银行内控岗位职责.doc

银行内控岗位职责银行内控岗位职责 篇一： 银行合规部各岗位职责 合规部各岗位职责 合规主管岗： 一、制定年度工作计划、落实各岗位责任制； 二、督促本部门各岗位及各支行、各业务条线履职； 三、组织开展合规检查； 四、组织大额风险贷款的团队化险； 五、对到期收回率低的单位及50万以上到期未收回进 行跟踪督办； 六、缓收利息的审核、申报； 七、按程序上报合规工作报告 合规监测岗： 一、按月收集各支行合规报告及合规检查表； 二、汇总辖内合规风险问题，建立跟踪整改台账； 三、风险监测，确保各项监测数据的真实准确； 四、对201X年前到期未收回贷款的统计、监测，并及时向相关部门提供准确数据； 五、不良贷款的分类统计，并按季进行不良贷款形成原因的分析；非信贷资产风险监测评价 六、参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析； 七、每月对到期贷款统计监测并及时进行风险预警； 八、参与合规事项检查，协助做好内部管理工作合规审核岗： 一、负责本行日常法律事务，对各业务条线制定的合规流程和操作进行合规审核； 二、对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核，并出具合规审查意见书； 三、组织开展合规知识培训； 四、对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见，并制定合规风险处置预案； 五、做好新资本管理工作，制订规划、方案、并测算； 六、每季对各业务条线的风险状况进行分析； 七、参与对各网点合规事项的检查，协助做好内部管理。

合规检查岗： 一、统一规划、协调、组织合规检查工作，制定年度检查计划，并督促执行 二、对辖内网点执行各项政策法规、内控制度和业务流程采取随机现场检查和飞行抽查 三、以制度执行合规、流程应用合规、业务办理合规为重点的检查抽查当天所有业务发生的真实性和合规性现场观察与测试、暗访、调阅监控资料、核对账务、突击查库、查阅档案等多种形式进行检查 四、参与各类违规行为的责任认定调查，参与或跟踪督导对重大违规事件的处理 五、对合规检查，分析风险、提出建议，撰写合规报告 篇二： 银行网点岗位职责 第一部分网点经理 一、岗位职责 （一）负责对网点人员、销售绩效、服务质量、客户满意度和业务风险的全面管理 （二）负责管理网点客户资源，组织实施各项营销活动，提高网点销售业绩 （三）负责不断改善服务质量，提供规范一致的服务体验，提高客户对网点满意度 （四）负责监督执行风险防范措施，实施关键风险点控制，提高风险管理能力 （五）负责激励和管理员工团队，提高员工综合业务素质和团队协作能力 二、日常活动和工作任务 （一）组织网点营销活动 1、定期制定网点营销计划，组织实施营销方案，分析营销成果，组织员工积累和分享营销经验，充分挖掘客户资源，提高网点营销能力。

2、加强零售业务与批发业务的联动，与客户经理协调配合，做好 VIP客户的销售和服务工作 3、收集和评估客户关于产品、业务操作、服务、网点环境等方面的意见和建议，及时予以改进 （二）协调网点日常营运 4、根据相关要求合理调配网点岗位分工 5、根据业务需求合理调配服务窗口 （三）担任大堂经理角色 6、 利用50%的时间担任大堂经理角色 （四）指导员工服务，展示网点精神 7、调动网点资源为客户提供规范、优质服务，指导员工服务操作，实施网点服务质量日常检查 8、主持每日晨会，定期更新精神墙，通过正面表扬，鼓舞士气、弘扬网点精神, 率先垂范，确保网点精神贯穿于网点服务的全过程 （五）防范操作风险，监督操作流程的合规性，确保各项风险防范措施贯彻落实 9、加强网点内业务操作管理，强化内部制约机制，确保操作的合规性 10、根据业务需要，参与个人业务顾问和柜员的业务授权处理 1 1、按要求定期组织网点业务操作检查和现金、重要单 证以及重要物品的检查 （六）加强员工管理，引导员工提高综合业务素质 1 2、定期和不定期与网点员工沟通，把握员工的思想动态，调动员工工作积极性，与员工一起制定职业发展规划。

1 3、按照员工培养计划，采用言传身教方式对员工实施管理和技能强化，针对网点营运中的薄弱环节，提供现场指导和有针对性的员工培训 1 4、定期组织员工参加上级行各种培训，对员工的营销能力、产品知识、业务政策、操作水平、服务技能等方面组织专题培训和考核评价 （七）组织网点绩效指标和员工绩效指标的落实和完成 1 5、设定网点发展目标，监控各项指标的落实进度，定期向管辖部门汇报落实措施和完成情况 1 6、 分解网点指标任务，定期考核各岗位、团队指标完 成情况，分析差距和机会，确定改进方案，公布考核结果 三、汇报路线和职业发展 （一）网点经理向管辖行个人金融部经理或支行行长汇报 （二）网点经理向个人金融部经理或支行行长方向发展 四、能力与素质要求 （一）熟悉银行网点业务，包括销售服务技巧、银行产品知识、服务流程、规章制度和操作程序等 （二）具备银行职业操守和敬业精神，有较强的组织协 调能力和沟通能力，具有和客户建立关系的技巧 （三）具备较强的学习能力、应变能力和关注细节的能 力 （四）性格开朗热情，有亲和力，对人能够表现出礼貌 和尊重，能够成为展示网点精神的典范 （五）大专以上文化程度，原则上要求有3年以上的个 人银行业务工作经验。

五、主要考核指标参考 1、网点产品销售量 2、自助业务替代率 3、客户等待时间和总交易量 4、神秘人考评结果 5、客户投诉 第二部分个人业务顾问 一、岗位职责 （一）发展和维护网点客户，销售各类金融产品，超额完成销售指标 （二）遵循标准服务语言、行为和操作规范，提供优质、高效服务，提升客户满意度 （三）严格执行风险内控制度，确保操作的合规性 二、日常活动和工作任务 （一）发现销售机会，提供和销售金融产品 1、 分析客户信息，定期与客户沟通，主动发掘客户现 实需求，并提供适合的金融产品；从大堂经理或柜员处接受客户，为客户、讲解、提供金融产品 2、 制定客户跟进计划，建立、保持并加深与客户的关 系在非高峰时间或根据客户预约时间通过、短信等方式跟进客户，发现客户未来需求，记录和更新客户需求评估表 3、记录每日销售情况、大堂经理和柜员客户情况及跟进计划，收集客户对金融产品的意见和建议，向网点经理汇报 4、发现潜在VIP客户，将VIP客户给合适的客户经理 5、协助网点经理制定和实施营销计划 （二）受理客户低柜业务需求，做好柜面营运服务 6、 营业前准备好营销资料、营业所需重要物品和凭证； 营业中保持营运所需用品，当出现不足或超限时，及时与柜员主管办理调拨手续；营业终了确保重要物品的账实相符，满足限额标准，凭证和账务流水核对相符，并与柜员主管办理相关物品交接手续。

7、准确高效地办理低柜交易，回答客户关于服务操作的相关咨询，跟进处理当场不能完成的客户后续服务，将本岗位不能办理的业务，引导到合适的区域办理 8、对不能有效解决的客户不满或投诉，及时移交给大堂经理，受理大堂经理移交的客户投诉后续服务 9、严格按照内控制度和操作规程办理业务，对办理业务中发现的大额或可疑类交易及时报告柜员主管；在需要时审核其他个人业务顾问的业务并进行授权 10、柜员离岗应收妥本人保管和使用的重要物品并退出终端界面；休息或轮岗时与其他柜员做好交接工作，按要求及时修改柜员密码 1 1、遵循职业守则，诚实守信，杜绝欺瞒行为，为客户保密 （三）担当大堂经理后备或者作为第二个大堂经理1 2、在网点经理不能担任大堂经理时，接替大堂经理角色 1 3、在大厅繁忙时，接受网点经理指示，成为第二个大堂经理，或在本岗位没有客户等待时，主动成为第二个大堂经理 （四）规范服务操作，展现网点精神 1 4、遵循标准服务语言和行为规范，在销售和服务过程中展现网点精神；加强与网点内其他员工的协作，营造和谐团队氛围 （五）学习掌握适应本岗位的业务知识和技能 1 5、接受网点经理现场；积极参加管辖行和网点组织的产品、规章制度培训和考试，提高业务知识和业务技能 1 6、 按照个人职业发展规划，不断自我学习和自我提高。

三、汇报路线和职业发展 （一）个人业务顾问向网点经理汇报 （二）个人业务顾问向网点经理方向发展 四、能力与素质要求 （一）熟悉银行网点业务，包括现有的银行产品、服务流程、规章制度和操作程序 （二）具备职业操守和敬业精神，具有敏锐的洞察力，具有较强的沟通能力，掌握和客户建立关系的技巧 （三）个性开朗、热情、有亲和力，处处表现出礼貌和尊重，能够展示网点的精神风貌 （四）具有较强的学习能力和应变能力 （五）原则上应有大专以上文化程度 ，2年以上的个人银行业务经验 五、考核指标参考 （一）个人绩效指标 1、 产品销售量 2、 业务差错 3、 服务评价 （二）团队绩效指标 1、网点产品销售量 2、自助业务替代率 3、客户等待时间和总交易量 4、神秘人考评结果 5、客户投诉 第三部分柜员主管 一、岗位职责 （一）负责对网点柜员的服务质量、客户满意度和业务风险的管理 （二）严格执行内控制度，监督管理网点柜员的操作行为，提高网点柜面风险控制能力 （三）熟悉建行柜面业务知识以及各项规章制度，做好柜员业务培训工作，提高柜员综合素质。

（四）激励和管理柜员团队，指导柜员柜面服务，展现网点精神，提高柜面业务营运状况和客户满意度 （五）指导网点柜员的销售活动，促进网点销售业绩的提高 二、日常活动和工作任务 （一）负责网点柜面的日常营运 1、协助网点经理安排网点的日常排班，根据业务需要增减弹性服务窗口；负责网点柜员卡的维护管理工作 2、负责网点内运行系统的日常维护工作，包括网点主机日常开启关闭、系统升级、故障上报等方面的记录和管理 3、负责 工作总结与计划范文一 、近段时间工作总结 　　在我来到这里的两个多月的时间中我通过努力的工作，也有了一点收获，我感觉有必要对自己的工作做一下总结: 目的在于吸取教训，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有决心把下一步的工作做的更好下面我对2011年上半年工作总结汇报如下： 　　我是今年三月份到公司工作的，在没有负责市场销售管理工作以前，我的销售经验不足，仅凭对销售工作的热情，而缺乏奶粉行业销售经验。