银行个人业务从业人员任职资格管理规定

1、XX银行个人业务从业人员任职资格管理规定文件概要要点内容、主要风险1、客户经理、产品经理、理财经理未取得相应任职资格；2、分行个人业务中高级管理人员未经总行个人银行总部任职资格审 核而聘 用上岗。二、基本原则1、理财经理、客户经理、产品经理实施岗位资格认证制度，进入该专 业岗 位系列以取得资格认证为条件，上述人员的职业发展实行初级到高级、资深的 职业发展阶梯。2、凡担任分行个人业务中高级管理职位的人员，根据管理人员任职资 格标 准及能力评价，应接受和通过个人银行总部任职资格审核。二、冈责控制分行个银部门、分行人事部门、分行分管行长、总行个人银行总部对于个人 业务人员的资格、分类及评聘分别核准进行控制四、流程控制五、检杳监督个人银行总部定期对条线个人业务人员的任职资格进行审核，并落实核准制度，实施检杳监督、稽核六、计算机环境控制1. 一般控制2应用控制1.目的2. 适用范围 43. 定义、缩写和分类 44. 职责与权限 45. 基本原则 56. 管理要求 56.1个人业务中高级管理人员任职资格管理 56.2 客户经理的等级设置及聘任 66.3 理财经理的等级设置及聘任 76.4 产品经理

2、的等级设置及聘任 96.5 客户经理的上岗资格和岗位学习 106.6理财经理的上岗资格和岗位学习 116.7产品经理的上岗资格和岗位学习 117. 检查监督 118. 相关文件 118.1 外部文件 118.2 内部规章 118.3内控体系文件 129. 附录 1210. 记录 12记录一：个人银行客户经理聘任审批表 13记录二：个人银行理财经理聘任审批表 14记录三：个人银行产品经理聘任审批表 15记录四：上海 XX 银行专业任职资格审批呈报表 170.修改记录序号修改日期修改原因和修改内容提示修改单号生效日期1.目的本文件规定了个人业务条线工作人员的专业分类、任职资格、 职业发展等，旨在进 步规范对个人业务条线人员的管理工作。2. 适用范围本文件规定适用于对银行个人银行条线从业人员的管理3. 定义、缩写和分类1）分行个人银行中高级管理人员：担任分行或直属支行分管个人银行业务的行领 导、个人 银行条线相应部门负责人。2）客户经理：以行销方式为主的专职从事个人业务开拓和维护，拓展销售渠道和 用卡用网 环境，销售个人银行产品、提供个人银行服务的人员。3）理财经理：以坐销方式为主专职销售个

3、人理财产品并交叉销售其他产品，提供 个人理财 咨询、规划等服务，发展和维护优质客户、贵宾客户，为客户和银行创造价值 的人员，包括大堂 经理、理财经理和贵宾理财经理等三类岗位人员。4）产品经理：对有关个人银行产品的销量、盈利和经营负责，从事个人银行产品 的开发维 护、优化创新、经营分析、营销策划、营销组织、并提供产品咨询、培训等业 务支持工作的人 员。5）个人银行条线：指银行总行个人银行总部、各分行（直属支行）及其下属具有 管理个人 银行业务和销售个人银行产品职能的各级部门。4.职责与权限部门/岗位职责与权限不相容职责分行个人银行条线业务部门执行总行个人银行业务发展规划，根据个人业务人员 任职资格要求，具体负责对所在分行个人业务人员队 伍的组建、培养和发展管理，配合总行 个人银行总部 发展管理部、分行人事部门推进岗位资格认证的头-施。部门/岗位职责与权限不相容职责分行人事部门根据个人银行客户经理、理财经理、产品经理任 职资 格管理要求，在总行统一组织下，负责组织 实施所在 分行上述个人业务人员的培训、任职资格考试、资格 评聘审核等，并负责高级资格向总行报备及资深资格 向总行报批，负责组织

4、分行个 人业务中高级管理职位 人员的任职资格提交总总行个人银行总部发展管理部制定并实施个人银行客户经理、理财经理、产品 经理 任职资格管理制度，负责岗位任职资格标准的制定， 牵头组织相关的培训、任职资格考试教 材编写、全行 统一任职资格考试，负责高级任职资格的备案及资深 任职的审批管理；负责分行个人业务中高级管理职位 的人员的任职资格审核等。5. 基本原则1 理财经理、客户经理、产品经理实施岗位资格认证制度，进入该专业岗位系列 以取得资 格认证为条件，上述人员的职业发展实行初级到高级、资深的职业发展阶梯。2、凡担任分行个人业务中高级管理职位的人员，根据管理人员任职资格标准及能 力评价， 应接受个人银行总部任职资格审核，并在通过任职资格审核后方可正式聘任。6. 管理要求6.1 个人业务中高级管理人员任职资格管理1) 凡担任分行个人银行中高级管理职位的人员，应接受和通过个人银行总部任职 资格审 核。2) 任职资格的基本要求包括： 具备本科以上(含)学历； 金融从业 5 年以上； 具备丰富的个人银行金融业务知识和经验； 具有良好的组织管理能力； 具有较强的市场观念和创新精神； 人品正直、诚实

5、。业绩和能力特别优秀的，学历条件可适当放宽。3) 对分行或直属支行新聘任的个人银行中高级管理人员，在聘任前应向个人银行 总部上报上海 XX 银行专业任职资格审批呈报表(见记录四)，并由个人银行总部面 试后核 准其任职资格；凡涉及分行个人银行现有中高级管理人员职务或岗位变动等事宜 应事先报经个人 银行总部同意；对作为总行直管干部的分行行级领导，在确定分工或分 工调整时，如涉及个人银 行业务的分管行领导，应事先报经个人银行总部审核同意。6.2 客户经理的等级设置及聘任1) 客户经理等级自下而上依次为：见习客户经理、助理客户经理、客户经理、高 级客户 经理、资深客户经理。2) 见习客户经理聘任条件： 大专及以上学历，试用期满经转正考核合格； 经过我行个人银行专业培训，成绩合格； 了解个人银行基本业务和产品，能够寻找、识别和拓展客户，建立、维护和发展 客户关系，销售基本的个人银行产品，提供基本的个人银行服务； 达到见习客户经理的起点业绩考核要求。3) 助理客户经理的聘任条件 本科及以上学历的，专业工作经历在一年以上；大专学历的，专业工作经历在三 年以上； 经过我行个人银行专业培训，通过考试取得

6、我行个人银行助理客户经理资格证书； 基本熟悉个人银行业务和产品，能够寻找、识别和拓展客户，建立、维护和发展 客户关系，销售个人银行产品，提供个人银行服务； 达到助理客户经理的起点业绩考核要求。4) 客户经理的聘任条件 硕士及以上学历的，专业工作经历在两年以上；本科学历的，专业工作经历在三 年以上；大专学历的，专业工作经历在五年以上； 通过考试取得我行个人银行客户经理资格证书； 熟悉个人银行业务和产品，能够寻找、识别和拓展客户，建立、维护和发展客户 关系， 销售个人银行产品，提供个人银行服务； 达到客户经理的起点业绩考核要求。5）高级客户经理的聘任条件 硕士及以上学历的，专业工作经历在四年以上；本科学历的，专业工作经历在五 年以 上；大专学历的，专业工作经历在七年以上； 通过考试取得我行个人银行高级客户经理资格证书； 取得金融理财师（AFP）、国际金融理财师（CFP）、注册会计师、证券、保险、基金、 房地产等全国统一专业资格中至少一项； 精通个人银行业务和产品，具有较为出色的市场分析和把握能力，善于寻找、识 别和拓 展客户，建立、维护和发展客户关系，销售个人银行产品，提供个人银行服务；

7、具有一定的管理能力和领导能力，能够胜任团队领导职责； 达到高级客户经理的起点业绩考核要求。6）资深客户经理的聘任条件 硕士及以上学历的，专业工作经历在七年以上；本科学历的，专业工作经历在八 年以 上； 通过考试取得我行个人银行资深客户经理资格证书； 取得金融理财师（AFP）、国际金融理财师（CFP）、注册会计师、证券、保险、基金、 房地产等全国统一专业资格中至少一项； 精通个人银行业务和产品，具有出色的市场分析、把握能力，善于寻找、识别和 拓展客 户，建立、维护和发展客户关系，销售个人银行产品，提供个人银行服务； 具有一定的管理能力和领导能力，能够胜任团队领导职责； 达到资深客户经理的起点业绩考核要求。6.3 理财经理的等级设置及聘任1）理财经理等级自下而上依次为：见习理财经理、助理理财经理、理财经理、高 级理财 经理、资深理财经理。2）见习理财经理任职条件： 大专及以上学历，试用期满经转正考核合格； 具备监管机构要求的任职资格； 了解个人银行基本业务和产品，能够寻找、识别和拓展客户，建立、维护和发展 客户关 系，销售基本的个人银行产品，提供基本的个人银行服务； 达到见习理财经理的起点

8、业绩考核要求。3）助理理财经理的任职条件 本科及以上学历的，专业工作经历在一年以上；大专学历的，专业工作经历在三年以上； 具备监管机构要求的任职资格，并通过考试取得我行个人银行助理理财经理资格 证书； 基本熟悉个人银行业务和产品，能够寻找、识别和拓展客户，建立、维护和发展 客户关 系，销售个人银行各种理财产品，提供个人银行服务； 达到助理理财经理的起点业绩考核要求。4）理财经理的任职条件 硕士及以上学历的，专业工作经历在两年以上；本科学历的，专业工作经历在三 年以 上；大专学历的，专业工作经历在五年以上； 具备监管机构要求的任职资格，并通过考试取得我行个人银行理财经理资格证 书； 熟悉个人银行业务和产品，能够寻找、识别和拓展优质客户，建立、维护和发展 客户关 系，销售个人银行各种理财产品，提供优质服务； 达到理财经理的起点业绩考核要求。5）高级理财经理的任职条件 硕士及以上学历的，专业工作经历在四年以上；本科学历的，专业工作经历在五 年以 上；大专学历的，专业工作经历在七年以上； 具备监管机构要求的任职资格，并通过考试取得我行个人银行高级理财经理资格 证书； 取得金融理财师（AFP）或国际金融理财师（CFP）资格； 精通个人银行业务和产品，善于寻找、识别和拓展客户，建立、维护和发展客户 关系， 销售个人银行各种理财产品，能够提供理财计划、投资理财咨询等服务； 具有一定的管理能力和领导能力，能够胜任团队领导职责； 达到高级理财经理的起点业绩考核要求。6）资深理财经理的任职条件 硕士及以上学历的，专业工作经历在七年以上；本科学历的，专业工作经历在八 年以 上； 具备监管机构要求的任职资格，并通过考试取得我行个人银行资深理财经理资格 证书； 取得国际金融理财师（CFP）资格； 精通个人银行业务和产品，在维护和发展高端客户群方面富有经验，能够根据客 户需要量身定做理财计划，提供高品质的投资理财建议，有很高的客户满意度； 具有一定

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