合同签署与审核操作说明.pptx

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,#,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,#,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,#,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,#,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,#,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,#,合同的签署要求与审核内容,出借人服务部,2,3,目 录,1,4,1,出借所,需,需签署,及,及提供,的,的材料,出借所,需,需签署,及,及提供,的,的材料,付款方式,新客户,老客户,划扣,1、信和财富个人开户申请书,2、个人出借咨询与服务协议,3、客户有效身份证件正反面复印件,4、银行卡（存折）正反面复印件,5、委托扣款授权书,6、银行卡验证小票,1、个人出借咨询与服务协议,2、委托扣款授权书,注：若客户使用新卡出借，需上传卡的验证小票和复印件扫描件,内部转账,1、个人出借咨询与服务协议,资金托管,1、信和财富个人开户申请书,2、个人出借咨询与服务协议,3、客户有效身份证件正反面复印件,4、银行卡正反面复印件,5、富友-信和财富专用账户协议,6、银行卡富友POS验证小票,1、个人出借咨询与服务协议,2、银行卡富友POS验证小票,注：若没有做过资金托管，则需要填写富友-信和财富专用账户协议；一个资金托管账户，只能绑定一张卡（就是金账户开户时的银行卡）,若非首,次,次出借,客,客户使,用,用的银,行,行卡或,存,存折之,前,前没有,做,做过出,借,借，则,需,需提供,该,该卡或,存,存折的,正,正反面,复,复印件,，,，及相,应,应的验,证,证小票,（,（存折,无,无需小,票,票）。

注：有,大,大额理,财,财或者,活,活动期,收,收益调,整,整的出,借,借，必,须,须签署,补充,协,协议,2,出借材,料,料签署,规,规范说,明,明,1、所,有,有文件,用,用蓝黑,、,、黑色,钢,钢笔或,签,签字笔,填,填写，,同,同一套,协,协议文,件,件要求,使,使用同,色,色笔签,署,署，不,得,得使用,铅,铅笔、,圆,圆珠笔,填,填写填,填写时不得使,用,用繁体,字,字2,、,、所有,文,文件填,写,写的信,息,息应真,实,实、准,确,确、完,整,整，并,保,保持整,洁,洁，勿,撕,撕折拼,凑,凑涂改,，,，个别,重,重要项,目,目如姓名、,意,意向出,借,借方式,、,、意向,出,出借金,额,额、账,户,户信息,一,一经涂,改,改视为,无,无效，需要,重,重新填,写,写，其,他,他事项,由,由于笔,误,误发生,更,更改，,则,则需客,户,户本人,盖,盖章或,签,签名认,同,同后方,有,有效，,否,否则视,为,为无效,文,文件；,超,超过三,个,个以上,事,事项发,生,生涂改,同,同样视,为,为无效,文,文件凡使用,小,小刀刮,、,、涂改,液,液修改,，,，视为,无,无效文,件,件。

3、,信,信和财,富,富个人,开,开户申,请,请书,、,、个,人,人出借,咨,咨询与,服,服务协,议,议中,凡,凡客户,签,签字处,，,，必须,为,为客户,亲,亲笔签,写,写且,个人,出,出借咨,询,询与服,务,务协议,第二,十,十一条,（,（1.4版本,在,在第11页）,的,的其中,风,风险投,资,资知悉,抄,抄录语,句,句必须,为,为客户,亲,亲笔抄,写,写4,、,、委托,扣,扣款授,权,权书,中,中所有,空,空白处,，,，必须,由,由客户,亲,亲笔填,写,写5,、,、详细,填,填写要,求,求模板,，,，请见,下,下面内,容,容：,信和财,富,富个人,开,开户申,请,请书,-,-封,面,面,信和财,富,富个人,开,开户申,请,请书,，,，一式,两,两份，,客,客户签,署,署后，,客,客户本,人,人保留,一,一份，,信,信和总,公,公司保,管,管一份,，,，客户,续,续投无,需,需填写,信,信和财,富,富个人,开,开户申,请,请书,封,封面上,“,“NO,.,.”为,个人,出,出借咨,询,询与服,务,务协议,封面,上,上的号,码,码，需,客,客户填,写,写在信,和,和财富,个,个人开,户,户申请,书,书封,面,面上。

封,封面上,的,的“客,户,户编码,”,”无需,填,填写该页面,上,上的信,息,息，“,*,*”标,示,示的为,必,必填项,页面下,方,方“客,户,户经理,”,”、“,团,团队经,理,理”、,“,“日期,”,”需根,据,据实际,情,情况填,写,写,信和财,富,富个人,开,开户申,请,请书,-,-第1页,该页面,信,信息填,写,写不做,要,要求，,客,客户可,以,以根据,自,自己情,况,况填写,信和财,富,富个人,开,开户申,请,请书,-,-第2页,“甲方,”,”、“,证,证件类,型,型”、,“,“证件,号,号码”,必,必填信和财,富,富个人,开,开户申,请,请书,-,-第3页,“签字,”,”处必,须,须客户,亲,亲笔填,写,写签,署,署日期,必,必填信和财,富,富个人,开,开户申,请,请书,-,-第4页,个人,出,出借咨,询,询与服,务,务协议,-,封,封面,个人,出,出借咨,询,询与服,务,务协议,，一,式,式三份,，,，客户,签,签署后,，,，客户,本,本人保,留,留一份,，,，信和,总,总公司,保,保管两,份,份其中客,户,户签字,、,、风险,投,投资知,悉,悉抄录,语,语句必,须,须为客,户,户亲笔,抄,抄写。

首页的,“,“客户,编,编号”,无,无需填,写,写签署日,期,期、地,点,点、甲,方,方、证,件,件类型,、,、证件,号,号为必,填,填个人,出,出借咨,询,询与服,务,务协议,-,第,第1页,个人,出,出借咨,询,询与服,务,务协议,-,第,第2页,第五条,“,“甲方,的,的资金,出,出借方,式,式”必,选,选上,面,面打,，,，下面,打,打,个人,出,出借咨,询,询与服,务,务协议,-,第,第3页,第六条,资,资金出,借,借与回,收,收账户,，,，所有,信,信息必,填,填，且,开,开户行,信,信息要,精,精确，,若,若没有,“,“分行,”,”或“,支,支行”,信,信息，,则,则空着,不,不填写,即,即可或,把,把“分,行,行”、,“,“支行,”,”二字,划,划掉第八条,甲,甲方回,款,款风险,的,的处置,方,方式，,必,必选上,上面打,，下,面,面打,个人,出,出借咨,询,询与服,务,务协议,-,第,第5页,出借回,收,收方式,：,：在客,户,户选择,的,的方式,打,打，,其,其他打,，不,可,可留白,在打,的,的出借,方,方式后,面,面，依,次,次写上,小,小写、,大,大写出,借,借金额,意向出,借,借起止,日,日期为,选,选择的,出,出借方,式,式的出,借,借周期,（,（若选,择,择多种,出,出借方,式,式，则,已,已出借,时,时间最,长,长的为,起,起止时,间,间）。

个人,出,出借咨,询,询与服,务,务协议,-,第,第8页,若选择,的,的出借,回,回收方,式,式有“,信,信和宝,”,”，则,需,需要在,协,协议第8页选,择,择一下,收,收益回,收,收方式,选择,的,的，,不,不选的,打,打个人,出,出借咨,询,询与服,务,务协议,-,第,第11,页,页,风险语,句,句抄写,及,及客户,签,签字，,必,必须为,客,客户亲,笔,笔填写,，,，不可,代,代写签字处,必,必须客,户,户亲笔,签,签写个人,出,出借咨,询,询与服,务,务协议,-,第,第16,页,页,签字处,必,必须为,客,客户亲,笔,笔签写,客户经,理,理、签,署,署日期,、,、联系,电,需,根,根据实,际,际情况,填,填写身份证,件,件、银,行,行卡（,存,存折）,都,都需原,件,件正反,面,面复印,扫,扫描，,卡,卡背必,须,须由客,户,户的亲,笔,笔签名,，,，扫描,件,件必须,信,信息清,楚,楚身份证,件,件与银,行,行卡（,存,存折）,委托,扣,扣款授,权,权书,，,，一式,两,两份，,客,客户签,署,署后，,客,客户本,人,人保留,一,一份，,信,信和总,公,公司保,管,管一份,，,，内部,转,转账客,户,户无需,填,填写。

此,附,附件必,须,须为彩,色,色委托,扣,扣款授,权,权书,、,、小票,该,页,页面所,有,有信息,必,必须为,客,客户亲,笔,笔填写,，,，签名,旁,旁边需,客,客户按,手,手印，,且,且涂改,后,后该,委,委托扣,款,款授权,书,书无,效,效，需,重,重新填,写,写委,托,托扣款,授,授权书,小,票,票需贴,在,在委,托,托扣款,授,授权书,左上,角,角，且,不,不得遮,盖,盖委,托,托扣款,授,授权书,中客,户,户填写,的,的任何,信,信息如,小,小票为,存,存取小,票,票等，,纸,纸张较,大,大，则,可,可以单,独,独扫成,一,一个图,片,片委,委托扣,款,款授权,书,书必,须,须彩色,扫,扫描富友,-,-信和,财,财富专,用,用账户,协,协议,-,-第4页,第4页,所,所有空,白,白信息,必,必须填,写,写涂改无,效,效，需,重,重新填,写,写一份,富友,-,-信和,财,财富专,用,用账户,名,名”为,客,客户富,友,友POS验证,手,号,该页面,所,所有信,息,息必须,为,为客户,亲,亲自填,写,写签,字,字处需,要,要按手,印,印首,次,次做“,资,资金托,管,管”的,客,客户需,要,要填写富友,-,-信和,财,财富专,用,用账户,协,协议,，,，非首,次,次做“,资,资金托,管,管”则,无,无需填,写,写。

若客户,是,是婴幼,儿,儿没有,写,写字能,力,力，出,借,借材料,填,填写要,求,求如下,：,：,1、,开,开户申,请,请书,第,第4页,、,、协,议,议书,中,中第11页、16页,客,客户签,字,字的地,方,方，需,要,要有客,户,户姓名,、,、客户,监,监护人,姓,姓名、,客,客户按,手,手印；,2、,委,委托扣,款,款授权,书,书中,只,只需有,客,客户姓,名,名，客,户,户按手,印,印；,3、客,户,户的监,护,护人需,要,要提供,身,身份证,件,件投资变,更,更申请,书,书,客户签,署,署完协,议,议后，,若,若协议,中,中的出,借,借金额,、,、出借,方,方式、,银,银行卡,信,信息等,填,填写错,误,误或者,需,需要变,更,更，不,可,可以在,协,协议上,涂,涂改，,需,需填写,投,投资变,更,更书1,、,、变更,金,金额，,需,需要填,写,写投资,变,变更书,、,、重签,委托,扣,扣款授,权,权书,2,、,、协议,中,中银行,卡,卡信息,填,填写错,误,误，需,要,要填写,投,投资变,更,更书3,、,、变更,新,新的银,行,行卡，,需,需要填,写,写投资,变,变更书,、,、重新,签,签署重,签,签委,托,托扣款,授,授权书,，提,供,供新的,银,银行卡,扫,扫描件,、,、新的,银,银行卡,的,的小票,。

4,、,、投资,变,变更书,可,可以放,在,在“合,同,同文件,”,”的压,缩,缩包中,，,，也可,以,以单张,图,图片上,传,传，命,名,名可以,为,为：客,户,户姓名,投资,变,变更书,关于错,误,误信息,的,的变更,及,及修改,客户信,息,息变更,书,书：客户联,系,系,、,、电子,邮,邮箱、,通,通讯地,址,址（邮,编,编）、,账,账单收,取,取方式,、,、紧急,联,联系人,信,信息,投资变,更,更书：出借金,额,额、出,借,借方式,、,、划扣,（,（回款,）,）银行,信,信息、,划,划扣（,出,出借）,日,日期,CHP,数,数据变,更,更：客户姓,名,名、证,件,件类型,及,及证件,号,号码、,母,母亲姓,氏,氏，修,改,改或变,更,更需要,走,走数据,修,修改流,程,程,数。