2022年证券从业资格必考试题库含答案295.docx

2022年证券从业资格必考试题库含答案1. 单选题 下面关于中央银行表述错误的是（  ）A 中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构B 中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票；中央银行是于调控货币供给量目的而发行的特殊债券C 在美国，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，股东享有决定中央银行政策的权利D 中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中过多的流动性答案 C解析 考查中央银行相关知识在一些国家（如美国），中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股2. 单选题 按照《证券公司监督管理条例》和《证券法》的要求，以下关于证券公司治理的基本要求中有关不得侵犯客户合法权益的说法，错误的是（  ）A 证券公司不得挪用客户交易结算资金B 证券公司不得挪用客户委托管理的资产C 证券公司可以根据实际情况将客户托管在公司的证券挪用D 证券公司的股东和实际控制人不得占用客户资产，损害客户合法权益答案 C解析 本题考查证券公司治理基本要求的有关规定。

证券公司不得侵犯客户的合法权益，不得挪用客户托管在公司的证券3. 单选题 按照组织方式，可以将金融市场划分为（  ）和（  ）A 债券市场、权益市场B 一级市场、二级市场C 货币市场、资本市场D 交易所市场、场外交易市场答案 D解析 本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同常见的分类标准主要有以下几种：（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场（二）接交易工具分为债权市场和权益市场（三）按照发行流通性质分为一级市场和二级市场（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场（五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场（六）按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场（七）按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场4. 单选题 下列属于证券投资顾问禁止行为的是（  ）①以任何方式向客户承诺或者保证投资收益②向客户提供建议服务③向他人泄露客户的投资决策计划信息④以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用A ①②③B ①②④C ①③④D ①②③④答案 C解析 本题考查证券投资顾问的禁止行为向客户提供适当的建议服务属于证券投资顾问执业行为准则5. 单选题 关于消费者信用控制的主要内容，下列说法错误的是(   )。

A 主要针对各种耐用消费品的销售融资B 规定了分期付款的最长期限C 规定了分期付款第一次付款的最低金额D 以不动产最为明显答案 D解析 消费者信用控制指中央银行对不动产以外的各种耐用消费品的销售融资予以控制D选项错误6. 单选题 证券市场监管的（）原则要求证券监管机构应当对一切被监管机构给予公正待遇A 公开B 公正C 公平D 合理答案 B解析 证券市场监管的公正原则要求证券监管部门在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇7. 单选题 我国股票市场参与主体日益成熟，投资者群体包括个人投资者、证券投资基金以及其他机构投资者其中，对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用的是(    )A 个人投资者B 证券投资基金C 其他机构投资者D 证券基金和其他机构投资者答案 B解析 证券投资基金对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用，其他选项不符合题意8. 单选题 当可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，证券公司应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向（  ）或者其分支机构报告，并配合反洗钱调査。

A 所在地中国证监会B 所在地中国人民银行C 注册地中国证监会D 注册地中国人民银行答案 B解析 本题考查证券公司大额交易和可疑交易报告制度当可疑交易符合下列情形之一的，证券公司应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查9. 单选题 下列说法中，正确的是（  ）①证券经纪业务的合规风险主要是指证券经纪公司在经济业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则等行为，可能使证券公司收到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险②管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险③技术风险主要是指证券公司信息技术系统发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银行转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利地进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来的经济或声誉损失的风险④技术风险主要来自于硬件设备和软件两个方面A ①②③B ①②④C ①②③④D ②③④答案 C解析 本题考查证券经济业务风险的基本概念。

合规风险：证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险管理风险：管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险技术风险：技术风险是指证券公司信息技术系统（包括电脑设备、供电、通讯设施等）发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利地进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险技术风险主要来自于硬件设备和软件两个方面见教材第三章第一节10. 单选题 下列不属于公司高级管理人员的是（  ）A 经理B 董事会秘书C 副经理D 财务负责人答案 B解析 根据《中华人民共和国公司法》第二百一十六条的规定，高级管理人员是指公司的经理、副经理、财务负责人，上市公司董事会秘书和公司章程规定的其他人员。

11. 单选题 在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的（  ）内不得转让A 6个月B 9个月C 12个月D 24个月答案 C解析 考点：本题考查在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的12个月内不得转让见教材第一章第四节12. 单选题 普通股股东行使重大决议参与权的途径是通过（）A 购买优先股票B 参加股东大会、行使表决权C 优先配股权D 优先分红答案 B解析 股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策作为普通股股东，行使这一权利的途径是参加股东大会、行使表决权13. 单选题 债券贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率，也被称为必要回报率债券必要报酬率为（  ）之和①票面利率②预期通货膨胀率③风险溢价④真实无风险收益率A ①②③B ②③④C ①③④D ①②③④答案 B解析 考查债券贴现率的确定根据定义，债券的贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率，也被称为必要回报率其计算公式为：债券必要回报率=真实无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价。

14. 单选题 收购人或者收购人的控股股东，利用上市公司收购，损害被收购公司及其股东的合法权益，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处以（  ）的罚款A 3万元以上10万元以下B 10万元以上30万元以下C 3万元以上30万元以下D 10万元以上60万元以下答案 C解析 本题考查证券法根据《证券法》第二百一十四条规定，收购人或者收购人的控股股东，利用上市公司收购，损害被收购公司及其股东的合法权益的，责令改正，给予警告；情节严重的，并处以10万元以上60万元以下的罚款给被收购公司及其股东造成损失的，依法承担赔偿责任对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款15. 单选题 按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司设立另类子公司，应当符合的要求有（  ）①具备中国证券监督管理委员会核准的证券自营业务资格②最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立另类投资子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定③最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形④公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立另类投资子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批A ①②③B ①②④C ①③④D ①②③④答案 D解析 按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司设立另类投资子公司，应当符合以下要求：（1）具有健全的公司治理结构，完善有效的内部控制机制、风险管理制度和合规管理制度，防范与私募基金子公司之间…现风险传递和利益冲突；（2）具备中国证监会核准的证券自营业务资格；（3）最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，日.设立另类投资子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定；（4）最近一年未冈重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形；（5）公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立另类投资子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批；（6）中国证监会及中国证券业协会规定的其他条件。

16. 单选题 根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有（  ）①最近三年连续盈利②实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小③最近三年没有重大违法、违规行为④核心资本充足率不低于3%A ①③B ①②C ①④D ②③答案 A解析 考查我国商业银行金融债券的发行条件根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有：具有良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于4%；最近三年连续盈利；贷款损失准备计提充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近三年没有重大违法、违规行为；中国人民银行要求的其他条件17. 单选题 按照不同法律关系之间的因果关系，可以将法律关系分为第一性法律关系与第二性法律关系下列说法中，正确的是（  ）①程序法律关系是第一性法律关系②实体法律关系是第二性法律关系③主合同所对应的债权、债务法律关系是第一性法律关系④担保合同所对应的担保法律关系是第二性法律关系A ①②B 。