业银行形成资金来源的业务是（）A.其他业务B.中间业务C.负债业务D.资产业务正确答案：C24. 单选题：银行本票的提示付款期限为（　）A.1个月B.15天C.2个月D.3个月正确答案：C25. 多选题：以下属于银行业消费者保护工作目标的是（　　）A.坚持以人为本B.坚持服务至上C.坚持社会责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务E.遵从公平交易的原则正确答案：ABCDE26. 多选题：商业银行应建立和制定适用于全行的声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求，其内容至少包括（　　）A.声誉风险排查，定期分析声誉风险和声誉事件的发生因素和传导途径B.声誉事件分类分级管理，明确管理权限、职责和报告路径C.声誉风险管理内部培训和奖惩D.舆情信息研判，实时关注舆情信息，及时澄清虚假信息或不完整信息E.声誉风险信息管理，记录、存储与声誉风险管理相关数据和信息正确答案：ABCDE27. 单选题：根据《金融企业准备金计提管理办法》，金融企业可参照比例计提一般准备金，关注类计提比例为()。

A.2％B.25％C.3％D.30％正确答案：C28. 单选题：（）是指通过制度安排、技术保障等措施，鼓励内部员工基于个人的良知、伦理与道德判断或公共利益的考虑，对其认为是违反了法律法规、监管规定或诚信道德准则的行为和主体进行举报A.合规培训与教育制度B.合规问责机制C.合规绩效考核机制D.诚信举报机制正确答案：D29. 单选题：银行业金融机构应坚持（　　），合理安排柜面窗口，缩减等候时间A.公平性原则B.公正性原则C.公开性原则D.服务便利性原则正确答案：D30. 单选题：银行对消费者的主要义务中银行不得以合同、通知、声明、告示等方式作出对银行业消费者不公平、不合理的规定属于（　　）义务A.遵守相关法律B.交易信息公开C.交易有凭有据D.妥善处理投诉正确答案：A31. 单选题：【2018年真题】内部审计的质量控制不包括()A.内部审计部门根据工作需要，经审计委员会批准后，可将部分内部审计项目外包，但需事先对外包机构的独立性、客观性和专业胜任能力进行评估B.内部审计部门应在年度风险评估的基础上确定审计重点，审计频率和程度应与银行业务性质、复杂程度、风险状况和管理水平相一致C.内部审计部门应加强科技手段和信息技术在审计工作中的运用，建立完善非现场内部审计监测体系及内部审计操作系统、信息管理系统D.董事会可聘请外部机构对内部审计部门的尽职情况进行评价，并保证外部检查人员独立于评价对象、具备专业胜任能力以及与评价对象没有利益冲突正确答案：A32. 单选题：非票据结算业务不包括（　　）。

A.汇兑B.托收承付和委托收款C.委托收款D.支票正确答案：D33. 单选题：根据金融产品成交和定价方式的不同可以将金融市场分为（　　）A.一级市场和二级市场B.货币市场和资本市场C.现货市场和期货市场D.公开市场和协议市场正确答案：D34. 单选题：商业银行进行的债券回购属于（　　）A.借款业务B.债券投资业务C.托管业务D.理财业务正确答案：A35. 单选题：下列不符合《商业银行稳健薪酬监管指引》要求的是()A.商业银行应制定有利于本行战略目标实施和竞争力提升与人才培养、风险控制相适应，的薪酬机制B.商业银行应确保可变薪酬总额不会弱化本行持续增加资本基础的能力C.商业银行绩效薪酬应体现充足的各类风险与各项成本抵扣和银行可持续发展的激励约束要求D.商业银行应建立有效薪酬监督机制，鼓励为员工或允许员工对递延兑现部分的薪酬购买薪酬保险、责任险等避险措施，以降低薪酬与风险的关联性正确答案：D36. 单选题：以下不是商业银行运用的控制措施的是（　　）A.权责分离控制B.授权审批控制C.会计系统控制D.绩效考评控制正确答案：A37. 单选题：外资法人银行筹建信用卡中心等分行级专营机构，应当向其注册地中国银监会派出机构提出申请，经初审同意后，由注册地中国银监会派出机构报()审批。

A.中国银监会B.中国人民银行C.国务院D.中国银监会和中国人民银行正确答案：A38. 单选题：由有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险是（　　）A.市场风险B.操作风险C.国家风险D.法律风险正确答案：B39. 单选题：（）是指因支付清算和业务合作等的需要，由其他金融机构存放于商业银行的款项A.同业存款B.同放存款C.拆借存款D.拆放存款正确答案：A40. 单选题：银行的监管指标包括资本充足、信用风险、流动性风险、市场风险和操作风险A.正确B.错误正确答案：A41. 单选题：金融租赁公司的发起人，应承诺()年内不转让所持有的金融租赁公司股权，并在拟设公司章程中载明A.1年B.2年C.3年D.5年正确答案：D42. 单选题：以下不属于加强普惠金融教育与金融消费者权益保护的是（）A.广泛利用电视广播、书刊杂志等渠道多层面、广角度长期有效普及金融基础知识B.以金融创新业务为重点，针对金融案件高发领域，运用各种新闻媒体开展金融风险宣传教育C.建立健全普惠金融指标体系D.加强金融消费者权益保护监督检查正确答案：C43. 多选题：约束条件中的提款条件主要包括（）A.合法授权B.政府批准C.资本金要求D.监管条件落实E.其他提款条件正确答案：ABCDE44. 单选题：短期借款是指期限在一年或一年以下的借款。

A.正确B.错误正确答案：A45. 多选。