南开大学21春《个人理财》在线作业三满分答案68

1、南开大学21春个人理财在线作业三满分答案1. 回购协议是由( )向( )承诺在未来的某个时间将证券买回的协议。A出票人，付款人B付款人，收回购协议是由( )向( )承诺在未来的某个时间将证券买回的协议。A出票人，付款人B付款人，收款人C出票人，收款人D卖方，买方正确答案：D2. 为什么在证券交易所之外会出现第三市场?为什么在证券交易所之外会出现第三市场?由于证券交易所实行固定佣金制度，交易成本较高，小额交易的投资者难以承受。第三市场的出现，在一定程度上促使证券交易所降低交易佣金，改善交易条件，以吸引更多的上市证券重新进入证券交易所进行交易。3. 某证券公司合规部学习“南方证券事件”案例，甲乙两个员工就证券公司完善的风险规避机制展开了讨论，某证券公司合规部学习“南方证券事件”案例，甲乙两个员工就证券公司完善的风险规避机制展开了讨论，甲说：“一个完善的风险规避机制涉及两个层面的调整：第一个层面是管理层层面通过市场的创新为微观主体的风险规避提供充足的风险管理工具。”乙接着说：“第二个层面是，证券公司构建一个高效、完整的内部控制系统。”关于两者的说法，下列选项正确的是( )。A甲正确，乙不正确

2、B乙正确，甲不正确C甲乙都不正确D甲乙都正确正确答案：A第二个层面是，证券公司构建一个高效、完整的风险管理系统。4. 美元指数与黄金价格和石油价格负相关。( )美元指数与黄金价格和石油价格负相关。( )答案：错5. 由于子女教育金支付期与退休金准备期高度重叠，家庭应提早进行子女教育金规划。( )A.错误B.正确参考答案：B6. 关于“广东国际信托投资公司破产事件”案例，政府干预是原广东国投积累大量信用风险的一个重要原因。关于“广东国际信托投资公司破产事件”案例，政府干预是原广东国投积累大量信用风险的一个重要原因。政府对原广东国投经营活动的干预体现在许多方面，最重要的还是体现在( )安排上。A贷款B投资项目C人事D存款正确答案：A政府干预是原广东国投积累大量信用风险的一个重要原因。政府对原广东国投经营活动的干预体现在许多方面，最重要的还是体现在贷款安排上。根据人民银行关闭清算组的清产核资报告，原广东国投本部截至1998年10月6日的中长期贷款总额为594亿元人民币，其中政府担保部分为548亿元，占956。按户数看，159项政府项目中，仅有22户经营正常，约占14，从金额算，548亿元政府

3、担保贷款中，仅有868亿元运转良好，约占158。其余大部分政府担保贷款，不是半停产，就是情况不明，或是已停产(按金额算高达616)。7. 商业银行操作风险管理环境分为外部环境与内部环境两部分。下列表述中属于内部环境的选项是( )。商业银行操作风险管理环境分为外部环境与内部环境两部分。下列表述中属于内部环境的选项是( )。A银行注重员工风险防范意识的培养及全行风险管理文化的建设B银行加强对专业金融风险管理人才队伍的建设，培养、选拔专业水准高的人才C银监会总结了一系列的重大风险事件，规定了商业银行在操作风险事件发生时及时报告和备案的制度DAB说法都正确正确答案：DC选项属于外部环境。8. 财政政策工具主要有( )。 A税收 B公债 C财政支出 D财政预算 E利率财政政策工具主要有()。A税收B公债C财政支出D财政预算E利率ABCD9. 分税制预算管理体制大体可以分为( )A. 完全分税型B. 复合分税型C. 单一分税型D. 综合分税型E.分税制预算管理体制大体可以分为( )A. 完全分税型B. 复合分税型C. 单一分税型D. 综合分税型E. 适度分税型参考答案：AE10. 货币政策目标既是

4、货币政策理论的_，又是中央银行实施货币政策的_。货币政策目标既是货币政策理论的_，又是中央银行实施货币政策的_。出发点$归宿11. 制定企业信用政策的基本原则包括( )。 A. 统一性与差别性相结合原则 B. 共性与特性相结合原制定企业信用政策的基本原则包括( )。A. 统一性与差别性相结合原则B. 共性与特性相结合原则C. 稳定性与权变性相结合原则D. 主导性与变化性相结合原则E. 刚性与弹性相结合原则参考答案CE12. 减税、免税的形式有( )。 A税基式减免 B税额式减免 C法律性减免 D税率式减免减税、免税的形式有()。A税基式减免B税额式减免C法律性减免D税率式减免ABD13. 下列各项关于重大疾病保险说法错误的有( )。A.保额不需过高，与疾病花费相适应即可B.短期险比长期险好C.趸缴比年缴好D.一般对老年人拒保参考答案：BC14. 一般以成本评估来反映家庭的真实财富变动，以市价评估来评价记账的正确性。( )A.正确B.错误参考答案：B15. 当利率上升时，人们会将收入投资于各种金融资产，从而抑制了人们的消费。( )当利率上升时，人们会将收入投资于各种金融资产，从而抑制了人

5、们的消费。()正确16. 目前，我国对汇率风险进行监管的机构是( )。 (1)人民银行；(2)银监会；(3)外汇管理局。A(1)B(3)目前，我国对汇率风险进行监管的机构是( )。 (1)人民银行；(2)银监会；(3)外汇管理局。A(1)B(3)C(1)(3)D(1)(2)(3)正确答案：D17. 下列哪些是意外伤害保险制订费率时要考虑的因素?( ) A被保险人的年龄 B被保险人的健康状况 C被保险下列哪些是意外伤害保险制订费率时要考虑的因素?()A被保险人的年龄B被保险人的健康状况C被保险人的职业D被保险人的性别E被保险人所从事的活动CE18. 下列金融工具中：商业期票、银行承兑汇票、公债券、企业债券、股票。风险最大的是_。 A商业期票 B银行承下列金融工具中：商业期票、银行承兑汇票、公债券、企业债券、股票。风险最大的是_。A商业期票B银行承兑汇票C企业债券D股票D19. 为了解决超额累进税率计算复杂的问题，累进税率表中一般规定有( )。 A平均税率 B速算扣除数 C固定税额为了解决超额累进税率计算复杂的问题，累进税率表中一般规定有()。A平均税率B速算扣除数C固定税额D边际税率B2

6、0. 可用(月收入收入还款比例上限)/(最低缴款比例+月利率)来计算出合理的信用额度是多少。( )A.正确B.错误参考答案：A21. 企业发生的用于未出售住房的维修、管理费用，可在税前扣除。( )企业发生的用于未出售住房的维修、管理费用，可在税前扣除。( )答案：22. 作为国际银行业风险管理的标准，新巴塞尔协议中对信用风险、市场风险和操作风险的管理都融合使用作为国际银行业风险管理的标准，新巴塞尔协议中对信用风险、市场风险和操作风险的管理都融合使用了相当的计量模型，如使用拥有更高银行自主权的高级内部评级法等。下列陈述不正确的是( )。A我国大型商业银行也将于2010年底开始实施新巴塞尔协议B实施新巴塞尔协议是要求银行内部评级系统至少运行3年以上C商业银行实施新巴塞尔协议可根据自身水平自主进行D实施新巴塞尔协议要求商业银行在全行信贷审批、限额控制等方面发挥实质的风险控制作用正确答案：C根据我国银监会规定，商业银行实施新巴赛尔协议的内部评级法，商业银行需要提前一年向银监会提出申请，并要求银行的内部评级系统至少要运行三年以上，并且已经在全行信贷审批、限额控制等方面发挥实质的风险控制作用。所采

7、用的标准需经过银监会批准才能应用。23. 国家征税凭借的权力是( )。 A资产所有权B政治权力 C财产权D经济管理权国家征税凭借的权力是()。A资产所有权B政治权力C财产权D经济管理权B24. 通常情况下，宏观层面的原因主要影响整个市场，是证券投资系统性风险的主要来源，下列选项中属于我通常情况下，宏观层面的原因主要影响整个市场，是证券投资系统性风险的主要来源，下列选项中属于我国证券投资系统性风险来源的有( )。 (1)宏观经济波动； (2)证券市场不够成熟，缺乏系统性避险工具； (3)法律因素； (4)社会政治军事因素； (5)公司主要负责人人事变动。A(1)(2)(3)B(2)(3)(4)C(1)(2)(3)(4)D(1)(2)(3)(4)(5)正确答案：C25. 根据国际相关经验和我国金融市场的主要特点，我国证券公司风险控制指标管理办法对净资本的计算根据国际相关经验和我国金融市场的主要特点，我国证券公司风险控制指标管理办法对净资本的计算作出了明确规定。下列说法不正确的是( )。A净资本是净资产根据相关项目风险调整后的数值B应收项目的风险调整在计算中是减去项C其他流动性风险资产项目的

8、风险调整也是减去项D整个计算过程中都是从净资产中减去相关项正确答案：D在计算证券公司净资本时，需要根据证监会要求加上某些调整项目。26. 以下不属于保障型保费的是( )A.定期寿险B.退休年金C.医疗险D.失能险参考答案：B27. 车辆购置税的应税行为包括( )。 A购买使用行为 B受赠行为 C获奖使用行为 D自用设有固定装置的非运车辆购置税的应税行为包括()。A购买使用行为B受赠行为C获奖使用行为D自用设有固定装置的非运输车辆ABC28. ( )也称本地化原则。每个国家在政治、经济、文化、体制等许多方面都有自身的特点，社会( )也称本地化原则。每个国家在政治、经济、文化、体制等许多方面都有自身的特点，社会信用体系的设计和操作方面要适合自己特殊情况。A. 服务第一的原则B. 市场化运作原则C. 子系统协调工作原则D. 个性化原则参考答案D29. 资产配置即确定应选择的具体证券或其他投资工具。( )A.错误B.正确参考答案：A30. 首次公开发行股票在规定数量以上的，可以向战略投资者配售股票。这一过程不需要( )。A发行人与首次公开发行股票在规定数量以上的，可以向战略投资者配售股票。这一过程不需要( )。A发行人与战略投资者事先签署配售协议B报中国证监会备案C公司股东大会通过D报中国证券业协会备案正确答案：D31. 某人买入价值为100000美元(即100份100元面值的国债)的国债看跌期权合约，执行价格为115美元，期权费为2000美某人买入价值为100000美元(即100份100元面值的国债)的国债看跌期权合约，执行价格为115美元，期权费为2000美元；期限为3个月。假如国债的价格下跌至110美元，期权购入者将_。A

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