企业融资计划书.docx

企业融资方案书企业融资方案书企业融资方案书〔一〕一、 企业融资筹划企业融资筹划和投资筹划是在逻辑上和目的上互生互逆的，在商性思维过程中相辅相成的概念与行为，不能孤立论 述为更适应大多数人的习惯认知，在这里仍然沿用“融资 筹划"的概念，对应论述同时存在的一组筹划思维就像商 务筹划课程所要求的，任何融资筹划书都必须有两个版本： 融资筹划和投资筹划 样，只有对应整合阐述，才能更完整，更辨证二、 登尼特企业融资筹划具体内容1、 寻找投资者，解决资金问题登尼特利用全球的资源，为有资金需求的企业或个人提供 资金筹集、融通效劳，为企业寻找适宜的投资者，如果你工 程需要资金，或者企业开展需要融资，登尼特可以帮您通过 不同的途径来解决后顾之忧2、 寻找可行性的工程，使有资金客户的资源得到有效利用 登尼特利用全球的资源，为客户寻找适宜的投资工程，如果你有大量的资金，或者有大量的无形资产，登尼特可以在 全球范围内为你提供更好的效劳3、 实现投资者和融资者的有效配对登尼特利用自己全球的效劳、系统平台，为投资者和融资者的资源得到合理的配对，实现有效的配置4、 工程包装登尼特面向各行业各地区具有各种融资调研、投资调研、 情况调研等工程调研需求的机构、企业或个人，提供对专项 工程、行业开展、企业开展、企业内外环境、产品与市场、 资源等方面进行调查、分析、研究、评测的专业化效劳。

5、 融资上市登尼特以投行技术、财务技术、管理技术、法律技术为根 本，以专业技术人员为根底，为企业上市前提供必要的三、登尼特投资融资方案筹划1、 企业投资筹划人们进行投资的目的无非是为了增加自己的财产，或为了 保护现有利益而进行避险，而具体投资的方式和投资工具那 么有很多首先，总的来讲要确认投资的思路：为对内扩 大再生产奠定根底，即购建固定资产、无形资产和其他长期 资产支付的现金；对外扩张，即对外股权、债权支付的现金其次，主要投资方式的选择，金融市场上买卖的各种资产, 如存款、债券、股票、基金、外汇、期货等，以及在实物市 场上买卖的资产，如房地产、金银珠宝、邮票、古玩收藏等， 或者实业投资，如个人店铺、小型企业等2、 企业融资筹划制订可行的融资方案将会有针对性的进行融资运作，提高融资的效率能使公司广泛吸收社会资金，迅速扩大企业规 模，提升企业知名度，增强企业竞争力.使企业有了更好的 开展机遇，能够得到更多的开展时机，并且由于接受监管当 局严格的监管，是公司在治理方面更加标准.所以通常要考 虑融资的原因、融资条件、融资方式、合作期限及资金退出 方式等首先，总的来讲中小企业融资的总思路：企业资金本钱到 达最低的时候，企业价值就到达最大。

资金数量上追求合理 性，使用上追求效益性，资金结构上追求配比性；运作上， 在追求增量筹资的同时更加注重存量筹资，筹资渠道上，追 求以信誉取胜其次，融资渠道的选择公司可以提供多种融资方式，如 民间融资、银行融资、典当融资、风险投资、上市融资、国 际贸易、租赁融资、担保信托等机构四、投融资方案实施流程首先要选择风险投资公司，这是融资过程中甚为重要的一 环如果对投资者不进行调研和选择，就容易造成无谓的四 处推销，从而拖延融资过程在选择投资者时，通常应考虑到地域、行业重点、开展阶 段以及所需资金量等因素其它一些因素也同等重要，例如 投资者在融资中是否为主投方，已投资过的企业是否会与你 的公司进行互补或竞争其次是向投资方递交商业方案书如果投资者对方案书感 兴趣，他就会与融资方联系，进行合作洽谈投资者要对企 业的经营前景、管理团队、所处行业、财务预测等各方面进 行深入细致的分析双方会对合作细节作充分的洽谈，有时 需要融资方根据资金方的要求对融资方案或企业条件作修 改或调整五、投融资筹划方案需要注意的问题1、 政策性问题简单的讲是中国进入町后，一些对政策有极大依赖的投 资工程，公司如果不能及时考虑好撤退、转向或是减少对政 策的依赖，一旦政策调整，都将面临难堪的境地。

2、 非市场竞争问题也就是很多投资者热衷于与垄断行业做生意甚至力图进入 垄断行业，他们看到了垄断行业丰厚的利润、稳定的回报， 却无视了即将遭遇的非市场竞争的坚冰3、 技术及人才问题一般而言，拥有成熟的技术是所有投资者投资的前提，问 题是，技术能否保证成熟？ 一些投资者相信“只要有钱，不 怕买不来技术"，目前的市场情况也确实如此，但问题又来 了，买来技术真能用吗？人才问题也是新进入一个行业的 投资者特别容易踏进的陷阱这类问题有一个共同特征：为 企业经营所必备，容易从市场获得所以投资者不重视，但评判是否适宜却非常困难，往往成为新投资工程成败的关键4、 规模经济陷阱今天仍有众多的企业盲目追求投资的规模，追求做大的乐 趣企业的扩张、连锁经营以及多元化甚至并购大多是基于 规模经济的考虑，对投资者而言，以规模扩张为投资出发点 或是过分追求投资规模，是一种十分有害的倾向5、 “工程运作"问题资金链断裂是工程运作最大的陷阱利用超市的巨额现金 流量进行工程运作即是一种主要操作方式，其中的典型案例 是闹得全国媒体沸沸扬扬的东北最大超市万集源猝死案六、 登尼特的承诺通过登尼特所领取的证书、文件，我们确保其真实性，由 中港美专业律师把关。

如有虚假，登尼特承当法律责任，并 双倍作出赔偿24小时投诉 ：香港*****深圳*****七、 登尼特的优势1、 登尼特已经在中国建立了效劳网络，投资中国总有一家 登尼特在您身边，方便您以后的开展；2、 团队优势、24小时效劳；3、 强大的商贸效劳中心，供求配对平台，代〔带〕客采购;4、 帮助域名注册，做中国网站；5、 为中小企业建立效劳平台、物流中心、资讯中心；6、 强大的财税团队，提供理财方案；7、 十年的成功经验，两万多家的成功案例；8、 “五品"优势：品牌、品貌、品格、品质、品位o八、联系我们如有需要任何相关效劳，欢送随时访问登尼特网站：***** 企业融资方案书〔二〕一、公司介绍1、 公司简介主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与 战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人 们了解你公司的历史和团队2、 公司现状在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其 他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上如果是 私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提 供如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计 也请注明3、 股东实力股东的背景也会对投资者产生重要的影响。

如果股东中有 大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产 生很多好处如果大股东能提供某种担保那么更好4、 历史业绩对于开发企业而言，以前做过什么工程，经营业绩如何，都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那 么对于其执行能力就会得到成认5、 资信程度把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖 励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资 料作为附件列入最好有证明的人员6、 董事会决议对于需要融资的工程，必须经过公司决策层的同意这样 才更加强了融资的可信程度，而不是戏言二、工程分析1、 工程的根本情况位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都 是房地产开发的根本情况，需要在报告中指出2、 工程来历工程来历是指工程的来龙去脉，工程的上家是谁，怎么得 到的工程，是否有遗留问题，是如何解决的等情况3、 证件状况文件工程是否有土地证、用地规划许可证、工程规划许可证、 开工证和销售许可证等五证的情况需要复印件4、 资金投入自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、 建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便了解工程的资金状况5、 市场定位指工程的市场定位，包括工程的物业类型、档次、工程的目标客户群等6、 建造的过程和保证工程的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。

而不 会耽误工期，不会导致工程无法按期交付使用三、市场分析1、 地方宏观经济分析房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比拟大 而表征一个地区的经济开展的指标等数据和经济开展的定 性说明等需在本局部表达2、 房地产市场的分析房地产市场的分析比拟复杂，而且说明起来可繁可简简 单说需要定性分析本地区房地产市场的开展，平均价格，各 种类型房地产的目标客户群等复杂些说明那么需要在时间 数轴上表征价格的走势波动，但是，因为很多地区没有进行 常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可 以通过典型工程的分析来代替3、 竞争对手和可比拟案例分析现有的几个类似工程的规划、价格、销售进度、目标 客户群等，同时，也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手工程情况，以及未来的市场供给量等情况4、未来市场预测及影响因素未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测四、 管理团队1、 人员构成公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点如 果一个团队有足够多经验丰富的人员，那么会对投资的平安 有很大的保障2、 组织结构企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可 以进行说明。

3、 管理标准性管理制度，管理结构等的评价可以由专门的管理参谋公 司来评价和说明4、 重大事项对于企业产生重要影响的需要说明的事项五、 财务方案一个好的财务方案，对于评估工程所需资金非常关键，如 果财务方案准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验 的印象，降低对企业的评价本局部一般包括对投资方案的 财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的 预测资金的来源和运用等内容其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高六、融资方案的设计1、融资方式〔1〕股权融资方式〔注：股权和债权方式是两种最主要的 方式，但是，还有很多不是某一种方式所能解决的，而是几 种方式在不同的时间段的组合这局部是解决问题的关键， 是否能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解决各 方的利益分配关系〕方式：融资方式将以融资方〔包括工程在内〕的股权进行 抵押借款这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较 高收益工程的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通 过管理者回购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投 资方式操作步骤：签订风险投资协议书A、 对融资方的债务债权进行核查确认B、 签订风险投资协议书：确定股权比例、确定退出时间、 确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管 理上的监控方式、确定协助义务。

C、 在有关管理部门办理登记手续〔2〕债权融资方式方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定 利率和收回贷款的期限〔3〕债转股的融资方式投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间 内或借贷期结束时，按相应的比例折算成相应的股份〔4〕房地产信托融资〔5〕多种融资方式的组合在不同的时间阶段用不同的融资方式在工程的初级阶段 主要以股权融资方式为主，因为对融资方来说这个阶段的资 产负债情况不会有很大的压力；在中后期阶段可以运用股 权、债权方式，这个阶段融资方对整个工程有了明确的预期， 在债务的归还上有明确的预期2、 融资期限和价格融资的期限，可承受的融资本钱等，都需要解释清楚3、 风险分析〔任何投资都存在风险，所以应该说明工程存 在的主要风险是什么，如何克服这些风险〕对投资融资双方有可能的风险存在作出判断A、 投。