转户策略及技巧证券公司转销户.ppt

1062Ø转户技巧学习的重要性Ø转户准备工作Ø转户小技巧Ø转户注意事项Ø销户技巧16招Ø销户注意事项Ø销户总结Ø开户流程3Ø行情不好时，新开户减少，开发重点应该转行情不好时，新开户减少，开发重点应该转移到老股民转户移到老股民转户Ø各家券商随着利润的减少，对转户挽留工作各家券商随着利润的减少，对转户挽留工作都当成头等大事来做，设置重重阻碍都当成头等大事来做，设置重重阻碍Ø开发客户的最重要的环节之一就是转户技巧，开发客户的最重要的环节之一就是转户技巧，前面做的再好，临门一脚不行什么都白费前面做的再好，临门一脚不行什么都白费4•心理准备心理准备•材料准备材料准备•时间准备时间准备•地点准备地点准备•沟通准备沟通准备5与客户做充分的沟通：与客户做充分的沟通： 1、对于严谨的客户，要说明转户的每一个步骤，做到滴、对于严谨的客户，要说明转户的每一个步骤，做到滴水不漏 2、对于怕麻烦的客户，要消除其心理障碍，说明只要按、对于怕麻烦的客户，要消除其心理障碍，说明只要按照我们所说的步骤做，转户其实很简单照我们所说的步骤做，转户其实很简单要点要点要点要点2 2：：：：不不不不要对对方券要对对方券要对对方券要对对方券商有敌意，商有敌意，商有敌意，商有敌意，不要说对方不要说对方不要说对方不要说对方券商不好。

券商不好券商不好券商不好要点要点1：：与客户沟与客户沟通，提前告诉他转通，提前告诉他转户可能遇到的困难户可能遇到的困难6§三证齐全：三证齐全： 股东卡、身份证、三方存管银行卡股东卡、身份证、三方存管银行卡§其他：如客户与原券商签定过的一些协议，最好也带上其他：如客户与原券商签定过的一些协议，最好也带上7Ø理由：理由：留半小时的时间与客户做深留半小时的时间与客户做深度沟通如上午没有转成，下午可度沟通如上午没有转成，下午可以继续转，让客户当天尽量把一件以继续转，让客户当天尽量把一件事情办好事情办好Ø要点：要点：尽量约在早上九点见面尽量约在早上九点见面8要点：尽量安排在券商附近的银行或咖啡馆等尽量安排在券商附近的银行或咖啡馆等较为安静的场所有一个良好的沟通环境更利较为安静的场所有一个良好的沟通环境更利于做客户的思想工作于做客户的思想工作忌：忌：见面地点选在券见面地点选在券商门口或大厅！！商门口或大厅！！9针对不同券商的状况制定应对措施：针对不同券商的状况制定应对措施： a.a.经理签字型经理签字型 对策一：对策一： 让客户明确转户是其权利，签字刁难则让客户明确转户是其权利，签字刁难则更应坚定转户的决心。

更应坚定转户的决心 对策二：如说经理不在，则要求柜员写明经理不在对策二：如说经理不在，则要求柜员写明经理不在不能转户并加盖公章不能转户并加盖公章 b.b.降低费用型降低费用型 强调我们的服务，帮客户资产增值强调我们的服务，帮客户资产增值 c.c.诋毁型诋毁型 用事实说话，前期我们公司的报纸、资料用事实说话，前期我们公司的报纸、资料 d.d.撒谎欺骗型撒谎欺骗型 正好说明该券商不诚信正好说明该券商不诚信, ,让客户态度强硬让客户态度强硬10我们做好了各项准备，还应学习转户中的其他技我们做好了各项准备，还应学习转户中的其他技巧，当遇到其他券商围追堵截，使得无法顺利完巧，当遇到其他券商围追堵截，使得无法顺利完成转户时，哪些理由的成功率最高？成转户时，哪些理由的成功率最高？以下是结合了各部的成功经验，总结的一些转户以下是结合了各部的成功经验，总结的一些转户技巧及理由，屡试不爽，希望可以给大家带来帮技巧及理由，屡试不爽，希望可以给大家带来帮助11请站在客户的立场上问一问自己：请站在客户的立场上问一问自己：客户是否真的要转户了，还是随便应付你；客户是否真的要转户了，还是随便应付你；是什么吸引客户转到银河；是什么吸引客户转到银河；客户是否愿意配合转户过程中的小技巧；客户是否愿意配合转户过程中的小技巧；12Ø转户技巧的应用是建立在客户愿意配合的基转户技巧的应用是建立在客户愿意配合的基础上。

础上Ø对于不同的人群，使用不同的方法对于不同的人群，使用不同的方法老人老人年轻年轻人人男人男人女人女人有经验有经验的的没经验没经验的的　　　　　　　　　　　　13客户经理在其他券商都属于重点监控目标，客户经理在其他券商都属于重点监控目标，当要转的客户比较重要时，可让后台员工或当要转的客户比较重要时，可让后台员工或者其他朋友陪同前往者其他朋友陪同前往切忌：自己不要前往！切忌：自己不要前往！14 1 1、三方存管银行的小问题，大部分三方存管的银、三方存管银行的小问题，大部分三方存管的银行可以指定多家券商，但是少部分银行只能指定一家券行可以指定多家券商，但是少部分银行只能指定一家券商遇到客户从其他券商转过来后，三方存管并未及时商遇到客户从其他券商转过来后，三方存管并未及时注销，少部分银行就不能用原来的那张银行卡这个时注销，少部分银行就不能用原来的那张银行卡这个时候，可以让客户在这家银行再开一张银行卡就可以办好候，可以让客户在这家银行再开一张银行卡就可以办好了，同一家银行转账也很方便的了，同一家银行转账也很方便的 2 2、银行做三方存管时间：早上、银行做三方存管时间：早上9 9：：1515—下午下午1515：：3030。

15家有亲戚在银河家有亲戚在银河支持工作，没办法支持工作，没办法啊！啊！16“账户一直是老账户一直是老公在用，现在他公在用，现在他让我转，我啥都让我转，我啥都不懂，只是照办，不懂，只是照办，你给我签字就行你给我签字就行了！了！”17我工作发生了变动，所以要转到银河证券营业部我工作发生了变动，所以要转到银河证券营业部18明天的火车，今天签不签字，你看着办！！！19汽车汽车饮料饮料20“停！停！停！停！停！停！什么都不要说了什么都不要说了我没时间听你们我没时间听你们唠叨！唠叨！请立刻给我签字请立刻给我签字”21投诉投诉:XXXXXXXXX:XXXXXXXXX 拨拨114114：：请问协会投诉是多少？请问协会投诉是多少？没有登记？没有登记？那证监局的？那证监局的？也没有？也没有？消费者协会呢？消费者协会呢？哦！对的，哦！对的，1234512345，看把我，看把我气的！气的！22券商一定要追问客户券商一定要追问客户的转户理由时，客户的转户理由时，客户会说一切都好，咨询会说一切都好，咨询好、服务好、环境好，好、服务好、环境好，就是自己的感觉不好，就是自己的感觉不好，和自己八字不合，或和自己八字不合，或者风水不好，赚不到者风水不好，赚不到钱。

钱风水先生风水先生说说……23转户的最高境界在于，烧香拜佛请你走转户的最高境界在于，烧香拜佛请你走“打我进来你们就收我0.8的佣金，现在别的地方都是0.6的佣金了，钱都没赚到，还这么贵，你们赔我差价！！！”2425先在银河开立资金账户先在银河开立资金账户→→转资金转资金→ → 转托管和撤销指定转托管和撤销指定原券商资金账户原券商资金账户, ,剩下剩下3030元元, ,如果如果无转托管无转托管, ,全部撤出全部撤出! !26 帐户虽然是我名字，可是我帐户虽然是我名字，可是我孩子操作，我孩子让转到这孩子操作，我孩子让转到这里去的，我什么都不懂，我里去的，我什么都不懂，我身体不好，老远特意来的，身体不好，老远特意来的，走的都要中暑了走的都要中暑了27大家试想一下,一个VIP轻仓,股票20万,资金280万,对方券商和老总,会怎么挽留! 如果只有20万! 销户是不是相对比较方便!让客户先将证券帐户资金全部转出到银行,有股票也可卖出后(客户同意)再将钱转出,进行销户会比较容易随身携带笔记本电脑,下载客户原券商交易软件,转资金! 28 由于券商都不愿意得罪银行所以可由于券商都不愿意得罪银行所以可以找银行人员陪同客户进行销户。

以找银行人员陪同客户进行销户29如果您所在原券商工作人员挽留你如果您所在原券商工作人员挽留你, ,你会怎么办你会怎么办? ?1 1、、……2 2、、……（再给他强化客户自己的理由（再给他强化客户自己的理由! ! ））如果对方营业部老总如果对方营业部老总, ,挽留怎么办挽留怎么办? ?建议客户只消指定交易建议客户只消指定交易, ,甚至不消转托管和资金甚至不消转托管和资金账户账户, ,我们过去帮朋友我们过去帮朋友2 2个月个月, ,之后还会回来之之后还会回来之后再把股票抛空后再把股票抛空, ,再全部转出资金即可再全部转出资金即可30事先与客户沟通，打好预防针告知客户销户，事先与客户沟通，打好预防针告知客户销户，事先与客户沟通，打好预防针告知客户销户，事先与客户沟通，打好预防针告知客户销户，可能会遇到强力挽留，要镇定，不要慌张可能会遇到强力挽留，要镇定，不要慌张可能会遇到强力挽留，要镇定，不要慌张可能会遇到强力挽留，要镇定，不要慌张提醒客户以下几点：提醒客户以下几点：ØØ1 1、销户时不要提佣金的问题；、销户时不要提佣金的问题；ØØ2 2、充分肯定对方券商，对他们的服务、佣金等很、充分肯定对方券商，对他们的服务、佣金等很满意；满意；ØØ3 3、要去其它证券公司现场做、要去其它证券公司现场做( (现在券商是网上现在券商是网上) )；；ØØ4 4、除此之外不要多说话，言多必失！、除此之外不要多说话，言多必失！31不能销户的几种情况不能销户的几种情况上海股东卡只能指定一家券商。

上上海股东卡只能指定一家券商上海不能撤销指定交易的几种情况海不能撤销指定交易的几种情况: :1 1、新股申购资金还未解冻、新股申购资金还未解冻2 2、银证转帐的客户还没有做三方存、银证转帐的客户还没有做三方存管，一般证券公司会以这个理由让管，一般证券公司会以这个理由让客户先做好三方存管，隔一天才让客户先做好三方存管，隔一天才让你销户3 3、转户之前当天有委托委托包括：、转户之前当天有委托委托包括：股票买进、卖出的申报股票买进、卖出的申报32不能销户的几种情况不能销户的几种情况深圳因为是转托管，涉及到席位号，深圳的股深圳因为是转托管，涉及到席位号，深圳的股东卡可以托管到无数家券商，深圳的股票可以东卡可以托管到无数家券商，深圳的股票可以一只一只分批分步的（也可以全部一次性）从一只一只分批分步的（也可以全部一次性）从一家券商转托管至另一家券商其中不能转托一家券商转托管至另一家券商其中不能转托管的情况：管的情况：1、新股申购资金还未解冻、新股申购资金还未解冻2、银证转帐的客户还没有做三方存管，一般证、银证转帐的客户还没有做三方存管，一般证券公司会以这个理由让客户先做好三方存管，券公司会以这个理由让客户先做好三方存管，隔一天才让你销户。

隔一天才让你销户3、转户之前当天有委托委托包括：股票买进、、转户之前当天有委托委托包括：股票买进、卖出的申报卖出的申报4、股票停牌当天停牌股票停牌当天停牌5、申购新股中签后到上市这段时间申购新股中签后到上市这段时间33有有有有备备无患无患无患无患事前准事前准事前准事前准备备销户销户技巧技巧技巧技巧缴械投降缴械投降缴械投降缴械投降•预先先给客客户打好打好预防防针•充分的准充分的准备，增加成功，增加成功概概率率•不要放弃，直至成功不要放弃，直至成功趁热打铁趁热打铁趁热打铁趁热打铁•消完消完户就到公司就到公司 开开户和做指定和做指定• •招架不住了，彻底放弃抵抗招架不住了，彻底放弃抵抗招架不住了，彻底放弃抵抗招架不住了，彻底放弃抵抗341 1、在给客户做好思想工作后，先到对方证券营业部、在给客户做好思想工作后，先到对方证券营业部结息，再把证券公司资金账号上的资金全部转到三方结息，再把证券公司资金账号上的资金全部转到三方存管的银行卡上存管的银行卡上2 2、到对方证券营业部上海的撤销指定交易，深圳的、到对方证券营业部上海的撤销指定交易，深圳的转托管（没有深圳的股票就不需要转托管）转托管（没有深圳的股票就不需要转托管）。

3 3、撤销证券公司的资金账号和三方存管、撤销证券公司的资金账号和三方存管4 4、到我们营业部做上海的指定交易和深圳的托管，、到我们营业部做上海的指定交易和深圳的托管，并开立资金账号并开立资金账号5 5、到银行做好三方存管业务到银行做好三方存管业务35以上方法均是辅助技巧，以上方法均是辅助技巧，真正决定促成转户的因素还是：真正决定促成转户的因素还是：细致周到的服务！细致周到的服务！36谢谢 谢！谢！。