证券基础知识证券从业资格考试整理与复习（含答案及解析）.docx

六月下旬证券基础知识证券从业资格考试整理与复 习（含答案及解析）一、单项选择题（共 60题，每题 1 分）1、我国《证券投资基金法》于（）正式实施A、 1997年 11 月B、 2000年 10 月C、 2004年 6 月D、 2007年 11 月【参考答案】： C【解析】 2004年6月 1日，我国《证券投资基金法》正式实施， 以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场经济中的地 位和作用，成为中国证券投资基金业发展史上的一个重要里程碑2、金融衍生工具产生的最基本原因是（）A、 新技术革命B、 金融自由化C利润驱动D避险【参考答案】： D3、证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起（）日内， 将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案A、 20B、 30C、 40D、 50【参考答案】： A【解析】考点：熟悉对资信评级机构从事证券业务的管理见教材 第七章第四节， P3074、按照《基金管理暂行办法》的规定，基金管理人由（）担任A、 证券公司B、 证券交易所C基金管理公司D商业银行【参考答案】： C5、 （）是国务院直属机构，是全国证券、期货市场的主管部门A、 证监会B、 保监会C银监会D证券交易所【参考答案】： A【解析】考点：熟悉《证券法》赋予证券监督管理机构的职责、权 限。

见教材第八章第二节， P3466、 债券发行的定价方式以（）最为典型A、 累积投标询价B、 上网竞价C公开招标D协商定价【参考答案】： C【解析】A C D三个选项均是股票发行的定价方式7、进入 21 世纪以来，国际证券市场发展的一个突出特点是（）A、 证券市场网络化B、 各种类型的个人投资者快速成长C金融机构混业化D各种类型的机构投资者快速成长【参考答案】： D【解析】考点：熟悉证券市场产生的背景、历史、国际证券市场的 现状和未来发展趋势见教材第一章第三节， P248、 下面关于股份回购叙述错误的是（）A、 上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票， 称为股份回购B、 我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，但是有：减 少公司注册资本，与持有本公司股份的其他公司合并；将股份奖励给本 公司职工等因素的除外C、 2005年，中国证监会为配合股权分置改革顺利进行，出台了 《上市公司回购社会公众股份管理办法》，允许上市公司回购已发行股票进行注销D通常，股份回购会导致公司股价暴跌【参考答案】： D9、 一般而言，下列债券的信用风险依次从低到高排列的顺序为 （）A、 地方政府债券、公司债券、金融债券B、 金融债券、公司债券、地方政府债券C地方政府债券、金融债券、公司债券D金融债券、地方政府债券、公司债券参考答案】： C10、下面可以担任某证券公司独立董事的人员的是（）。

A、 持有或控制该上市证券公司1鸠上股权的自然人B、 从事证券、金融、法律、会计工作 5年以上C在该证券公司或其关联方任职的人员及其近亲属和主要社会关系人员D为该证券公司及其关联方提供财务、法律、咨询等服务的人员及其近亲属【参考答案】： B11、 债券投资的主要风险是（）A、 信用风险B、 利率风险C税收风险D政策风险利率风险【参考答案】： B12、 我国《公司法》规定，以募集方式设立股份有限公司的，发起 人认购的股份不得少于公司股份总数的（）A、 35%B、 45%C、 55%D、 65%【参考答案】： A13、 下列债券中，信用等级最高的是（） [2010年 12月真题]A、公司债券B、金融债券C政府债券D企业债券【参考答案】： C【解析】本题考核的是政府债券的信用等级政府债券是政府发行 的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现在各类债券 中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为金边债券14、 对基金管理人的概念认识错误的是（）A、 基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益B、 设立基金管理公司必须经国务院批准C基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金D基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发 起成立【参考答案】： B15、 当套期保值者没能找到与现货头寸在品种、期限、数量上均恰 好匹配的期货合约，在选用替代合约进行套期保值操作时，由于不能完 全锁定未来现金流，就产生了（）。

A、 信用风险B、 流动性风险C法律风险D基差风险【参考答案】： D【解析】考点：掌握金融期货的基本功能见教材第五章第二节，P17016、 债券是由（）出具的A、 投资者B、 债权人C代理发行人D债务人【参考答案】： D【解析】债券发行人是借入资金的经济主体，所以债券是由债务人 出具的17、 远期外汇合约属于（）A、 股权类产品的衍生工具B、 货币衍生工具C利率衍生工具D信用衍生工具【参考答案】： B【解析】考点：掌握金融衍生工具的分类见教材第五章第一节， P14818、 注册资本为五千万元的证券公司能够经营的业务有（）A、 证券承销与保荐B、 证券自营C证券资产管理D证券投资咨询【参考答案】： D【解析】从事证券经纪、投资咨询、财务顾问时注册资本最低为五千万；从事承销与保荐、证券自营、资产管理任何一项业务时最低注册 资本为一亿元；从事经营证券经纪、承销与保荐、证券自营、资产管理 以及其他业务中的任何两项以上时注册资本最低为五亿元19、 按照《证券法》的要求，设立证券公司须具备的条件之一是主要股东净资产不低于人民币（）元A、 5000 万B、 1 亿C、 2 亿D、 3 亿【参考答案】： C【解析】考点：掌握我国证券公司设立条件以及对注册资本的要求 见教材第七章第一节， P267。

20、 已完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否，可分为 （）A、 未上市流通股份和已上市流通股份B、 有限售条件股份和无限售条件股份C外资股和内资股D普通股票和优先股票【参考答案】： B21、 下列基金中，一般而言（）的年管理费用率最低A、 债券基金B、 股票基金C实业基金D货币基金参考答案】： D22、 为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的 的法人是（）A、 证券登记结算公司B、 证券交易所C证券公司D中国证监会【参考答案】： A23、 上证国债指数的样本是（）A、在上海证券交易所上市的、剩余期限在1 年以上的固定利率国债B、在上海证券交易所上市的、剩余期限在2 年以上固定利率国债和一次还本付息国债C在上海证券交易所上市的、剩余期限在1 年以上的固定利率国债和一次还付利息国债D在上海证券交易所上市的、剩余期限在2 年以上的一次还本付息国债【参考答案】： C24、如果一股分拆为两股，则分拆后股票价格为分拆前的（）A、 一半B、 三分之一C四分之一D五分之一【参考答案】： A【解析】掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念 见教材第二章第一节， P5525、 财政部于 1998年8月 18日向四大国有商业银行定向发行 2700亿元记账式附息国债，期限为 30 年，年利率为 7.2%，所筹资金专 项用于拨补四大国有商业银行资本金。

该国债属于（）A、 国家重点建设债券B、 财政债券C长期建设国债D特别国债【参考答案】： D26、 开放式基金的利润分配应当采用（）方式A、 分配现金B、 分配基金份额C分配股票D分配债券【参考答案】： A【解析】熟悉基金收入的来源、利润分配方式与分配原则见教材 第四章第四节， P13927、 2005年12月1日，A公司收盘价为HK$6 20，某机构投资者 预期A公司股价将上涨当天，A公司3月份期货报价为HK$6.50,该 投资者按此价格买入 1 手（合约乘数为 1000），缴纳保证金 800港元 3 月1日现货报价为HK$8 50, 3月份期货结算价为HK$10.50当即平 仓，则该项投资的投资回报率为（）A、 200%B、 250%C、 287.5%D、 500%【参考答案】： D【解析】（ 10.5-6.5 ） *1000/800=528、 作为金融市场上最重要的价格指标，被称为“无风险利率”的 是（）A、 中央政府债券的收益率B、 中央银行股票的收益率C金融债券的收益率D公司债券的收益率【参考答案】： A【解析】本题考核中央政府债券的特点由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此， 这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率， 是金融市场上最重要的价格指标。

29、 债券与股票的区别论述错误的是（）A、 债券是债权凭证，股票是所有权凭证B、 发行债券是公司追加资金的需要，发行股票则是股份公司创立和增加资本的需要C债券一般有规定的偿还期，股票是一种无期投资D因为股票风险较大，债券风险相对较小，所以股票的收益必然 高于债券【参考答案】： D30、 我国股票基金大部分按照（）比例计提基金管理费，债券基金 的管理费率一般低于（）A、 2． 5%， 2%B、 2%， 2． 5%。