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四章节国际结算中单据四章节国际结算中单据第一节第一节 单据概述单据概述•单据的意义单据的意义–付款依据付款依据–履约证明履约证明–物权凭证物权凭证Lou Yijiang 一一、、 海运提单海运提单 Ocean Bill of LadingLou Yijiang1. 1. 海运提单的概念海运提单的概念关于名称：关于名称：《《UCP500》第》第23条条a款规定款规定, 银行接受港至港的银行接受港至港的海运提单海运提单 “不论其命名如何不论其命名如何 ”,　　是指信用证要求海运提单可以是指信用证要求海运提单可以是　是　“ Marine Bill of Lading ”，或是，或是“Ocean　　Bill　　of　　Lading”, 或是虽然没有或是虽然没有 “Marine” 、、“Ocean”这类词语，这类词语，但确是为海运而签发的提单但确是为海运而签发的提单(Bill of Lading)Lou Yijiang海运提单海运提单是承运人或其代理人是承运人或其代理人( (轮船公轮船公司或其代理商司或其代理商) )签发给货物的托运人签发给货物的托运人的的, ,证明所托运的货物已经收到或已证明所托运的货物已经收到或已装在船上装在船上, ,将按约定将货物运往目的将按约定将货物运往目的地交给提单持有人的单据。

地交给提单持有人的单据Lou Yijiang2. 2. 海运提单的作用海运提单的作用•承运人收到托运货物的收据承运人收到托运货物的收据•运输合同的证明运输合同的证明•货物所有权证书货物所有权证书Lou Yijiang3. 3. 海运提单的内容海运提单的内容•海运提单的关系人海运提单的关系人–承运人承运人(CARRIER)–托运人托运人(SHIPPER)–收货人收货人(CONSIGNEE)–被通知人被通知人(NOTIFY PARTY)•海运提单的内容和缮制海运提单的内容和缮制Lou Yijiang4. 4. 海运提单的种类海运提单的种类•已装船提单和备运提单已装船提单和备运提单•清洁提单和不清洁提单清洁提单和不清洁提单•直达提单、转船提单和联运提单直达提单、转船提单和联运提单•班轮提单和租船提单班轮提单和租船提单•记名提单和指示提单记名提单和指示提单•全式提单和简式提单全式提单和简式提单•过期提单过期提单•集装箱提单集装箱提单Lou Yijiang(1)(1)已装船提单已装船提单(On(On　　BoardBoard　　B/L or ShippedB/L or Shipped　　B/L)B/L)•指货物装船后签发的提单。

指货物装船后签发的提单•提单上应注明船名和装船日期，提单上应注明船名和装船日期，   并有承运人或船长签名并有承运人或船长签名Lou Yijiang(2)(2)备运提单备运提单 (Received　　for　　Shipment　　B/L)         又称收妥待运提单，是指承运人在收到托运货又称收妥待运提单，是指承运人在收到托运货物等装船期间签发的提单物等装船期间签发的提单        备运提单在货物装船后，如经承运人加注备运提单在货物装船后，如经承运人加注“已装已装船船”(On Board) 字样，注明船名字样，注明船名    及装船日期，并签字证明，及装船日期，并签字证明，    使之成为已装船提单使之成为已装船提单Lou Yijiang•信用证所要求的海运提单一般都是已装船信用证所要求的海运提单一般都是已装船提单•已装船提单的表示可分两种情况：已装船提单的表示可分两种情况：　　　　(1)提单上预先印就提单上预先印就“已装船已装船”文字，则表示文字，则表示已装船，签发日期就是装船日期或装运日期已装船，签发日期就是装船日期或装运日期　　　　(2)提单上如果印就的文句是提单上如果印就的文句是“收妥备运收妥备运”，则，则货物装上指名船只后，应由货物装上指名船只后，应由“已装船已装船”和装船日期和装船日期的批注来证明，该装船日期就视为装运日期。

的批注来证明，该装船日期就视为装运日期Lou Yijiang清洁运输单据的含义清洁运输单据的含义           清洁运输单据清洁运输单据(Clean Transport Document)，是指未被承运人在单据上加注，是指未被承运人在单据上加注货物或包装有缺陷的单据货物或包装有缺陷的单据            按《海牙规则》第按《海牙规则》第3条第条第3款规定：承运人应款规定：承运人应签发给送货人表面情况良好的提单，货运的表面状签发给送货人表面情况良好的提单，货运的表面状况不需送货人提供，而由承运人在装船时进行目力况不需送货人提供，而由承运人在装船时进行目力所及的检查后提供所及的检查后提供          《《UCP500》第》第 32 条，对清洁运输单据及银行条，对清洁运输单据及银行对清洁运输单据的处理原则作了规定对清洁运输单据的处理原则作了规定 Lou Yijiang提单的清洁问题：提单的清洁问题：        ICC No.473指出，常见的条文或批注指出，常见的条文或批注将使运输单据将使运输单据“不清洁不清洁”例如： •包装破碎／穿孔／撕破／损坏包装破碎／穿孔／撕破／损坏(Packaging broken／／holed／／torn／／damaged)•货物内容渗漏货物内容渗漏(Contents leaking)•货物内容弄污包装货物内容弄污包装(Packaging soiled by contents)Lou Yijiang•包装被沾污包装被沾污(Packaging contaminated) •货物被损坏／被刮擦货物被损坏／被刮擦(Goods damaged／／scratched)•货物受摩擦／被撕坏／变形货物受摩擦／被撕坏／变形(Goods chafed／／torn／／deformed)•包装严重凹进包装严重凹进(Packaging badly dented) •包装损坏一货物内容外露包装损坏一货物内容外露(Packaging damaged--contents exposed)•包装不足包装不足(Insufficient packaging)   •若干箱短装若干箱短装(X cases short shipped)Lou Yijiang直达提单直达提单(Direct B/L)(Direct B/L)提提单单上上仅仅可可显显示示From．．．．．．，，to ．．．．．． ，，即即装装运运港港和和目目的的港港的的港港名名，，不不得得显示转船字样。

显示转船字样 Lou Yijiang转船提单转船提单(Transhipment B/L)(Transhipment B/L)：：               转转船船意意指指在在信信用用证证规规定定的的装装货货港港到到卸卸货货港港之之间间的的海海运运过过程程中中，，将将货货物物由由一一艘艘船船上上卸卸下下再再装装上上另另一一艘艘船船的的运运输输，，有有的的甚甚至至不不止止一一次次换换船船，，在在这这种种情情况况下下签签发发的的提提单单称称转转船船提提单单，，通通常常由由第第一一程程船船的的承承运运人人签签发发，，一一般般在在提提单单上上都都有有声声明明：：承承运运人人仅仅承承担担货货物物在在第第一一程程内内所所发发生生的的损损失责任    Lou Yijiang•关于转运的规定关于转运的规定 　　　　        《《UCP500》第》第23条条B款对转运款对转运(Transhipment)的定义是：的定义是：就本条款就本条款而言，转运是指根据信用证的规定，而言，转运是指根据信用证的规定，在从装运港到卸货港的海运过程中，在从装运港到卸货港的海运过程中，货物由一艘船卸下再装上另一艘船的货物由一艘船卸下再装上另一艘船的运输行为。

运输行为Lou Yijiang联运提单联运提单(Through B/L)(Through B/L)：：           联联运运提提单单只只适适用用于于海海运运同同其其他他运运输输方方式式所所组组成成的的运运输输，，如如海海---海海、、海海---陆陆、、海海---空空等等联联运运提提单单的的签签发发人人仅仅承承担担第第一一程程的的责责任任当当货货物物转转到到第第二二程程运运输输工工具具后后，，他他即即处处于于托托运运人人的的代代理理人人的的地地位位，，不不代代表表第第二程的承运人向托运人负责二程的承运人向托运人负责  Lou Yijiang信用证中常见运输条款对信用证中常见运输条款对“收货人收货人”的规定的规定 (1)Consigned to ×× × ：：         有这种条款的提单为记名提单有这种条款的提单为记名提单        记名提单的特点：收货人已经确定，不得记名提单的特点：收货人已经确定，不得转让，只能由收货人凭此提货在提单的转让，只能由收货人凭此提货在提单的“收收货人货人”栏应照打栏应照打“Consigned to × ××”，意为货，意为货物物“交付交付×× ×”。

一些国家的惯例是记名提单的收货人仅凭一些国家的惯例是记名提单的收货人仅凭“到货通知到货通知”即可提货即可提货案例案例——记名提单记名提单.pptLou Yijiang(2)to order：：      有这种条款的提单为不记名指有这种条款的提单为不记名指示提单      不记名指示提单必须经过托运不记名指示提单必须经过托运人背书方可进行转让人背书方可进行转让      在提单的收货人栏中应缮打在提单的收货人栏中应缮打"to order”，意为凭指定意为凭指定Lou Yijiang(3) to order of shipper(4) to the order of Applicant(5) to the order of Issuing Bank(6) to the order of negotiating bankLou Yijiang关于背书关于背书通常所做的背书为空白背书通常所做的背书为空白背书•若证中有若证中有“Deliver to the order of×× ×条款，说明提单除背书外还加上受条款，说明提单除背书外还加上受让人的名称，即在提单的背面缮打让人的名称，即在提单的背面缮打“Deliver to the order of ×× ×，此条，此条款称记名背书。

款称记名背书Lou Yijiang不同贸易条件下提单运费的写法不同贸易条件下提单运费的写法•贸易条件是贸易条件是CIF，，CFR–提单必须注明提单必须注明“运费预付运费预付”(Freight Prepaid)或或“运费已付运费已付”  (Freight Paid)•贸易条件是贸易条件是FOB–提单注明提单注明“运费待收运费待收”  (Freight Collect)或或“运运费在目的港支付费在目的港支付”(Freight to be payable at destination)• 海运提单适用传统的海运贸易条件，即海运提单适用传统的海运贸易条件，即FOB，，CFR和和CIFLou Yijiang多式联运单据多式联运单据•多式联运多式联运Combined TransportCombined Transport Lou Yijiang                                        port to port                                                            北京北京 天津天津 旧金山旧金山 芝加哥芝加哥 door to doordoor to doorExp.’sWare housePlace of receiptPlace ofdeliveryImp.’sWare housePort of ladingPort ofdischargeLou Yijiang多式联运单据多式联运单据    （（MULTIMODAL TRANSPORT MULTIMODAL TRANSPORT DOCUMENT)DOCUMENT)•信信用用证证要要求求提提供供至至少少包包括括两两种种不不同同运运输输方方式式的的运运输输单单据据时时，，承承运运人人（（经经营营人人））可可向向托托运运人人签签发多式联运单据。

发多式联运单据•多多式式联联运运单单据据即即适适用用于于由由海海运运同同其其他他运运输输方方式式所所组组成成的的运运输输，，也也适适用用于于海海运运以以外外的的其其它它多多种种方式的联合运输，如：陆方式的联合运输，如：陆--空、陆空、陆--空空--陆等陆等•签签发发多多式式联联运运单单据据的的承承运运人人（（经经营营人人））对对联联运运中的各程运输都承担直接责任中的各程运输都承担直接责任 Lou Yijiang•多式联运单据多式联运单据是指证明多式联运合同以是指证明多式联运合同以及证明多式联运经营人已接受货物并负及证明多式联运经营人已接受货物并负责按照合同条款交付货物所签发的单据责按照合同条款交付货物所签发的单据它与传统的提单具有相同的作用，也是它与传统的提单具有相同的作用，也是一种物权证书一种物权证书Lou Yijiang多式联运单据的多式联运单据的 特点特点•一张单据一张单据  ONE DOCUMENT•一人签发一人签发  ONE ISSUE•一个多式联运航程一个多式联运航程  ONE MULTIMODAL JOURNEY•一人负责全程运输一人负责全程运输 ONE RESPONSIBILITY FOR THE PERFORMANCE•一人负责灭失与损坏一人负责灭失与损坏 ONE LIABILITY FOR THE LOSSLou Yijiang多式联运单据与联运提单的区别多式联运单据与联运提单的区别1．多式运输单据签发人是多式运输经营人，．多式运输单据签发人是多式运输经营人，或承运人，或船长，或其代理人。

海运或承运人，或船长，或其代理人海运提单签发人是承运人，或船长，或其代提单签发人是承运人，或船长，或其代理人Lou Yijiang2.  多式运输单据是在多式运输经营人收到货物时多式运输单据是在多式运输经营人收到货物时发给单据，故单据印明发给单据，故单据印明“收妥收妥(货物货物)”(Received(goods))字样联运提单强调海运字样联运提单强调海运贸易必须船上交货，故提单应该印明贸易必须船上交货，故提单应该印明“on board”，或者加上，或者加上“on board”批注  3.  多式运输单据经常用到六个运输项目多式运输单据经常用到六个运输项目(前段运前段运输、收货地、装货港、卸货港、交货地、船名输、收货地、装货港、卸货港、交货地、船名)，多于联运提单用到的运输项目多于联运提单用到的运输项目 4.签发人承担的责任不同多式联运单据的承运签发人承担的责任不同多式联运单据的承运人（经营人）对联运中的各程运输都承担直接人（经营人）对联运中的各程运输都承担直接责任；联运提单的签发人仅承担第一程责任责任；联运提单的签发人仅承担第一程责任 Lou Yijiang其他货运单据其他货运单据•（１）铁路运单（１）铁路运单 •（（2）航空运单）航空运单 •（（3）承运货物收据）承运货物收据 •（（4）邮包收据）邮包收据Lou Yijiang 第五节第五节 保险单据保险单据Lou Yijiang         •海海 洋洋 运运 输输 货货 物物 损损 失失 （（ 海海 损损 ，，MARINE AVERAGEMARINE AVERAGE））–海海损损也也称称海海难难，，是是指指货货物物在在海海洋洋运运输输过程中遇到海上风险所造成的损失。

过程中遇到海上风险所造成的损失•全部损失（全部损失（TOTAL LOSS））–实际全损实际全损–推定全损推定全损•部分损失（部分损失（PARTIAL LOSS））–共同海损（共同海损（GENERAL AVERAGE））–单独海损（单独海损（PARTICULAR AVERAGE））Lou Yijiang•共同海损共同海损,是指载货的船舶在海上遇到紧是指载货的船舶在海上遇到紧急危难时急危难时,船方为了维护船、货的共同安船方为了维护船、货的共同安全而作出的有意的、合理的某些特殊牺全而作出的有意的、合理的某些特殊牺牲或支出的特殊费用牲或支出的特殊费用•单独海损单独海损,是指船舶、货物在海上遭受自是指船舶、货物在海上遭受自然灾害或意外事故所造成的部分损失，然灾害或意外事故所造成的部分损失，不涉及其他各方利益，仅属于特定一方不涉及其他各方利益，仅属于特定一方的损失，因而由遭受损失的财产所有人的损失，因而由遭受损失的财产所有人单独负担单独负担 Lou Yijiang•海上货运险的险别海上货运险的险别•基本险（基本险（BASIC RISKSBASIC RISKS））•平安险（平安险（F.P.A））C•水渍险（水渍险（W.P.A））B•一切险（一切险（All Risks））A•附加险（附加险（ADDITIONAL RISKSADDITIONAL RISKS））•一般附加险一般附加险•特殊附加险：特殊附加险：War Risks, SRCCLou Yijiang保险条款保险条款•伦敦协会货物条款伦敦协会货物条款(ICC)(ICC)–英英国国伦伦敦敦保保险险协协会会货货物物条条款款（（Institute  Cargo Clauses,缩缩写写为为ICC)为为世世界界保保险险界界和和贸贸易易界界的的广广泛泛接接受受，，我我国国保保险险公公司司也也可可接接受受信信用用证证要要求求的的投投保险别条款采用协会货物条款。

保险别条款采用协会货物条款–旧条款旧条款1963.1.1生效；新条款生效；新条款1982.1.1生效生效•中国保险条款中国保险条款(CIC)(CIC)–我我国国出出口口货货物物向向中中国国人人民民保保险险公公司司、、中中国国平平安安保保险险公公司司、、中中国国太太平平洋洋保保险险公公司司等等投投保保的的险险别别条条款款采采用用中中国国人人民民保保险险公公司司制制订订的的中中国国保保险险条条款款（（China  Insurance  Clauses,缩缩写写为为CIC）），，于于1981年年1月月1日生效 Lou Yijiang伦敦保险协会货物条款伦敦保险协会货物条款（（ICC)CICC)C、、B B、、A A险险           (C)条款承保范围主要有：货物之焚烧、爆炸、船舶条款承保范围主要有：货物之焚烧、爆炸、船舶搁浅、触礁、沉没、翻覆、投弃、共同海损及施救费用、搁浅、触礁、沉没、翻覆、投弃、共同海损及施救费用、双方过失碰撞、陆上运输工具倾覆等危险事故双方过失碰撞、陆上运输工具倾覆等危险事故             (B)条款除承保条款除承保(C)条款范围外，主要增加水进入舱条款范围外，主要增加水进入舱库库(包括海浪扫落，海水、湖水、河水进入船舶、驳船、包括海浪扫落，海水、湖水、河水进入船舶、驳船、船舱、运输工具、集装箱、储存处所船舱、运输工具、集装箱、储存处所)所造成之损害。

所造成之损害             (A)条款则采用综合承保方式，除条款中所记载一条款则采用综合承保方式，除条款中所记载一般除外项目以外，一概加以承保因此，投保保险条款般除外项目以外，一概加以承保因此，投保保险条款(A)外还要加保战争及／或罢工险条款，投保保险条款外还要加保战争及／或罢工险条款，投保保险条款(B)、、(C)时，宜依其货物性质加保附加险及兵险、罢工时，宜依其货物性质加保附加险及兵险、罢工险等    Lou Yijiang保险单据保险单据种类种类•保险单（保险单（INSURANCE POLICY））•保险凭证（保险凭证（CERTIFICATE OF INSURANCE））•承保证明承保证明(RISK NOTE)•暂保单暂保单(COVER NOTE)•预约保单预约保单(OPEN POLICY)内容内容Lou Yijiang保险单的内容保险单的内容:保险人、被保险人保险人、被保险人货物：唛头、包装及数量、保险货物货物：唛头、包装及数量、保险货物保险金额保险金额关于运输：装载工具、开航日期、起运地和目的地关于运输：装载工具、开航日期、起运地和目的地承保险别承保险别检验代理检验代理出单地点和日期出单地点和日期保险人签字保险人签字Lou Yijiang第四节第四节 其他单据其他单据•领事发票（领事发票（CONSULAR INVOICE））•海关发票（海关发票（CUSTOMS INVOICE））•检验证书（检验证书（INSPECTION CERTIFICATE））•产地证明书（产地证明书（CERTIFICATE OF ORIGIN））•包装单（包装单（PACKING LIST））•重量单（重量单（WEIGHT LIST））•尺码单（尺码单（MEASUREMENT LIST））•受受益益人人声声明明、、电电报报抄抄本本、、船船公公司司证证明明、、保保险险声声明书等明书等 Lou Yijiang。