《资金管理工作计划模板样本》.docx

资金管理工作计划模板样本一、保顺畅，保证汽贸营运资金供应、 回笼顺利、通畅、平稳下一年度，在优化信贷结构的前提下，汽贸将进一步提 高融资授信规模，加强融资渠道建设，推动信贷模式创新 落实的主要方式是：在授信规模方面，完善操作型管控的资 金管理模式，营运资金由广物汽贸财务部统一运作集中管 理，提升汽贸整体对银行的谈判能力 ；在渠道方面，除多家银行与我司保持业务往来外，汽车金融公司也成为我司对外 融资的重要渠道之一由于其具有专项融资、封闭式操作等 特点，受国家宏观调控的影响较小汽车金融公司由于汽车 厂商的参与，对维护厂商关系具有重要作用，同时汽车厂商 通过其执行相应优惠政策随着越来越多汽车金融公司的成 立与发展，这一融资渠道的重要性将逐步显现汽车金融是 我司20xx年重点发展的融资渠道之一，预计份额将提高到 融资总额的12%-15%;在信贷模式方面，汽贸原有的信贷模式 是授信融资总额项下拆分定额的融资品种如短期借款、银行 承兑汇票和信用证项等，融资品种额度不能互相调剂，同时 授信协议多针对汽贸本部，使用企业授信，下届公司不能使 用，造成授信额度闲置下一年度，汽贸将推动适合汽贸的信贷模式的创新，推进汽贸集团授信与授信品种总额项下融资品种可互换相结 合的信贷模式，积极与各家银行协商探讨， 使资金更加灵活。

下一年度，汽贸将更加重视企业供应链中占用资金的回 笼落实的主要方式是：一方面关注下届经营公司加强存货 管理，减少资金占用本着“以销定存，合理安排”的原则， 根据市场供求变化，及时调整采购数虽，积极扩大产品销售, 尽虽降低存货虽根据下届各公司的实际情况，设置存货预 警线，一般当月库存不超过本月销售虽，此指标较易操作， 月底对分公司统计存货与销虽后进行比较，容易发现问题并 及时改正；另一方面是重视应收账款管理，减少坏账损失二、增效益，增强资金流转过程中的使用效能及收益随着汽贸经营规模的进一步扩大，对资金管理工作提出 了更高的要求下一年度，资金管理工作将更关注与企业经 营业务的结合度，为业务发展提供必要、及时的资金支持， 防范经营风险。