银行代理个人客户贵金属交易业务操作规程模版.docx

银行代理个人客户贵金属交易业务操作规程模版银行代理个人客户贵金属交易业务操作规程模板第一章　总　则第一条　为规范银行代理个人客户贵金属交易业务，维护客户利益，保障银行合法权益，制定本规程第二条　银行代理个人客户贵金属交易业务，应当遵循平等自愿、诚实信用、公开透明、谨慎稳健、风险可控的原则第三条　本规程所称贵金属，包括金、银、铂、钯等不包含钨的贵重金属第四条　银行代理个人客户贵金属交易业务，应当主动防范各种可能引发风险的因素，建立和完善风险管理制度，通过预防和化解风险，全力保障业务平稳运行和客户利益第二章　业　务第五条　银行代理个人客户贵金属交易业务，主要包括以下内容：（一）销售贵金属；（二）购买贵金属；（三）提供借贷融资服务；（四）提供托管服务；（五）提供账户查询和资料下载服务第六条　银行代理个人客户贵金属交易业务，应当依法依规开展，符合国家宏观政策和市场实际情况，并根据客户实际需求，提供多样化、个性化的服务第七条　银行代理个人客户贵金属交易业务，应当关注客户风险承受能力，遵循合理性、适当性和谨慎性原则，做好风险揭示和警示工作，确保客户知晓和理解风险状况，自愿决策第八条　银行代理个人客户贵金属交易业务，应当遵循“资金流程清晰、业务量大量化、风险可控、客户关系长久化”的原则，控制资金风险、业务风险和声誉风险。

第九条　银行代理个人客户贵金属交易业务，应当加强内部监管，控制操作风险，防止操作失误和违规行为的发生，及时纠正和处理不当行为，依法依规保障客户合法权益第三章　管理第十条　银行代理个人客户贵金属交易业务，应当按照国家有关法律法规、中国人民银行和银行业监管机构的有关规定和要求，建立和完善风险管理制度，明确风险评估、准入、监控、应急处置等各项制度和程序，全面防范和化解业务风险第十一条　银行代理个人客户贵金属交易业务，应当按照客户需求，提供个性化的服务，对于风险承受能力较低的客户，应当限制交易金额和频次，且应当与客户签订风险揭示协议提供借贷融资服务的，应当按照监管规定，严格控制风险，确保借款资金安全第十二条　银行代理个人客户贵金属交易业务，应当加强合规管理，遵守合规性原则，做好内部合规控制，全面落实内部合规制度和流程，确保业务合规性第十三条　银行代理个人客户贵金属交易业务，应当按照全行统一的服务流程和标准化操作程序，确保各项业务流程熟练顺畅，提高业务操作效率和质量第十四条　银行代理个人客户贵金属交易业务，应当按照业务规模和特点，采取适当的信息化手段，做到信息安全可控、数据精准有效、业务联网便利。

第十五条　银行代理个人客户贵金属交易业务，应当建立健全业务日志、账册、业务材料、财务记录和统计分析等管理制度，规范业务记录和资料归档管理第四章　风　险第十六条　银行代理个人客户贵金属交易业务，存在市场波动、价格风险、资金流动性风险、操作风险、信用风险等风险，应当建立和完善相应的风险控制措施和应急机制第十七条　银行代理个人客户贵金属交易业务，应当根据客户风险承受能力、市场变化等因素，设置风险评估标准和监管要求，制定客户准入制度和持仓限制等制度，执行持续监测和风险预警第十八条　银行代理个人客户贵金属交易业务，应当建立和完善应急机制和风险应对措施，及时发现风险事件，快速反应和处置，以保证业务正常运行和客户合法权益第十九条　银行代理个人客户贵金属交易业务，应当定期开展风险评估和风险管理工作，不断完善风险控制机制和应急预案，提升风险管理能力和水平第二十条　银行代理个人客户贵金属交易业务，应当与客户签订贵金属交易风险揭示协议，告知客户市场波动、投资风险等重要事项，并就依法依规的风险告知事项与客户进行沟通和确认，客户应自愿选择参与交易第五章　监　管第二十一条　银行代理个人客户贵金属交易业务，应当遵守中国人民银行和银行业监管机构的有关规定和规范，加强自身业务管理和内部监管，全力保障客户权益，维护金融市场稳定。

第二十二条　银行代理个人客户贵金属交易业务，应当建立完善内部监管机制，加强对业务人员进行职业培训和考核，强化风险防范和声誉风险管理，确保银行代理个人客户贵金属交易业务持续、健康、稳定发展第二十三条　银行代理个人客户贵金属交易业务，应当按照监管要求，做好客户身份信息和交易信息的记录和留存工作，确保交易记录和材料的真实性和完整性第二十四条　银行代理个人客户贵金属交易业务，应当加强对业务合规性的监督检查，加强对业务操作风险和违规行为的发现和处理，确保业务操作符合法规要求，减少潜在风险第六章　附　则第二十五条　本规程自颁布之日起实施第二十六条　本规程解释权归本银行所有，于执行中如有异议，经协商无法解决的，可报中国人民银行和银行业监管机构指导3 / 3。