3.新一代企业网上银行操作手册(20130114).doc

高级版企业网上银行操作手册尊敬的客户：欢迎您使用建行企业网银系统为了帮助您更好的了解和使用建行网银系统，我们特意编写了此书，为您提供操作上的指导和建议，请您仔细阅读温馨提示1、请牢记您的登录密码、交易密码、网盾盾密码等重要信息，不要在网吧等公共场所使用网上银行2、平时使用网上银行的电脑要安装防火墙与杀毒软件，并定期更新，及时查杀电脑病毒3、请您牢记建设银行的网址：不要打开来路不明的电子邮件及软件程序如果您在使用建行网上银行的过程中出现异常情况或需要帮助时，请拨打建行企业网银客户服务专线：95533#123或服务咨询目 录企业网银登录系统初始化查询转账代发代扣电子对账常见问题■企业网银登陆一、首次登陆前的准备工作【1】安装：【企业客户E路护航】网银安全组件第一步：请您登录建行官网【】，选【公司机构客户】，点击【下载中心】如下图）第二步：请您下载【企业客户E路护航】网银安全组件，保存至电脑并安装如下图）【2】设置网银盾初始口令及安装证书第一步：设置网银盾口令请您插入网银盾，系统将自动弹出网银盾密码设置框，请设置密码并牢记如下图）第二步：安装证书系统将自动提示安装证书，请您点击【是】如下图）二、登陆第一步：请您登录建行官网【】，选【公司机构客户】，点击【企业网上银行登录】。

其他方式：在IE浏览器地址栏输入：直接登录如下图）第二步：请您选择【企业网银证书】并输入【网银盾口令】如下图）第三步：请您输入登录密码进入下图后，系统界面将自动反写企业网银的【客户识别号】、【操作员代码】，请输入登录密码，点击【登录】如下图）第四步：进入欢迎页面后，请您点击【进入操作页面】如下图）■ 系统初始化 新签约客户系统初始化分为三步：新增系统操作员、分配操作员账户权限、设置业务流程第一步：新增操作员请您先用主管网银盾登陆（系统默认主管操作员为999999，初始密码：详询开户行），选【全部功能】，选【服务管理】，选【操作员管理】，选【操作员维护】，点击【新增】录入操作员信息如下图）‚请您录入操作员基本信息，输入交易密码确认如下图）注意：若您有三个（或以上）网银盾，则请您分别分配“制单”和“复核”两种操作员角色；若您只有两个网银盾，请您只分配制单操作员角色即可如下图）第二步：分配操作员账户权限请您选【操作员管理】，选【权限分配】，选待分配账户权限的操作员（制单或复核），点击【账户权限】如下图）‚请您勾选“账号”并分配相应操作权限，例如：分配“转账”权限，则在“转账”权限旁打钩，代表该操作员有权进行转账操作。

如下图）第三步：设置业务流程以设置转账流程为例）请您选【服务管理】，选【流程管理】，选择【转账业务】（普通转账），点【下一步】如下图）‚勾选待开通转账业务的“账号”并设置流程金额，输入交易密码不超过流程金额的转账交易仅需流程中的复核员复核，无需主管审批；超过流程金额的转账交易在复核员复核完成后还需提交主管审批ƒ选中“复核员”，点击【添加】，选【选定一级复核员】，点击【结束订制】■ 查询一、余额查询请您选【账户查询】，选【账户信息查询】，在账户名称左边的“小框”里勾选，点击【余额查询】即可温馨提示：支持同时查询多个账户余额）（如下图）‚点击【余额查询】后，显示查询结果如下图）二、明细查询请您选【账户查询】，选【账户信息查询】，在账户名称左边的“小框”里勾选，点击【明细查询】如下图）‚点击【明细查询】后，进入查询条件输入项界面，输入“起止的时间段”即可温馨提示：支持按交易方向、对方户名、对方账号、金额区间、摘要等条件组合查询）（如下图）ƒ点击【查询】后，显示明细查询结果如下图）„若需打印某笔交易明细的电子回单，请勾选相应的交易明细记录，选【电子回单打印/预览】，显示预览结果，并点击【打印全部回单】。

如下图）■转账一、转账第一步：转账制单注意：请您插入制单员网银盾，并登录，以转账“单笔付款”为例进行介绍）请您选【转账业务】，选【转账制单】，点击【单笔付款】如下图）‚选择付款账号如下图）ƒ录入收款人单位信息请您注意区分以下三种情况： ü 若收款单位账号为建行开户：请您选【收款单位为建行】，并输入建行账号信息；（如下图）ü 若收款单位账号为他行开户：请您选【收款单位为他行】，选择对应银行具体开户行，并输入他行账户信息；（若找不到开户行，则【手工输入】或【查找】）如下图）ü 若向已保存在常用收款账户中的单位付款，请您选【常用收款账户】，选相应的收款账户信息如下图） „请您输入金额、用途等信息，点击【确定】如下图）…点击【确定】后，进入付款页面核对无误后，请输入制单员交易密码，点击【确定】温馨提示：若您勾选【保存常用收款账户】，则下次付款时则无需重复录入收款单位信息）（如下图）†点击【确定】之后，系统提示：制单成功！（如下图）第二步：转账复核注意：请您插入复核员网银盾，并登录，以转账“单笔付款”为例进行介绍）请您选【转账业务】，选【转账复核】，点击【单笔复核】如下图）‚请您选中需复核单据，选复核【通过】（或【不通过】），点击【确定】。

如下图）ƒ点击【确定】后，进入付款页面核对无误后，请输入复核员交易密码如下图）„点击【复核通过】后，若付款金额在转账流程金额以内的，则不需下级复核员（或主管）进行二次复核，输入网银盾密码，完成付款如下图）…输入网银盾密码后，系统显示付款操作结果，可选【回单打印】如下图）² 复核员操作小窍门：复核员登录进入“欢迎页面”后，在【待办业务】栏中直接选待复核的单据如下图）二、转账交易流水查询第一步：请您选【转账业务】，选【流水查询】，点击【转账流水查询】如下图）第二步：请您选“查询账户”，并输入 “起止查询时间”，点击【确定】如下图）第三步：点击【确定】后，显示交易“状态”是否成功，若交易“状态”提示：“银行受理中”或“异步处理等待发送”，请点击明细连接【详1】进行查询如下图）第四步：若点击明细连接【详】查询，显示该笔转账交易的详细信息如下图）■ 代发代扣 您使用代发代扣功能的前提条件：与您开户行签定企业网银代发代扣协议，并已通过后台系统开通此功能一、单笔代发【1】单笔代发制单第一步：请您选【代发代扣】，选【单笔制单】，选【单笔代发】；（如下图） 第二步：请您选择【项目名称】和【用途名称】，点击确定；（如下图）第三步：请您输入收款人【姓名】、【账号】、【摘要】、【金额】后，点击【确定】。

温馨提示：若下次向同一收款人代发，则可点击【收款人名册】快速选择收款人，不必重复输入信息）（如下图）第四步：请您检查收款人信息无误后，输入制单员交易密码，点击【确定】提交复核如下图）第五步：点击【确定】后，提示：制单操作完成！（如下图）【2】单笔代发复核第一步：请您选【代发代扣】，选【单笔业务单笔复核】，点击【单笔代发】如下图）第二步：请您选择需复核的单据，点击【确定】如下图）第三步：点击【确定】后，请您核对相关信息，如无误选择【复核通过】输入复核员交易密码，点击【确定】按钮，复核成功；如核对信息不符，则选择【复核不通过】输入复核员交易密码，单据将被退回制单员进行修改如下图）： 二、批量代发【1】批量代发制单第一步：首先建立一个代发EXCEL表，按下图要求格式顺序录入收款人信息温馨提示：格式必须为文本格式，录入顺序为：收款账号、收款人账户名称、金额、摘要用途，不要使用任何其它格式，如：居中、加粗及求和等，金额不能为0）（如下图）第二步：请您选【代发代扣】， 选【批量制单】，点击【批量代发】如下图）第三步：请您选【项目名称】、【用途名称】如下图）第四步：请您点击【浏览】选择批量代发文件，点击【确定】上传文件。

如下图）第五步：点击【确定】之后，请您核对“代发记录数”、“代发总金额”是否正确无误如下图）第六步：若您需核对代发明细，可点击【查看明细】如下图）点击【查看明细】后，弹出的页面直接点击【查询】如下图）点击【查询】后，显示代发明细如下图）第七步：检查收款人明细无误后，点击【关闭】，回到之前的页面输入制单员交易密码提交复核如下图）【2】批量代发复核第一步：请您选【代发代扣】，选【批量业务单笔复核】，选【批量代发单批复核】如下图）第二步：请您选中待复核的单据，点击【确定】如下图）第三步：点击【确定】后，请您核对汇总信息和明细信息（核对代发记录数，代发总金额，可通过【查看明细】进行明细校验）如相符选择【验单通过】输入交易密码点【确定】；如不符，客户选择【验单不通过】输交易密码，系统将提示【复核不通过，此单据己作废】，退回制单员修改如下图）第四步：若您付款金额在代发流程金额以内的，则不需下级复核员（或主管）进行二次复核，输入网银盾密码，完成付款如下图）注：单笔代扣、批量代扣流程同单笔代发、批量代发流程三、代发代扣流水查询【1】单笔代发查询第一步：请您选【代发代扣】，选【代发代扣流水查询】如下图）第二步：请您选查询类型【单笔代发】，再选择其他查询要素。

如下图）第三步：点击【查询】后，显示交易结果如下图）注意：单笔代扣查询流程同单笔代发查询流程2】批量代发查询第一步：请您选【代发代扣】，选【代发代扣流水查询】如下图）第二步：请您选查询类型【批量代发】，再选择其他查询要素如下图）第三步：点击【确定】后，请您查看“票据状态”，判断该笔批量代发交易是否成功如下图）第四步：若查询“票据状态”提示：“复核完毕，等待账务系统处理”，可勾选凭证号码，选【全部明细查询】手工获取最新“票据状态”如下图）第五步：点击【全部明细查询】后，手工获取“票据状态”提示：“批量交易正在处理中”，则表示该批量代发交易正在我行账务系统排队处理中，请稍后再查询如下图）第六步：若需下载批量代发结果文件，请您选择下载类型：“全部、成功、失败”如下图）■ 如何电子对账【1】电子对账服务开通第一步：请主管登录，选【账户查询】，选【电子对账】，选【电子对账签约管理】，点击【开通】，进入开通页面如下图）第二步：请您选择需开通电子对账的账户，勾选【对账频率】，输入相关信息后点击【确定】如下图）第三步：请您签订电子对账协议，输入主管交易密码，点击【同意】，输入网银盾密码如下图）【2】对账单查询与回签（电子对账）第一步：请您选【账户查询】，选【电子对账】，选【对账单查询和回签】。

如下图）第二步：请您选账户类型（系统默认“活期”）。