某支行人民币存量账户核实工作总结.doc

XX 路支行人民币存量账户核实工作总结从 2012 年 11 月起，XX 路支行按照市分行相关工作要求展开人民币存量账户核实工作，前后历时一年多，现将我支行核实工作总结如下：1、我支行核实工作情况（一）总体情况我支行自账户核实工作开展以来，由专人负责账户实名制核查工作，严格扎 实按照市分行要求进行实名制核查工作，共完成了约 3600户账户核实工作其中，核实为真实的账户数量为 1240 户，不存在虚假、假名、匿名的账户 ，无法核 实账户数量为 1500 户，在核实过程中撤销了 832 户（6 月份双零账户清理完成）账户核实数据中，第一代居民身份证客户为 1323 户，第二代居民身份证客户为 2050 户，军人身份证 18 户，户口簿客户 28 户，其它类证件 240 户，港澳台通行证客户 5 户二）核实过程去年底至今年 4 月初，市分行下发的待核实账户数据仅提供了客户号信息，我们主要通过柜台 PIDM 身份核 查系统查询客户是否在我行留存身份证影像，针对未留存影像部分的客户，通过柜台查询客户联系方式， 专人邀约客户前来办理4 月份起，市分行下发的待核实数据提供了客户的证件类型、证件号码及账户余额。

我们根据市分行新下发的文件进行了策略调整将数据分为既有 15 位又有 18 位的部分且余额不为 0 的部分、只有15 位身份证的部分且余额不为 0 的部分、余额为 0 的部分；然后依次按顺序进行核查工作针对既有 15 位又有 18 位的部分，我们先在 PIDM 系统查询客户 18 位身份证是否核实为真实，为真实的将联网核查头像打印出来后标注核实类型后扫描至 15 位身份证客户号下，共完成了 375 户账户核实针对 18 位身份证未核实的客户和 15 位身份证未核实的客户，一方面我们通过系统调阅出的联系方式联系客户前来核查，另一方面通过系统查询客户开户时间翻阅传票核查客户身份证复印件但是由于客户留存的联系方式有误，大部份客户无法联系大客户客户开户时未留存身份证复印件，通过翻阅传票完成核实客户仅为 50 户随后，市分行下发“ 与理财客户核对一致”、 “与信用卡客户核对一致” 、“与 贷款客户核对一致 ”、“与社保客户核对 一致”的客户数据，我支行通过打印联网核查头像作标注扫描至客户号的方式完成核实，共完成 200 户账户核实在账户核实过程中，针对我支行不能直接更新核实结果为“真实”的客户，一方面利用客户前来办理业务的机会要求客户提供身份证进行核查，另一方面通过系统中的客户联系方式邀约客户前来核查，共完成了 615 户账户核实。

对于无法联系的客户，我们在反洗钱系统中记录联系客户的情况后经过两次对外通告在 PIDM 系统中将核实结 果更新为“ 无法核实”我支行共有 1500 户无法核实客户，这部分客户大多数为 2007 年以前开户的客户，未在我行留存身份证复印件，在我行留存的联系方式发生改变无法联系客户二、核实过程中发现的问题及整改情况1、核心系统中客户的联系方式大多数都不是真实有效的号码，以至于在需要联系客户的情况联系不上客户本人对于此种情况，我们要求柜员在条件允许的情况下及时更新客户信息2、出现了新开户未及时核实的情况主要反映在开户证件不是身份证，柜 员未扫描证件影像所致主要由于新入行的柜员对于PIDM 系统 的操作要求掌握不全面导致针对这 种情况，已 联系客户前来更新，并针对 PIDM 系统的操作规范展开培 训，杜 绝以后出现类似情况3、无法核实的客户中，大部分客户近年未与我行发生业务往来，即使联系上客户，客户也不愿前来核查对于此种情况，我们只能耐心的向客户解释账户核实的重要性，客户不愿前来我们也无能为力三、未来的工作要求鉴于无法核实的客户数量多，其中部分客户是因为无法联系客户的原因导致，我们要求前台柜员持续对前来办理业务的客户采集身份证电子影像并正确保存，杜绝新增未核实数据。