银行柜面反洗钱工作总结（2篇）.doc

银行柜面反洗钱工作总结---线临柜人员发现分析报告可疑支付交易，到支行领导审核，再到分行相关管理部门报告，都要明确时间限制和工作责任，层层落实第一责任人负责制，最大限度地提高反洗钱工作效率二、认真识别客户身份为了防范洗钱风险，支行从客户的开户环节进行识别，在确定所有客户的真实身份后为其办理开户手续时，严格按照《个人存款账户实名制规定》和《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定》、《人民币银行结算账户管理办法》等相关规定，对其注册名称地址业务范围、注册资金、基本财务状况等有明确的了解和掌握同时，还应准确掌握重视及管理以上是____对反洗钱工作开展情况的简要汇报，如有不妥之处，敬请批评指正！二0一三年____月____日2---设、风险防范、业务发展、客户身份识别等各方面建立起反洗钱的防御体系，有力的遏制了洗钱及相关违法犯罪行为的发生，为我市金融市场的稳定运行提供了有力的支持现将ⅩⅩ年我行反洗钱工作开展情况介绍如下：一、采取的主要工作措施：贯彻制度，精心构建完善组织领导体系按照《中华人民共和国反洗钱法》《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》等相关规定，我行成立了反洗钱工作领导小组，由支行行长任领导小组组长，分管行长为副组长，信贷部、客户部、运营部、综合部负责人为小组成员，设立了运营财会部为反洗钱办公室，领导和部署辖内各部室、各营业网点的反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

反洗钱工作总结与此同时，领导小组还加强了对反洗钱内控制度流程的要求，落实了各部门反洗钱的工作职责，将我4---钱方面，一是按总行的要求，完善了客户身份识别、客户风险等级划分、客户身份资料及交易记录保存、大额可疑交易的排除上报等环节的业务操作流程，为堵塞漏洞、防范风险起到了积极的推动作用；二是加强了账户开户环节的审查力度，对新开立的账户进行了认真审查、联网核查，保证了新开立账户客户资料的真实性与合法性，从源头上对洗钱风险进行控制；三是对我行辖内各营业网点的存量账户进行全面清理，对账户资料过期或有疑问的，要求客户重新提供新的资料，再次进行核查，进一步对客户身份进行了识别，保证了客户身份的真实性；四是通过对客户风险等级的划分，根据不同的风险等级对客户进行分级管理，对客户的资金流向进行了实时有效的监控；五是将机构信用代码系统客户信息与反洗钱系统客户信息结合对比，提高了客户基本信息的准确性和全面性；六是随着我行反洗钱统一监管报送系统的上线，通过现代化手段将6----银行柜面反洗钱工作总结（二）更好的业务一、微笑是文明优质服务的引言微笑，是自信的一种表示，是无声的语言，她传递着友好的信息，她是人们交往中最丰富、最有感染力、最有征服力的表情。

柜台是银行的窗口，柜台员工的精神面貌代表着银行的管理水平和形象，微笑是员工心灵的窗口，是职业风范有效展示形式只有发自内心的微笑，才能和客户进行最真诚有效的沟通比起年轻漂亮的同事，我没有先天有利的条件，但我相信“相由心生”，只有发自内心的微笑才最具魅力，才能把一颗真诚的心传递给客户，用我发自内心的足以赢得每一位客户信任的会心的真诚的微笑，来温暖客户的心灵，从而赢得客户的信赖我深知客户是银行的宝贵资源，有了客户才有我们的存在，服务是银行的经营之本、是银行的效益之源、是银行的灵魂、是银行的生命，所以无论工作压力多大，还是工作多累，还是家有烦心事忙碌到深夜，都不能摆出一副不开心的脸色，因为这样会使客户感觉他是不受欢迎的人，将会引起客户的猜疑和不满，无形中会把许多客户拒之门外有一位客户来我行办理了几次业务后，他告诉我们，他到全国很多银行办理过业务，相比之下华夏银（转载自百分网行的员工给他留下的印象最好，我真诚自然的微笑让他备感亲切，在华夏银行有家的感觉，虽然他们单位现在搬到离其他银行较近的地方，可他还是愿意舍近求远的来我行办理业务，成为我行的忠实客户其实在每天的工作中，随时随地都面对着客户审视的目光，就好象是每天都要面对“考官”，我做到了多少，也就意味着“考官”能给我打多少印象分，也就意味着他将决定以怎样的态度对待我，客户对我的态度，实际就是我自身言行的一面镜子，不能去挑剔镜子的不好，而是要更多地反省镜子里的自己，哪里不够好，哪里需要改进。

然而要使所有客户都对自己的工作表示满意那是很难的一件事，但我知道除了每天着装整洁、文明用语、班前准备工作做充分外，微笑就是无坚不摧的利器，保持良好的心态，养成微笑的习惯，而且不仅仅是我自己微笑，更要让我们的客户微笑，这样就能让即使是初次到华夏银行办理业务的客户也感到亲切，在给别人带来快乐的同时，我自己也能从中得到快乐二、技能是提升服务水平的基矗古语云：“工欲善其事，必先利其器”银行网点的一线员工，没有过硬的业务技能，娴熟的操作技巧，就无法为客户提供完善快捷的服务，就干不好本职工作在进入华夏银行之前我并不是金融从业人员，没有从事过经济类工作，银行工作对我来说是一片崭新的天空，所以我十分注重加强业务技能水平的学习和提高，深知技能是提高服务水平的基础，只有掌握熟练的业务技能，才能在工作中得心应手，更好的为广大客户提供方便、快捷、准确的服务;才能提高工作效率，赢得客户的信赖八小时工作之内很难有充足的时间练习技能，于是我利用中午休息时间、晚上、休息天抽空练,并坚持“缺什么，补什么”的原则，我以前打字速度不够快、准确率不够高，就坚持每天利用练十分钟，二十分钟，练打报纸、打书本，坚信有一天“铁棒能磨成针”。

点钞工作没有捷径，只有做准每一个微细的规范动作，进行无数次的机械重复训练，做到心、口、手合一，这样才能提高速度和准确率我深知抓紧一切时间，严格要求自己，养成长期学习的习惯，坚持不怕苦、不怕累、不怕繁的精神，才能练好技能也只有把基本功练好，才能提高办理业务的速度三、知识是提高服务能力的坚强保证人们往往习惯于把服务理解为态度,即态度好就等于服务好其实不然，服务有其更深刻的内涵,服务者必须具有良好的专业知识，遵纪守法的合规意识和善解心意、准确、快捷、高效的服务技能，而知识是提高服务能力的坚强保证附送：银行校招面试自我介绍技巧银行校招面试自我介绍技巧的谈一些跟你所应聘职位有关的工作经历和所取得的成绩，以证明你确实有能力胜任你所应聘的工作职位五、在作自我简介时，眼睛千万不要东张西望，四处游离，显得漫不经心的样子，这会给人做事随便、注意力不集中的感觉眼睛最好要多注视面试考官，但也不能长久注视目不转睛再就是尽量少加一些手的辅助动作，因为这毕竟不是在作讲演，保持一种得体的姿态也是很重要的六、在自我介绍完后不要忘了道声谢谢，有时往往会因此影响考官对你的印象在面试时，我们经常会被要求自我介绍，所谓自我介绍，就是把自已介绍给出别人，以使别人认识自已，所以恰到好处的自我介绍，可以大大提高面试的好感。

技巧二】1.掌握面试自我介绍的分寸想要自我介绍恰到好处、不失分寸，就必须高度重视下述几个方面的问题：（1）控制时间①进行自我介绍一定要力求简洁，尽可能地节省时间通常以半分钟左右为佳，如无特殊情况最好不要长于1分钟为了提高效率，在作自我介绍的同时，可利用名片、介绍信等资料加以辅助②自我介绍应在适当的时间进行进行自我介绍，最好选择在对方有兴趣、有空闲、情绪好、干扰少、有要求之时如果对方兴趣不高、工作很忙、干扰较大、心情不好、没有要求、休息用餐或正忙于其他交际之时，则不太适合进行自我介绍，（2）讲究态度①态度要保持自然、友善、亲切、随和，整体上讲求落落大方，笑容可掬②充满信心和勇气忌讳妄自菲薄、心怀怯藐要敢于正视对方的双眼，显得胸有成竹，从容不迫③语气自然，语速正常，语音消晰生硬冷漠的语气、过快过慢的语速，或者含糊不清的语音，都会严重影响自我介绍者的形象3）追求真实进行自我介绍时所表述的各项内容，一定要实事求是，真实可信过分谦虚，一味贬低自己去讨好别人，或者自吹自擂，夸大其词，都是不足取的技巧三】总的说来，面试自我介绍十分重要，良好的表达，不仅可以展现自己，而且可以大大提高用人单位的好感1、前二分钟的自我介绍是面试成败的关键，时间控制十分重要。

防止将自我介绍进行得时间太长，让考官产生厌倦感清华大学的考生更要有时间观念，不要短于2分钟，也无论如何不要超过4分钟2、自我介绍不等于你所在的公司或创业发展的介绍主语是“我”，要着重讲自己在公司中的工作内容、经历、业绩等切勿变成“公司史”的宣讲和业务介绍3、回答问题最好直接切入要点，正面回答问题，要提高语言的“纯度”凝炼、清晰为最佳不要经过大篇幅的背景介绍或论证再提出自己的观点或回答问题4、要突出自身的优势如果实在没有优势，至少要有明确的偏好或兴趣既不要对学习管理知识的态度十分漠然或自卑，也不要表现成“全能”或“多面手”，无法突出重点5、个性突现或热情的表达要在面试中保持一致，自我评价要明确和客观，并且要言之有理，有事例等于以佐证6、坐姿端正，手势大方，防止颤抖、摇晃、舔嘴唇等习惯动作7、眼光不要长时间偏离三位（或两位）考官，不要上视天花板，不要盯住考官桌上的纸8、表情要尽量放松，最好能略带微笑可以面对镜子找出自己最俱“新和力”的笑容，学会用目光或表现表达友善9、衣着、发型，甚至眼镜可以对年龄起到补充作用，年纪偏年轻的可以略显老成，长工龄考生尽量显得青春一些10、，寻呼机一定要关闭技巧四】一分钟的自我介绍，犹如商品广告，在短短60秒内，针对“客户”的需要，将自己最美好的一面，毫无保留地表现出来，不但要令对方留下深刻的印象，还要即时引发起“购买欲”。

自我认识想一矢中的，首先必须知道你能带给公司什么好处当然不能空口讲白话，必须有事实加以证明最理想就是能够“展示”过去的成就例如你曾为以往的公司设计网页，并得过奖项或赞扬当然，这些例子都必须与现在公司的业务性质有关职位愈高，自我认识就愈重要，应将个人的成败得失，尽录在日记中这样，就可以时刻都清楚自己的弱点与强项投其所好清楚自己的强项后，便可以开始预备自我介绍的内容：包括工作模式、优点、技能，突出成就、专业知识、学术背景等好处众多，但只有短短一分钟，所以一切还是与该公司有关的好如果是一间电脑软件公司，应说些电脑软件的话题;如是一间金融财务公司，便可跟他说钱的事，总之投其所好但有一点必须紧记：话题所到之处，必须突出自己对该公司做出的贡献，如增加营业额、减低成本、发掘新市场等铺排次序内容的次序亦极重要，是否能紧握听众的注意力，全在于事件的编排方式所以排在头位的，应是你最想他记得的事情而这些事情，一般都是你最得意之作与此同时，可呈上一些有关的作品或记录增加印象分身体语言不管内容如何精彩绝伦，若没有美丽的包装，还是不成的所以在自我介绍当中，必须留意自己在各方面的表现，尤其是声线切忌以背诵朗读的口吻介绍自己。

最好事前找些朋友作练习对象，尽量令声线听来流畅自然，充满自信一切事无法追求完美，唯有追求尽力而为这样心无压力，出来的结果反而会更好提供更全的校园宣讲会信息，.第2页共2页。