银行ecif实践报告.doc

第 1 页银行ecif实践报告银行客户信息系统（ECIF）银行客户信息系统（ECIF）解决方案一、概述随着中国银行业全面开放，行业竞争呈不断加剧之势银行之间全方位的竞争，不仅体现在金融产品创新上，还体现在内部的经营管理上，其基础和实质则是如何做到“以客户为中心”，更好的为客户服务然而，目前银行普遍存在使用不同的应用系统维护客户资料的现象，客户信息分散存储在各个专业系统，数据冗余、管理不便，而且数据质量问题（数据不完整、不一致等）严重，给客户办理业务带来了不便正是在这样的背景下，ECIF（EnterpriseCustomerInformationFacility，即企业客户信息系统）系统应运而生公司凭借其多年软件实施经验及对银行业务的深刻理解，具有一套独具特色的ECIF系统解决方案据此方案，可有效整合来自银行核心业务系统、贷款系统、信用卡系统及网上银行等系统的客户信息、帐户信息（不含交易信息，下同），实现系统间客户信息和帐户信息的交换和同步，满足全行客户信息的唯一性、正确性和时效性，并可基于整合后的信息进一步挖掘客户信息，提升客户价值，确保ECIF系统成为银行唯一完整、真实、及时的客户数据源。

本文下面从ECIF系统架构及配置、ECIF系统数据模型和系统功能及作用等方面分别描述二、ECIF系统架构本方案采用面向服务架构（SOA）的设计方法，基于WebServices技术对外提供数据访问服务；为便于系统维护、升级及新业务系统的接入，系统遵循开放标准本方案设计时充分考虑了系统的高可用性、高可靠性及可扩展性从下图可知，系统包含以下第 2 页核心层：数据服务层：提供来自银行、网上银行等系统数据的实时数据及来自企业级数据仓库（EDW）的非实时批量数据的加载、整合服务；提供数据质量管理及数据访问代理等功能；ECIF系统中心数据库：整合的ECIF系统数据都存放在数据库中本方案支持Oracle、DB2等主流关系数据库系统；应用服务层：包含业务操作应用服务、业务管理应用服务及系统管理监控应用服务提供对外数据服务、流程编排及系统监控管理等功能企业服务总线（ESB）层：提供高可靠消息传送、消息转换和路由转发、服务访问代理和接口适配等功能一个完整的ECIF系统需配置一些服务器设备：ETL服务器（负责数据加工处理）、ESB服务器（负责实时信息交换与服务共享）、应用服务器（基于J2EE平台实现数据管理等应用）、OLAP服务器、报表服务器、数据库服务器与外置磁盘阵列等。

三、ECIF系统数据模型ECIF系统数据模型主要包含以下内容：参与方核心信息：包含参与方ID、姓名、性别、出生日期、学历、职业、婚姻状况、证件类型、证件ID、兴趣爱好、信用等级等；参与方角色：包含参与方角色、参与方间的关系（例如家庭关系）等；参与方联系信息：包含家庭、、家庭地址、电子信箱等；协议：包含合同、贷款帐户、存款帐户、信用卡及帐户余额、信用额度等；系统代码，即ECIF系统内的代码四、ECIF系统功能及作用ECIF系统主要功能及作用是：针对数据时效性需求，实现批量、实时两种加载方式；整合客户信息，使ECIF系统成为全行唯一真实、完整、及时的客户信息数据源；数据交换、存储及转发功能；分流数据访问，有效降低对银行核心业务系统的压力；提升数据质量，保证数据的完整性、一致性；设立集中监控、异第 3 页常处理中心，实现超时监控、异常监控等机制；系统性能最大化，支持并行、负载均衡处理；客户总帐查询综合对帐单查询客户风险偏好测评结算违规查询客户服务功能o客户信息查询o客户统计查询o贷款预期催收于预警o黑名单客户o红名单客户ECIF联机服务接口o客户信息服务（增、删、改、查）o客户关系服务（增、删、改、查）o黑名单信息服务（增、删、改、查）o签约信息服务（增、删、改、查）o签字客户信息服务（增、删、改、查）o营销信息服务（增、删、改、查）o客户预警服务总之，通过ECIF系统，将银行内不同业务系统中的客户信息、帐户信息整合、关联起来。

建立ECIF系统的作用是全方位的，银行可据此了解客户、识别客户及服务客户，且可以在整个银行业务层面：评估总的盈利率创建和管理客户单一视图，为银行多产品营销建立渠道评估敞口风险评估跨区域信贷价值等ECIF是银行核心应用中最复杂的部分之一，它涉及银行的各个方面，它是核心系统的核心，实施难度较大，需要各业务部门各个方面通力合作才能取得效果根据我们的实施经验，建设ECIF系统存在如下关键点：系统性能最大化ECIF是操作型的CIF，系统性能是其关键点之一系统架构、硬件配置、平台软件及数据模型等都对系统性能起关键影响；构建可扩展的数据模型合理界定ECIF系统保存客户资料范围是ECIF系统成败的关键一旦界定不清，就有可能将其建设为庞大的企业级数据仓库（EDW）；或者范围太小，难以满足业务系统对客户信息访问的需求；架构灵活的数据交换机制和系统故障处理机制灵活的数据交换机制和系统故障处理机制，是ECIF系统实施的又一关键点，同时也是技术难点有了灵活的数据交换机制，可方便接入业务系统数据，并方便满足新的数据访问需求，能有效增强系统的灵活性、扩展性；而灵活的系第 4 页统故障处理机制，则能提供可定制的故障处理功能，从而提高系统运行的稳定性、可靠性。

篇二：商业银行对公ECIF系统项目业务需求v1.0对公ECIF项目业务需求单位：部门：文件审核/审批文档分发目录目录..31.引言..61.1编写目的.61.2预期读者.61.3术语表..61.4参考资料.62.项目背景3.ECIFC建设规划.3.1ECIFC一期建设.3.2ECIFC后期建设.84.系统业务需求.84.1整合需求.84.1.14.1.24.1.34.1.44.1.54.1.64.1.4.1.84.1.9整合客户信息，提高客户信息数据质量..8优化相关业务办理流程，提高客户满意度.9实现客户信息全行实时共享，各渠道、客户接触点客户统一识别认知.9客户身份的唯一性识别9客户信息准入.10信息覆盖原则.10相似客户识别与客户归并,拆分..11建立客户信息全行统一管理机制，推动信息数据标准化工作..11数据质量需求.114.1.10存量数据加载.134.1.11扩充客户分析、风险及增值服务信息..144.2完成ECIFC相关的应用需求154.2.14.2.24.2.34.2.44.2.54.2.64.2.4.2.84.2.9多渠道客户识别15应用整合需求.15基础数据服务.15批量数据处理.16客户信息共享.16客户信息同步.1客户360度统一视图1潜在客户信息管理.错误！未定义书签。

支持综合积分管理.错误！未定义书签4.3ECIF支持的业务流程需求.184.3.14.3.24.3.3客户信息的开户流程应用18VIP客户规则应用..错误！未定义书签客户资产负债信息共享应用.错误！未定义书签4.3.44.3.5综合签约.错误！未定义书签客户服务提醒，客户营销商机的多渠道推送错误！未定义书签第 5 页4.4系统管理需求.184.4.14.4.24.4.34.4.44.4.54.4.6客户信息确认的管理18客户归并和拆分的管理.18客户信息访问权限的管理19数据发布订阅管理.19数据发布异常处理.20ECIF系统监控..205.系统平台功能需求..215.1客户信息数据模型..215.2联机交易服务平台..215.3批量数据服务平台..215.4客户信息数据迁移..215.5系统运行维护平台..215.6协助相关系统进行业务流程、系统流程改造.226.ECIF技术需求..226.1系统设计总体原则..226.2系统设计技术要求..23关键词：ECIFC(对公ECIF系统)、业务需求、技术需求摘要：本文从ECIFC项目建设的背景、建设的意义、项目建设的范围、项目建设的目标、项目的业务要求、技术要求；项目的技术方案建议、项目工期和进度情况等方面整理出ECIFC项目业务需求说明书，作为项目立项的基础材料。

篇三：ECIF-银行客户统一视图-网络搜索银行ECIF信息整理1.ECIF介绍22.ECIF和CRM的关系.23.银行客户信息系统（ECIF）解决方案.34.企业级客户信息系统(ECIF)55.思群ECIF66.ECIFOCRMACRM关系.备注：本文档的内容主要是通过网络搜集，如有冒犯，请告知希望ECIF的资深人士可以联系我，共同探讨银行统一的客户视图领域，期待您的回复！我的邮箱mgli0129@gmail.1.ECIF介绍来自：百度百科链接：://baike.baidu./view/3861822.htmECIF(EnterpriseCustomerInformationFacility)：企业客户信息工厂是指对企业的客户信息进行整合，形成集中、全面的客户信息通常，企业的信息系统都是分别建成的，尤其是在初期，企业没有一个很好的发展规划，只根据应用的目的分别建立了一些独立的系统在这些系统中，都有着各自维护的客户信息随着企业的发展，规模不断第 6 页扩大，业务逐渐增多，这样的独立的系统就带来了问题：如何有效的对现有的、分散在各个系统当中的客户信息进行分析并加以利用当出现这种情况后，企业就会对客户信息进行统一的梳理，将分散在各个系统当中的信息进行归纳和整理，对同一个客户进行归并，并将归纳整理后的信息进行统一的存储。

这就形成了企业的客户信息工厂的概念目前许多大的IT公司对此都有自己的解决方案，例如IBM的客户主数据管理等2.ECIF和CRM的关系来自：itpub论坛链接：.cn/s/blog_4d3988570100pugf.htmlPS:该产品是“翰竺科技（北京）有限公司”开发的具体参考：.cn/jjfa.aspid=16一、概述随着中国银行业全面开放，行业竞争呈不断加剧之势银行之间全方位的竞争，不仅体现在金融产品创新上，还体现在内部的经营管理上，其基础和实质则是如何做到“以客户为中心”，更好的为客户服务然而，目前银行普遍存在使用不同的应用系统维护客户资料的现象，客户信息分散存储在各个专业系统，数据冗余、管理不便，而且数据质量问题（数据不完整、不一致等）严重，给客户办理业务带来了不便正是在这样的背景下，ECIF（EnterpriseCustomerInformationFacility，即企业客户信息系统）系统应运而生公司凭借其多年软件实施经验及对银行业务的深刻理解，具有一套独具特色的ECIF系统解决方案据此方案，可有效整合来自银行核心业务系统、贷款系统、信用卡系统及网上银行等系统的客户信息、帐户信息（不含交易信息，下同），实现系统间客户信息和帐户信息的交换和同步，满足全行客户信息的唯一性、正确性和时效性，并可基于整合后的信息进一步挖掘客户信息，提升客户价值，确保ECIF系统成为银行唯一完整、真实、第 7 页及时的客户数据源。

本文下面从ECIF系统架构及配置、ECIF系统数据模型和系统功能及作用等方面分别描述二、ECIF系统架构本方案采用面向服务架构（SOA）的设计方法，基于WebServices技术对外提供数据访问服务；为便于系统维护、升级及新业务系统的接入，系统遵循开放标准本方案设计时充分考虑了系统的高可用性、高可靠性及可扩展性从下图可知，系统包含以下核心层：数据服务层：提供来自银行、网上银行等系统数据的实时数据及来自企业级数据仓库（EDW）的非实时批量数据的加载、整合服务；提供数据质量管理及数据访问代理等功能；ECIF系统中心数据库：整合的ECIF系统数据都存放在数据库中本方案支持Oracle、DB2等主流关系数据库系统；应用服务层：包含业务操作应用服务、业务管理应用服务及系统管理监控应用服务提供对外数据服务、流程编排及系统监控管理等功能企业服务总线（ESB）层：提供高可靠消息传送、消息转换和路由转发、服务访问代理和接口适配等功能一个完整的ECIF系统需配置一些服务器。