信用证软条款及其风险防范探析

1、河 南 科 技技 大 学阶 段 论 文文题目信信用证软软条款及及其风险险防范探探析姓 名 贾高进进院 （系系）经济济学院 专业班级级 国贸0072指导教师师 吴松岭岭20100年 77 月月 6 日信用证软软条款及及其风险险防范探探析摘要信用证的的产生是是国际贸贸易支付付方式的的一次重重要变革革，这种种支付方方式首次次使不在在交货现现场的买买卖双方方在履行行合同时时处于同同等地位位，在一一定程度度上使他他们重新新找回了了一手手交钱，一手交交货的的现场交交易所具具有的安安全感，解决了了双方互互不信任任的矛盾盾。信用用证的这这一优越越性已使使其成为为当今国国际贸易易中最为为重要的的支付方方式，极极大地促促进了国国际贸易易的发展展。然而而信用证证的独立立性原则则以及相相关立法法不完善善，使得得信用证证在使用用过程中中不可避避免的会会出现许许多问题题，其中中“软条款款”问题尤尤为典型型。信用用证中的的软条款款常常使使得受益益人无法法依据信信用证规规定交付付单据，获得货货款。信信用证软软条款的的存在，损害了了信用证证受益人人的合法法权益，严重影影响了信信用证在在国际贸贸易结算算中的地地位和作作用

2、。本本文基于于大量研研究与案案例，通通过对信信用证软软条款的的产生原原因，内内在性质质以及表表现形式式的深入入分析，对信用用证软条条款所涉涉及的内内容进行行全面把把握，力力图寻求求一些行行之有效效的方法法来规避避软条款款带来的的风险，同时希希望在此此研究基基础之上上能提出出一些建建议，来来弥补信信用证这这方面的的缺陷。另外，在一定定程度上上也是为为了呼吁吁国际商商会能与与世界各各国一道道，通过过协商，能够赋赋予信用用证一定定的法律律效力，进一步步巩固和和提升信信用证在在国际贸贸易中地地位。关键词：软条款款 信信用证 欺诈诈 防防范 识别THE RESSEARRCH ON RISSKESS OFF SOOFT CLAAUSEES AAND PROOVENNTIOON TTHERREOFFABSTTRACCTThe genneraatioon oof LL/C is a vveryy immporrtannt iinnoovattionn inn thhe ppaymmentt off innterratiionaal ttradde.TThiss kiind of payymennt p

3、placce bbothh off seelleer aand buyyer in thee eqquall poosittionn,whhichh maade theem ffindd thhe ssensse oof ssafeety jusst llikee a facce tto ffacee trradee,annd ddeall wiith succcesssfuullyy thhe cconttraddicttionn off muutuaal-ddisttrusst.TThe advvanttagee off L/C hhas madde iit bbecoome thee moost impporttantt paaymeent in thee innterrnattionnal traade nowwdayys,aand efffecttiveely proomotte tthe devveloopmeent of intternnatiionaal.HHoweeverr,thhe pprinncipple of inddepeendeencee off L/C a

4、and thee inncommpleetennesss off reelevventt leegisslattionn caausees loots of trooublles wheen uuse L/CC,annd tthe sofft cclauuse is a rremaarkaablee exxampple.Thee sooft claausees inn L/C oofteen mmakee beenefficiiaryy faail to subbmitt biillss acccorrdinng tto tthe proovissionns oof LL/C,theen lleadd too loose thee paaymeent forr gooodss.Thhe eexisstennce of sofft cclauusess unnderrminne bbeneeficciarrys llegaal bbeneefitt,annd iit aalsoo innfluuencce tthe possitiion andd fuuncttionn off L/C

5、iin tthe intternnatiionaal ssetttlemmentt.Thhis artticlle iis bbaseed oon llotss off reeseaarchhes andd caasess,thhrouugh deeeplyy annalyysinng tto tthe reaasonns oof ggeneerattionn off sooft claausees aand itss innterrnall esssennce,at samme ttimee,thhis theesiss haas aa coomprreheensiive unddersstanndinng tto tthe proobleems invvolvved in sofft cclauusess soo thhat I coouldd fiind somme ssoluutioons ot avooid thee riiskss brrougght by sofft cclauusess.Inn thhe eend of thiis aartiiclee I givve

6、ssomee suuggeestiionss inn thhe hhopee thhat theey ccoulld mmakee soome hellp tto iimprrovee thhe ffuncctioon oof LL/C.On thee ottherr haand,I wwantt too caall on ICCC annd tthe nattionns iin tthiss woorldd coouldd maake jioont efffortt too enndoww L/C wwithh soome leggal forrce,whiich willl bbe hhelppfull too coonsooliddatee annd iimprrovee thhe sstattus of L/CC inn thhe iinteernaatioonall trradee.KEY WORRDS: sooft claausee, LLettter of Creeditt, ffrauud, pprevventtionn, iidenntiffy目录前言1一、信用用证软

7、条条款的基基本概念念2二、信用用证软条条款产生生的背景景及原因因分析22（一）信信用证软软条款产产生的背背景2（二）信信用证软软条款产产生的原原因31内部部原因332外部部原因44三、信用用证软条条款的性性质分析析4（一）具具有欺诈诈性质的的软条款款4（二）规规避风险险性质的的软条款款5四、信用用证软条条款产生生的负面面影响分分析5（一）打打击了出出口商从从事国际际贸易的的积极性性5（二）削削弱了信信用证在在国际支支付方式式中的地地位5五、信用用证软条条款的识识别与分分类6（一）信信用证软软条款的的识别66（二）信信用证软软条款的的分类77六、信用用证软条条款的风风险规避避8（一）认认真签订订货物买买卖合同同，完善善合同各各项条款款8（二）对对客户进进行资信信调查99（三）加加强信用用证的审审核工作作9（四）认认真履行行信用证证中规定定的义务务10（五）外外贸企业业加强与与银行的的合作110（六）外外贸企业业应加强强专业人人才的培培养100七、完善善信用证证的几点点建议及及信用证证发展前前景展望望11（一）国国际商会会应对信信用证软软条款问问题进行行明确界界定111（二）统统一信用用证

8、的格格式和统统一必须须审核的的信用证证条款112结语133参考文献献14前言信用证这这一支付付手段，在当今今国际贸贸易中得得到了最最为广泛泛的应用用，跟单单信用证证是“国际商商业的生生命血液液”这一恰恰当的比比喻，在在国际上上得到了了广泛的的认同。信用证证的重要要性是不不言而喻喻的，然然而信用用证软条条款的存存在严重重阻碍了了信用证证发挥其其正常的的功能，使得很很多出口口商因此此对信用用证望而而生畏，不敢轻轻易采取取信用证证的结算算方式。信用证证软条款款这一问问题已被被不少学学者进行行了研究究，然而而大部分分的研究究只限于于软条款款的识别别，分类类以及风风险防范范这些层层面，并并没能深深入分析析信用证证软条款款产生的的前因后后果，内内在性质质、法律律特征等等。另外外在信用用证软条条款的法法律效力力上还没没有形成成统一的的观点，在遇到到软条款款引发的的贸易纠纠纷时，往往是是临时应应对，或或根据以以往案例例进行判判决，没没有统一一的标准准和程序序来参考考和执行行。信用用证软条条款也因因此成为为出口商商和执法法机构极极难处理理的问题题。当今今世界，国际贸贸易正在在高速发发展，国国际贸易易的支

9、付付手段也也应适应应其发展展的需要要，进行行改进和和创新。信用证证制度作作为最为为重要的的支付体体系应更更加趋于于规范和和统一。这就需需要我们们对信用用证软条条款有一一个正确确和统一一的认识识。本文文从信用用证软条条款的基基本概念念，产生生背景、性质与与法律特特征、形形式与防防范以及及与其他他问题的的联系等等方面进进行全面面分析，希希望对了了解信用用证软条条款和完完善信用用证制度度有一定定的帮助助。一、信用用证软条条款的基基本概念念有关信用用证软条条款的定定义，一一直以来来就是很很多专家家与学者者争论的的问题，至今没没能形成成统一的的认识。20007年77月1日日开始采采用的国国际商会会制定的的信用证证新规则则UCCP6000，并并没有对对信用证证软条款款进行专专门的定定义。一一般而言言，对信信用证软软条款的的定义有有以下几几种：第一种认认为软条条款就是是指开证证申请人人（进口口商）在在申请开开立信用用证时，故意设设置若干干隐蔽性性的“陷陷阱”条条款，以以便在信信用证运运作中置置受益人人（出口口商）于于完全被被动的境境地，而而开证申申请人或或开证行行则可以以随时将将受益人人置于陷阱阱而以单单据不符符为由，解除信信用证项项下的付付款责任任。第二种认认为信用用证软条条款是指指不可撤撤销信用用证中规规定有信信用证附附条件生生效的条条款，或或者规定定要求信信用证受受益人提提交某些些难以取取得的单单证，使使受益人人处于不不利和被被动地位位，导致致受益人人履约和和结汇存存在风险

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