保险公司防范和处置非法集资工作管理办法doc.doc

保险公司防范和处置非法集资工作管理办法那么总第一章为进一步有效开展防范和处置非法集资工作，打击非法集资违法行为，防范第一条、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》、化解风险，根据《中华人民共和国刑法》等法律法规及规范性文件《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》的相关规定特制定本管理办法以是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，本办法所称第二条“非法集资〞发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承同时具备以实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为，诺在一定期限内以货币、下四个特征要件：〔一〕未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；〔二〕通过媒体、推介会、传单、短信等途径向社会公开宣传；〔三〕承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；〔四〕向社会公众即社会不特定对象吸收资金第三条本办法适用于总公司及各分支机构防范和处置非法集资工作组织架构及职责第二章公司成立防范和处置非法集资工作领导小组，由总裁担任组长，领导小组成第四条员包括总裁室其他成员总公司防范和处置非法集资工作领导小组职责包括：〔一〕统一领导公司防范和处置非法集资工作；〔二〕研究、决定有关防范和处置非法集资工作的重大事项。

第五条公司防范和处置非法集资工作领导小组下设工作小组，作为公司防范和处置工作小组成员包括工作小组组长由总公司合规负责人担任，非法集资工作的协调统筹机构防范和处置非法集资工作小组职责办公室的部门负责人客户服务部、总公司个人业务部、包括：〔一〕落实防范和处置非法集资工作领导小组的工作决定；〔二〕组织、指导、协调、监督相关部门和机构做好防范和处置非法集资工作，制定工作目标和规划；〔三〕统筹制定公司防范和处置非法集资工作制度流程及信息系统的搭建；〔四〕负责与外部监管机构及相关司法机关沟通防范和处置非法集资工作；〔五〕向防范和处置非法集资工作领导小组报告突发事件或重大事件；〔六〕指导分支机构防范和处置非法集资工作；〔七〕组织开展公司防范和处置非法集资宣传教育工作；〔八〕防范和处置非法集资工作领导小组交办的其他事项履行如下防范合规部门是公司防范和处置非法集资工作的具体统筹协调部门，第六条和处置非法集资工作职责包括：协调职能部门开展防范和处统筹落实公司防范和处置非法集资领导小组的决定，〔一〕置非法集资工作；《防范和处置非法集资工作管统筹制定公司防范和处置非法集资工作的总制度即〔二〕；理办法》〔三〕负责与外部监管机构及相关司法机构沟通防范和处置非法集资工作；行政调查以及涉嫌非法集资犯罪活动的调查配合防范和处置非法集资监督检查、〔四〕工作；〔五〕及时向公司防范和处置非法集资领导小组报告突发事件或重大疑难问题；〔六〕统筹起草公司防范和处置非法集资工作报告；〔七〕公司管理层交办的其他防范和处置非法集资工作事项。

总公司各相关职能部门防范和处置非法集资工作职责包括：七条第〔一〕在部门制度流程中嵌入必要的防范和处置非法集资控制措施；〔二〕及时掌握销售业务过程中相关非法集资可疑信息并及时上报；〔三〕配合防范和处置非法集资监督检查、行政调查以及涉嫌非法集资犯罪活动的调查工作；〔四〕定期开展防范和处置非法集资业务部分的培训总公司各职能部门的合规及风险联络人作为防范和处置非法集资工作联系人，第八条协助本部门开展防范和处置非具体负责提供本部门防范和处置非法集资工作的信息和资料，法集资工作由该分支机构负各分支机构应当成立设立防范和处置非法集资工作领导小组，第九条责人担任组长，成员包括该领导班子其它成员，领导小组职责包括：〔一〕统一领导本辖区内防范和处置非法集资工作；〔二〕研究、决定本辖区防范和处置非法集资工作重大事项；〔三〕负责与当地监管机构沟通防范和处置非法集资工作；〔四〕负责组织落实本辖区的防范和处置非法集资工作；〔五〕负责本级机构职责内非法集资相关情况的信息统计和重大情况的上报工作全面对本分支机构负责人是本级机构防范和处置非法集资工作的第一责任人，第十条并指定专人牵头统筹本机构防范和处置非法集资具体级机构防范和处置非法集资工作负责，工作。

具体分支机构的合规及风险联络人作为防范和处置非法集资工作联系人，第十一条协助本级机构开展防范和处置非法负责提供本机构防范和处置非法集资工作的信息和资料，集资工作非法集资犯罪形式第三章保险领域的非法集资犯罪形式主要类型为：〔一〕主导型案件；第十二条〔二〕参与型案件；〔三〕被利用型案件或者在原有保险产品基础上主导型案件是指犯罪分子虚构保险理财产品，第十三条，吸收资金；犯罪分子出具假保单，并承诺额外利益，或者与消费者签订“代客理财协议〞在自购收据或者公司作废收据上加盖私刻的公章，甚至直接出具白条骗取资金混淆参与型案件是指保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品，第十四条保本且收益率保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保，两种产品的性质；较高；诱导保险消费者退保或者进行保单质押，获取现金购买非保险金融产品虚构保险理财产品对外被利用型案件是指不法机构谎称与保险公司联合、第十五条售卖，进行非法集资；将投保的险种偷换概念或夸大保险责任，宣称投资项目〔财产〕或资进行非法集资；金安全由保险公司保障，对外谎称保险公司为投资人提供信伪造保险协议，业务P2P用履约保证保险，同时以高息为诱饵开展非法集资风险排查机制第四章公司建立年度排查和专项排查相结合的非法集资风险排查机制。

第十六条日前针对非法集资案件涉及的重点问题、重点机30月6公司应当于每年第十七条构、重点人员等方面展开全面风险排查风险排查包括但不限于：〔一〕管理人员和销售人员个人借重点排查公司单证印章管理、针对主导型案件，贷和资金往来情况；代销第三方重点排查基层机构高管和销售人员社会兼职、针对参与型案件，〔二〕理财产品情况；保单批改和外部机构利用公司重点排查公司承保验标、针对被利用型案件，〔三〕名义虚假宣传情况以上同类同质非法集资案件或涉案金额超〔含〕起围内发生第十八条2在分公司范对该分比照已发生案件，公司应及时启动专项风险排查，万的重大非法集资案件后，100过公司及其下属分支机构的人员、业务、财务、资金及相关管理情况开展全面风险排查非法集资案件的总结及报告流程第五章公司应定期对防范和处置非法集资工作进行归纳总结：第十九条深入了解案件特性及发案原因，每月要对发生的非法集资案件进行重点分析，〔一〕制定整改措施；防范和处置非法集资的管理制度执行每季度对辖内非法集资案件风险情况、〔二〕情况和执行效果进行专项评估，主动查找制度缺陷和执行不足；〔三〕每年要对防范和处置非法集资工作进行全面总结，提出下阶段工作计划。

总公司及各分支机构应当按照监管要求及本办法的相关规定进行定期报第二十条告或临时报告各分支机构应当每半年定期向合规部门上报非法集资风险排查情况第二十一条分别定期向保监会稽查局以及当总公司及各分支机构应当按照监管要求，第二十二条地保监局上报年度非法集资风险排查报告分支机构报告时，应当同时抄送合规部门及时上报合规部各分支机构发现或者收到符合本办法的非法集资信息时，第二十三条门，并抄送其上级机构，同时还应按照监管要求及时向当地保监局及相关部门进行报告第二十四条应当立即组织相关部门开合规部门收到分支机构上报的非法集资信息后，向保监会稽查并根据监管要求和本办法的规定，视调查情况向总裁室汇报展初步调查后，局进行报告防范和处置非法集资的培训与宣传第六章公司开展防范和处置非法集资培训，保存培训课件和培训工作记录第二十五条对本公司员工的防范和处置非法集资培训应当包括以下内容：第二十六条〔一〕防范和处置非法集资法律法规和监管规定；与其岗位职责相应的防范和处置非法集资工作要防范和处置非法集资内控制度、〔二〕求；〔三〕开展防范和处置非法集资工作必备的其他知识、技能等对保险销售从业人员的防范和处置非法集资培训应包括以下内容：第二十七条〔一〕防范和处置非法集资法律法规和监管规定；〔二〕防范和处置非法集资内控制度；〔三〕展业中的防范和处置非法集资要求等。

公司应当开展各类防范和处置非法集资宣传，保存宣传资料和宣传工作第二十八条。