太平洋安泰人寿保险公司业务同仁手册.docx

编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页 共1页太平洋安泰人寿保险公司业务同仁手册（部分摘录）目录：1、总经理的话2、业务同仁职称及隶属关系3．代理手续费4、考核、晋升与工作规范5、业务同仁福利制度6、差勤活动规定7、增员选才办法8、离职9、业务同仁缴存保证金及《保险代理人资格证书》保管办法10、名词释义1、总经理的话（内容略）2、业务同仁职称及隶属关系2．1 各级业务同仁中英文职称称谓编号中文职称英文职称英文简称1业务员Career AgentCA2业务主任Agent SupervisorAS3高级业务主任Senior Agent SupervisorSAS4业务经理Unit ManagerUM5储备处经理Prepare Agency ManagerPAM6营管处经理Agency ManagerAMG2．2 高级业务同仁的隶属关系与晋升管道为达成适才适用，协助业务同仁发展个人寿险事业特制订以下晋升管道，凡业务同仁信守本公司经营理念，完成特定之培训计划，了解新工作岗位之职责，并完成本公司所定之业绩考核及晋升前业绩责任额，经营管处经理推荐，可向本公司申请晋升，其晋升管道如下：CA ――.> AS ――> SAS ――> UM ――> （PAM） ――> AMG（UM可以直接晋升到AMG，已经取消PAM这一级）特别说明：1、业务同仁系指 CA、AS、SAS、UM、PAM、AMG          2、业务主管系指 AS、SAS、UM、PAM、AMG2．3 业务同仁异动归属一、 业务员晋升时：业务员（CA）晋升为业务主管时，其增员的CA（以及CA增员的CA，依此类推）自动归属为其直辖。

二、 业务主管异动时：1、  业务主管离职、改任CA或调离原营管处时，其直辖CA自动归属原系统上一阶业务主管之直辖2、  业务主管改任CA后，自动归属为上一阶业务主管之直辖3、  业务主管因改任CA，而后再晋升为业务主管时，不得将其改任CA前所直辖的CA异动到其直辖之下三、 争议处理：营管处内异动的争议由营管处经理处理，跨营管处异动的争议由营业区部主管处理，并报市场营销部裁决四、 生效时间：所有异动归属需经市场营销部批准，生效日以“异动申请表”之批准日期为准3．代理手续费业务同仁代理本公司人身保险业务可享有的代理手续费如下：类别名 称核发方式CAASSASUMPAMAMG个人津贴佣金月※※※※※※结训奖金一次性※          新人业绩奖金一次性※          全勤奖金月※          培训奖金一次性※※※※※※三节奖金年※※※※※※年终奖金年※※※※※※增员奖金月※※※※※※业绩奖金月※※※※※※长期服务津贴退休/离职时※※※※※※主管津贴职务津贴月  ※※※※※每月绩效奖金月(半年通算)  ※※※※※每月特别津贴月  ※※※※※主管超额奖金月(半年通算)  ※※※※※业务主管特别离职金退休/离职时  ※※※※※说明：表中红色项目的得益，是“太平洋安泰人寿”的特色。

3．1 佣金核发办法一、 核发对象：所有在职之业务同仁二、核发办法：在本公司签发保险合同及保费入本公司帐后，依各险种应给付的比例核发详见各险种佣金比率表）三、核发时间：当月10日（含）之前承保的保单佣金将于当月20当月发放四、佣金扣补：1． 保单签收条需在营管处收到保险合同之日起15天之内交回公司，否则将扣除此件保单之佣金，直到保单签收条交回后再次发还2． 若由于保单签收条逾期未交回造成犹豫期退保，除扣回此件保单之佣金外，还将另行扣除50元五、佣金核发比例：（内容略）3．21 结训奖金核发办法一、核发对象：新进业务同仁二、核发办法：凡完成报聘手续，持有保险代理人资格证书及展业证书，成为本公司合格代理人并且参加本公司基础培训合格者，本公司于次月核发结训奖金三、核发金额：叁百元整（另附送价值壹百圆的培训教材）3．22培训奖金核发办法一、 核发对象：在职之业务同仁二、核发办法：凡甄选优秀人才成为本公司合格代理人并完成公司基础培训者，本公司于次月一次性核发培训奖金三、核发金额：叁百元整3．23新人业绩奖金核发办法一、 核发对象：新进业务同仁二、核发办法：自代理合同生效日起三个月内的累积个人承保业绩达到1000，本公司于第四月一次性核发新人业绩奖金。

三、核发金额：叁百元整3．3全勤奖金核发办法一、 核发对象：CA同仁二、核发办法：1、  CA报聘后三个月内全勤奖金核发条件：A、 当月考勤符合营管处规定B、 当月业绩不挂零2、  CA自代理合同生效日后第四月起全勤奖金核发条件：A、 当月考勤符合营管处规定B、 当月承保业绩达400三、核发金额（按月核发）： 出勤状况全勤奖核发金额缺勤2次100元缺勤1次200元全勤300元3．4三节奖金核发办法一、 核发对象：任职满三个月且核发当时在职之业务同仁（请假者除外）二、核发金额：每次一百元整三、核发时间：于春节、劳动节、国庆节核发，具体核发时间则依市场部公文为准3．5年终奖金核发办法一、 核发对象：年终核发时仍在职之业务同仁二、核发办法：不论业务同仁当年在职是否满一年，且不论何职称，统一按当年度个人承保业绩乘以下表之百分比，于本公司年终结算后核发三、核发标准： 当年度承包业绩6000以下6001～90009001～1350013501～2025020251～3037530376～4500045001以上百分比2．5％6％7％8％10％13％16％3．6增员奖金核发办法一、 业务同仁甄选优秀人才担任本公司业务员（CA），可获得增员奖金。

二、核发条件：为被增员者代理合同生效日起一年内且任职CA期间（为被增员者晋升后即不予核发）三、核发规定：1、 增员奖金按被增员者每月承保业绩乘以10％计算，于次月核发2、 增员奖金的核发对象以业务人员资料表上所载之增员者为准3、 若被增员者早于增员者晋升AS，则自被增员者晋升之月起，增员者对被增员者不再享有增员奖金及组织发展利益4、 业务人员资料表需按实填载，单位相关主管应核实审查，本公司不接受随后以任何理由要求变更5、 增员者不得以个人业绩帮助被增员者达成考核标准，若有此情节即有业务品质评议委员会议处6、 业务同仁离职后重新与本公司签订代理合同或由不同业务体系转任者，均不可享有原增员奖金3．7业绩奖金核发办法一、 核发对象：在职之业务同仁二、 核发条件与核发金额：当月承保业绩达下列标准，将于次月核发相应比例之业绩奖金个人承包业绩核发业绩奖金金额501－1000承包业绩之20％1001－1500承包业绩之25％1501以上承包业绩之30％3．8职务津贴核发办法一、 核发对象：在职之业务主管二，核发金额：（每月核发，金额如下）1、  AS职  等职 务 津 贴A500元B300元2、  SAS职  等职 务 津 贴A700元B500元C300元3、  UM/PAM/AMG职  等职 务 津 贴A1000元B700元C500元D300元4、  PAM职务加给：1000元三、核发条件：1、 业务主管个人承保寿险件数不低于1件2、 通过业务主管之工作考核3．9每月绩效奖金核发办法一、 核发对象：业务主管。

二、核发办法： 1、  依直辖组承保业绩和各职称核发百分比计算2、  每月核发3、  半年通算半年通算系指每半年对业务主管的直辖组承保业绩作统计，根据平均每月直辖组承保业绩计算应得的奖金，再与实得每月绩效奖金比较，若通算金额较高，补发差额4、  各职称核发百分比标准如下：AS：直辖组业绩2000以下2001－70007001－1200012001－1600016001以上百分比2％6％10％13％16％SAS：直辖组业绩2000以下2001－70007001－1200012001－1600016001以上百分比2％6％10％13％18％UM/PAM/AMG：直辖组业绩2000以下2001－70007001－1200012001－1600016001以上百分比2％6％10％13％20％3．10主管超额奖金核发办法一、 核发对象：业务主管二、核发办法： 1、业务主管的直辖组承保业绩每月若达到下列标准，将于次月核发超额奖金：直辖组承保业绩超额奖金核发金额（元/月）3000-40005004001-500013005001以上20002、半年通算半年通算系指每半年对业务主管的直辖组承保业绩作统计，根据平均每月直辖组承保业绩计算应得的奖金，再与实得超额奖金比较，若通算金额较高，补发差额。

3．11每月特别津贴核发办法一、级业务主管组织发展绩效，并与长远利益挂钩，特制汀本办法1、 业务主管一位直辖CA晋升为AS者，则该AS为该业务主管的第一代业务主管，自该AS任职业务主管共计满一年时起，公司核发金额为第一代业务主管每月直辖组承保业绩之4％为原业务主管的每月特别津贴2、 原业务主管管辖下的第一代业务主管其直辖CA晋升为AS者，则该AS成为该业务主管的第二代业务主管，公司核发金额为第二代业务主管每月直辖组承保业绩之2％为原业务主管的每月特别津贴3、 依此类推，公司核发金额为第三代业务主管每月直辖组承保业绩之1％为原业务主管的每月特别津贴4、 若各代中有业务主管不在其位（例如：改任CA，离职等）而导致直辖组不复存在者，其代数关系不得往上递补5、 原业务主管若离职后重新与本公司签约，不得接续原有的组织代数利益6、 原业务主管若降为CA职称时，该项津贴即行停发，尔后再晋升AS以上业务主管视同新晋升业务主管，不得接续原有的组织代数利益二、图例如下：下面是一幅三代组织利益关系图，每个业务主管下属的三代业务主管的直辖组业绩都和他有关    （关系图省略）说明：无论你的下属升的是否比你职位高，只要你连续在本公司任主管，三代组织利益关系始终不变。

3．12业务主管特别离职金提拨办法一、为奖励业务主管绩效，增加业务主管长期经营利益，特制定本办法二、业务主管每一名。