银行反洗钱业务知识参考题库

1、银行反洗钱业务知识参考题库（1）一、填空题1.在执行反洗钱协查任务时，协查人员要保守秘密，尽量缩小知情范围，不能将协查内容透露给（ ），严防泄密事件的发生。答案：无关人员 2客户由他人代理办理业务的，应当同时对（ ）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。答案:代理人和被代理人 3.综合业务系统对辖内各网点T日日终批处理的业务进行筛选，判断，将符合大额交易判断标准的业务自动提取后，导入反洗钱报送系统，T指（ ）答案: 交易发生日 4.反洗钱报送系统对综合业务不能自动提取的信息于（ ）日提给相应的网点进行补录。答案: T+1 5.网点反洗钱合规员须在（ ）个工作日内(遇节假日顺延)，补录完毕大额交易，提交给反洗钱报送系统。 答案:T+3 6.网点反洗钱合规员在（ ）个工作日内，在反洗钱报送系统录入的可疑交易报告。答案：T8 7.“短期”系指（ ）工作日以内，含（ ）工作日。 答案：10个 8.“长期”系指（ ）以上？ 答案：1年 9.“频繁”系指交易行为营业日每天发生（ ）以上，或者营业日每天发生持续（ ）以上。答案：天10.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，各营业网点应当提交

2、（ ）报告。答案：分别大额交易报告和可疑交易报告11.各单位保存的客户身份资料和交易记录等资料，除法律规定外，不得向任何（ ）提供。答案：单位和个人12.对涉及保密的纸质文件应（ ）保管？答案：对涉密的反洗钱纸质文件，应实行专人专夹保管，不得将反洗钱文件与其他文件混合保管。二、单选题1、客户身份识别规定，不得为身份不明的客户提供服务，不得为客户开立匿名账户或( ）。A、银行结算账户 B、定期账户 C、假名账户 D、实名账户答案：C 2、农商行各分支机构在反洗钱工作中，若发现涉嫌洗钱犯罪线索的，应当及时以（）报至总行反洗钱领导小组办公室，同时向当地公安机关报告。A、电话形式 B、书面形式 C、邮件形式 D、口头形式答案：B3、若客户为外国政要，为其开立账户应当经上级( )批准，同时填写外国政要开户情况登记表（附件），并于开户后的( )个工作日内报上级支行反洗钱主管部门备案。A支行行长/5 B主管部门负责人/10 C支行分管行长/3 D 、支行行长/10答案：A4、各分支机构应对风险客户或者账户的身份信息资料进行定期审核, 至少（）进行1次审核.A、每半年 B 、每年 C、每2年 D、每季

3、度答案：A5、各分支机构应关注客户或者账户的身份信息资料进行定期审核, 至少（）进行1次审核.A、每半年 B 、每年 C、每2年 D、每季度答案：B6、各分支机构反洗钱领导小组成员至少（ ）人以上。A、3 B、4 C、5 D、6答案:C7、我行目前的反洗钱主管部门是哪个部门？ A、运营管理部 B、合规与法律部 C、安全保卫部 D、信息技术部答案: B8、营业网点开展反恐怖融资工作，发现工作中存在的问题应该向（）部门报告A、辖属支行反洗钱主管部门 B、总行反洗钱主管部门 C、人民银行广州分行 D、银监局答案：A9、营业网点发现涉嫌恐怖融资的可疑交易上报时填报关注程度应该填（）A、可疑 B、一般可疑 C、重点可疑 D、无需填写答案：C10、反恐怖融资可疑交易涉及（ ）应予以报告A 、五十万以上 B、五百万以上 C、五千万以上 D、不论金额大小答案：D11、总行反洗钱主管部门在接到恐怖融资可疑交易的报告时应该在（）内上报当地人行A、2天 B、3天 C、5天 D、6天答案：B12、根据客户资金账户的性质、资金流量、资金收付频率、资金流向所发生的变动,结合社会环境等因素划分客户风险等级的原则是（

4、）A、静态管理原则 B、动态管理原则 C、静动态管理相结合原则 D、其他原则答案：B13、客户风险等级划分工作应（）进行一次定期维护。A、每月 B、每季度 C、每半年 D、每年答案：B14、我行的客户风险等级不包括（）A、正常类 B、一般类 C、关注类 D、风险类答案:A15、资金交易多次出现异常，有涉嫌洗钱或恐怖融资的嫌疑的客户应划分为（）类客户A、一般类 B、关注类 C、风险类 D、正常类答案：C16、资金交易符合可疑交易报告标准，资金交易出现异常的客户应划分为（）类客户A、一般类B、关注类C、风险类 D、正常类答案：B17、资金交易运作正常，在我行各项业务未发现异常情况的客户应划分为（）类客户A、一般类 B、关注类 C、风险类 D、正常类答案：A18、客户或其交易对手所在地是金融行动特别工作组等确定的“黑名单”上的国家或地区的客户应该划分为（）A、一般类 B、关注类 C、风险类 D、正常类答案：C19、对于新增客户，要求在开户后的（ ）工作日内对客户完成首次风险等级划分。A、5个 B、8个 C、10个 D、12个答案：C20、我行客户风险等级进行首次划分后，在当季日常业务开展过程

5、中发现客户出现风险因素，符合客户洗钱风险等级划分标准的变动条件的，应于（ ）工作日前提交客户洗钱风险等级认定表A、5 B、7 C、8 D、10答案：B21、对于账户在不同机构划分所属风险等级不一致的情况时，该客户的洗钱风险等级应该按（）原则定。A、审慎原则 B、孰高原则 C、视情况而定 D、动态原则答案：B22、客户洗钱风险等级划分相关表格保管年限至少为（）A、3年 B、5年 C、7年 C、10年答案：B23、对客户开展反洗钱宣传是金融机构（）A、 自发行为 B、社会义务 C、法定义务 D、个人义务答案：C24、关于金融机构保密义务以下说法不正确的是（） A. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须保密，不得向任何单位和个人提供。B. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供。C. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以结合实际情况对外提供。D以上说法都不对。答案：C25、对以下哪种违法行为，不能处以罚款？（）A.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的B.违反保密规定，泄露有

6、关信息的C.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的D.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的答案：C26、一线人员的反洗钱学习应该多久一次（）A、每月 B、每季度 C、每半年 D、每年答案：A27、中高级管理人员的培训应（）一次A、每季度 B、每半年 C、每年 D、每两年答案：C28、反洗钱岗位人员的培训应至少（ ）一次A、每季度 B、每半年 C、每年 D、每两年答案：C29、总行相关业务部门以及各分支机构必须认真贯彻落实反洗钱工作，其( )应对反洗钱工作的有效开展负责。A、董事长B、高级经理 C、负责人 D、监事答案：C30、各部门、各机构反洗钱专职人员以及反洗钱领导小组成员如遇调整，须在调整后的（ ）工作日内向总行反洗钱主管部门报备。A.5个 B.7个 C3个 D 10个答案: A三、多选题1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、( )和金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照中华人民共和国反洗钱法等有关法律法规采取相关措施的行为。A、恐怖活动犯罪B、走私犯罪C、贪污贿赂犯罪D、破坏金融管理秩序犯罪、E、抢劫犯罪答案：ABCD

7、 2、在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（ ）等一次性服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对登记。A、现金汇款B、现钞兑换C、票据兑付D、现金存取答案：ABC3、在办理业务中发现异常迹象或者对于先前获得的客户身份资料的（ ）有疑问的，应当重新识别客户身份。 A、真实性B、有效性C、完整性D、合规性答案：ABC4、农商行反洗钱检查分为（ ）3种形式。A、反洗钱自查 B、反洗钱督导检查 C、反洗钱专项检查 D、反洗钱非现场检查答案：ABC5、农商行反洗钱专项检查程序包括( )和总结归档5个步骤。A、检查准备 B、检查实施 C、检查通报D、检查处理E、后续跟踪答案：ABCD 6、网点应当按照（ ）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。A、安全 B、准确 C、完整 D、保密答案：ABCD7、我行要根据客户的特点或者账户的属性，结合地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，将客户的风险等级划分为（ ）三个等级。A、一般 B、可疑 C、风险 D、关注 答案：ACD8、发现或怀疑客户以及其交易对手与（ ）公布恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即提

8、交可疑交易报告。A、国务院有关部门、机构 B、司法机关 C、联合国安理会 D、公安局答案：ABC9、反洗钱宣传活动应以（ ）为重点A、对外宣传 B、对内宣传C、对内培训 D、对外培训答案：AC10、客户洗钱风险等级划分应遵循（ ）原则A了解你的客户原则 B谨慎评估原则 C协调配合原则 D动态管理原则答案：ABCD11、金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑下列（ ）风险因素A.客户的特点或者账户的属性 B.客户是否为外国政要C.地域 D.业务 E.行业答案：ABCDE12、反洗钱保密内容包括（）A、客户身份资料和交易信息B、反洗钱非现场监管信息C、反洗钱报告大额和可疑交易的情况D、涉嫌恐怖融资的可疑交易等信息资料答案：ABCD13、反洗钱涉密电子文档应定期（）A检查 B、备份 C、销毁 D、删除答案：AB14、营销人员在识别客户身份信息的时候应遵循的原则是（）A、了解你的客户 B、了解你的客户业务C、了解你客户的单据 D、了解你的客户家庭答案：ABC15、建立客户信息档案应该包括（ ）A、客户的地址 B、客户的联系电话C、法人或主要负责人的有效身份信息D、具体经办人或授权代理人的有效身份信息答案：ABCD16、对于新客户信息档案应该（）A、定期检查 B、定期抽查 C、及时更新 D、不定期检查答案：AC17、发现客户交易行为可疑应采取（ ）措施进行尽职调查A、实地查访 B、电话查询B、查阅工商登记资料 C、要求客户提供说明答案：ABCD18、与客户的业务关系存续期间发生以下（ ）情况需要重新识别客户身份。A、客户要求变更身份信息B、客户的交易行为出现异常C、怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资活动的D、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形答案：ABCD19、在办理授信业务中应重点关注（ ）骗贷款行为A、假权证 B、假报表 C、假注资 D、假账户答案：ABC20、开展反洗钱培训的培训对

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