汇率基本知识.doc

汇率基本知识　　现钞汇率　　又称现钞买卖价是指银行买入或卖出外币现钞时所使用的汇率从理论上讲，现钞买卖价同外币支付凭证、外币信用凭证等外汇形式的买卖价应该相同但现实生活中，由于一般国家都规定，不允许外国货币在本国流通，需要把买入的外币现钞运送到发行国或能流通的地区去，这就要花费一定的运费和保险费，这些费用需要由客户承担　　因此，银行在收兑外币现钞时使用的汇率，稍低于其他外汇形式的买入汇率;而银行卖出外币现钞时使用的汇率则于外汇卖出价相同　　现汇汇率　　分买入汇率和卖出汇率买入汇率(ByyingRate)又称外汇买入价，是指银行向客户买入外汇时所使用的汇率一般地，外币折合本币数较少的那个汇率是买入汇率，它表示买入一定数额的外汇需要付出多少本国货币卖出汇率(sellingRate)又称外汇卖出价，是指银行向客户卖出外汇时所使用的汇率一般地，外币折合本币数较多的那个汇率是卖出汇率，它表示银行卖出一定数额的外汇需要收回多少本国货币　　人民币基准利率　　基准利率是指本国货币与基准货币或关键货币的汇率　　各国在制订本国汇率时，由于外币种类很多，通常选择某种货币作为关键货币，首先制定本币对此种货币的汇率，叫做基准汇率;然后根据基准汇率套算出本币对其他货币的汇率。

关键货币一般是指一个世界货币，被广泛用于计价、结算、储备货币、可自由兑换、国际上可普遍接受的货币目前作为关键货币的通常是美元，把本国货币对美元的汇率作为基准汇率　　人民币基准汇率是由中国人民银行根据前一日银行间外汇市场上形成的美元对人民币的加权平均价，公布当日主要交易货币(美元、日元和港币)对人民币交易的基准汇率，即市场交易中间价　　外汇指定银行挂牌价　　中国人民银行公布的人民币基准汇率是各外汇指定银行之间以及外汇指定银行与客户(包括企业和个人)之间进行外汇与人民币买卖的交易基准汇价各外汇指定银行以美元交易基准汇价为依据，根据国际外汇市场行情自行套算出人民币对美元、港币、日元以外各种可自由兑换货币的中间价，在中国人民银行规定的汇价浮动幅度内自行制定外汇买入价、外汇卖出价以及现钞买入价和现钞卖出价，并对外挂牌。