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《续期基础知识简介》PPT课件《续期基础知识简介》PPT课件2024/9/10新人培训基础课件认识保费部认识保费部创造价值创造价值营营 销销销售产品价值价值捍卫价值捍卫价值收费收费二次开发二次开发2022/9/21新人培训基础课件认识保费部创造价值营 销2024/9/10新人培训基础课件2022/9/21新人培训基础课件续期基础知识介绍目 录2024/9/10新人培训基础课件续期的定义续期的定义何为续期保费？何为续期保费？ 作为保险公司，保费的收取，也能够反映该作为保险公司，保费的收取，也能够反映该公司的经营服务水平公司的经营服务水平 保险合同生效后，则产生了对续期保费的按保险合同生效后，则产生了对续期保费的按期收取，而保险公司的期收取，而保险公司的续期保费续期保费，是指投保人支，是指投保人支付首期保险费后，按约定的交费日期支付其余各付首期保险费后，按约定的交费日期支付其余各期的保险费期的保险费2022/9/21新人培训基础课件续期的定义何为续期保费？ 2024/9/10新人培训基础课件续期的重要性续期的重要性— — 公司公司 新三年的战略就是两条腿走路：新三年的战略就是两条腿走路：一是以价值为导向，以营一是以价值为导向，以营销为核心，发展大个险，建设大分公司；二是加强基础管理、基销为核心，发展大个险，建设大分公司；二是加强基础管理、基础建设，专业化经营，最终回到以客户为导向。

础建设，专业化经营，最终回到以客户为导向 大个险就是整合我们的客户资源，通过不同的销售渠道来大个险就是整合我们的客户资源，通过不同的销售渠道来发展个险，核心就是三大部分：发展个险，核心就是三大部分：一个是续期收展队伍，在井冈山一个是续期收展队伍，在井冈山会议上，董事长提出来建设四支伟大的销售队伍，其中就有这支会议上，董事长提出来建设四支伟大的销售队伍，其中就有这支续期收展队伍续期收展队伍这些年公司的战略激励着我们的续收事业蓬勃的这些年公司的战略激励着我们的续收事业蓬勃的发展第二就是我们的电销网销队伍，开门红十分迅猛；第三就发展第二就是我们的电销网销队伍，开门红十分迅猛；第三就是银保期交是银保期交 ————陈董在续期收展会议上的讲话陈董在续期收展会议上的讲话2022/9/21新人培训基础课件续期的重要性— 公司 2024/9/10新人培训基础课件续期的重要性续期的重要性— — 业务员业务员收入的增加收入的增加直接影响直接影响间接影响间接影响高继续率高继续率忠诚的客户忠诚的客户增员增员转介绍转介绍新单开拓新单开拓2022/9/21新人培训基础课件续期的重要性— 业务员收入2024/9/10新人培训基础课件职职 级级续年度续年度佣金佣金优质优质续保奖续保奖个人个人年终奖年终奖管理管理津贴津贴直辖组直辖组年终奖年终奖直辖部直辖部年终奖年终奖晋升晋升考核考核见习业务代表见习业务代表√√√√正式业务代表正式业务代表√√√√√√√√销售经理销售经理√√√√√√√√高级销售经理高级销售经理√√√√√√√√业务主任业务主任√√√√√√√√√√高级业务主任高级业务主任√√√√√√√√√√业务经理业务经理√√√√√√√√√√业务总监业务总监√√√√√√√√√√ 各级代理人的晋升考核中，继续率必须达到各级代理人的晋升考核中，继续率必须达到80%80%以上；维持以上；维持考核中，继续率必须达到考核中，继续率必须达到75%75%以上。

以上续期对业务员的影响续期对业务员的影响2022/9/21新人培训基础课件职 级续年度优质个人管理2024/9/10新人培训基础课件续期的重要性续期的重要性— — 客户客户 按时缴纳续期保费按时缴纳续期保费是客户保险合同持续有效是客户保险合同持续有效的必要条件！！！的必要条件！！！2022/9/21新人培训基础课件续期的重要性— 客户 2024/9/10新人培训基础课件Ø二次保费：有效保单在第二保单年度内应交的保险费称为二次保费；二次保费：有效保单在第二保单年度内应交的保险费称为二次保费；Ø三次保费：有效保单在第三保单年度内应交的保险费称为三次保费；三次保费：有效保单在第三保单年度内应交的保险费称为三次保费；Ø四次保费：有效保单在第四保单年度及以后的各保单年度内应交的保四次保费：有效保单在第四保单年度及以后的各保单年度内应交的保险费称为四次保费；险费称为四次保费；Ø宽末保费（件数）达成率宽末保费（件数）达成率= =应交日在上上月的二应交日在上上月的二/ /三三/ /四次应收保单四次应收保单经上上月、上月、本月实收的保费（件经上上月、上月、本月实收的保费（件数）数）[ [含该范围保单在该期间复效的保含该范围保单在该期间复效的保费（件数）费（件数）应缴日在上上月的二应缴日在上上月的二/ /三三/ /四次应收保费四次应收保费（件数）（件数）续期指标简介续期指标简介2022/9/21新人培训基础课件二次保费：有效保单在第二保2024/9/10新人培训基础课件续期指标简介续期指标简介应缴日在4月的二次/三次/四次应收保单经过4、5、6月实收的保费应缴日在4月的二次/三次/四次应收保费例：例：6 6月份的二三四次宽末月份的二三四次宽末2022/9/21新人培训基础课件续期指标简介应缴日在4月的2024/9/10新人培训基础课件个人继续率：以个人销售的保单按上述继续率定义统计出的继续率个人继续率：以个人销售的保单按上述继续率定义统计出的继续率组织继续率：以该组织销售的保单按上述继续率定义统计出的继续率组织继续率：以该组织销售的保单按上述继续率定义统计出的继续率1313月继续率概念阐释月继续率概念阐释继续率指继续率指1313个月年度保费继续率，即：个月年度保费继续率，即：考察期间内出单之寿险新契约于生效后考察期间内出单之寿险新契约于生效后第十三个月实收保费（含附加险）第十三个月实收保费（含附加险）考察期间内出单之寿险新契约保费（含附加险）考察期间内出单之寿险新契约保费（含附加险）2022/9/21新人培训基础课件个人继续率：以个人销售的保2024/9/10新人培训基础课件例：例：2010年12月继续率计算公式为： 2008年11月1日至2009年10月31日生效的新契约，在2009年11月1日至2010年12月30日期间内实收的第二年度保费（含附加险） 2008年11月1日至2009年10月31日生效的新契约保费（含附加险）如：2008年11月1日至2009年10月31日共承保新契约保费为150000 元；在2009年11月—2010年12月实收续期保费120000元 20102010年年1212月继续率＝月继续率＝ 1420000/150000×100%1420000/150000×100%＝＝80%80%1313月继续率概念阐释月继续率概念阐释2022/9/21新人培训基础课件例：2010年12月继续率2024/9/10新人培训基础课件Ø注注1 1：继续率计算不包括的险种：：继续率计算不包括的险种：单独承包的短期保证续保健康险（世纪泰康个人住院医疗）、单独承保的短期意外险（按新屋有极其附加的短期健康险）、卡单、泰康卓越财富终身寿险（万能型U02）Ø注注2 2：继续率计算的保单包括：：继续率计算的保单包括：失效、退保、迁入.Ø注注3 3：：提前收取的续期保费，不计入实收期的继续率而计入应收期的继续率。

Ø注注4 4：：未进入考核的代理人不计入组织继续率的计算Ø注注5 5：：各级人员晋升与维持考核，直辖组与直辖部年终奖金的计算中所涉及的个人、直辖组（部）继续率均为考核最后一个月的继续率1313月继续率概念阐释月继续率概念阐释2022/9/21新人培训基础课件注1：继续率计算不包括的险2024/9/10新人培训基础课件继续率与二次宽末的区别继续率与二次宽末的区别应缴月前退保的保费不计入二次宽末达成率，但计入到应缴月前退保的保费不计入二次宽末达成率，但计入到1313月继续率指标中月继续率指标中应缴月前月前退保保退保保费二次应收保二次应收保费费十三个月以前承保的十三个月以前承保的保费保费十三个月以前承保的十三个月以前承保的保费保费1313月继续率月继续率2022/9/21新人培训基础课件继续率与二次宽末的区别应缴2024/9/10新人培训基础课件继续率与二次宽末的区别继续率与二次宽末的区别 某中支某中支20092009年年5 5月累计承保新单保费月累计承保新单保费120120万元，其中，万元，其中，20102010年年4 4月退保月退保5 5万元，在万元，在20102010年年4 4、、5 5、、6 6月份累计实收续期保费月份累计实收续期保费100100万元，请计算该中万元，请计算该中支支20102010年年6 6月份的二次宽末达成率及月度继续率指标？月份的二次宽末达成率及月度继续率指标？二次宽末：二次宽末：100/100/（（120-5120-5））* *100%=86.96%100%=86.96%继续率：继续率：100/120*100%=83.33%100/120*100%=83.33%案例分析：案例分析：2022/9/21新人培训基础课件继续率与二次宽末的区别 2024/9/10新人培训基础课件续期服务基本流程续期服务基本流程5 5、应缴月后、应缴月后环节环节f. f.严格执行劝阻严格执行劝阻退保退保g.g.严格未收件严格未收件管理管理1 1、专职单新、专职单新增环节增环节a.a.营销员离营销员离职管控职管控2 2、日常服务、日常服务环节环节b.b.加强非应缴加强非应缴期的客户日常期的客户日常服务，确保服服务，确保服务的连续性务的连续性3 3、应缴月前、应缴月前环节环节c.c.提前下发提前下发清单清单d.d.提前有效提前有效通知客户通知客户4 4、应缴月环、应缴月环节节e.e.加强追踪加强追踪预警，提升预警，提升当月达成当月达成6 6、失效后环、失效后环节节h.h.建立复效建立复效管理服务体管理服务体系系2022/9/21新人培训基础课件续期服务基本流程5、应缴月2024/9/10新人培训基础课件2022/9/21新人培训基础课件续期基础知识介绍目 录2024/9/10新人培训基础课件收展的定位收展的定位收展收展服服务收收费保保单校正校正完善保障完善保障巩巩固品牌固品牌依托依托目的目的手段手段己任己任2022/9/21新人培训基础课件收展的定位收展服务收费保单2024/9/10新人培训基础课件收展的地位收展的地位1 1、总公司、总公司20102010年将保费部与收展部合并为收展部；年将保费部与收展部合并为收展部；2 2、总公司将收展队伍打造成第四支伟大的销售队伍；、总公司将收展队伍打造成第四支伟大的销售队伍；3 3、分公司明年将以客户服务为依托，根据客户分布完善收展、分公司明年将以客户服务为依托，根据客户分布完善收展队伍，打造高素质、高留存、高绩效的收展队伍；队伍，打造高素质、高留存、高绩效的收展队伍；4 4、收展新单业务将成为各机构新契约业务的一个重要增长点。

收展新单业务将成为各机构新契约业务的一个重要增长点2022/9/21新人培训基础课件收展的地位1、总公司2012024/9/10新人培训基础课件2022/9/21新人培训基础课件谢谢聆听！21可编辑感感谢下下载23可编辑感谢下载感谢聆听。