《证券公司代销金融产品管理规定》及其配套通知讲解.doc

一、单项选择题1. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任（ ） A. 由证券公司承担，委托人不承担任何担保责任B. 由客户自己承担责任C. 由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任D. 由委托人和证券公司共同承担责任2. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当在下述（ ）阶段对委托人进行资格审查 A. 为客户提供产品咨询服务B. 接受代销金融产品的委托后C. 向客户推荐金融产品D. 接受代销金融产品的委托前二、多项选择题3. 金融产品按照风险收益特征可以分为（ ）等A. 混合类产品B. 固定收益产品 C. 浮动收益产品D. 其他金融产品4. 根据发行人及主体的不同，可将金融产品分为（ ）等A. 保险产品B. 期货公司资产管理计划C. 商业银行理财产品D. 证券公司资产管理计划5. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的（ ）等基本情况，评估其购买金融产品的适当性A. 金融知识和投资经验B. 和一些与投资无关的个人隐私C. 身份、财产和收入状况D. 投资目标、风险偏好三、判断题6. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

） 正确错误7. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当遵守本规定法律、行政法规和证监会另有规定的，仍以本规定为准 ）正确错误8. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，获得代销金融产品资格的证券公司，其分支机构可以自行决定代销金融产品 ）正确错误9. 证券公司销售金融产品面临的投资风险是指，证券公司所代销的金融产品出现投资风险，传导至证券公司证券公司在法理上虽无须承担赔偿责任，但有可能引发社会风险，在维稳压力和司法实践中，有可能带来声誉风险和经济损失 ）正确错误10. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当取得代销金融产品业务资格，销售人员则不是必须取得从业资格 ）正确错误。