2020年投资理财ppt课件
39页1、投资理财案例分析 演讲人 XXX logo InvestmentandFinancingcaseanalysis Powerpoint Keynote 教育基金规划 退休养老规划 综合理财规划 CONTENTS 目录 投资理财要点 01 02 03 04 教育基金规划案例 01 Powerpoint Keynote 案例一 张先生和张太太有一个10岁的孩子 预计17岁上大学 21岁送孩子到澳大利亚去留学两年 目前去澳大利亚留学两年的费用为6万澳元 预计学费每年上涨5 张先生家庭作为一个中等收入家庭 孩子上大学的费用肯定没有问题 但是 对于出国留学的高额开支 在张先生夫妇看来并不是很容易的事情 需要提前规划 请为张先生夫妇设计一个子女教育规划方案 参考汇率 1澳元 6 15元人民币 理财分析 两年留学费用6万澳元 假设学费每年增长5 11年后费用约10 26万折合人民币630990元 从目前开始每月投资3387元 11年后增值为630990元 假设投资回报率为6 满足学费需求 理财建议 一半投资中长期债券基金 投资组合 一半投资偏股型的稳健型基金 理财分析 1 孩子目前10岁 距离21岁
2、出国留学还有11年时间 投资期限较长 3 假设投资收益率为6 要在11年后有630990元的资金以供支付两年留学的费用 需要每月投入3387元 2 目前 在澳大利亚留学两年的费用大概在6万澳元 11年后 去澳大利亚留学两年的费用将上涨为10 26万澳元 在国外留学 除了以当地货币计算的留学成本外 还有相当大的汇率波动风险 例如三年前澳元兑人民币汇率为1 4 现在已经升到1 6 5 使留学成本大大增加 但是将来随着人民币的升值 也许人民币兑澳元的成本又会下降 因此 无法精确估计在未来十数年内的汇率成本 在本案例中 出于多估算支出的谨慎性原则假定汇率仍以目前的1澳元兑6 15人民币计 则两年留学期的费用10 26万澳元折合人民币为630990元 理财建议 1 11年的投资期限 平均每年收益率达到6 这个收益合理并且可行 从目前来看能满足这个收益率的金融产品主要有 股票 股票型基金 偏股型基金 部分信托产品 部分人民币理财产品 部分外汇理财产品 部分券商集合理财等等 2 这笔资金用于子女教育 所以在考虑投资收益的同时要尽量保证投资的安全性 3 权衡风险与收益 以及进入门槛的限制 我们建议给客
3、户做一个投资组合 可以将一半资金投资于稳健型的股票基金 另一半投资于中长期债券型基金 债券型基金的风险相对较小 但是收益也低 而稳健型的股票基金 其收益相对较高 但是波动也较大 风险相对较高 如果将资金分散投资在这两类产品上 安全性和收益性都有一定的保障 退休养老规划案例 02 Powerpoint Keynote 案例二 王刚夫妇今年均刚过35岁 他们俩打算55岁退休 在退休后的第一年 王刚夫妇估计两人需要10万元的生活费用 并且 由于通货膨胀的原因 这笔生活费用每年按照3 的速度增长 王刚夫妇估计会活到85岁 假设王刚夫妇退休后没有基本养老保险金 也没有企业年金等定期的收入 其退休费用只能靠退休前积累的退休基金进行生活 假设退休前的投资收益率为6 退休后的投资收益率为3 王刚夫妇现在已有25万元的退休基金了 问如果采取定期定投的方式 每年年底还需投入多少钱才能实现理想的退休目标 注 请写出简要步骤 案例二 第一步 共需多少养老金第二步 现有资金增值而成的养老金第三步 社保部分提供的养老金第四步 计算差额第五步 根据差额计算每月投资额 理财分析 假设 通货膨胀率为3 退休后第一年生活
4、费10万元 退休期间共需费用300万元 退休后投资收益率3 理财建议 1 目前25万元的退休启动资金至55岁时增值为 801784元N 20 I Y 6 PV 250000 CPTFV 2 退休基金缺口 3000000 801748 2198216元 3 采用 定期定投 的方式 N 20 I Y 6 FV 2198216 CPTPMT 59757 5 理财建议 退休前 一半定期定额投资 投资于中长期债券基金 一半投资偏股型的平衡型基金 收益稳定的货币市场基金或债券型基金 退休后 综合理财规划案例 03 Powerpoint Keynote 综合理财 赵先生 38岁 会计师事务所的合伙人 赵太太 38岁 是一家名牌大学的副教授 两人有一个6岁的儿子浩浩 赵先生的年税后收入60万元左右 赵太太年税后收入5万元左右 应邀出席一些讲座 论坛的税后收入为8万元左右 一家三口现在住在价款120万元的新房里 新房于2005年6月购买 一次性付5成 其余5成通过银行进行10年期住房商业贷款 采用等额本息的还款方式还款 贷款利率为5 508 购买同月开始还款 赵太太在学校购买的有产权的福利房现在市场价格
5、为55万 目前用于出租 每月租金2500元 拥有市值21万元的小轿车一辆 现有三年期定期存款30万元人民币 2006年9月到期 活期存款15万元 股票账面价值现为40万元 在过去的一年间收益为6000元 综合理财 儿子浩浩一年的学费开支在1万元左右 车辆的使用费每年需要30000元 一家人平均每月的日常生活开支为15000元 赵太太年消费健身卡8000元 平时家庭应酬每月支出1500元 一家人过着较为宽裕的生活 享受着单位的福利 没有投任何商业保险 目前 赵先生觉得要应聘请理财规划师解决以下问题 1 面对现在很多企业一夜之间破产 赵先生考虑到自己所从事的职业风险较大 担心事务所万一破产 会影响家人的正常生活 2 赵先生看周围的人都在投保商业保险 自己也有些动心 但面对众多保险产品觉得无从下手3 赵先生希望儿子浩浩能茁壮成长 享受最好的教育 在夫妻退休之前儿子的教育费用是不成问题的 赵先生考虑的是在退休后 儿子浩浩正读大学 这笔费用支出想提前准备好 综合考虑大学本科和出国读硕士的计划 这笔教育费用目标额度为80万元 4 赵先生夫妇希望十二年后双双提前退休 并希望届时可以存有200万元作为
《2020年投资理财ppt课件》由会员唯***分享,可在线阅读,更多相关《2020年投资理财ppt课件》请在金锄头文库上搜索。
高质量的亲子关系培训PPT课件
全国高血压日PPT模板
迎国庆话团圆中秋国庆茶话会PPT模板
工伤事故预防培训PPT模板
国庆节幼儿园祖国妈妈生日快乐PPT模板
中小学生新学期开学心理辅导主题班会课件模板下载
爱牙日主题班会PPT模板
7S病房成果汇报PPT模板
南京云锦文化宣传PPT模板
关爱老年人口腔健康主题活动PPT
2023年秋季幼儿传染病观察及预防PPT模板
全国高血压日健康教育课件模板下载
世界无烟日班会PPT模板
家校沟通教师培训PPT课件教师应该如何与家长进行有效沟通
推动乡村文化建设健康持续有序发展PPT模板
学校教师节表彰大会颁奖典礼庆典通用PPT模板
中秋节英文介绍PPT模板
花好月更圆双节喜双逢
共度国庆中秋双节家园两圆PPT模板
从教走向学读书分享会PPT课件好书推荐读后感
2024-05-25 23页
2024-05-25 18页
2024-05-23 21页
2024-05-23 20页
2024-05-23 23页
2024-05-23 36页
2024-05-23 20页
2024-05-23 35页
2024-05-23 24页
2024-05-23 29页