2024年黑龙江省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前练习题及答案.docx

2024年黑龙江省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前练习题及答案一单选题(共80题)1、股权类金融资产以各类(　)为主A.票据B.股票C.基金D.期货【答案】 B2、中国基金管理公司基金经理甲，利用业余时间在某私募机构兼职提供投资咨询该情形被发现后，甲声称绝没有泄露基金管理公司投资信息关于甲的行为，以下表述错误的是（　　）A.甲的行为违反了忠诚尽责的职业道德规范B.甲应家意识到该行为与所在基金管理公司存有利益中突，应主动回避C.在甲没有泄露基金管理公司投资信息的前提下，甲可以为私募机构提供投资咨询服务D.甲的行为不符合廉洁公正规范的要求，也违反了竞业禁止的一般规则【答案】 C3、基金招募说明尽收眼底的内容不包括以下（　　）方面A.招募说明书摘要B.基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期C.基金资产的估值D.基金运作方式【答案】 D4、基金募集期限自（ ）起计算A.基金份额发售前两天B.基金份额发售之日C.基金份额发售前一天D.基金份额发售第二天【答案】 B5、(2017年)关于货币市场基金宣传推介，下列活动存在违规情况的是（ ）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B6、LOF基金份额赎回申报单位为（ ）。

A.1元人民币B.10元人民币C.1份基金份额D.10份基金份额【答案】 C7、(2016年)在进行投资决策业务控制时，应建立（　），在设定的风险权限额度内进行投资决策A.投资决策授权制度B.业务交流制度C.投资风险评估与管理制度D.实质性审查制度【答案】 C8、关于基金的分类，以下说法错误的是( )A.基金资产80%以上投资于货币市场工具的为货币市场基金B.基金资产80%以上投资于股票的为股票基金C.基金资产80%以上投资于其他基金份额的为基金中的基金D.基金资产80%以上投资于债券的为债券基金【答案】 A9、关于发起式基金基金合同生效及存续的条件，以下表述正确的是（　　）A.受到募集份额不少于2亿份，份额持有人不少于200人的限额B.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止C.公司高级管理人员或基金经理认购基金金额不少于100万元D.公司股东资金认购基金超过1000万元且持有不少于3年，不属于发起式基金基金合同生效的条件【答案】 B10、基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（ ）日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息A.10B.30C.20D.60【答案】 B11、董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过（　　）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D12、(2017年)开放式基金合同生效后每6个月结束之日起（ ）内，应将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上A.60日B.15日C.45日D.30日【答案】 C13、(2017年)某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1．020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元申购该基金，该基金招募说明书列明申购费率1．5％，互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为1．025元则可得到的基金份额是（ ）份A.9659.04B.9697.91C.9611.92D.9789.24【答案】 B14、(2017年)2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300万元，认购费率为1％，基金份额面值为1元A.1.00B.1.523C.1.823D.1.553【答案】 D15、关于私募基金运作的监管，以下表述错误的是（ ）A.私募基金募集完毕，应当向中国基金业协会备案B.私募基金管理人须每季度向中国基金业协会报送基金季度报告C.私募基金可不设基金托管人D.私募基金管理人不得将其固有财产混同于基金财产从事投资活动【答案】 C16、关于私募基金的合格投资者，说法正确的是（　　）。

A.①②B.①②③④C.①③D.②④【答案】 B17、根据中国证监会的相关指引，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的（　　）A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】 D18、关于契约型基金和公司型基金，下列表述错误的是（ ）A.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金B.公司型基金在法律上不具有独立法人地位C.契约型基金的合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件D.公司型基金是依据基金公司章程设立的【答案】 B19、某基金管理人在宣传其短期理财债券型基金时，使用“安全堪比存款，收益超出货币”的宣传口号这属于以下哪种基金宣传推介禁止性行为 （ ） A.预测基金的证券投资业绩B.登载单位或者个人的推荐性文字C.诋毁其他基金管理人募集或者管理的基金D.夸大或者片面宣传基金【答案】 D20、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（ ）内披露临时报告A.2日B.3日C.4日D.5日【答案】 A21、（2018年真题）根据《证券投资基金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是（ ）。

A.日常机构有权召集基金份额持有人大会B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成【答案】 C22、基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（ ）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（ ）年以上A.1000；10B.3000；10C.3000；5D.5000；10【答案】 B23、(2016年)政府基金监管活动的原则不包括（ ）A.适当性B.规范性C.必要性D.相称性【答案】 B24、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在(　)日完成A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3【答案】 B25、关于基金募集失败的处理方式，以下表述正确的是（ ）A.在募集期限届满后10日内，由管理人返还投资者已缴纳的款项B.仅返还投资者净认购金额C.除需要返还投资者已缴纳的投资本金外，还应加计银行活期存款利息补偿投资者D.管理人、托管人、销售机构有权在募集资金中计提因募集行为而产生的费用和应得的报酬【答案】 C26、（2016年真题）我国上海、深圳证券交易所属于（ ）。

A.基金自律管理机构B.基金监管机构C.基金投资顾问机构D.基金销售机构【答案】 A27、（　　）中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》A.2001年6月18日B.2003年7月1日C.2007年6月18日D.2010年7月1日【答案】 C28、关于基金销售人员基本行为规范，下列说法中错误的是（ ）A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意C.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种D.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为各自精细制作的材料【答案】 D29、从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于(　)的投资者教育工作A.现场形式B.非现场形式C.电子形式D.纸质形式【答案】 A30、岗前职业道德教育主要是通过（　　）和基金从业人员所在机构在其入职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的A.在职培训B.基金从业资格考试C.职业道德检查和奖惩机构D.基金从业人员职业道德档案【答案】 B31、假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为0.5%，该日基金份额净值为1.50元，则其获得的赎回金额为（ ）元。

A.1492.5B.1493C.1495D.1500【答案】 A32、公开募集基金的基金合同的主要内容包括（ ）A.封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额B.招募说明书摘要C.基金托管协议的内容摘要D.风险警示内容【答案】 A33、关于基金业协会的作用，以下表述错误的是（ ）A.对违法违规行为进行行政处罚B.提高从业人员素质C.促进同业交流D.促进行业规范发展【答案】 A34、基金销售人员应当引导投资者到（　　）等合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续A.基金管理公司B.基金代销机构的销售网点C.网上交易系统D.以上都是【答案】 D35、基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（ ）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案A.30%B.50%C.15%D.5%【答案】 A36、(2016年)CPPI是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，从而动态调整投资组合中（ ）与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略A.现时总值B.风险资产C.投资组合价值平均线D.保本收益【答案】 B37、公募基金压力测试不包括（ ）A.股票压力测试B.债券压力测试C.QDFI压力测试D.QDII压力测试【答。