北京中天嘉华简介第三方理财.ppt

中天嘉华理财简介您贴身的财富管理专家嘉华概况1嘉华服务2媒体报道34市场活动7内容概要内容概要内容概要内容概要一、嘉华概况一、嘉华概况嘉华概况嘉华概况嘉华概况嘉华概况成立于成立于20062006年，总部设在北京；年，总部设在北京；拥有拥有KPCBKPCB（凯鹏华盈）国际著名投资机构背景；（凯鹏华盈）国际著名投资机构背景；在北京、深圳、天津、上海、苏州、杭州、广州、厦门、宁波、青岛、南在北京、深圳、天津、上海、苏州、杭州、广州、厦门、宁波、青岛、南京、济南、汕头、武汉、重庆、大连、沈阳等地设有京、济南、汕头、武汉、重庆、大连、沈阳等地设有2020余个理财中心；余个理财中心；托管总规模超过托管总规模超过100100亿，服务中高端客户亿，服务中高端客户4 4万余人；万余人；专注为中国中高端投资人提供全方位的理财规划服务；专注为中国中高端投资人提供全方位的理财规划服务；是目前国内最具规模的第三方理财服务机构之一；是目前国内最具规模的第三方理财服务机构之一；致力于为中国的中高端客户打造一个独立、专业、个性化的第三方理财服致力于为中国的中高端客户打造一个独立、专业、个性化的第三方理财服务平台；务平台；国内最具竞争力的国内最具竞争力的 第三方理财服务机构理财服务机构股东背景股东背景股东背景股东背景左：David Blood（世代投资创始人）中：Al Gore,（美国前副总统）右：John Doerr（KPCB合伙人）KPCB: Kleiner Perkins Caufield & Byers KPCB成立于1972年，是美国最大的风险投资基金，因其历史上的骄人投资业绩和红杉资本被称为全球创业投资界的双子星座。

美国前副总统戈尔于2007年加入KPCB成为其全球合伙人，KPCB曾投资过Google、SUN、亚马逊、网景、康柏电脑、美国和赛门铁克等国际知名的公司 2007年KPCB与TDF Capital（华盈基金）合作设立凯鹏华盈中国基金（KPCBChina），正式进入中国市场其在新技术、新服务、新商业模式和新兴市场方面拥有丰富的国际化经验、广阔的视野和便利的资源 KPCB在国内成功投资了百度，阿里巴巴，分众传媒，盛大，神州租车，中国网通等知名公司嘉华理财定位与理念嘉华理财定位与理念嘉华理财定位与理念嘉华理财定位与理念– 独立、专业、个性化独立、专业、个性化的第三方理财服务平台– – 从不接触客户的资金，从不接触客户的资金，只为客户提供第三方的理财建议与顾问式服务– 公：公：站在客户的立场，中立客观的为客户服务– 专：专：专业的第三方研究、专业的理财知识、技能、经验– 信：信：诚实信用，尽职尽力，保护客户隐私，获得客户信任– 慎：慎：以严谨审慎的态度，帮助客户控制风险，追求合理理财目标嘉华定位嘉华定位嘉华定位嘉华定位嘉华理念嘉华理念嘉华理念嘉华理念嘉华理财愿景与文化嘉华理财愿景与文化嘉华理财愿景与文化嘉华理财愿景与文化n 中国最具竞争力的第三方理财服务机构n 职业：：标准的职业形象，良好的职业道德，优秀的职业素养；n 勤勤奋：：天道酬勤，业精于勤；勤于学习，勤于服务；n 激情：激情：激情诞生希望，激情创造价值，激情成就事业；n 坚毅：坚毅：坚持源于对第三方理财事业的信念与执着，弥恒弥坚；嘉华愿景嘉华愿景嘉华愿景嘉华愿景嘉华文化嘉华文化嘉华文化嘉华文化第三方理财占各国理财市场份额资产配置建议表（示例）资产配置建议表（示例）大类资产大类资产配置比例配置比例基础类产品基础类产品满足保障及流动性需求保险5%-10%流动性产品：现金、活期存款、货币基金等5%增值类产品增值类产品满足资产的保值增值需求私募证券投资产品10%-40%私募股权投资产品（PE）0-20%固定收益类信托计划20%-30%家庭资产规划配置建议表家庭资产规划配置建议表家庭资产规划配置建议表家庭资产规划配置建议表二、嘉华服务二、嘉华服务 风险测试风险测试 财务诊断财务诊断 制定理财目标制定理财目标 精选理财产品精选理财产品 投资监测与服务投资监测与服务 公募基金公募基金公募基金公募基金 人民币理财人民币理财人民币理财人民币理财 外汇理财产品外汇理财产品外汇理财产品外汇理财产品 海外基金海外基金海外基金海外基金 保险产品保险产品保险产品保险产品 信托计划信托计划信托计划信托计划 私募股权计划私募股权计划私募股权计划私募股权计划 公募基金公募基金公募基金公募基金 信托计划信托计划信托计划信托计划 人民币理财人民币理财人民币理财人民币理财 公募基金公募基金公募基金公募基金 信托计划信托计划信托计划信托计划 外汇理财产品外汇理财产品外汇理财产品外汇理财产品 人民币理财人民币理财人民币理财人民币理财 公募基金公募基金公募基金公募基金 信托计划信托计划信托计划信托计划 海外基金海外基金海外基金海外基金 外汇理财产品外汇理财产品外汇理财产品外汇理财产品 人民币理财人民币理财人民币理财人民币理财 固定收益信托固定收益信托固定收益信托固定收益信托 信托计划信托计划信托计划信托计划 保险产品保险产品保险产品保险产品 海外基金海外基金海外基金海外基金 外汇理财产品外汇理财产品外汇理财产品外汇理财产品 人民币理财人民币理财人民币理财人民币理财 信托计划信托计划信托计划信托计划 公募基金公募基金公募基金公募基金 保险产品保险产品保险产品保险产品 实物黄金实物黄金实物黄金实物黄金 证券类理财证券类理财证券类理财证券类理财 私募股权基金私募股权基金私募股权基金私募股权基金 阳光私募基金阳光私募基金阳光私募基金阳光私募基金 嘉华理财服务模式嘉华理财服务模式精选理精选理财产品财产品 跟踪与跟踪与监测监测 个性化个性化 理财方案理财方案 专属专属理财师理财师 嘉嘉嘉嘉 华华华华 服服服服 务务务务 嘉华服务：理财产品精选与存续管理服务嘉华服务：理财产品精选与存续管理服务嘉华服务：理财产品精选与存续管理服务嘉华服务：理财产品精选与存续管理服务策略委员会策略委员会/风险控制委员会风险控制委员会研究部研究部研究输出研究输出外部研究资源外部研究资源外部研究资源外部研究资源卖方券商研究卖方券商研究卖方券商研究卖方券商研究投资机构研究投资机构研究投资机构研究投资机构研究业内资深专家业内资深专家业内资深专家业内资深专家学者权威专家学者权威专家学者权威专家学者权威专家策略分析师产品研究员宏宏观观经经济济分分析析宏宏观观经经济济分分析析基基础础市市场场研研究究基基础础市市场场研研究究产产品品研研究究产产品品研研究究理财精品理财精品策策略略建建议议产产品品审审核核风风险险控控制制策略与分析策略与分析 固定收益类信托是指由信托公司（受托人）设计，面向中高端投资人（委托人）发行，有明确预期收益率的信托产品。

这类产品一般会有 明确的信托资金投向，通过信托资金的合理运用，使信托资产保值增值，最终兑付预期收益 固定收益类信托的特点•受法律规定，一般不能以自有资金承诺收益•产品收益保障机制一般能使预期收益率最终兑现•预期收益率能否最终兑现主要取决于与资金投向绑定的抵押担保措施和风险控制机制嘉泰系列：固定收益类信托嘉泰系列：固定收益类信托理财理财资金投向资金投向贷款给天津最大的国有房地产龙头企业天房集团，用于“国家1000套保障房计划”，天津市最大保障房工程产品收益特点产品收益特点类固定收益产品，规模8亿，年化收益300万以下9%300万10.2%/年，1000万10.5%/年，2000万10.8/年流动性流动性期限2年，每年度付息；到期本金收益一次返还风险等级风险等级低（天房集团总资产459亿，净资产92亿，是天津第一大地产企业，实力强劲，还贷能力强）风险控制点风险控制点1 天房集团无限连带责任担保2 天房全资子公司天房信诚（净资产）13亿100%股权质押3 天房全资子公司天房瑞城提供反担保（总资产4.85亿）4 湖南信托进驻天房，掌管公司印章证照，设立监管账户投资门槛投资门槛 符合相关信托法律规定的 投资额100万以上的合格投资者（50个名额） 300万以上投资额不受限制湖南信托湖南信托湖南信托湖南信托——天津天房集团贷款项目信托计划天津天房集团贷款项目信托计划天津天房集团贷款项目信托计划天津天房集团贷款项目信托计划阳光私募基金阳光私募基金信托计划信托计划信托公司信托公司（发行人（发行人/受托人）受托人）客户客户（委托人）（委托人）资金保管银行资金保管银行（托管人）（托管人）投资顾问投资顾问（实际管理人）（实际管理人）证券公司证券公司（交易经纪人）（交易经纪人）证监会、银监会证监会、银监会（监管人）（监管人）发行发行购买购买管钱管钱投资研究投资研究管理管理监管监管交易交易嘉富系列：阳光私募基金嘉富系列：阳光私募基金•阳光私募基金是借助信托公司发行的，经过监管机构备案，资金实现第三方银行托管，有定期业绩报告的投资于股票市场的基金，阳光私募基金与一般（即所谓“灰色的”）私募证券基金的区别主要在于规范化，透明化，由于借助信托公司平台发行能保证私募认购者的资金安全。

““阳光下阳光下””私募基金私募基金 V.S. V.S. 公募基金公募基金公募股票型基金公募股票型基金“阳光阳光”私募基金私募基金投资灵活度投资灵活度股票仓位限制在60%以上，熊市中尤为不利股票仓位受限较少(0-100%)，在熊市中可以空仓客户群体客户群体进入门坎1000元，中小散户居多,服务难度高进入门坎100万，高端客户,金融机构重视,服务好盈利模式盈利模式基金净值的1.5%作为管理费，旱涝保收收益2 ：8分成，熊市中也需追求绝对收益，能动性强行政干预行政干预较强，需要托市没有投资目标投资目标追求相对收益，争取业绩排名追求绝对收益，争取不亏钱基金经理基金经理从业经验少，能力较差丰富的从业经验流动性压力流动性压力由于散户比重极大，羊群效应明显，赎回压力大，从而导致净值跌速快高端客户追求长期投资收益，熊市赎回压力小资产转换资产转换深国投-展博1期净值走势图•熊市中阳光私募基金优势凸显熊市中阳光私募基金优势凸显–08年私募基金平均业绩超越公募股票基金16.67个点–08年最好私募基金业绩超越同期最好公募股票型60%阳光私募基金的业绩阳光私募基金的业绩私募基金、上证指数和公募股票型基金私募基金、上证指数和公募股票型基金08年收益率年收益率 阳光私募基金业绩增长前3名公募基金业绩增长前3名名称收益率名称收益率呈瑞1期31.31%博时主题行业股票（LOF）-9.63%信和东方 1期25.17%鹏华价值优势股票（LOF）-9.93%思考1号14.18%东方策略成长股票-10.95%私募私募/公募公募2011年收益排名前年收益排名前3业绩比较业绩比较（（2011-1-1——2011-12-30）） 国内外顶尖私募股权基金（PE）国内顶尖私募股权基金（PE）嘉华服务：理财产品精选与存续管理服务嘉华服务：理财产品精选与存续管理服务嘉华服务：理财产品精选与存续管理服务嘉华服务：理财产品精选与存续管理服务嘉华服务：专属理财师个性化服务嘉华服务：专属理财师个性化服务嘉华服务：专属理财师个性化服务嘉华服务：专属理财师个性化服务风险测试：风险测试：根据客户的主观和客观风险承受能力，确定客户的综合风险偏好，并以此为风险控制基础为客户提供理财服务；财务诊断：财务诊断：分析客户及其家庭的资产负债、未来现金流情况等，并以此作为客户理财规划的家庭财务基础；制定理财目标：制定理财目标：基于对客户的财务诊断、风险偏好和生活需求等，为客户制定合理的理财目标；资产配置方案：资产配置方案：基于客户的流动性需求、理财目标等，量身制定理财解决方案及个性化的资产配置建议；协助产品购买：协助产品购买：根据资产配置方案，协助客户购买组合产品，并协调合作金融机构，为客户预约限量产品或设计专享投资计划；资产组合监测与修正：资产组合监测与修正：根据市场变化，定期监测组合表现，基于对市场大势和产品业绩的预判，及时检视并修正资产配置方案；嘉华服务：综合服务嘉华服务：综合服务嘉华服务：综合服务嘉华服务：综合服务嘉华理财网嘉华理财网：创新型的第三方理财服务网站平台，客户可随时浏览研究成果、查看产品及购买预约、以及投资管理与跟踪；咨询咨询：客户通过网站的聊天系统获取即时互动服务；理财一线通理财一线通：400热线，解决客户的各种疑问、咨询；短信短信：理财产品净值、理财精品通知、理财产品存续服务信息；彩信彩信：私募基金月度投资总结、信托产品季度存续管理报告；邮件邮件：《钱途》理财周刊、私募基金月度投资总结、信托产品跟踪报告；客户沙龙活动客户沙龙活动：不定期举办各类客户高端沙龙活动，如基金经理见面会、专 家座谈会等，分享投资经验；三、媒体报道三、媒体报道主要合作媒体主要合作媒体主要合作媒体主要合作媒体日本国际电视台中央人民广播电台l是《《卓越理财卓越理财》》、、《《证券市场红周刊证券市场红周刊》》、、《《大众理财顾问大众理财顾问》》等平面媒体的长期供稿机构。

l是新浪财经新浪财经“理财诊所”独家合作机构；搜狐理财搜狐理财“专家”栏目合作机构 l是中央人民广播电台中央人民广播电台理财类节目特邀合作机构媒体报道：文章精选媒体报道：文章精选媒体报道：文章精选媒体报道：文章精选大众理财：大众理财：公募、私募与一对多证券市场红周刊：证券市场红周刊：用理财来告别孩奴卓越理财：卓越理财：理财，我们AA吗？新浪理财：新浪理财：年收入18万家庭的换房置业计划 搜狐理财：搜狐理财：高收入高支出家庭如何规避风险并攒小孩教育金腾讯理财：腾讯理财：25岁公务员月入2500元 如何三年内买车购房中国经济网：中国经济网：“晒”活动获奖网友的理财规划中国证券报：中国证券报：货币政策预期带动美元震荡华商晨报：华商晨报：物价“水涨” 钱包如何能“船高”？ 国际商报：国际商报：工薪族亦能理财买房两不误四、市场活动四、市场活动投资理财讲座投资理财讲座投资理财讲座投资理财讲座：嘉华各地理财中心每周定期举办理财讲座 ；理财沙龙：理财沙龙：理财沙龙：理财沙龙：根据市场行情变化，不定期举办高端客户理财沙龙活动；理财策略报告会理财策略报告会理财策略报告会理财策略报告会：半年、年度或不定期在各地理财中心所在城市举办大型的理财策略报告会；专家专家专家专家/ /基金经理见面会：基金经理见面会：基金经理见面会：基金经理见面会：嘉华不定期邀请业内知名投资专家和私募/公募知名基金经理与投资者面对面交流；名家讲坛：名家讲坛：名家讲坛：名家讲坛：不定期邀请行业内专家客座嘉华为嘉华客户分析投资大势、传授投资心得；市场活动市场活动市场活动市场活动讲座主题：讲座主题：个人理财与家庭资产配置客户规模：客户规模：世界500强德国拜尔，50人；世界500强美国通用医疗，70人；市场活动：高端论坛市场活动：高端论坛市场活动：高端论坛市场活动：高端论坛市场活动：高端论坛市场活动：高端论坛讲座主题：高端客户投资交流会讲座主题：高端客户投资交流会 中国龙基金、博宏定向增发基金中国龙基金、博宏定向增发基金主讲人：主讲人：云南信托资产管理部总经理王庆华博士、博宏定增总经理刘宏先生市场活动：高端客户投资沙龙市场活动：高端客户投资沙龙市场活动：高端客户投资沙龙市场活动：高端客户投资沙龙讲座主题：讲座主题：2011年下半年投资策略年下半年投资策略客户规模：客户规模：260人市场活动：投资策略报告会市场活动：投资策略报告会市场活动：投资策略报告会市场活动：投资策略报告会讲座主题：中国龙2009年市场分析主讲人：中国龙精选基金经理 王庆华市场活动：基金经理见面会市场活动：基金经理见面会市场活动：基金经理见面会市场活动：基金经理见面会 讲座主题：武当资产2009年下半年投资策略主讲人：武当资产总经理 田荣华中立客观中立客观 值得信赖值得信赖理财咨询：理财咨询：理财咨询：理财咨询：嘉华理财网：嘉华理财网：嘉华理财网：嘉华理财网：总部地址：总部地址：总部地址：总部地址：北京市朝阳区京顺路北京市朝阳区京顺路北京市朝阳区京顺路北京市朝阳区京顺路5 5号曙光大厦号曙光大厦号曙光大厦号曙光大厦C C座座座座1 1层层层层 青岛分公司：青岛市南区山东路青岛分公司：青岛市南区山东路青岛分公司：青岛市南区山东路青岛分公司：青岛市南区山东路2222号金孚大厦号金孚大厦号金孚大厦号金孚大厦B B座座座座27H27H。