现代化支付系统学习内容.doc

1大小额支付系统常用交易码：（1）0076 待销账查询 （2）8010 往来账查询 （3）8035 行名行号查询 （4）1410 电子转账 （5）8037 往来账凭证打印 （6） 8039 当日业务检查 （7）8040 查询书录入发送 （8）8041 查复书录入发送 （9）8045 查询查复自由格式书查询 （10）8042 自由格式书录入发送往账录入流程：8035查询行名行号——〉8001 贷记往账录入——〉复核员复核处理一、8035 查询行名行号交易：1、 交易界面：2、字段说明：1.行别代码：列表选择102 中国工商银行 103 中国农业银行 104 中国银行 105 中国建设银行301　交通银行 302　中信实业银行 303　中国光大银行 304　华夏银行305　中国民生银行 306　广东发展银行 307　深圳发展银行 308　招商银行309　兴业银行 313　城市商业银行 319　徽商银行 401　城市信用社402　农村信用社　 OTH　其他银行（金融机构）　2.支付系统行号：非必输项；（不能模糊查询）3.支付系统行名：非必输项，但行号和行名必须选择一项输入；可输入行名中的任意汉字　中间可加空格输入，系机构号:3401010081 安 徽 省 农 村 合 作 金 融 交易日期:20090729柜 员:008104 综 合 业 务 系 统 终 端 号:10.12.5.81┌─────────────────────────────────────┐│┌───────────────────────────────────┐│││ 8035 行名行号查询(提交准备) ││││ ││││ ││││ 行别代码 ! ││││ 支付系统行号 ││││ 支付系统行名 ││││ 起始笔数 终止笔数 ││││ ││││ ││││ ││││ ││││ ││││ ││││ ││││ ││││ │││└───────────────────────────────────┘│└─────────────────────────────────────┘[帮助] [必输项]功能键: F5.交易码 ^L.刷新 ^F.提交 ^O.表单明细 ^X.清域2统进行模糊查询；4.起始笔数:必输项 5.终止笔数:必输项3、业务说明：本交易用于查询参与支付系统的各银行行名、行号和以及与该行号有关的其他信息，行号为参与行号码。

4、注意事项：起始笔数、终止笔数最大可输入两位数字，即最大值为99；一屏显示六笔，如果超过 6笔时，可用下箭头键 键翻页；把行号写在业务委托书的发账依据联，以便复核员复核发账二、8001 贷记往账录入交易：1、字段说明：（1）支付标志：0 大额　 1 小额（2）报文类型：必输下拉列表选择： 当大小额标志选择 0 大额时，下拉列表如下： 100汇兑 101 委托收款划回 102托收承付划回 103 国库资金贷记汇划105银行间同业拆借 当大小额标志选择 1小额时，下拉列表如下：00100：汇兑 00101：委托收款（划回）00102：托收承付(划回) 00103：国库资金贷记划拨机构号:3402050515 安 徽 省 农 村 合 作 金 融 交易日期:20090729柜 员:051505 综 合 业 务 系 统 终 端 号:10.12.5.81┌─────────────────────────────────────┐│┌───────────────────────────────────┐││◆ 8001 贷记往账录入 (提交准备) ││││ ││││ 支付标志 0! 大额 报文类型 ││││ 业务种类 优先级别 ! ││││ 资金来源 ! 待销账序号 ││││ 付款人账号 ││││ 付款人名称 ││││ 付款人地址 ││││ 接收行行号 ││││ 收款人账号 ││││ 收款人名称 ││││ 收款人地址 ││││ 币种 01! 人民币 金额 0.00 ││││ 支付条件 ! 凭证号码 ││││ 手续费方式 手续费 0.00 密码 ││││ 附言 │││└───────────────────────────────────┘│└─────────────────────────────────────┘[帮助] [必输项]功能键: F5.交易码 ^L.刷新 ^F.提交 ^O.表单明细 ^X.清域300106：其他贷记业务 20001：缴税 等其他的选项我们在办理业务时选择 100汇兑注：选择大额或小额的依据：5 万（含）以下走小额，5 万以上走大额，但 5万以下也可以走大额，走大额时在优先级别上必须选择 1紧急，5 万以下走大额要多收手续费，指人民银行多收咱们手续费。

2、业务种类：必输下拉列表选择：10—现金汇款（选择此项时，直接跳转到付款人名称栏）11—普通汇兑 40—资金调拨 等其他选项我们在办理业务时选择 11普通汇兑3、优先级别：下拉列表选择，默认为 00-一般 1-紧急 2-特急，小额业务自动跳过注：对于该选项在优先级别上选择应注意一下几点：1、选择一般时为 5万以下，也就是小额；2、对于 5万（含）以下但客户又要求走大额的必须选择紧急；3、对于雪灾、救援等特殊情况的选择特急，一般情况下不选择该项，大部分都是等上级通知4、资金来源：列表选择：0：对公活期户 1：个人存折户 2：银行卡户3：内部账户 4：待销账5、待销账序号：当资金来源选择待销账时必输，其它自动跳过； 只支持 1410过来的待销账；6、付款人账号：必输当优先标志录入完后回车，提示是否读存折银行卡磁条，如果是存折或银行卡，请刷存折、银行卡，否则选取消，联动核心交易查询账户户名并回显当为现金汇款时不需输入，系统自动赋 0当资金来源为待销账，根据待销账序号内容自动回显；7、付款人名称：不可输入，联动回显当为现金汇款时，必须手输8、付款人地址：输入付款人的地址；9、接收行行号： 必输项，可直接输入接收行行号，也可用 F8键联动行名行号查询交易，显示在屏幕上（经过测试，按 F8键用着不方便，而且容易错，不赞成用 F8键选择）10、收款人账号：必须输入。

411、收款人名称：必须输入12、收款人地址：按照实际客户填写输入，若为空可以不输13、币种：自动默认为 RMB人民币 14、金额：必输15、支付条件：列表选择；当付款人账户为对公户时，直接默认为凭印鉴；当付款人账户为对私户时默认为凭密码；当付款人账户为内部账或待销账时直接跳过；16、凭证号码 ：非必输项；客户办理汇兑时使用的凭证号码，如存折、转账支票12 位 17、手续费收取方式：现金汇兑下拉列表：0 免收 1现金，2 转账，选择 0免收时，手续费赋值 0.00，直接跳转到凭证种类输入项；选择 1现金时，跳转到手续费输入项转账汇兑时下拉列表：0 免收 2转账，选择 0免收时，手续费赋值 0.00，直接跳转到凭证种类输入项；选择 2转账时，跳转到手续费输入项，手续费自动从汇款人账号扣收 （经测试，该。