第十章--国际金融机构.doc

第十章 国际金融机构【教学方案】一、教学目标：、1、了解国际金融机构的产生与发展2、 熟悉全球性的国际金融机构二、教学重点：全球性的国际金融机构 三、教学难点：主要的金融机构 四、教学时间安排： 4 学时国际金融机构是指从事国际金融管理和国际金融活动的超国家性质的组织机 构，能够在重大的国际经济金融事件中协调各国的行动；提供短期资金缓解国际 收支逆差稳定汇率；提供长期资金促进各国经济发展按范围可分为全球性国际金融 机构和区域性的国际金融机构第一节 产生与发展为适应国际经济发展的需要，曾先后出现各种进行国际金融业务的政府间国际金融机构 其发端可以追溯到 1930 年 5 月在瑞士巴塞尔成立的 国际清算银行 第二次世界大战后建立了布雷顿森林国际货币体系，并响应地建立了几个全球性国际金融 机构，作为实施这一国际货币体系的组织机构1957 年到 70 年代，欧洲、亚洲、非洲、拉丁美洲、中东地区的国家为发展本地区经济的 需要，通过互助合作方式，先后建立起区域性的国际金融机构，如泛美开发银行、亚洲开发银 行、非洲开发银行等 国际货币基金组织第二节 全球性国 际金融机构一、国际货币基金组织㈠国际货币基金组织的产生的背景：建立二战后新的国际经济秩序1、在本世纪后半叶的50 年中，关贸总协定和世界银行、国际货币基金组织被认为支撑世界经贸和金融格局的三大支柱。

2、这三大支柱实际上都 源自于 1944 年召开的布雷顿森林会议后 两者人们又习惯称之为布雷顿森林货币体系怀特计划” 与“凯恩斯计划”㈡国际货币基金组织的宗旨1、作为一个常设机构在国际金融问题上进行协商与协作，促进国际货币合作；2、促进国际贸易的扩大和和平衡发展；3、促进和保持成员国的就业，生产资源的发展和实际收入的高水平；4、促进国际汇兑的稳定，在成员国之间保持有秩序的汇价安排，防止竞争性的货币贬值；5、协助成员国在经常项目交易中建立多边支付制定，消除妨成员国临时提供普通资金，使其纠正国际收支的失调；6、不采取危害本国或国际繁荣的措施，缩短成员国国际收支不平衡的时间，减轻不平衡的程度㈢国际货币基金组织的三项基本职能1、确立了有关汇率政策、与经常项目交易有关的支付以及货币可兑换性的行为准则；2、在成员国纠正国际收支不平衡或避免此一情况发生时，为确保其遵守该行为准则向其提供融通资金；3、为成员国在货币问题上的协商与合作提供场所，通过组织的运作和协调来稳定汇率，消除妨碍贸易的外汇管制，通过向会员国提供短期信贷，解决国际收支不平衡时会员国对外汇的暂时需求，以达到促进国际贸易均衡发展，维护国际经贸秩序的目的。

㈣国际货币基金组织的结构国际货币基金组织的最高权力机构是理事会，由各会员国委派理事和副理事各1 人组成 执行董事会是负责处理基金组织日常业务的机构，共由 23 人组成 ㈤国际货币基金组织的资金来源1、份额2、借款3、信托基金㈥国际货币基金组织的业务活动1、特别提款权（ SDR）是国际货币基金组织于1969 年创设的一种储备资产和记账单位，亦称“纸黄金 ”，最初是为了支持布雷顿森林体系而创设，后称为“特别提款权 ”最初每特别提款权单位被定义为 0.888671 克纯金的价格，也是当时1 美元的价值㈦国际货币基金组织的缺点1、基金组织在机制安排上明显倾向于发达国家虽然基金组织多次出台提升小国份额的举措，但发达国家的份额仍远远超过发展中国家2、对全球性的危机反应不及时、调节能力不足、经济流通方面缺乏统一的标准等3、但在各国的共同努力下，渐渐形成了一套能够为大多数国家接受或认可的国际规则，在一系列金融动荡中基金组织充分展示了“最后贷款人”的作用，促进了世界经济的稳定与发展二、世界银行集团㈠国际复兴开发银行 （世界银行）1、性质：赢利性组织，不以利润最大化为 经营目标2、组织结构：理事会与执行董事会3、资金来源：会员国缴纳的股金；国际金融市场上融通的资金；出让银行债权㈡国际开发协会（ IDA）1、 1957 年，美国参议员 迈克·门罗尼向美国参议院提出设立国际开发协会的建议。

1959 年 9 月美国在世界银行的代表 正式向银行理事会提这一建议，并获同年10 月举行的世界银行第十四届年会通过 1960 年 9 月 24 日，国际开发协会在华盛顿正式成立，11 月 8 日开始 营业国际开发协会（ International DevelopmetAssociation,IDA ）是世界银行的附属机构，有时和世界银行一起合称为“银行 ”（The Bank ），它也是联合国的专门机构之一2、性质：世界银行的附属机构3、组织结构：理事会与执行董事会4、资金来源：（ 1）会员国认缴的股本 2）工业发达国家的补充 资金 3）世界银行从营业收入 中拨出的款项 4）协会本身的营业收入 5、贷款活动：只提供给低收入的发展中国 家㈢国际金融公司1、性质：独立的经营实 体，世界银行的附属机构2、组织结构：理事会与 执行董事会3、资金来源：（ 1）会员国认缴的股本 2）世界银行及某些国家 政府的贷款4、贷款活动：负责向发展中国家的私营部 门提供贷款或直接参股投资我国在恢复世界银行合法席位的同时，也成为国际金融公司的会员国 20 世纪 90 年代以来， 我国与国际金融公司的业务联系不断密切，其资金已成为我国引进外资的一条重要渠道。

㈣其他附属机构： ICSID1、解决投资争端国际中 心2、多边投资保险机构多边投资保证机构是 1988 年新成立的世界银行附属机构 多边投资保证机构共有 151个会员国其宗旨是，为发展中国家的外国私人投资提供政治风险和非商业风险的保险，并帮 助发展中国家制定吸引外国资本直接投资的战略第三节区 域性国际金融机构国际清算银行是根据 1930 年 1 月 20 日在荷兰海牙签订的海牙国际协定，于同年 5 月，由英国、法国、意大利、德国、比利时和日本六国的中央银行，以及代表美国银行界利益的摩根银 行、纽约花旗银行和芝加哥花旗银行三大银行组成的银团共同联合创立，行址设在瑞士的巴塞尔国际清算银行成立之初的宗旨是，处理第一次世界大战后德国赔款的支付和解决对德国的 国际清算问题 1944 年，根据布雷顿森林会议决议，该行应当关闭，但美国仍将它保留下来， 作为国际货币基金组织和世界银行的附属机构此后，该行的宗旨转变为，增进各国中央银行 间的合作，为国际金融业务提供额外的方便，同时充当国际清算的代理人或受托人国际清算银行的最高权力机构是股东大会，由认缴该行股金的各国中央银行代表组成，每 年召开一次股东大会。

董事会领导该行的日常业务董事会下设银行部、货币经济部、秘书处 和法律处国际清算银行的资金来源主要是会员国缴纳的股金，另外，还有向会员国中央银行的借款以及大量吸收客户的存款 其主要业务活动是：办理国际结算业务；办理各种银行业务，如存、贷款和贴现业务；买卖黄金、外汇和债券；办理黄金存款；商讨有关国际货币金融方面的重要 问题国际清算银行作为国际货币基金组织内的十国集团 ( 代表发达国家利益 ) 的活动中心， 经常召集该集团成员和瑞士中央银行行长举行会议，会议于每月第一个周末在巴塞尔举行欧洲投资银行欧洲投资银行是在 1957 年 3 月 25 日，根据《欧洲共同体条约》(即罗马条约 ) 的有关条款组成的欧洲金融机构它的成员都是欧洲共同体的会员国，行址设在卢森堡欧洲投资银行 的宗旨是，为了欧洲共同体的利益，利用国际资本市场和共同体本身的资金，促进共同市场平 衡而稳定地发展该行的主要业务活动是，在非盈利的基础上，提供贷款和担保，以资助欠发 达地区的发展项目，改造和使原有企业现代化以及开展新的活动其资金来源主要是向欧洲货 币市场借款亚洲开发银行亚洲开发银行是 1965 年 3 月根据联合国亚洲开发银行亚洲及远东经济委员会 ( 即联合国亚洲及太平洋地区经济社会委员会 ) 第 21 届会议签署的 “ 关于成立亚洲开发银行的协议 ” 而创立的。

1966 年 11 月，在日本东京正式成立，同年 12 月开始营业，行址设在菲律宾首都马尼拉亚洲开发银行的宗旨是，为亚太地区的发展计划筹 集资金，提供技术援助，帮助协调成员国在经济、贸易和发展方面的政策，与联合国及其专门 机构进行合作，以促进区域内经济的发展其资金来源主要是会员国缴纳的股金、亚洲开发基 金和在国际金融市场上发行债券非洲开发银行非洲开发银行在联合国非洲经济委员会的赞助下，于 1964 年 9 月正式成立， 1966 年 7 月开始营业，行址设在象牙海岸首都阿比让非洲开发银行的宗旨是，为会员国的经济和社会 发展提供资金，协调各国发展计划，促进非洲经济一体化 其资金来源主要是会员国认缴的股 本以及向国际金融市场借款泛美开发银行泛美开发银行于 1959 年 12 月 30 日正式成立， 1960 年 11 月 1 日开始营业，行址设在 美国首都华盛顿泛美开发银行的宗旨是，动员美洲内外资金，为拉丁美洲国家的经济和社会 发展提供项目贷款和技术援助，以促进拉美经济的发展其资金来源主要是会员国认缴的股金、 向国际金融市场借款和较发达会员国的存款。