基金从业考试法规真题(一)及答案.pdf

欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网，如有侵权请联系删除！我们将竭诚为您提供优质的文档！基金从业考试法规真题（一）及答案 基金，英文是 fund，广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金我们提到的基金主要是指证券投资基金 1.下列投资人中，不符合私募基金合格投资者条件的是（） [单选题] * A.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划 B.社会保险基金、企业年金等养老基金 C.净资产 500万元的有限责任公司(正确答案) D.慈善基金等社会公益基金 答案解析：合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于 1000 万元的单位;②金融资产不低于 300 万元或者最近 3年个人年均收人不低于 50 万元的个人下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金;②依法设立并在基金业协会备案的投资计划;③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;④中国证监会规定的其他投资者。

所以C 不符合 2.一只 QDII基金拟投资美国政府债券，委托美国一家托管人对资金进行托管，对于该基金合同的信息披露，以下说法错误的是（） [单选题] * A.应当被露托管人名称和办公地址 B.应当披重托营人最近一个季度实收资本、托管资产规模和信用等级 (正确答案) C.应当技索托管人主要负责人的教育背景、从业经历 D.应当披需托营人的成立时间和法定代表人 答案解析：基金管理公司在管理 QDII基金时，如委托境外投资顾问、境外托管人，应在招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的相关信息，包括境外投资顾问和境外托管人的名称、注册地址、办公地址、法定代表人、成立时间，境外投资顾问最近一个会计年度资产管理规模，主要负责人教育背景、从业经历、取得的欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网，如有侵权请联系删除！我们将竭诚为您提供优质的文档！欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网，如有侵权请联系删除！我们将竭诚为您提供优质的文档！6.关于公开募集证券投资基金募集的相关要求，以下表述正确的是（） Ⅰ、管理人应当自收到准予注册文件之日起 6 个月内进行基金募集 Ⅱ、国证监会成当自受理公开募集基全的募集注册申请之日起 6个月内进行审查，做出决定并通知申请人 Ⅲ、金管理人应当在基金份额发售的 1日前公布招募说明书等法律文件Ⅳ、金管理人应当自募集期限届满之日起 1个月内聘请法定验资机构验资 [单选题] * A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅲ、IV D.Ⅰ、Ⅱ(正确答案) 7.以下需要基金托管人出具托管人报告的是（） I、季度报告 II、临时报告 Ⅲ、年度报告 IV、半年度报告 [单选题] * A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅲ、Ⅳ(正确答案) D.I、Ⅱ、IV 8.管理公司治理的根本点和出发点是（）。

[单选题] * A.员工利益与公司利益的统一 B.股东间的相互制约与平衡 C.股东会、董事会和监事会的协同 D.基金份额持有人利益优先(正确答案) 欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网，如有侵权请联系删除！我们将竭诚为您提供优质的文档！9.对具体业务部门，基金公司建立相应的风险管理制度，并以具体指标数据进行风险衡量和考核，主要体现了基金公司风险管理的（）原则 [单选题] * A.全面性 B.定性和定量相结合(正确答案) C.最高性 D.独立性 10.某基金公司的晨会上，投资经理 A提到∶“可以通过投资股票、债券、期货等来分散基金的非系统性风险，且也可一定程度上降低系统性风险投资经理 B补充道∶“系统性风险主要受宏观因素影响，应该加强对经济、政治和法律等因素的关注关于两人的说法，下列表述正确的是（） [单选题] * A.两者均正确 B.A经理的说法错误，B经理的说法正确(正确答案) C.A经理的说法正确，B经理的说法错误 D.两者均不正确 11.基金公司进行组织机构调整，让投资研究部的人员甲在公司合规风控部兼任投资业务的合规风控，以下说法正确的是（） [单选题] * A.该分工调整有利于信息透明，提高合规风控人员的工作效率 B.该分工调整违反了合格风控工作的独立性要求，不能真正起到牵制制约的作用(正确答案) C.该分工跳转可以提高合规风控人员的工作积极性，有利于增强团队稳定 D.该分工调整有利于合规风控人员提高专业性，改善工作质量 12.关于私募基金管理人的登记，以下说法错误的是（）。

[单选题] * A.中国证券投资基金业协会有权要求私募基金管理人员补正私募基金管理人的登记材料 B.私募基金管理人完成登记手续后，仍需要定期更新基本信息 欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网，如有侵权请联系删除！我们将竭诚为您提供优质的文档！C.私募基金管理人登记申请通过中国证券投资基金业协会的平台提交，中国证券投资基金业协会只能执行调查(正确答案) D.中国证券投资基金业协会对私募基金管理人的信息公示，不代表对其管理的基金资产安全的保证 13.《证券投资基金法》属于（） [单选题] * A.国家法律(正确答案) B.自律性规则 C.规范性文件 D.部门规章 14.关于基金公司研究业务内部控制的内容，不包括（） [单选题] * A.基金投资授权额制度(正确答案) B.建立研究与投资的业务交流制度 C.建立研究报告质量评价体系 D.建立投资对象备选库制度 15.基金公司、基金公司股东、基金公司员工、基金份额持有人之间的利益发生冲突时，应当优先保障（）的利益 [单选题] * A.基金公司员工 B.基金公司股东 C.基金公司 D.基金份额持有人(正确答案) 16.关于基金宣传推介材料，以下表述正确的是（）。

[单选题] * A.应该由基金公司负责销售的高级管理人员检查并出具合规意见书 B.应该由基金公司负责销售的高级管理人员及督察长检查并出具合规意见书 (正确答案) C.应该由基金公司管察长检查并出具合规意见书 欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网，如有侵权请联系删除！我们将竭诚为您提供优质的文档！D.应该由基金公司总经理检查并出具合规意见书 17.据《证券法》的规定，中国证监会在调查操纵市场、内幕交易等重大证券违法行为时，限制被调查当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过（）个交易日，案情复杂的，可以延长（ ）个交易日 [单选题] * A.15，15(正确答案) B.60，60 C.7，7 D.30，30 18.基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文件应当包括（） Ⅰ、合同草案 Ⅱ、金托管协议草案 Ⅲ、书草案 Ⅳ、验资报告 [单选题] * A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案) 19.关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述错误的是（） [单选题] * A.得登陆专业人士的推荐性文字 B.得和基金招募说明书同时刊登(正确答案) C.得有选择性的披露重大信息 D.得预测基金的投资业绩 欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网，如有侵权请联系删除！我们将竭诚为您提供优质的文档！20.下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的有（）Ⅰ、合规文化 Ⅱ、与基金管理人的组织架构和业务流程再造Ⅲ、展合规培训Ⅳ、助外部律师共同处理公司法律纠纷 [单选题] * A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案) B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 21.关于公募基金的基金合同，以下表述错误的是（）。

Ⅰ、投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同生效 Ⅱ、基金投资运作安排的有关信息在基金合同中约定，一般不会在招募说明书出现 Ⅲ、基金份额持有人有权要求召开持有人大会并对大会审议事项表决权 Ⅳ、基金份额持有人无权对基金份额发售机构损害其合法权益依法提起诉讼 [单选题] * A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案) B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ 22.基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次，并长期使用该评价结果该销售机构违反了基金销售适用性的（） [单选题] * A.投资人利益优先原则 B.及时原则(正确答案) C.差异性原则 D.全面性原则 欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网，如有侵权请联系删除！我们将竭诚为您提供优质的文档！23.关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是() Ⅰ、货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率均为 0 Ⅱ、封闭式基金招募说明书中约定在基金的直销和代销网点申购和赎回 Ⅲ、混合型基金招募说明书中约定基金份额净值低于 1时将停止计提管理费ⅣETF招募说明书中约定既在交易所上市交易，也在一级市场以组合证券进行申购和赎回 [单选题] * A.Ⅲ、Ⅳ(正确答案) B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 24.开放式基金某一开放日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是（） [单选题] * A.管理人可以接受全额赎回申请 B.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人应立即向中国证监会备案 C.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人在 3个工作日内在至少一种中国证监会指 D.规定的信息披露媒体上公告，说明有关处理方法管理人可以暂停接受赎回申请(正确答案) 25.张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是() [单选题] * A.张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易(正确答案) B.张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见 C.张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令 D.张三的哥哥 A上市公司的董秘，A上市公司已披露年报，利润大幅预增，超市场预期，张三在年报披露后大量买入 A公司股票 26.客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违反了（）职业道德要求。

[单选题] * 欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网，如有侵权请联系删除！我们将竭诚为您提供优质的文档！欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网，如有侵权请联系删除！我们将竭诚为您提供优质的文档！B.T+2(正确答案) C.T+1 D.T 31.关于某基金代销机构制作基金宣传推介材料的审批报备流程，以下表述正确的是（） [单选题] * A.宣传资料在向公众分发之前 10 个工作日内予以报备 B.宣传资料通过内部相关高管检查，并出具合规意见书(正确答案) C.宣传资料需要通过负责基金产品研究的高管检查 D.宣传资料提交中国证券投资基金业协会予以备案 32.中国证监会在调查重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖,但限制期限不得超()个交易日,案情复杂的,可以延长（）个交易日 [单选题] * A.15,15(正确答案) B.30,15 C.30,30 D.15,30 33.基金管理人办理开放式基金份额赎回所收取的赎回费,应归入基金资产的比例为（） [单选题] * A.不低于 50% B.不受限制 C.不低于 25%(正确答案) D.不低于 75% 34.以下基金信息披露行为中,属于严重违法行为的是（） Ⅰ、将不存在的事实在信息披露文件中予以记载 欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网，如有侵权请联系删除！我们将竭诚为您提供优质的文档！Ⅱ、对其同行进行贬低，借以抬高自己 Ⅲ、信息披露使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响 Ⅳ、信息披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策 [单选题] * A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案) 35.《证券投资基金法》明确规定了基金托管人的职责,关于基金托人的职责,以下表述错误的是（） [单选题] * A.办理与基金托管业务有关的信息披露事项 B.按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的基金财产 C.按照规定自行召集基金份额持有人大会(正确答案) D.安全保管基金财产 36.当货币市场基金正偏离度绝对值达到 0.50%时，基金管理人应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离度绝对值调整到（） [单选题] * A.0.40% B.0.25% C.0.50%(正确答案) D.0.2% 37.关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（） Ⅰ、在具体风险事件中，合规风险可表现为操作风险、声誉风险或道德风险 Ⅱ、合规风险包括投资合规性风险、操作合规性风险、反洗钱合规性风险等获 Ⅲ、不公平对待不同投资组合属于投资合规性风险 欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网，如有侵权请联系删除！我们将竭诚为您提供优质的文档！Ⅳ、对有关客户的身份证明材料保存属于反洗钱合规性风险管理的主要举措之一 [单选题] * A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ(正确答案) C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅳ 38.关于基金销售机构人员的培训制度，如下表述错误的是（） [单选题] * A.员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求 B.基金销售机构应通过培训考试等方式，确保员工理解掌握相关法律法规 C.员工培训情况属于内部信息，可以不用记录存档(正确答案) D.基金销售机构应建立员工培训制度 39.中国证监会可采取的行政处罚措施不包括（） [单选题] * A.没收违法所得 B.罚款 C.撤销基金从业资格 D.出具纪律处分决定书(正确答案) 40.某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享以下信息：“我司优秀基金经理甲管理的基金 A自设立以来刚好运作 9个月，9 个月内实现 35%的投资收益，最大回撤仅 2%，是一只相当保险的高收益产品，近期基金开放，预购从速。

上述行为中，该工作人员违反了（）规定 Ⅰ、不得公开推介或变相公开推介私募基金 Ⅱ、不得使用可能误导投资者进行风险判断的措辞 Ⅲ、不得推介或片面节选过短的基金产品过往业绩 Ⅳ、不得使用片面强调集中营销时间限制的措辞 [单选题] * 欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网，如有侵权请联系删除！我们将竭诚为您提供优质的文档！A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案) B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 41.下列事项中，不属于开放式基金注册登记机构主要职责的是（） [单选题] * A.管理基金投资者基金份额账户 B.基金资产估值(正确答案) C.对基金投资者的申购、赎回进行确认 D.保管基金投资者名册 42.基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当（） [单选题] * A.远程备份并且永久保存 B.云端备份并且长期保存 C.异地备份并且永久保存 D.异地备份并且长期保存(正确答案) 43.基金管理人内部控制的独立性原则要求（） Ⅰ、授权岗位和执行岗位的分离 Ⅱ、执行岗位和审核岗位的分离 Ⅲ、保管岗位和记账岗位的分离 Ⅳ、基金管理人自有资产和基金资产运作的分离 [单选题] * A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案) B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网，如有侵权请联系删除！我们将竭诚为您提供优质的文档！ 45.基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（）聘任，任何人员不得从事基金销售活动 [单选题] * A.中国证监会 B.中国证券投资基金业协会或基金公司 C.中国证券投资基金业协会或销售机构 D.基金公司或基金销售机构(正确答案) 46.关于债券基金在投资组合中的作用，以下表述错误的是（） [单选题] * A.债券基金与股票基金进行适当的组合投资通常可以分散风险 B.债券基金通常被认为是收益和风险适中的投资工具 C.债券基金的波动性相对股票基金通常较小 D.债券基金适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者(正确答案) 47.关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（） [单选题] * A.采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式 B.基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严格保密 (正确答案) C.基金销售机构可以采用当面、信函、网络等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查 D.基金销售机构应当建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理 48.关于基金公司管理层下设的专业风险管理委员会的职责，以下说法错误的是（） [单选题] * A.专业风险管理委员会对董事会负责，协助董事会履行风险管理职责(正确答案) B.专业风险管理委员会识别公司公司业务所涉及的各类重大风险 C.专业风险管理委员会重点关注薄弱环节并提出控制措施和解决方案 欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网，如有侵权请联系删除！我们将竭诚为您提供优质的文档！D.专业风险管理委员会指导、协调和监督各职能部门开展风险管理工作 49.根据审慎监管原则，以下基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时注重的内容包括（）。

Ⅰ、基金管理人的偿付能力 Ⅱ、基金管理人的风险防控情况 Ⅲ、基金管理人的股东数量 Ⅳ、基金管理人的内部治理结构 [单选题] * A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案) C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 50.关于基金管理公司风险管理的目标，以下表述正确的是（） Ⅰ、确保公司的各项业务的顺利进行 Ⅱ、确保基金资产和公司财产安全 Ⅲ、确保公司取得长期稳定的发展 Ⅳ、确保基金收益始终高于业绩比较基准 [单选题] * A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案) D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 51.某基金公司的监察稽核控制如下： Ⅰ、监察稽核部作为二级部门在投资部门下设立 Ⅱ、经由公司总经理聘任设立督察长一名 Ⅲ、督察长设立后，报中国证监会批准 欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网，如有侵权请联系删除！我们将竭诚为您提供优质的文档！Ⅳ、监察稽核部门主要对股东大会负责，向其汇报日常工作 该基金公司的监察稽核控制不符合规定的是（） [单选题] * A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案) B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 52.私募基金管理人的客户经理在向客户销售私募产品时发生了以下行为，客户经理涉及违规的是（） Ⅰ、客户经理依据管理人的过去收益来预测该产品的收益 Ⅱ、客户多次线下购买多种私募产品，此次线下购买产品时由于客户赶时间所以没有进行录音或者录像 Ⅲ、购买时客户先进行银行转账打款认购基金产品，后签署了产品合同及风险揭示书等文件 Ⅳ、产品销售客户经理将客户签署材料统一存放在私募基金管理人档案保管处 [单选题] * A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正确答案) D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 53.基金投资跟踪与评价的内容包括（）。

Ⅰ、积极回访投资者，解答投资者疑问 Ⅱ、对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度 Ⅲ、建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常行为 Ⅳ、制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度 [单选题] * A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网，如有侵权请联系删除！我们将竭诚为您提供优质的文档！B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案) 54.关于基金合同的主要内容,以下说法错误的是（） [单选题] * A.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式 B.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略 C.基金合同中约定净值的计算方式和披露方式 D.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限(正确答案) 55.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费,下列说法错误的是（） [单选题] * A.销售服务费由申购人承担,不从基金资产计提(正确答案) B.申购费用由申购人承担,不列入基金资产 C.基金管理人可以根据情况调整申购费率 D.赎回费用由基金赎回人承担,不低于赎回费总额的 25%计入基金资产 56.关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是（） [单选题] * A.私募基金管理人申请登记,应当通过私募基金登记备案系统,如实填报相关信息 B.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同(正确答案) C.申请登记期间,登记事项发生重大变化的,私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容 D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查 57.关于基金的投资收益与风险,以下表述正确的是（）。

[单选题] * A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入 B.基金相对股票风险更高 欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网，如有侵权请联系删除！我们将竭诚为您提供优质的文档！C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象(正确答案) D.基金相对债券风险更低 58.基金管理人运用固有资产进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务,披露事项包括（） Ⅰ、投资标的 Ⅱ、投资日期 Ⅲ、适用费率 Ⅳ、交易金额 [单选题] * A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案) B.Ⅰ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ 59.基金公司风险控制的度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善体现基金公司（） [单选题] * A.独立性原则 B.全面性原则 C.最高性原则 D.适时性则(正确答案) 60.有关基金行业投资者教育,以下表述错误的是（） [单选题] * A.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段 B.投资者教育是行业自律组织的一项常规性工作 C.投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化权益(正确答案) D.投资者教育是监管机构的一项重要作 61.关于依法监管原则,以下说法错误的是（） [单选题] * 欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网，如有侵权请联系删除！我们将竭诚为您提供优质的文档！A.基金监管机构职权的取得应当有法律依据 B.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度 C.基金监管活动的依撸主要包括法律和中国证监会的规章,但不包括中国证券投资基金业协会的自律规则(正确答案) D.基金监管机构的设置必须有法律据 62.证券投资基金市场营销不同于有形产品营销,应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品,这主要体现了证券投资基金销售具有（）。

[单选题] * A.一次性 B.效益性 C.适用性(正确答案) D.灵活性 63.关于基金份额持有人大会,以下描述错误的是（） [单选题] * A.基金分额持有人大会只能采取现场方式召开(正确答案) B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加 ,方可召开 C.召集基金份额持有人大会,召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项 D.基金分额持有人大会不得就未经公告的事项进行决 64.关于资产管理行业的作用,以下表述错误的是（） [单选题] * A.降低交易成本 B.给金融市场提供流动性 C.为国有企业解决融资需求(正确答案) D.对金融资产合理价 65.关于基金与股票的比较,以下描述正确的是（） [单选题] * A.投资收益不同,基金的投资收益高,风险相对较大 B.股票是信用凭证,基金是受益凭证 欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网，如有侵权请联系删除！我们将竭诚为您提供优质的文档！C.股票和基金的资金投向基本相同,都是投向实业领域 D.反映的经济关系不同,股票是所有权关系,基金是信托关系(正确答案) 66.FOF 持有单只基金的市值,不得高于 FOF 橙产净值的（）,且不得持有其他 FF,除ETF联接基金外,同一管理人管理的全部 FOF 持有单只基金不得超过被投资基金净资产的()。

[单选题] * A.15%,15% B.20%,20%,(正确答案) C.10%,20% D.10%，10% 67.开放式基金合同生效后每（）个月结束之日起 45 日内,将更新的招募说男书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上 [单选题] * A.1 B.6(正确答案) C.3 D.12 68.中国证券投资基金协会的特别会员不包括（） [单选题] * A.证券期货交易所 B.地方基金业协会 C.基金销售机构(正确答案) D.登记结算构 69 .关于证券投资基金的宣传推介材料，下列表述正确的是（） [单选题] * A.避险策略基金的宣传材料可以保证本金不受损失但不保证一定盈利 B.基金宣传推介材料引用基金评价机构评价结果的，需列明基金评价机构 (正确答案) 欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网，如有侵权请联系删除！我们将竭诚为您提供优质的文档！C.基金宣传推介材料中的风险揭示书，须与基金合同和招募说明书内容保持一致 D.基金管理人股东在业内以风控严格著称，基金推广时以此为宣传亮点 70.基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，应严格遵守监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面的规定，体现了基金营销的（）。

[单选题] * A.规范性(正确答案) B.服务性 C.适用性 D.持续性 71.基金销售合规性风险管理的主要措施包括（） Ⅰ.对宣传推介材料进行合规审 Ⅱ.严格选择合作的销售机构 Ⅲ.制定符合投资适当性法规要求的政策措施 Ⅳ.制定适当的销售政策和监督措施 [单选题] * A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案) B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 72.中国证券投资基金业协会的会员种类有（） [单选题] * A.普通会员，专业会员，特别会员 B.普通会员，联席会员，特别会员(正确答案) C.普通会员，联席会员，特别会员 D.联席会员，专业会员，特别会员 73.关于发生合规风险可能引起的后果，主要包括（） Ⅰ.法律制裁 欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网，如有侵权请联系删除！我们将竭诚为您提供优质的文档！Ⅱ.监管处罚 Ⅲ.重大财务损失 Ⅳ.声誉损失 [单选题] * A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案) C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 74.基金管理人内部控制包括的基本要素有（） Ⅰ.行为监控 Ⅱ.内部环境 Ⅲ.控制成本 Ⅳ.控制活动 Ⅴ.风险评估 Ⅵ.信息与沟通 [单选题] * A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ(正确答案) D.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ 75.私募基金募集机构拟对投资者小明进行投资冷静期届满后的回访，下列做法正确且有效的（）。

[单选题] * A.投资者小明是市场部小张的客户，让行政部前台小赵进行回访(正确答案) B.投资者小明是市场部小张的客户，为了保障投资人隐私，让研究员小钱用其录音回访 C.投资者小明是市场部小张的客户，但是代销机构小李引荐的，让小李进行回访 D.投资者小明是市场部小张的客户，让市场部销售员小王进行回访 欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网，如有侵权请联系删除！我们将竭诚为您提供优质的文档！76.公开募集基金的基金管理人内部治理结构不符合规定且逾期不改正的，中国证监会有权对其采取的监管措施是（） [单选题] * A.没收有关股东的股权及红利 B.限制转让基金财产或者在基金财产上设定其他权利 C.限制业务活动，责令暂停部分或者全部业务(正确答案) D.对董事、监事、高级管理人员处以罚款 77.根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，关于私募基金业务中对合格投资者人数的穿透核查，下列说法正确的是（） [单选题] * A.以合伙企业方式汇集他人资金投资私募基金的，视为单一合格投资者 B.以契约方式汇集他人资金投资私募基金的，视为单一合格投资者 C.以公司形式汇集他人资金投资私募基金的，需要核查其股东是否符合合格投资者标准并 合计计算人数 D.负有穿透核查职责的主体是私募基金管理人和私募基金销售机构(正确答案) 78. 基金临时信息披露时，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

[单选题] * A.1 B.5 C.2(正确答案) D.3 79.下列选项中不是基金管理人内部控制目标的是（） [单选题] * A.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整 B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时 C.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则 D.为基金持有人创造长期超过行业平均水平的收益(正确答案) 欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网，如有侵权请联系删除！我们将竭诚为您提供优质的文档！80.根据现行法律法规，下列不具备担任基金托管人资格的机构是（） [单选题] * A.国有商业银行 B.证券公司 C.股份制商业银行 D.保险公司(正确答案) 81.岗前、岗位职业道德教育是开展基金职业道德教育的重要途径某基金公司开展的下列工作中，属于岗前、岗位职业道德教育的是（） Ⅰ.在新员工任职前开展员工合规培训 Ⅱ.每年对员工开展违规背信案例的警示培训 Ⅲ.建立职业道德模范员工表彰制度 Ⅳ.将职业道德践行情况纳入员工考评权重 [单选题] * A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅰ、Ⅲ(正确答案) 82.中国证监会依法履行监管职责，有权采取的监管措施包括（）。

Ⅰ.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料 Ⅱ.查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录 Ⅲ.查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户 [单选题] * A.Ⅱ、Ⅲ(正确答案) B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅰ、Ⅲ 欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网，如有侵权请联系删除！我们将竭诚为您提供优质的文档！ 83.关于基金产品的风险评价，下列表述正确的是（） [单选题] * A.由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方 提供基金产品风险评价方法及其说明(正确答案) B.基金销售机构不能对基金产品进行风险评价 C.根据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，基金产品的风险等级至少分为四个等级 D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据 84.关于货币市场基金的宣传推介，下列做法合规的是（） [单选题] * A.销售机构单独摘选基金推介材料中基金管理人过往管理货币市场基金投资收益较高的 数据，向投资人宣传 B.可以向投资人承诺本金安全，但是不能承诺最低收益 C.基金管理人在基金推介材料中列明所管理货币市场基金的过往业绩(正确答案) D.在推介材料中如实披露货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益比较 85.关于中国证券投资基金业协会对私募基金管理人登记申请材料的核查方式，下列表述正确的有（）。

Ⅰ.约谈高级管理人员 Ⅱ.现场检查 Ⅲ.向中国证监会派出机构征询意见 Ⅳ.向相关专业协会征询意见 [单选题] * A.Ⅱ B.Ⅰ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案) 86.关于中国证券投资基金业协会对私募基金管理人登记申请材料的核查方式，下列表述正确的有（） Ⅰ.对基金管理公司的产品和服务进行风险等级设置 欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网，如有侵权请联系删除！我们将竭诚为您提供优质的文档！Ⅱ.对该行投资者进行分析 Ⅲ.对基金管理公司产品的未来业绩表现进行预测和评估 Ⅳ.将基金管理公司的产品与基金投资者进行匹配 [单选题] * A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案) 87.关于基金服务机构法定义务的表述，下列正确的是（） Ⅰ.基金份额登记机构保存基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等信息，自其基金账户销户之日起不得少于 20年 Ⅱ.基金销售支付机构应遵守投资人的个人意愿，销售投资人愿意接受的风险等级的基金产品 Ⅲ.基金投资顾问机构承诺或者保证投资收益，应当具有合理的依据 Ⅳ.基金销售机构应向投资人充分揭示投资风险 [单选题] * A.Ⅰ、Ⅳ(正确答案) B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 88.基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循（）。

Ⅰ.合法、合规性原则 Ⅱ.全面性原则 Ⅲ.审慎性原则 Ⅳ.适时性原则 [单选题] * A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案) B.Ⅲ 欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网，如有侵权请联系删除！我们将竭诚为您提供优质的文档！C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 89 .下列选项中不是基金管理人内部控制目标的是（） [单选题] * A.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整 B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时 C.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则 D.为基金持有人创造长期超过行业平均水平的收益(正确答案) 90.根据现行法律法规，下列不具备担任基金托管人资格的机构是（） [单选题] * A.国有商业银行 B.证券公司 C.股份制商业银行 D.保险公司(正确答案) 91.岗前、岗位职业道德教育是开展基金职业道德教育的重要途径某基金公司开展的下列工作中，属于岗前、岗位职业道德教育的是（） Ⅰ.在新员工任职前开展员工合规培训 Ⅱ.每年对员工开展违规背信案例的警示培训 Ⅲ.建立职业道德模范员工表彰制度 Ⅳ.将职业道德践行情况纳入员工考评权重 [单选题] * A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅰ、Ⅲ(正确答案) 欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网，如有侵权请联系删除！我们将竭诚为您提供优质的文档！92.中国证监会依法履行监管职责，有权采取的监管措施包括（）。

Ⅰ.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料 Ⅱ.查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录 Ⅲ.查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户 [单选题] * A.Ⅱ、Ⅲ(正确答案) B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅰ、Ⅲ 93.关于基金产品的风险评价，下列表述正确的是（） [单选题] * A.由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方 提供基金产品风险评价方法及其说明(正确答案) B.基金销售机构不能对基金产品进行风险评价 C.根据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，基金产品的风险等级至少分为四个等级 D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据 94.基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循（） Ⅰ.合法、合规性原则 Ⅱ.全面性原则 Ⅲ.审慎性原则 Ⅳ.适时性原则 [单选题] * A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案) B.Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网，如有侵权请联系删除！我们将竭诚为您提供优质的文档！ 95.关于货币市场基金的宣传推介，下列做法合规的是（）。

[单选题] * A.销售机构单独摘选基金推介材料中基金管理人过往管理货币市场基金投资收益较高的 数据，向投资人宣传 B.可以向投资人承诺本金安全，但是不能承诺最低收益 C.基金管理人在基金推介材料中列明所管理货币市场基金的过往业绩(正确答案) D.在推介材料中如实披露货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益比较 96.关于中国证券投资基金业协会对私募基金管理人登记申请材料的核查方式，下列表述正确的有（） Ⅰ.约谈高级管理人员 Ⅱ.现场检查 Ⅲ.向中国证监会派出机构征询意见 Ⅳ.向相关专业协会征询意见 [单选题] * A.Ⅱ B.Ⅰ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案) 97.关于中国证券投资基金业协会对私募基金管理人登记申请材料的核查方式，下列表述正确的有（） Ⅰ.对基金管理公司的产品和服务进行风险等级设置 Ⅱ.对该行投资者进行分析 Ⅲ.对基金管理公司产品的未来业绩表现进行预测和评估 Ⅳ.将基金管理公司的产品与基金投资者进行匹配 [单选题] * A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 欢迎您阅读并下载本文档，本文档来源于互联网，如有侵权请联系删除！我们将竭诚为您提供优质的文档！D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正确答案) 98.关于基金服务机构法定义务的表述，下列正确的是（）。

Ⅰ.基金份额登记机构保存基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等信息，自其基金账户销户之日起不得少于 20年 Ⅱ.基金销售支付机构应遵守投资人的个人意愿，销售投资人愿意接受的风险等级的基金产品 Ⅲ.基金投资顾问机构承诺或者保证投资收益，应当具有合理的依据 Ⅳ.基金销售机构应向投资人充分揭示投资风险 [单选题] * A.Ⅰ、Ⅳ(正确答案) B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 99.下列不属于基金宣传推介材料的是（） [单选题] * A.基金的宣传单 B.基金的海报 C.基金的代理销售协议(正确答案) D.基金公司的公开出版资料 100.开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（）进行 [单选题] * A.基金托管机构确认的数据 B.基金销督机构确认的数据 C.基金估值机构确认的数据 D.注册登记机构确认的数据(正确答案) 。