挑战杯大学生创业计划竞赛参赛作品_1.doc

创创 业业 计计 划划 书书 2 创业计划书创业计划书 项目名称________“天伦乐”嵌入式养老中心__________ 项目单位__________________________________________ 地 址__________________________________________ 电 话__________________________________________ 传 真__________________________________________ 电子邮件__________________________________________ 联 系 人__________________________________________ [2012 年 03 月 25 日] 青岛大学第八届“挑战杯”大学生创业计划竞赛参赛作品 摘摘 要要 我国已经成为最早进入老龄化社会的发展中国家养老行业是 21 世纪的朝阳产业，在市场经济的条件下，纯粹依靠政府单方面承担和 维持养老，已经远远不能满足当今社会不断增加的老年群体的市场需 求，民间资本介入我国的养老市场已经成为大势所趋。

现行体制下，养老院大都位于城市边缘地带，子女前去探望不便， 老年人也存有排斥陌生环境的情绪中国人重视亲情，子女与老人均 希望能拉近彼此之间的距离，方便双方相聚团圆，以满足心灵上的慰 藉除此之外，建设独立的养老住宅资金需求较高，存在较大的投资 风险，高额的资金投入和较长的资金回收周期让很多投资者望而却步， 从而限制了养老产业的发展 基于以上背景， “天伦乐”嵌入式小区养老中心应运而生 “嵌入 式”是指通过租赁小区住宅的方式创建集餐饮、住宿、娱乐、保健于 一体的附属在居民区内的养老中心这种发展理念与现行养老机构最 大的区别在于，在子女居住的小区内租赁住宅，改造成符合标准的养 老公寓，就近养老一方面，避免高额的初始资金投入，使得养老中 心更具可复制性，资金回收周期更短，投资风险更低；另一方面，使 得老年人留在熟悉的环境中，得到生活和精神上的照顾，真正做到了 不影响子女生活，还满足了老人与子女多相处的愿望有利于促进家 庭关系的和谐，营造祥和的社区氛围，构建和谐社会 4 目目 录录 第一章 公司介绍 1 一、宗旨1 二、公司简介1 三、公司战略2 四、价值评估3 五、场地与设施3 六、风险3 第二章 市场分析 5 一、背景介绍5 二、目标人群6 三、顾客购买准则7 四、销售策略7 五、市场渗透和销量8 第三章 竞争性分析 9 一、机会9 二、威胁.10 三、优势.11 四、劣势.12 五、关键问题分析.12 第四章 产品与服务 .14 一、设施配备情况.14 二、服务项目规划.16 三、日常服务项目.17 四、文化娱乐项目.19 五、未来服务规划.19 第五章 市场营销 .20 一、市场定位.20 二、战略定位与项目规划.21 三、销售策略.22 四、定价策略.27 第六章 财务计划 .29 一、初始投入.29 二、年度运营成本.29 三、年度运营收入.30 四、政府补贴.31 五、利润表.31 六、资产负债表.31 七、现金流量表.32 附录 33 青岛大学第八届“挑战杯”大学生创业计划竞赛参赛作品 1 第一章第一章 公司介绍公司介绍 一、宗旨一、宗旨 我们公司通过租赁小区住宅的方式创建集餐饮、住宿、娱乐、保 健于一体的附属在居民区内的养老中心，立足于青岛地区人口老龄化 问题较突出的养老现状，以”服务岛城老人，共创和谐社会“为宗旨,切 实解决城镇居民养老困难的问题，加强老年福利服务体系建设。

二、二、公司简介公司简介 1.1.公司概况公司概况 “天伦乐”嵌入式小区养老中心 成立于 2012 年，注册资本 200 万元，员工 5 人，是股份有限公司 2.2.公司文化公司文化 A.公司的目标:公司致力于岛城精品嵌入式老年公寓的打造，在 初期前五年在青岛市 3 至 5 个小区内建成嵌入式小区的示范公寓，入 住率达到 80%以上，在摸索出成功的发展和服务模式后，迅速推广嵌 入式养老中心模式，通过政府注资、私人投资、风投公司投资、银行 借贷等方式融资，扩充资本量，打造居民称赞认可的服务品牌在五 年到十年期间，建成覆盖青岛市南区百分之八十小区的养老公寓在 可预见的十到二十年，以市南区为中心向崂山、四方、李沧、城阳、 胶南、胶州、即墨、平度、莱西辐射，力求将嵌入式小区养老中心覆 盖青岛市七区四市的商品房小区 2 B.公司理念：用孝心照顾老人，以效益回报社会酒店式服务为 主，辅以医疗式服务，细心周到，尽显细心温馨 3.3.公司主要产品公司主要产品 嵌入式小区养老中心 4.4.公司公司创新创新 嵌入式养老中心是建立在每个居民区内，并非将老人们集中于传 统意义上的敬老院内，避免了离子女住所较远带来的不便。

老年人既 留在熟悉的环境中，又能得到生活和精神上的照顾，真正做到了不影 响子女生活，还满足了老人与子女多相处的愿望公司的创新点有： A.时间银行:鼓励老人在健康的时候为其他需要照顾的老人提供 服务，而当自己需要别人照料时，就可以提取“存”在“银行”中的 时间为自己服务，形成了整个社区互帮互助的良好风气 B.等级收费:内设有多种房型，满足不同经济条件老人的需求 老人可根据自身特点选择自己喜好的房型及护理套餐 C.亲情协议:要求老人的家属每个月至少看望老人一次或是每周 至少一个，避免了家属疏于关心老人的事情发生，让入住老人继 续感受到亲人的温暖 三、公司战略三、公司战略 公司发展的前五年，在青岛市 3 至 5 个小区内建成嵌入式小区的 示范公寓，入住率达到 80%以上，在摸索出成功的发展和服务模式后， 迅速推广嵌入式养老中心模式，通过政府注资、私人投资、风投公司 青岛大学第八届“挑战杯”大学生创业计划竞赛参赛作品 3 投资、银行借贷等方式融资，扩充资本量，打造居民称赞认可的服务 品牌，建成覆盖青岛市南区百分之八十小区的养老公寓在五年到十 年期间，以市南区为中心向崂山、四方、李沧、城阳、胶南、胶州、 即墨、平度、莱西辐射，力求将嵌入式小区养老中心覆盖青岛市七区 四市的商品房小区。

在可预见的十到二十年，以成熟的商业模式实现 全国连锁推广 四、四、价值评估价值评估 民间资本涉足养老是新兴领域，社区养老模式在我国的养老社会 保障体系中地位十分重要，发展前景非常乐观由于有利于社会老龄 化问题的解决，可以得到政府的资金支持和政策鼓励但是同时养老 服务业是一个投资回收周期比较长的行业,适合稳健型的长期资本投 资 五、五、场地与设施场地与设施 基于原有的各个小区的商品房，通过租赁、承包的方式获得经营 用地，通过竞标、捐赠、购买的方式获得所需物资用品在获得经营 用地后，按照国家规定的标准，对租地进行设施改造，例如建设无障 碍通道、栏杆扶手等等，以满足老年人入住的需要 六六、风险、风险 盈亏的主要因素是入住率和服务成本，这里的服务成本是指为老 人服务的必需部分，包括房租、降温取暖费、水电煤气费、工资、办 4 公费用、维修费、资产折旧费以及可能发生的诉讼费用等等 办院的主要风险在于，一是入住率的不足，房租、人工费和取暖 费等硬性开支不能得到有效摊薄，导致开办一年内甚至更长时间处于 净投入状态，不能实现资产的良性循环二是入住老人的收费风险， 由于老人及子女的财务状态恶化等原因，造成入住老人不能及时续费， 养老机构又不能强行将老人赶出门，造成垫付费用的局面。

三是老人 的意外伤害风险老人属高发意外伤害和突发死亡率较高的人群，一 旦产生纠纷，诉讼和调解对养老中心都带来人力和财力上的负担 青岛大学第八届“挑战杯”大学生创业计划竞赛参赛作品 5 第二章第二章 市场分析市场分析 一、背景介绍一、背景介绍 1.1.中国面临着严峻的老龄人群养老问题中国面临着严峻的老龄人群养老问题 中国的老龄化正处于快速发展阶段,按照联合国传统标准，60岁 以上老年人口达到总人口的10%，为“老龄化社会” ，超过14%为“老 龄社会” 从国家统计局公布的第六次全国人口普查主要数据来看， 以2010年11月1日零时为准，我国60岁及以上人口占比已经达到13.26%， 可以预见和肯定的是，我国将正式迈入“老龄社会” 以青岛市为例，相关资料显示，青岛市于1987年步入老龄化社 会，比全国人口老龄化平均时间提早了13年，人口老龄化程度位居全 国第四位60岁以上户籍老年人口达131.8万，占总人口的17.29%， 高出全国平均水平4.79个百分点其中，80岁以上高龄老人23万，占 了全市老年人口的17.45%，高出全国平均水平6.08个百分点，老龄化 发展的速度相当于人口自然增长率的10倍，养老服务面临着前所未有 的挑战。

2.2.中国现有养老模式已经不能满足现代养老的需要中国现有养老模式已经不能满足现代养老的需要 时下，公办养老院数量不多、床位紧张，民营养老院则费用偏高， 因此出现了“‘公办’住不进， ‘民办’住不起”的现象现行体制 下的养老院大都位于城市边缘地带，子女前去探望不便，老年人也易 产生排斥陌生环境的情绪除此之外，中国人重视亲情，子女与老人 6 均希望能拉近彼此之间的距离，方便双方相聚团圆，以满足心灵上的 慰藉 3.3.政府坚持多措并举，加快推进养老服务体系建设政府坚持多措并举，加快推进养老服务体系建设 解决好民生问题始终是政府的核心任务以青岛市为例，政府相 关部门坚持“城市先行，带动农村；方式多样，适度普惠；政策保障， 资金支持”的方针政策，积极顺应“养老服务社会化”形势，大力扶 持养老机构建设青岛市颁布的《养老意见》对城乡养老机构的政策 资金扶持实行统一标准对社会力量兴办的养老机构，给予每张床位 5000元的一次性建设补助养老机构每入住一名青岛户籍老年人，给 予每月100元的运营补助城乡养老机构还享受统一的税费优惠政策 4.4.嵌入式小区养老模式存在较大市场需求嵌入式小区养老模式存在较大市场需求 嵌入式小区养老是依附于社区的一种商业养老模式，老年人入住 之后距离自己家庭较近，与子女、亲戚朋友见面比较方便，在最大程 度上减轻老人心灵上的孤独感和空虚感。

这是其他一些民办养老院所 不具备的优势条件问卷调查的结果显示，社会上对这种嵌入式养老 模式的市场需求旺盛，具有十分广阔的市场空间 二、目标人群二、目标人群 在城市小区中居住的自理老人、介护老人、高龄老人和不能自理 老人其中主要包括本身文化程度、收入水平较高的企事业单位老年 退休人群，年龄较大、身体不便需人照料的老人，喜欢群居生活、向 青岛大学第八届“挑战杯”大学生创业计划竞赛参赛作品 7 往社会温暖、注重个人品味的老人 三、顾客购买准则三、顾客购买准则 1.1.养老的亲情需求养老的亲情需求 养老中心附属在小区当中，与社区融合，与子女相处便利中国 人讲究亲情与团圆，这是有养老需求的顾客所看重的顾客需求在本 计划书附录中的调查报告有详细解释 2.2.中心的优质服务中心的优质服务 养老中心提供优质的膳食服务，配有完备的医疗保健设施给顾 客合理周到的生活服务 3.3.政府的大力扶持政府的大力扶持 政府支持养老机构的发展，提供相应的资金支持与政策保障，协 助培养具有护理专业资格证的优秀护理人员证件齐全，资质优秀应 该是顾客购买的重要保障 4.4.合理的收费标准合理的收费标准 完全按照市场价格及当地物价局统一标准设定。

四、销售策略四、销售策略 坚持“以服务老年人为本，重亲情、讲和谐”的理念发展“亲情 养老” ，巧打“亲情牌” ，在为政府、为社会分忧解难的同时，实现微 利养老中心将采取多渠道、多策略的营销模式，吸引老年人入住， 其中包括活动营销、公益营销、会所营销、口碑营销、线上营销、线 8 下营销、项目营销、形象营销、事件营销、营销、合作营销等销 售策略 五、市场渗透和销量五、市场渗透和销量 前期计划在青岛市某小区内进。